公司整体财务目标 - 公司财务目标为调整后摊薄每股收益增长12% - 15%，调整后剔除累计其他综合收益的净资产收益率超30%[227] 公司管理和托管资产规模 - 截至2021年9月30日，公司管理和托管资产达1.2万亿美元[226] - 截至2021年9月30日，公司管理和托管资产规模达1.2万亿美元[226] 再保险业务情况 - 2021年第三季度，RiverSource Life再保险约70亿美元固定递延和即期年金保单，转移78亿美元对价，实现约5.32亿美元投资净收益[227] - 2021年第三季度，RiverSource Life再保险约70亿美元固定递延和即期年金保单，转移78亿美元对价，投资出售实现约5.32亿美元净收益[227] 业务收购情况 - 2021年11月8日，公司完成收购BMO Financial Group欧洲资管业务，初始价格6.15亿英镑（约8.29亿美元），额外约1.03亿英镑（约1.38亿美元），将增加约1310亿美元欧洲、中东和非洲地区资管规模[227] - 2021年11月8日，公司完成收购BMO Financial Group欧洲资管业务，初始价格6.15亿英镑（约8.29亿美元），额外约1.03亿英镑（约1.38亿美元），将增加约1310亿美元EMEA地区资管规模[227] 公司业务转型情况 - 2021年6月2日，公司申请将Ameriprise Bank, FSB转为州立工业银行，并将个人信托服务业务过渡到新的有限目的国家信托银行[227] - 2021年6月2日，公司申请将Ameriprise Bank, FSB转为州立工业银行，并将其个人信托服务业务过渡到新的有限目的国家信托银行[227] 公司运营指标调整情况 - 公司认为调整后运营指标能更好反映核心业务表现，自2021年第三季度起，调整后运营指标剔除批量转移再保险交易影响[227] 公司关键财务指标年度对比 - 2021年净利润为22.36亿美元，2020年为18.2亿美元；调整后运营收益2021年为25.6亿美元，2020年为17.62亿美元[230] - 截至2021年9月30日，公司股东权益为57.66亿美元，剔除AOCI后为53.62亿美元，调整后运营权益为53.59亿美元；2020年对应数据分别为61.97亿、59.54亿和59.54亿美元[230] - 剔除AOCI后的股权回报率2021年为41.7%，2020年为30.6%；调整后运营股权回报率2021年为47.8%，2020年为29.6%[230] - 2021年净收入为20.59亿美元，2020年为13.57亿美元；调整后运营收益2021年为20.01亿美元，2020年为12.11亿美元[229] - 2021年加权平均普通股基本股数为1.182亿股，2020年为1.248亿股；摊薄股数2021年为1.209亿股，2020年为1.265亿股[229] - 2021年净收入为22.36亿美元，2020年为18.2亿美元；调整后运营收益2021年为25.6亿美元，2020年为17.62亿美元[230] - 2021年剔除AOCI后股东权益回报率为41.7%，2020年为30.6%；调整后运营股东权益回报率（剔除AOCI）2021年为47.8%，2020年为29.6%[230] 市场指数变化情况 - 2021年9月30日结束的三个月和九个月，S&P 500日均值分别为4425和4158，较2020年变化33%和34%；期末值为4308，较2020年变化28%[231] - 2021年9月30日结束的三个月和九个月，加权股票指数（WEI）日均值分别为2983和2836，较2020年变化34%和35%；期末值为2909，较2020年变化29%[231] - 2021年9月30日S&P 500日均值为4425，较2020年的3316增长33%；期间末值为4308，较2020年的3363增长28%[231] - 2021年9月30日加权股票指数（WEI）日均值为2983，较2020年的2234增长34%；期间末值为2909，较2020年的2255增长29%[231] 公司AUM和AUA数据变化 - 