公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司总资产分别为166.37879亿美元和150.31623亿美元[8][9] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司总负债分别为149.7076亿美元和133.65359亿美元[9] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司股东权益分别为16.67119亿美元和16.66264亿美元[9] - 2021年前三季度净收入为151,121美元，2020年同期为76,971美元[10][11] - 2021年第三季度净收入为49,884美元，2020年同期为36,548美元[10][11] - 2021年前三季度基本每股收益为4.35美元，2020年同期为2.18美元[10] - 2021年第三季度基本每股收益为1.45美元，2020年同期为1.04美元[10] - 2021年前三季度全面收益为96,991美元，2020年同期为119,673美元[11] - 2021年第三季度全面收益为26,572美元，2020年同期为33,947美元[11] - 2021年前三季度总利息收入为393,954美元，2020年同期为389,993美元[10] - 2021年第三季度总利息收入为135,868美元，2020年同期为129,581美元[10] - 2021年前三季度总非利息收入为71,942美元，2020年同期为75,107美元[10] - 2021年第三季度总非利息收入为25,334美元，2020年同期为28,222美元[10] - 2021年前九个月净收入为151,121美元，2020年同期为76,971美元[24] - 2021年前九个月经营活动提供的净现金为329,723美元，2020年同期为138,162美元[24] - 2021年前九个月投资活动使用的净现金为819,963美元，2020年同期为1,650,717美元[24] - 2021年前九个月融资活动提供的净现金为1,456,639美元，2020年同期为1,910,358美元[24] - 2021年前九个月现金及现金等价物净增加966,399美元，期末余额为2,200,582美元；2020年同期净增加397,803美元，期末余额为705,538美元[24] - 2021年和2020年截至9月30日的三个月，基本每股收益分别为1.45美元和1.04美元；九个月分别为4.35美元和2.18美元[172] - 2021年和2020年截至9月30日的三个月，摊薄每股收益分别为1.44美元和1.03美元；九个月分别为4.32美元和2.17美元[172] 公司资产类关键指标变化 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，现金及现金等价物分别为22.00582亿美元和12.34183亿美元[9] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，可供出售证券分别为34.46575亿美元和23.22593亿美元[9] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，持有至到期证券分别为4.47708亿美元和4.21713亿美元[9] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，贷款应收款分别为92.18384亿美元和98.70982亿美元[9] - 2021年9月30日交易类公司债券摊余成本为27203千美元，公允价值为26875千美元；2020年12月31日摊余成本为27203千美元，公允价值为24980千美元[40][43] - 2021年9月30日可供出售证券摊余成本总计3443516千美元，公允价值总计3446575千美元；2020年12月31日摊余成本总计2256189千美元，公允价值总计2322593千美元[41][45] - 2021年9月30日持有至到期证券摊余成本总计447812千美元，公允价值总计466002千美元；2020年12月31日摊余成本总计421807千美元，公允价值总计448681千美元[42][45] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，持有至到期债务证券的应计利息应收款分别为270万美元和300万美元[45] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，可供出售债务证券的应计利息应收款分别为930万美元和690万美元[45] - 2021年9月30日，可供出售证券中，不足12个月的公允价值为1611688千美元，未实现损失为40591千美元；12个月或以上的公允价值为88017千美元，未实现损失为1743千美元[46] - 截至2021年9月30日，有84项可供出售证券存在未实现损失，而2020年12月31日为54项[48] - 2021年前九个月实现净未实现持有收益190万美元，2020年前九个月为净未实现持有损失240万美元[49] - 2021年第三季度可供出售证券毛收益140美元，毛损失22美元；前九个月毛收益766美元，毛损失132美元[50] - 2021年前九个月出售一项持有至到期证券实现净收益3,000美元，部分赎回证券导致净损失65,000美元；2020年前九个月无出售持有至到期证券情况[51] - 2021年前九个月出售价值480万美元的股权证券，实现净收益46,000美元；2020年前九个月公司出售Visa B类股票，净收益519,000美元[51] - 截至2021年9月30日，交易性证券摊余成本为27,203美元，公允价值为26,875美元；可供出售证券摊余成本为3,443,516美元，公允价值为3,446,575美元；持有至到期证券摊余成本为447,812美元，公允价值为466,002美元[53] - 截至2021年9月30日，为担保借款、公共存款或其他义务而质押的证券账面价值为509,996美元，摊余成本为515,715美元，公允价值为521,773美元[54] - 