公司基本信息 - 大西洋联盟银行有114家分行和约130台ATM机，分布在弗吉尼亚州、马里兰州和北卡罗来纳州部分地区[209] 利率政策变动 - 2022年3月16日，FOMC将联邦基金目标利率提高至0.25% - 0.50%，这是自2018年12月以来的首次加息[212] - 2022年全年FOMC进一步提高目标利率至3.00% - 3.25%[212] 会计准则发布与影响 - 2022年3月FASB发布ASU No. 2022 - 02，修正案将于2022年12月15日后的财年生效，公司正在评估其对合并财务报表的影响[206] - 2022年3月FASB发布ASU No. 2022 - 01，修正案将于2022年12月15日后的财年生效，公司认为其对合并财务报表无重大影响[207] - 2020年3月FASB发布ASU No. 2020 - 04，修正案有效期为2020年3月12日至2022年12月31日，公司可能在后续评估中采用其其他组件[208] 业务权益转让 - 2022年6月30日，公司将DHFB的所有权权益转让给CSP，以换取CSP的少数股权[209] - 2022年6月30日，公司将DHFB的所有权权益转让给CSP，获得910万美元的税前收益[213] 财务指标分析方法 - 公司使用非GAAP财务指标分析业绩，这些指标是GAAP的补充[197] 关键会计政策和估计 - 公司的关键会计政策和估计包括对ALLL、收购贷款和商誉的会计处理[204] 利率政策对公司的影响预期 - 公司预计FOMC的行动将扩大其净利息差，增加AFS投资的未实现损失并减少抵押贷款购买[212] 业务调整费用与收益 - 2022年第二季度公司转让DHFB所有权获910万美元税前收益[213] - 2021年第四季度公司采取行动削减开支，关闭运营中心并整合16家分行，2022年第一季度产生约550万美元的重组费用[213] 净利润与每股收益 - 2022年第三季度普通股股东可获净利润5510万美元，每股收益0.74美元，低于2021年同期[214] - 2022年前九个月普通股股东可获净利润1.551亿美元，每股收益2.07美元，低于2021年同期[214] - 2022年第三季度归属于普通股股东的净利润为5510万美元，基本和摊薄每股收益为0.74美元，2021年同期分别为7160万美元和0.94美元[214] - 2022年前九个月归属于普通股股东的净利润为1.551亿美元，基本和摊薄每股收益为2.07美元，2021年同期分别为2.072亿美元和2.66美元[214] - 2022年前九个月调整后可供普通股股东分配的经营收益为1.515亿美元，摊薄调整后经营每股收益为2.02美元，2021年同期分别为2.195亿美元和2.81美元[214] 资产与负债变化 - 截至2022年9月30日，公司总资产200亿美元，较2021年12月31日减少1.146亿美元，约0.8% [215] - 截至2022年9月30日，公司贷款较2021年12月31日增加7.229亿美元，增幅7.3% [217] - 截至2022年9月30日，公司总存款165亿美元，较2021年12月31日减少6490万美元，约0.5% [217] - 2022年9月30日，公司总资产为200亿美元，较2021年12月31日减少1.146亿美元，降幅约0.8%（年化）[257] - 2022年9月30日，公司总负债为177亿美元，较2021年12月31日增加3.144亿美元[259] - 2022年9月30日，公司总存款为165亿美元，较2021年12月31日减少6490万美元，降幅约0.5%（年化）[259] - 2022年9月30日，公司短期和长期借款总额为6.696亿美元，较2021年12月31日增加1.63亿美元，增幅32.2%[259] - 2022年9月30日，公司股东权益为23亿美元，较2021年12月31日减少4.289亿美元[260] - 截至2022年9月30日，总资产为200亿美元，较2021年12月31日减少1.146亿美元，约0.8%（年化）[215] - 截至2022年9月30日，总负债增至177亿美元，较2021年12月31日增加3.144亿美元；总存款降至165亿美元，较2021年12月31日减少6490万美元，降幅约0.5%（年化）[259] - 截至2022年9月30日，公司总投资降至36亿美元，占总资产的18.2%，2021年12月31日为42亿美元，占比20.9%[262] 净利息收入与收益率 - 2022年第三季度净利息收入1.507亿美元，较2021年同期增加1320万美元[218] - 2022年前九个月净利息收入4.204亿美元，较2021年同期增加750万美元[220] - 2022年前九个月净利息收益率升至3.16%，较2021年同期增加6个基点[220] - 2022年净利息收入431168000美元，利率差3.09%，资金成本0.28%，净利息收益率3.24%[227] - 截至2022年9月30日的三个月，公司净利息收入（FTE）增加2137万美元，达到1.3905亿美元[229] - 2022年第三季度，净利息收入为1.507亿美元，较2021年第三季度增加1320万美元；净利息收入（FTE）为1.546亿美元，增加1390万美元[218] - 2022年第三季度，净利息收益率从2021年第三季度的3.05%提高29个基点至3.34%；净利息收益率（FTE）提高31个基点至3.43%[218] - 2022年前九个月，净利息收入为4.204亿美元，较2021年同期增加750万美元；净利息收入（FTE）为4.312亿美元，增加890万美元[220] - 2022年前九个月，净利息收益率从2021年同期的3.10%提高6个基点至3.16%；净利息收益率（FTE）提高7个基点至3.24%[220] - 2022年第三季度生息资产利息收入较2021年增加2546万美元，其中余额变动影响356万美元，利率变动影响2190万美元[229] - 2022年第三季度计息负债利息支出较2021年增加1155万美元，其中余额变动影响142万美元，利率变动影响1013万美元[229] - 