资产与负债变化 - 公司总资产从2021年12月31日的16,804,872千美元下降至2022年9月30日的16,360,809千美元[9] - 公司净贷款从2021年12月31日的8,952,664千美元增加至2022年9月30日的9,691,178千美元[9] - 公司存款总额从2021年12月31日的14,326,933千美元略微下降至2022年9月30日的14,234,266千美元[9] - 公司股东权益从2021年12月31日的1,690,327千美元下降至2022年9月30日的1,408,659千美元[9] - 公司现金及现金等价物从2021年12月31日的2,134,300千美元大幅下降至2022年9月30日的821,921千美元[9] - 公司证券总额从2021年12月31日的4,186,896千美元略微下降至2022年9月30日的4,157,408千美元[9] - 公司递延税资产从2021年12月31日的71,138千美元增加至2022年9月30日的178,550千美元[9] - 公司累计其他综合收益从2021年12月31日的184千美元下降至2022年9月30日的-369,190千美元[9] - 公司贷款损失准备金从2021年12月31日的132,099千美元增加至2022年9月30日的135,918千美元[9] 收入与利润 - 公司利息收入从2021年12月31日的42,916千美元增加至2022年9月30日的50,689千美元[9] - 公司2022年第三季度净利息收入为1.464亿美元，同比增长12.5%[10] - 2022年第三季度贷款应收利息为1.166亿美元，与去年同期基本持平[10] - 2022年第三季度非利息收入为1558.5万美元，同比下降38.5%[10] - 2022年第三季度净收入为4907万美元，同比下降1.6%[10] - 2022年第三季度每股基本收益为1.43美元，同比下降1.4%[10] - 2022年前九个月净利息收入为3.941亿美元，同比增长5%[10] - 2022年前九个月净收入为1.41亿美元，同比下降6.7%[10] - 2022年前九个月每股基本收益为4.11美元，同比下降5.5%[10] - 2022年第三季度其他综合亏损为1.132亿美元，主要由于可供出售证券的未实现持有损失[13] - 2022年前九个月累计宣布的每股普通股股息为1.32美元，同比增长7.3%[10] 股东权益与综合收益 - 公司2021年6月30日的股东权益总额为16,692,110美元，较3月31日的16,188,170美元有所增长[19] - 2021年第三季度净收入为49,884美元，其他综合亏损为23,312美元[23] - 2021年12月31日的股东权益总额为16,903,270美元，较9月30日的16,671,190美元有所增长[24] - 2022年第一季度净收入为43,963美元，其他综合亏损为154,275美元[26] - 2022年6月30日的股东权益总额为14,858,300美元，较3月31日的15,637,800美元有所下降[27] - 2022年第三季度净收入为49,070美元，其他综合亏损为113,275美元[29] - 2022年9月30日的股东权益总额为14,086,590美元，较6月30日的14,858,300美元有所下降[29] 现金流与投资活动 - 公司2022年前九个月净收入为140,998千美元，较2021年同期的151,121千美元下降6.7%[30] - 2022年前九个月经营活动产生的净现金为157,367千美元，较2021年同期的329,723千美元下降52.3%[30] - 2022年前九个月投资活动使用的净现金为1,365,547千美元，较2021年同期的819,963千美元增加66.5%[30] - 2022年前九个月融资活动使用的净现金为104,199千美元，较2021年同期的1,456,639千美元下降92.8%[33] - 2022年前九个月现金及现金等价物净减少1,312,379千美元，较2021年同期的966,399千美元增加35.8%[33] - 2022年前九个月贷款发放净额为621,444千美元，较2021年同期的660,016千美元下降5.8%[30] - 2022年前九个月证券购买净额为606,622千美元，较2021年同期的2,390,756千美元下降74.6%[30] - 2022年前九个月贷款销售净额为375,656千美元，较2021年同期的1,115,207千美元下降66.3%[30] - 2022年前九个月资本支出为12,244千美元，较2021年同期的6,355千美元增加92.7%[30] - 2022年前九个月税收支付为10,670千美元，较2021年同期的20,081千美元下降46.9%[34] 会计准则与政策 - 公司于2020年1月1日采用了ASU 2016-13的修正案，即当前预期信用损失方法，预计不会对公司的合并财务报表产生重大影响[47] - 2022年6月，FASB发布了ASU 2022-03，澄清了股权证券的合同销售限制不应计入公允价值计量，预计不会对公司的合并财务报表产生重大影响[48] 