公司整体净利润及每股收益情况 - 2021年第二季度公司归属于普通股股东的净利润为8830万美元，摊薄后每股收益为1.27美元，2020年同期分别为3220万美元和0.47美元[170] - 剔除调整项目后，2021年第二季度公司净收入为8750万美元，摊薄后每股收益为1.25美元，2020年同期分别为4240万美元和0.61美元[170] - 2021年上半年归属于普通股股东的净利润为2.133亿美元，摊薄后每股收益为3.06美元，2020年同期分别为5160万美元和0.74美元[190] - 剔除调整项目后，2021年上半年公司净利润为2.033亿美元，摊薄后每股收益为2.91美元，2020年同期分别为8160万美元和1.18美元[190] 公司平均资产回报率和平均股东权益回报率情况 - 2021年第二季度公司平均资产回报率和平均股东权益回报率分别为1.64%和12.66%，2020年同期分别为0.67%和5.23%[170] - 2021年上半年公司平均资产回报率和平均股东权益回报率分别为2.03%和15.66%，2020年同期分别为0.56%和4.17%[190] 公司税前收支情况 - 2021年第二季度公司记录了74.9万美元的税前服务权回收和23.6万美元的房产出售税前收益，2020年同期产生了89.5万美元的税前合并和转换费用等多项费用[170] - 2021年上半年公司录得税前服务权回收1140万美元、银行拥有人寿保险收益税前收益60.3万美元和房产出售税前收益50万美元[190] - 2020年上半年公司产生税前合并和转换费用140万美元、与分行合并相关的税前重组费用150万美元、服务权税前减值3020万美元等多项费用[190] 各业务部门利息收支及净利息收入情况 - 2021年第二季度公司零售银行、零售抵押、仓库贷款、SBA和保费融资部门的利息收入总计1.73751亿美元，2020年同期为1.85018亿美元[174][175] - 2021年第二季度公司零售银行、零售抵押、仓库贷款、SBA和保费融资部门的利息支出总计1189.9万美元，2020年同期为2120.4万美元[174][175] - 2021年第二季度公司零售银行、零售抵押、仓库贷款、SBA和保费融资部门的净利息收入总计1.61852亿美元，2020年同期为1.63814亿美元[174][175] - 2021年上半年各业务部门利息收入总计3.51701亿美元，利息支出总计2487.2万美元[194] - 2020年上半年各业务部门利息收入总计3.67786亿美元，利息支出总计5602.7万美元[195] - 2021年上半年各业务部门净利息收入总计3.26829亿美元，2020年上半年为3.11759亿美元[194][195] 公司净利息收入、平均生息资产及相关收益率情况 - 2021年第二季度净利息收入为1.63亿美元，较2020年同期的1.652亿美元减少220万美元，降幅1.3%[178] - 2021年第二季度平均生息资产为195.9亿美元，较2020年同期的173.3亿美元增加22.6亿美元，增幅13.0%[178] - 2021年第二季度总利息收入降至1.749亿美元，2020年同期为1.864亿美元；生息资产收益率降至3.58%，2020年同期为4.32%[179] - 2021年上半年净利息收入为3.292亿美元，较2020年同期增加1500万美元，增幅4.8%[198] - 2021年上半年平均生息资产为192.3亿美元，较2020年同期增加24.7亿美元，增幅14.7%[198] - 2021年上半年生息资产收益率降至3.71%，2020年同期为4.44%[199] - 2021年上半年贷款占平均生息资产的83.2%，2020年同期为88.9%[199] - 2021年上半年贷款收益率降至4.43%，2020年同期为4.85%[201] 公司贷款业务情况 - 2021年第二季度贷款业务贷款发放额为64亿美元，加权平均收益率为3.36%，2020年同期分别为72亿美元和3.17%[178] - 2021年6月30日贷款总额为159.9亿美元，较2020年12月31日的156.5亿美元增加3.428亿美元；贷款持有待售从11.7亿美元增至12.1亿美元；贷款增加2.999亿美元，增幅2.07%[221] - 2021年6月末贷款余额为147.80791亿美元，平均贷款余额为145.01802亿美元；净冲销额占平均贷款的年化百分比为0.10%，贷款信用损失准备金占期末贷款的百分比为1.18%；2020年对应数据分别为145.03157亿美元、133.0896亿美元、0.20%、1.44%[232] - 2021年6月末商业、金融和农业贷款余额为14.06421亿美元，较2020年末的16.27477亿美元有所下降[235] 公司信贷损失拨备及贷款净冲销情况 - 2021年第二季度公司零售银行、零售抵押、仓库贷款、SBA和保费融资部门的信贷损失拨备总计14.2万美元，2020年同期为8816.1万美元[174][175] - 2021年第二季度信贷损失拨备为14.2万美元，2020年同期为8820万美元[183] - 2021年第二季度贷款净冲销约为260万美元，占平均贷款的年化比例为0.07%，2020年同期分别约为920万美元和0.27%[183] - 2021年6月30日贷款信用损失总拨备为1.751亿美元，占总贷款的1.18%；2020年12月31日分别为1.994亿美元和1.38%[183] - 2021年上半年各业务部门贷款损失拨备总计2844.9万美元，2020年上半年为1.29208亿美元[194][195] - 2021年上半年信贷损失拨备为负2840万美元，2020年同期为1.292亿美元[204] - 2021年上半年净贷款冲销为690万美元，占平均贷款的0.10%（年化），2020年同期约为1360万美元，占比0.20%[204] - 2021年第二季度末，贷款信用损失准备总额为1.751亿美元，占贷款的1.18%，2020年12月31日为1.994亿美元，占比1.38%[228] - 2021年前六个月净冲销率降至0.10%，2020年前六个月为0.20%[228] - 