截至2021年9月30日，建议与财富管理AUM为4318亿美元，较2020年增加948亿美元，增幅28%；资产管理AUM为5834亿美元，较2020年增加854亿美元，增幅17%[233] - 截至2021年9月30日，总AUM为9733亿美元，较2020年增加1724亿美元，增幅22%；总AUA为2330亿美元，较2020年增加353亿美元，增幅18%；总AUM和AUA为12063亿美元，较2020年增加2077亿美元，增幅21%[233] - 2021年9月30日管理资产总额（AUM）为9733亿美元，较2020年的8009亿美元增长22%；管理与行政资产总额（AUM和AUA）为12063亿美元，较2020年的9986亿美元增长21%[233] 公司季度营收和费用指标变化 - 2021年三个月管理和财务建议费为23.67亿美元，较2020年增加4.74亿美元，增幅25%；分销费为4.58亿美元，较2020年增加0.58亿美元，增幅15%[235] - 2021年三个月总营收为29.06亿美元，较2020年减少1.07亿美元，降幅4%；总净营收为29.03亿美元，较2020年减少1亿美元，降幅3%[235] - 2021年三个月税前收入为13亿美元，较2020年亏损1.84亿美元增加15亿美元[236] - 2021年第三季度净收入为29亿美元，较去年同期减少1亿美元，降幅3%[237] - 2021年第三季度管理和财务咨询费为24亿美元，较去年同期增加4.74亿美元，增幅25%[237] - 2021年第三季度分销费用为13亿美元，较去年同期增加2.57亿美元，增幅25%[238] - 2021年第三季度总费用为16亿美元，较去年同期减少16亿美元，降幅49%[238] - 2021年第三季度福利、索赔、损失和结算费用为7.19亿美元，较去年同期减少18亿美元[238] - 2021年第三季度DAC摊销为900万美元，较去年同期减少7600万美元，降幅89%[239] - 2021年第三季度利息和债务费用为6400万美元，较去年同期增加2700万美元，增幅73%[239] - 2021年第三季度有效税率为18.8%，去年同期为23.5%[239] - 2021年三季度管理和财务咨询费为23.67亿美元，较2020年的18.93亿美元增长25%；总营收为29.06亿美元，较2020年的30.13亿美元下降4%[235] - 2021年三季度税前收入为13亿美元，较2020年的亏损1.84亿美元增加15亿美元；净利润为10.31亿美元，较2020年的亏损1.4亿美元增加11.71亿美元[235] - 2021年三季度再保险交易带来5.21亿美元有利影响；解锁和长期护理损失确认带来1700万美元有利影响，上年同期为4.54亿美元不利影响[236] - 2021年第三季度净收入为29亿美元，较去年同期减少1亿美元，降幅3%[237] - 2021年第三季度管理和财务咨询费为24亿美元，较去年同期增加4.74亿美元，增幅25%[237] - 2021年第三季度分销费用为13亿美元，较去年同期增加2.57亿美元，增幅25%[238] - 2021年第三季度总费用为16亿美元，较去年同期减少16亿美元，降幅49%[238] - 2021年第三季度福利、索赔、损失和结算费用为7.19亿美元，较去年同期减少18亿美元[238] - 2021年第三季度DAC摊销为900万美元，较去年同期减少7600万美元，降幅89%[239] - 2021年第三季度利息和债务费用为6400万美元，较去年同期增加2700万美元，增幅73%[239] - 2021年第三季度有效税率为18.8%，去年同期为23.5%[239] 各业务线季度调整后运营收益变化 - 2021年第三季度建议与财富管理调整后运营收益为4.59亿美元，去年同期为3.2亿美元[241] - 2021年第三季度退休与保护解决方案调整后运营收益为1.87亿美元，去年同期亏损8900万美元[241] 建议与财富管理业务相关数据变化 - 截至2021年9月30日的三个月，包裹账户资产增加54亿美元，即1%，平均咨询包裹账户资产增加1055亿美元，即32%[244] - 建议与财富管理部门税前调整后营业利润增加1.39亿美元，即43%，至4.59亿美元，营业利润率从19.2%提升至22.4%[245] - 