公司整体财务数据关键指标变化（2022年第二季度与2021年同期对比） - 2022年第二季度公司归属于普通股股东的净利润为9010万美元，摊薄后每股收益为1.30美元；2021年同期净利润为8830万美元，摊薄后每股收益为1.27美元[142] - 2022年第二季度公司平均资产回报率和平均股东权益回报率分别为1.54%和11.87%；2021年同期分别为1.64%和12.66%[142] - 2022年第二季度公司记录了1080万美元的税前服务权减值转回和3.9万美元的银行房产税前收益；2021年同期分别为74.9万美元和23.6万美元[142] - 排除调整项目后，2022年第二季度公司净利润为8150万美元，摊薄后每股收益为1.18美元；2021年同期净利润为8750万美元，摊薄后每股收益为1.25美元[142] - 2022年第二季度净利息收入为1.923亿美元，较2021年同期的1.63亿美元增加2930万美元，增幅18.0%[149] - 2022年第二季度平均生息资产为21.06亿美元，较2021年同期的19.59亿美元增加1.46亿美元，增幅7.5%[149] - 2022年第二季度贷款业务贷款发放额为53亿美元，加权平均收益率为4.29%，2021年同期分别为64亿美元和3.36%[149] - 2022年第二季度总利息收入增至2.035亿美元，生息资产收益率增至3.88%，2021年同期分别为1.749亿美元和3.58%[150] - 2022年第二季度信贷损失拨备为1490万美元，2021年同期为14.2万美元[153] - 2022年第二季度非利息收入为8380万美元，较2021年同期的8920万美元减少540万美元，降幅6.0%[154] - 2022年第二季度非利息支出增至1.422亿美元，较2021年同期的1.358亿美元增加640万美元，增幅4.7%[156] - 2022年第二季度所得税费用为2800万美元，2021年同期为2690万美元[158] - 2022年第二季度公司有效税率为23.7%，2021年同期为23.3%[158] 公司整体财务数据关键指标变化（2022年上半年与2021年同期对比） - 2022年上半年归属于普通股股东的净利润为1.718亿美元，摊薄后每股收益2.47美元；2021年同期分别为2.133亿美元和3.06美元[160] - 2022年上半年平均资产回报率和平均股东权益回报率分别为1.48%和11.47%；2021年同期分别为2.03%和15.66%[160] - 2022年上半年税前合并和转换费用为97.7万美元，服务权回收为2050万美元，银行房产收益为4.5万美元；2021年同期服务权回收为1140万美元，银行所有人寿保险收益为60.3万美元，银行房产收益为50万美元[160] - 剔除调整项目后，2022年上半年净利润为1.565亿美元，摊薄后每股收益2.25美元；2021年同期分别为2.033亿美元和2.91美元[160] - 2022年上半年利息收入总计3.85942亿美元，利息支出为2203.4万美元，净利息收入为3.63908亿美元[163] - 2021年上半年利息收入总计3.51701亿美元，利息支出为2487.2万美元，净利息收入为3.26829亿美元[164] - 2022年上半年贷款损失拨备为2115.5万美元；2021年上半年为 - 2844.9万美元[163][164] - 2022年上半年非利息收入为1.70752亿美元，非利息支出为2.86016亿美元[163] - 2021年上半年非利息收入为2.07213亿美元，非利息支出为2.84559亿美元[164] - 2022年上半年所得税费用前收入为2.27489亿美元，所得税费用为5572.5万美元，净利润为1.71764亿美元；2021年同期分别为2.77932亿美元、6464.3万美元和2.13289亿美元[163][164] - 2022年上半年净利息收入为3.659亿美元，较2021年同期增加3670万美元，增幅11.2%[167] - 2022年上半年平均生息资产为210.4亿美元，较2021年同期增加18.1亿美元，增幅9.4%[167] - 2022年上半年贷款业务贷款发放额为100亿美元，加权平均收益率为3.98%，2021年同期分别为139亿美元和3.25%[167] - 2022年上半年总利息收入为3.879亿美元，2021年同期为3.54亿美元；生息资产收益率为3.72%，2021年同期为3.71%[168] - 2022年上半年信贷损失拨备为2120万美元，2021年同期为负2840万美元[172] - 2022年上半年非利息收入为1.708亿美元，较2021年同期减少3650万美元，降幅17.6%[173] - 2022年上半年抵押贷款银行业务收入为1.217亿美元，较2021年同期减少4700万美元，降幅27.9%[173] - 2022年上半年其他非利息收入为2470万美元，较2021年同期增加1010万美元，增幅69.1%[174] - 2022年上半年非利息支出为2.86亿美元，较2021年同期增加150万美元，增幅0.5%[175] - 2022年上半年贷款服务费用为1880万美元，较2021年同期增加800万美元，增幅74.2%[175] - 2022年上半年所得税费用为5570万美元，2021年同期为6460万美元，有效税率分别为24.5%和23.3%[176] 各业务线财务数据（2022年第二季度） - 2022年第二季度公司零售银行、零售抵押、仓库贷款、SBA和保费融资部门的利息收入分别为1.41844亿美元、3805.5万美元、847.6万美元、475.7万美元和943.6万美元，总计2.02568亿美元[145] - 2022年第二季度公司零售银行、零售抵押、仓库贷款、SBA和保费融资部门的利息支出分别为1027.8万美元、1727.6万美元、177.6万美元、95.9万美元和147.1万美元，总计1120.4万美元[145] - 2022年第二季度公司零售银行、零售抵押、仓库贷款、SBA和保费融资部门的净利息收入分别为1.52122亿美元、2077.9万美元、670万美元、379.8万美元和796.5万美元，总计1.91364亿美元[145] - 