2022年第三季度净利息收入较2021年增加1391万美元，其中余额变动影响214万美元，利率变动影响1177万美元[229] 各类资产收益情况 - 2022年应税证券平均余额2375933000美元，利息收入43110000美元，收益率2.43%；免税证券平均余额1605375000美元，利息收入40366000美元，收益率3.36%[226] - 2022年贷款净额平均余额13521507000美元，利息收入383799000美元，收益率3.79%；其他盈利资产平均余额300735000美元，利息收入1847000美元，收益率0.82%[226] - 2022年总盈利资产平均余额17803550000美元，利息收入469122000美元，收益率3.52%[226] - 2022年交易和货币市场账户平均余额8203629000美元，利息支出15748000美元，利率0.26%；定期存款平均余额1726341000美元，利息支出10043000美元，利率0.78%[226] - 2022年总付息负债平均余额11752110000美元，利息支出37954000美元，利率0.43%[226] - 2023年应税证券平均余额2193279000美元，利息收入14750000美元，收益率2.67%；免税证券平均余额1625328000美元，利息收入13661000美元，收益率3.33%[224] - 2023年贷款净额平均余额13733447000美元，利息收入145433000美元，收益率4.20%；其他盈利资产平均余额327168000美元，利息收入1154000美元，收益率1.40%[224] - 2023年总盈利资产平均余额17879222000美元，利息收入174998000美元，收益率3.88%[224] - 2023年交易和货币市场账户平均余额8247650000美元，利息支出11342000美元，利率0.55%；定期存款平均余额1745224000美元，利息支出3980000美元，利率0.90%[224] - 2022年应税证券平均余额23.76亿美元，利息收入4311万美元，收益率2.43%；2021年平均余额20.62亿美元，利息收入3210万美元，收益率2.08%[226] - 2022年贷款净额平均余额135.22亿美元，利息收入3.84亿美元，收益率3.79%；2021年平均余额138.27亿美元，利息收入3.84亿美元，收益率3.72%[226] - 2022年总生息资产平均余额178.04亿美元，利息收入4.69亿美元，收益率3.52%；2021年平均余额178.25亿美元，利息收入4.54亿美元，收益率3.41%[226] - 2022年计息存款总额110.91亿美元，利息支出2597万美元，利率0.31%；2021年总额114.84亿美元，利息支出2220万美元，利率0.26%[226] - 2022年净利息收入4.31亿美元，利率差3.09%，资金成本0.28%，净利息收益率3.24%；2021年净利息收入4.22亿美元，利率差3.05%，资金成本0.24%，净利息收益率3.17%[227] 非利息收入变化 - 截至2022年9月30日的三个月，非利息收入减少440万美元，降至2560万美元，降幅14.5%[232] - 截至2022年9月30日的九个月，非利息收入增加460万美元，达到9400万美元，增幅5.2%[233] - 2022年第三季度非利息收入2558万美元，较2021年减少435万美元，降幅14.5%[232] - 非利息收入减少主要因抵押银行业务收入减少343万美元、信托和资产管理费减少290万美元、存款账户服务费减少41.4万美元[232] - 2022年前9个月非利息收入增至9400万美元，较2021年同期增加460万美元，增幅5.2%[233] 各业务线收入变化 - 截至2022年9月30日的三个月，抵押贷款银行业务收入减少3428万美元，降至1390万美元，降幅71.1%[232] - 截至2022年9月30日的九个月，抵押贷款银行业务收入减少1.1亿美元，降至6707万美元，降幅62.1%[233] - 截至2022年9月30日的三个月，信托和资产管理费减少2895万美元，降至4134万美元，降幅41.2%[232] - 截至2022年9月30日的九个月，信托和资产管理费减少1994万美元，降至1.8329亿美元，降幅9.8%[233] - 截至2022年9月30日的三个月，贷款相关利率互换手续费收入增加94.8万美元，达到205万美元，增幅86.0%[232] - 截至2022年9月30日的九个月，贷款相关利率互换手续费收入增加433.4万美元，达到851万美元，增幅103.8%[233] - 2022年前9个月存款账户服务收费为2242.1万美元，较2021年增加310.7万美元，增幅16.1%[233] - 2022年前9个月贷款相关利率互换费用为851万美元，较2021年增加433.4万美元，增幅103.8%[233] 收购会计公允价值调整影响 - 2022年第三季度，收购会计公允价值调整相关的净 accretion 影响为110.6万美元[230] 非利息支出变化 - 2022年第三季度非利息支出增至9990万美元，较2021年同期增加460万美元，增幅4.8%；调整后运营非利息支出增加550万美元，增幅6.0%[235] - 2022年前九个月非利息支出增至3.04亿美元，较2021年同期增加480万美元，增幅1.6%；调整后运营非利息支出增加1710万美元，增幅6.3%[237] - 2022年第三季度非利息支出增至9990万美元，较2021年同期增加460万美元，增幅4.8%[235] - 2022年前9个月非利息支出增至3.04亿美元，较2021年同期增加480万美元，增幅1.6%[237] - 2022年第三季度工资和福利支出为5660万美元，较2021年同期增加306.6万美元，增幅5.7%[235] - 2022年前9个月工资和福利支出为1.70203亿美元，较2021年同期增加1324.4万美元，增幅8.4%[