证券投资与公允价值 - 截至2022年9月30日，公司持有的交易性公司债券的摊余成本为27,203千美元，公允价值为28,383千美元[50] - 截至2022年9月30日，公司持有的可供出售证券的摊余成本为3,433,541千美元，公允价值为2,996,173千美元，未实现损失为437,953千美元[51] - 截至2022年9月30日，公司持有的持有至到期证券的摊余成本为1,133,246千美元，公允价值为947,416千美元，未实现损失为185,885千美元[52] - 截至2022年9月30日，公司持有的可供出售证券的未实现损失总额为437,953千美元，其中少于12个月的未实现损失为238,371千美元，12个月或以上的未实现损失为199,582千美元[56] - 截至2022年9月30日，公司持有的可供出售证券中有313只证券存在未实现损失，而2021年12月31日为97只[57] - 2022年前九个月，公司确认了140万美元的未实现持有收益，而2021年同期为190万美元[58] - 2022年前九个月，公司可供出售证券的销售和部分赎回的毛收益为522千美元，毛损失为49千美元[59] - 公司持有的到期一年内的可供出售证券的摊余成本为5,056百万美元，公允价值为5,025百万美元[60] - 公司持有的到期一年至五年内的可供出售证券的摊余成本为264,362百万美元，公允价值为248,564百万美元[60] - 公司持有的到期五年至十年内的可供出售证券的摊余成本为712,311百万美元，公允价值为661,349百万美元[60] - 公司持有的到期十年以上的可供出售证券的摊余成本为2,451,812百万美元，公允价值为2,081,235百万美元[60] - 公司持有的到期一年内的持有至到期证券的摊余成本为11,959百万美元，公允价值为11,891百万美元[60] - 公司持有的到期一年至五年内的持有至到期证券的摊余成本为38,926百万美元，公允价值为37,909百万美元[60] - 公司持有的到期五年至十年内的持有至到期证券的摊余成本为21,648百万美元，公允价值为20,506百万美元[60] - 公司持有的到期十年以上的持有至到期证券的摊余成本为1,060,713百万美元，公允价值为877,110百万美元[60] - 公司持有的AAA/AA/A评级的持有至到期证券的摊余成本为513,498百万美元[63] - 公司持有的未评级的持有至到期证券的摊余成本为619,748百万美元[63] 贷款组合与信用评级 - 截至2022年9月30日，公司商业房地产（自用）贷款总额为862,792千美元，其中Pass评级贷款占比94.8%（806,525千美元），Substandard评级贷款占比5.9%（50,895千美元）[81] - 截至2022年9月30日，公司商业房地产（投资物业）贷款总额为1,604,881千美元，其中Pass评级贷款占比99.0%（1,589,324千美元），Substandard评级贷款占比1.0%（15,557千美元）[82] - 截至2022年9月30日，公司多户住宅房地产贷款总额为592,834千美元，其中Pass评级贷款占比99.8%（591,383千美元），Substandard评级贷款占比0.2%（1,451千美元）[83] - 截至2022年9月30日，公司商业建筑贷款总额为171,029千美元，其中Pass评级贷款占比95.2%（162,811千美元），Substandard评级贷款占比4.4%（7,542千美元）[85] - 截至2022年9月30日，公司多户住宅建筑贷款总额为275,488千美元，全部为Pass评级贷款[86] - 截至2022年9月30日，公司一至四户住宅建筑贷款总额为666,350千美元，其中Pass评级贷款占比99.1%（660,686千美元），Substandard评级贷款占比0.9%（5,664千美元）[87] - 截至2022年9月30日，公司土地和土地开发贷款总额为329,459千美元，其中Pass评级贷款占比99.9%（329,160千美元），Substandard评级贷款占比0.1%（299千美元）[89] - 截至2022年9月30日，公司商业贷款总额为1,242,550千美元，其中Pass评级贷款占比97.7%（1,213,625千美元），Substandard评级贷款占比1.7%（21,043千美元）[90] - 截至2022年9月30日，公司农业贷款总额为299,400千美元，其中Pass评级贷款占比95.5%（285,980千美元），Substandard评级贷款占比3.5%（10,388千美元）[91] - 商业房地产 - 自用物业的总贷款额为831,623美元，其中通过风险评级的贷款为777,201美元[93] - 商业房地产 - 投资物业的总贷款额为1,674,027美元，其中通过风险评级的贷款为1,605,182美元[93] - 多户住宅房地产的总贷款额为530,885美元，其中通过风险评级的贷款为524,435美元[93] - 