截至2021年9月30日，持有至到期债务证券按信用评级划分，AAA/AA/A级和未评级的摊余成本分别为376,365美元和71,447美元；2020年12月31日分别为349,623美元和72,184美元[55] - 2021年前三个月和前九个月，持有至到期债务证券的信用损失准备总额分别为110美元（减少6美元）和104美元[56] - 2020年前三个月和前九个月，持有至到期债务证券的信用损失准备总额分别为102美元和102美元[58][59] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司总贷款分别为92.18384亿美元和98.70982亿美元，净贷款分别为90.78469亿美元和97.03703亿美元[62] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，美国小企业管理局（SBA）薪资保护计划（PPP）贷款分别为3.07亿美元和10.4亿美元[62] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司问题债务重组（TDRs）分别为560万美元和790万美元[65] - 2021年前九个月无新增TDRs，2020年前九个月新增TDRs预修改未偿还记录投资和修改后未偿还记录投资均为479.6万美元[65][66] - 2021年9月30日和2020年12月31日，商业房地产投资物业风险评级为通过的贷款分别为2.86605亿美元和2.27093亿美元[73] - 2021年9月30日和2020年12月31日，商业房地产自用物业风险评级为通过的贷款分别为2.02187亿美元和2.27782亿美元[74] - 2021年9月30日和2020年12月31日，多户住宅房地产风险评级为通过的贷款分别为1.34404亿美元和7941.8万美元[75] - 2021年9月30日和2020年12月31日，商业建筑风险评级为通过的贷款分别为4810万美元和5259.3万美元[77] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，贷款未赚取贷款费用超过未摊销成本分别为1220万美元和2560万美元[62] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，贷款应计利息分别为3150万美元和3660万美元[62] - 多户住宅建设贷款中，合格贷款总额为273,298美元，不良贷款为4,886美元，总贷款额为278,184美元[78] - 一至四户住宅建设贷款中，合格贷款总额为571,431美元[79] - 土地及土地开发贷款中，2021年合格贷款为149,447美元，不良贷款为2,874美元，总贷款额为152,321美元；2020年合格贷款为112,761美元，不良贷款为14美元，总贷款额为112,775美元[81] - 商业业务贷款中，合格贷款总额为1,310,383美元，特别关注类贷款为11,793美元，不良贷款为24,531美元，总贷款额为1,346,707美元[82] - 农业业务贷款（含农田担保）中，合格贷款总额为280,526美元，总贷款额为287,469美元[82] - 商业房地产投资性物业贷款中，合格贷款总额为1,818,890美元，特别关注类贷款为7,298美元，不良贷款为129,496美元，总贷款额为1,955,684美元[85] - 商业房地产自用物业贷款中，2020年合格贷款为243,100美元，特别关注类贷款为8,829美元，不良贷款为79,916美元，总贷款额为251,023美元[86] - 多户住宅房地产贷款中，合格贷款总额为424,483美元，不良贷款为3,740美元，总贷款额为428,223美元[87] - 商业建设贷款中，合格贷款总额为201,282美元，特别关注类贷款为5,963美元，不良贷款为21,692美元，总贷款额为228,937美元[90] - 多户住宅建设贷款总额为305,527美元，其中评级为“通过”的贷款金额为305,527美元[91] - 一至四户家庭建设贷款总额为507,810美元，其中评级为“通过”的贷款金额为504,785美元[92] - 土地及土地开发贷款总额为248,915美元，其中评级为“通过”的贷款金额为245,332美元[94] - 商业业务贷款总额为2,178,461美元，其中评级为“通过”的贷款金额为2,112,400美元[95] - 农业业务（包括以农田作抵押）贷款总额为299,949美元，其中评级为“通过”的贷款金额为287,110美元[96] - 截至2021年9月30日，小企业评分贷款总额为775,554美元，其中当前未逾期贷款金额为773,814美元[98] - 截至2021年9月30日，一至四户家庭住宅贷款总额为682,368美元，其中当前未逾期贷款金额为680,782美元[98] - 截至2021年9月30日，小额商业房地产贷款总额为601,751美元[99] - 截至2020年12月31日，消费者房屋净值循环信贷额度贷款总额为462,819美元，其中当前未逾期贷款金额为461,096美元[102] - 截至2020年12月31日，消费者其他贷款总额为98,413美元，其中当前未逾期贷款金额为98,061美元[103] - 截至2021年9月30日，抵押依赖贷款中房地产为14,444千美元，应收账款为659千美元，设备为694千美元，总计15,797千美元；截至2020年12月31日，房地产为18,578千美元，设备为1,031千美元，总计19,609千美元[115][116] - 截至2021年9月30日，公司逾期贷款30 - 59天逾期金额为6,772千美元，60 - 89天逾期金额为1,187千美元，90天以上逾期金额为10,660千美元，总计18,619千美元，当前贷款金额为9,199,765千美元，总贷款金额为9,218,384千美元[119] - 截至2020年12月31日，公司逾期贷款30 - 59天逾期金额为10,675千美元，60 - 89天逾期金额为2,908千美元，90天以上逾期金额为22,548千美元，总计36,131千美元，当前贷款金额为9,834,851千美元，总贷款金额为9,870,982千美元[121] - 截至2021年9月30日，商业房地产中业主自用9