2022年第二季度公司零售银行、零售抵押、仓库贷款、SBA和保费融资部门的信贷损失拨备分别为1017.5万美元、449.9万美元、86.7万美元、 - 52.3万美元和 - 9.4万美元，总计1492.4万美元[145] - 2022年第二季度公司零售银行、零售抵押、仓库贷款、SBA和保费融资部门的非利息收入分别为2346.9万美元、5779.5万美元、104.1万美元、152.6万美元和1万美元，总计8384.1万美元[145] - 2022年第二季度公司零售银行、零售抵押、仓库贷款、SBA和保费融资部门的非利息支出分别为8988.7万美元、4656万美元、46.9万美元、196.5万美元和331.5万美元，总计1.42196亿美元[145] 资产相关数据变化（截至2022年6月30日与2021年12月31日对比） - 2022年6月30日非 performing 资产占总资产的比例从2021年12月31日的0.43%增至0.56%[153] - 截至2022年6月30日，总贷款（包括贷款和待售贷款）为181.2亿美元，较2021年12月31日的171.3亿美元增加9.878亿美元[186] - 贷款从2021年12月31日的158.7亿美元增加16.9亿美元（10.6%）至2022年6月30日的175.6亿美元，主要由有机增长推动[186] - 待售贷款从2021年12月31日的12.5亿美元降至2022年6月30日的5.557亿美元，主要在抵押贷款部门[186] - 2022年第二季度末，贷款的信用损失准备总额为1.726亿美元，占贷款的0.98%，2021年12月31日为1.676亿美元，占比1.06%[193] - 非应计贷款从2021年12月31日的8530万美元增至2022年6月30日的1.229亿美元[193] - 2022年前六个月净冲销率降至0.07%，2021年前六个月为0.10%[193] - 2022年前六个月信用损失拨备总额为2120万美元，2021年前六个月为拨备释放2840万美元[193] - 截至2022年6月30日，贷款信用损失准备金期末余额为172,642,000美元，2021年同期为175,070,000美元；净撇账为5,433,000美元，2021年同期为6,874,000美元[195][196] - 2022年上半年净撇账占平均贷款的年化百分比为0.07%，2021年同期为0.10%；贷款信用损失准备金占期末贷款的百分比为0.98%，2021年同期为1.18%[196] - 截至2022年6月30日，各类贷款余额总计17,561,022,000美元，2021年12月31日为15,874,258,000美元[198] - 2022年6月30日，非应计贷款总计122,900,000美元，较2021年12月31日增加37,600,000美元，增幅44.2%[200] - 2022年6月30日，逾期90天以上的应计贷款总计8,500,000美元，较2021年12月31日减少4,100,000美元，降幅32.5%[200] - 2022年6月30日，其他不动产（OREO）总计835,000美元，较2021年12月31日减少3,000,000美元，降幅78.1%[200] - 2022年第二季度末，非 performing 资产占总资产的百分比增至0.56%，2021年12月31日为0.43%[200] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，问题债务重组余额分别为41,800,000美元和76,600,000美元[204] - 2022年6月30日，按贷款类别划分，当前按重组条款还款的问题债务重组余额为35,425,000美元，违约余额为6,332,000美元[205] - 2021年12月31日，按贷款类别划分，当前按重组条款还款的问题债务重组余额为71,535,000美元，违约余额为5,053,000美元[206] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，问题债务重组累计贷款余额分别为3.61亿美元和6.5582亿美元，非累计贷款余额分别为565.7万美元和1100.6万美元[209][210] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，商业房地产（CRE）贷款总额（不包括自用）分别为6.980649亿美元和6.389775亿美元，占总贷款的比例均为40%[216] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，建设和开发贷款占一级资本加贷款和租赁信贷损失准备金的比例分别为72%和66%，CRE贷款总额（不包括自用）的比例分别为288%和291%[217] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司短期投资分别为19.6亿美元和37.6亿美元[218] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，衍生工具公允价值资产分别为1010万美元和1190万美元，负债分别为0和71万美元[219] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司综合一级杠杆比率分别为9.01%和8.63%，CET1比率分别为10.11%和10.46%[224] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，银行一级杠杆比率分别为10.30%和9.50%，CET1比率分别为11.54%和11.50%[224] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司其他借款的账面净值分别为4.256亿美元和7.399亿美元[230] - 2022年6月30日和2021年12月31日，用于对冲抵押贷款库存价值变化的工具公允价值分别为资产约1010万美元和1190万美元，负债分别为0和71万美元[233] 证券相关数据（截至2022年6月30日） - 2022年6月30日，公司确定8.8万美元归因于信贷减值，剩余1670万美元未实现损失来自非信贷因素[181] - 截至2022