截至2021年9月30日，Ameriprise银行现金扫仓余额为98亿美元，2020年第四季度收购的经纪客户质押资产信贷额度组合增长至超4.08亿美元[245] - 净收入增加3.81亿美元，即23%，至20亿美元，每位顾问调整后运营净收入增长21%，至20.3万美元[246] - 管理和财务咨询费增加2.97亿美元，即28%，至14亿美元；分销费增加8200万美元，即17%，至5.61亿美元[246] - 净投资收入减少800万美元，即11%，至6200万美元；银行存款利息支出减少700万美元，即70%，至300万美元[246] - 总费用增加2.42亿美元，即18%，至16亿美元；分销费用增加2.4亿美元，即24%，至12亿美元[247] - 截至2021年9月30日的九个月，包裹账户资产增加554亿美元，即15%，平均咨询包裹账户资产增加968亿美元，即31%[268] - 2021年前九个月，管理和财务咨询费增加8.08亿美元，即26%，分销费增加2.02亿美元，即14%，净投资收入减少5800万美元，即23%，银行和存款利息支出减少4300万美元，即81%[269][270] - 2021年前九个月，总费用增加7.06亿美元，即18%，分销费用增加6.86亿美元，一般和行政费用增加2000万美元，即2%[271] - 建议与财富管理部门2021年前九个月税前调整后营业利润增加3.02亿美元，即31%，至13亿美元，税前调整后运营利润率从19.8%升至21.5%[269] - 2021年和2020年的起始余额分别为3800亿美元和3175亿美元，净流量分别为299亿美元和181亿美元，市场增值（贬值）及其他分别为255亿美元和44亿美元，期末余额分别为4354亿美元和3400亿美元[268] - 2021年和2020年咨询包裹账户资产期末余额分别为4305亿美元和3360亿美元，平均咨询包裹账户资产分别为4066亿美元和3098亿美元[268] - 截至2021年9月30日的三个月，包裹账户资产增加54亿美元，即1%，平均咨询包裹账户资产增加1055亿美元，即32%[244] - 建议与财富管理部门税前调整后营业利润增加1.39亿美元，即43%，至4.59亿美元，税前调整后营业利润率从19.2%升至22.4%[245] - 截至2021年9月30日，Ameriprise Bank现金扫仓余额为98亿美元，2020年第四季度收购的经纪客户质押资产信贷额度组合从2.24亿美元增至超4.08亿美元[245] - 净收入增加3.81亿美元，即23%，至20亿美元，每位顾问调整后运营净收入增加21%，至20.3万美元[246] - 管理和财务咨询费增加2.97亿美元，即28%，至14亿美元，分销费增加8200万美元，即17%，至5.61亿美元[246] - 净投资收入减少800万美元，即11%，至6200万美元，银行和存款利息支出减少700万美元，即70%，至300万美元[246] - 总费用增加2.42亿美元，即18%，至16亿美元，分销费用增加2.4亿美元，即24%，至12亿美元[247] - 截至2021年9月30日的九个月，包裹账户资产增加554亿美元，即15%，平均咨询包裹账户资产增加968亿美元，即31%[268] - 2021年前九个月，管理和财务咨询费增加8.08亿美元，即26%，分销费增加2.02亿美元，即14%，净投资收入减少5800万美元，即23%，银行和存款利息支出减少4300万美元，即81%[269][270] - 2021年前九个月，总费用增加7.06亿美元，即18%，分销费用增加6.86亿美元，一般和行政费用增加2000万美元，即2%[271] - 建议与财富管理部门2021年前九个月税前调整后营业利润增加3.02亿美元，即31%，至13亿美元，利润率从19.8%升至21.5%[269] - 2021年和2020年初余额分别为3800亿美元和3175亿美元，期末余额分别为4354亿美元和3400亿美元[268] - 2021年和2020年咨询包裹账户资产期末余额分别为4305亿美元和3360亿美元，平均咨询包裹账户资产分别为4066亿美元