2021年前六个月信贷损失拨备总额为负2840万美元，2020年前六个月为1.292亿美元[228] - 2021年6月末贷款信用损失准备金余额为1.7507亿美元，2020年末为2.08793亿美元；当期净冲销额为687.4万美元，2020年同期为1355.3万美元[231][232] 公司非利息收支情况 - 2021年第二季度公司零售银行、零售抵押、仓库贷款、SBA和保费融资部门的非利息收入总计8924万美元，2020年同期为1.2096亿美元[174][175] - 2021年第二季度公司零售银行、零售抵押、仓库贷款、SBA和保费融资部门的非利息支出总计1.35761亿美元，2020年同期为1.55768亿美元[174][175] - 2021年第二季度非利息收入为8920万美元，较2020年同期的1.21亿美元减少3170万美元，降幅26.2%[184] - 2021年第二季度非利息支出降至1.358亿美元，较2020年同期的1.558亿美元减少2000万美元，降幅12.8%[186] - 2021年上半年各业务部门非利息收入总计2.07213亿美元，2020年上半年为1.75339亿美元[194][195] - 2021年上半年非利息收入为2.072亿美元，较2020年同期增加3190万美元，增幅18.2%[205] - 2021年上半年非利息支出为2.846亿美元，较2020年同期减少930万美元，降幅3.2%[207] - 2021年上半年薪资和员工福利为1.815亿美元，较2020年同期增加1040万美元，增幅6.1%[207] 公司所得税费用及有效税率情况 - 2021年第二季度所得税费用为2690万美元，2020年同期为860万美元；有效税率分别为23.3%和21.1%[188] - 2021年上半年所得税费用为6460万美元，2020年同期为1250万美元；2021年和2020年上半年有效税率分别为23.3%和19.5%[208] 公司证券相关情况 - 2021年6月30日，公司确定8.1万美元归因于信用减值，剩余33.2万美元未实现损失来自非信用因素[212] - 2021年6月30日，可供出售债务证券摊销成本为7.46572亿美元，公允价值为7.78167亿美元；持有至到期债务证券摊销成本为2905.5万美元，公允价值为2905.8万美元[214] - 可供出售证券中，一年以内到期的抵押贷款支持证券金额为3567万美元，收益率2.11%；持有至到期证券中，五年至十年到期的金额为1601.8万美元，收益率1.62%[218][220] 公司不良资产及相关比率情况 - 非应计贷款从2020年12月31日的7650万美元降至2021年6月30日的5990万美元[228] - 不良资产总额与总资产的比率从2020年12月31日的0.48%降至2021年6月30日的0.32%[228] - 2021年6月末非应计贷款为5992.1万美元，较2020年末的7645.7万美元减少1653.6万美元，降幅21.6%[237][238] - 2021年6月末逾期90天以上的应计贷款为487.4万美元，较2020年末的832.6万美元减少345.2万美元，降幅41.5%[237][238] - 2021年6月末其他不动产（OREO）为577.5万美元，较2020年末的1188万美元减少610.5万美元，降幅51.4%[237][238] - 2021年第二季度末，不良资产占总资产的百分比降至0.32%，2020年末为0.48%[237] 公司问题债务重组情况 - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司问题债务重组余额分别为9230万美元和8500万美元[240] - 2021年6月30日，按贷款类别划分，问题债务重组中应计贷款余额为8120.6万美元，非应计贷款余额为1106.8万美元；2020年12月31日对应数据分别为7884.3万美元和614.5万美元[241] - 2021年6月30日，按贷款类别划分，按重组条款当前正在还款的问题债务重组贷款余额为8715.8万美元，已违约（逾期30天）的贷款余额为511.6万美元；2020年12月31日对应数据分别为7507万美元和991.8万美元[242][244] - 截至2021年6月30日，应计贷款总额为8.1206亿美元，非应计贷款总额为1.1068亿美元；截至2020年12月31日，应计贷款总额为7.8843亿美元，非应计贷款总额为0.6145亿美元[245] 公司疫情相关贷款情况 - 截至2021年6月30日，COVID - 19疫情救灾计划下处于还款延期的贷款为1.277亿美元，占总贷款的0.9%；截至2020年12月31日为3.328亿美元，占总贷款的2.3%[249][250] 公司不同类型贷款占比情况 - 截至2021年6月30日，商业房地产（CRE）贷款总额（不包括业主自用）为5.806428亿美元，占总贷款的39%；截至2020年12月31日为5.21505亿美元，占总贷款的36%[256] - 截至2021年6月30日，建设和开发贷款占银行总风险资本的65%，总CRE贷款（不包括业主自用）占245%；截至2020年12月31日分别为74%和241%[257] 公司短期投资及衍生工具情况 - 截至2021年6月30日，公司短期投资为30.4亿美元，2020年12月31日为19.1亿美元[258] - 截至2021年6月30日，衍生工具公允价值资产为2030万美元，负债为250万美元；2020年12月31日资产为5180万美元，负债为1640万美元[259] 公司普通股回购情况 - 截至2021年6月30日，公司在普通股回购计划下已回购价值1430万美元，即358664股普通股[260] 公司资本要求及资本充足情况 - 公司和银行需维持普通股一级资本与总风险加权资产比率至少4.5%、一级资本与总风险加权资产比率至少6%、总资本与总风险加权资产比率至少8%、一级资本与平均合并总资产杠杆率至少4%，还需维持至少2.5%的普通股一级资本保护缓冲[261] - 公司和银行于2020年3月31日起选择了CECL实施对监管资本影响的