商业建筑的总贷款额为167,998美元，其中通过风险评级的贷款为150,539美元[96] - 多户住宅建筑的总贷款额为259,116美元，全部通过风险评级[97] - 一到四户家庭建筑的总贷款额为568,753美元，全部通过风险评级[98] - 土地和土地开发的总贷款额为313,454美元，其中通过风险评级的贷款为310,173美元[100] - 商业业务的总贷款额为1,170,780美元，其中通过风险评级的贷款为1,154,443美元[101] - 农业业务的总贷款额为280,578美元，其中通过风险评级的贷款为277,179美元[102] 贷款逾期与信用损失 - 截至2022年9月30日，公司的小企业评分贷款总额为906,647千美元，其中当前贷款为903,647千美元，逾期30-59天的贷款为2,096千美元，逾期60-89天的贷款为706千美元，逾期90天以上的贷款为198千美元[104] - 截至2022年9月30日，公司的总贷款为1,188,351千美元，其中2022年新发放的贷款为134,016千美元，2021年新发放的贷款为209,928千美元[105] - 截至2022年9月30日，公司的消费者房屋净值循环信用贷款总额为545,807千美元，其中当前贷款为543,207千美元，逾期30-59天的贷款为1,479千美元，逾期60-89天的贷款为376千美元，逾期90天以上的贷款为745千美元[109] - 截至2022年9月30日，公司的其他消费者贷款总额为116,365千美元，其中当前贷款为116,175千美元，逾期30-59天的贷款为149千美元，逾期60-89天的贷款为41千美元[110] - 截至2021年12月31日，公司的小企业评分贷款总额为792,310千美元，其中当前贷款为790,413千美元，逾期30-59天的贷款为924千美元，逾期60-89天的贷款为465千美元，逾期90天以上的贷款为508千美元[114] - 截至2021年12月31日，公司的消费者房屋净值循环信用贷款总额为458,533千美元，其中当前贷款为456,477千美元，逾期30-59天的贷款为985千美元，逾期60-89天的贷款为268千美元，逾期90天以上的贷款为803千美元[118] - 截至2021年12月31日，公司的其他消费者贷款总额为97,369千美元，其中当前贷款为96,890千美元，逾期30-59天的贷款为388千美元，逾期60-89天的贷款为75千美元，逾期90天以上的贷款为16千美元[119] - 截至2022年9月30日，公司的抵押依赖贷款总额为6,799千美元，其中商业房地产为6,205千美元，农业业务为594千美元[122] - 截至2021年12月31日，公司的抵押依赖贷款总额为14,044千美元，其中商业房地产为13,403千美元，农业业务为641千美元[123] - 截至2022年9月30日，公司总贷款为9,827,096美元，其中逾期贷款总额为21,728美元[126] - 2022年9月30日，商业房地产投资组合中，小余额商业房地产逾期贷款为3,691美元，占总贷款的0.31%[126] - 2022年9月30日，商业业务逾期贷款为4,575美元，占总贷款的0.37%[126] - 2022年9月30日，农业业务逾期贷款为645美元，占总贷款的0.22%[126] - 2022年9月30日，消费者家庭权益循环信贷逾期贷款为2,600美元，占总贷款的0.48%[126] - 2022年9月30日，公司总非应计贷款为13,512美元，占总贷款的0.14%[126] - 2022年9月30日，公司信用损失准备余额为135,918美元，较年初减少2,115美元[132] - 2022年9月30日，商业房地产信用损失准备余额为44,365美元，较年初减少8,630美元[132] - 2022年9月30日，商业业务信用损失准备余额为31,854美元，较年初增加5,433美元[132] - 2022年9月30日，消费者信用损失准备余额为8,751美元，较年初增加1,800美元[132] - 公司2021年第三季度信贷损失准备金总额为148,009千美元，其中商业房地产占比最大，为60,349千美元[134] - 2021年第三季度信贷损失回收总额为1,416千美元，其中商业房地产回收923千美元[134] - 2021年第三季度信贷损失冲销总额为660千美元，其中商业贷款冲销362千美元[134] - 2021年第三季度末信贷损失准备金余额为139,915千美元，其中商业房地产余额为57,215千美元[134] - 2022年第三季度末公司持有的不动产（REO）余额为340千美元，与2021年同期相比减少了512千美元[138] 商誉与无形资产 - 2022年第三季度末公司商誉和无形资产总额为383,776千美元，其中商誉为373,121千美元[141] - 2022年第三季度末公司抵押贷款服务权余额为16,929千美元，较2021年同期增加了1,317千美元[145] 存款与利率 - 2022年第三季度末公司存款总额为14,234,266千美元，其中非利息存款为6,507,523千美元[146] - 2022年第三季度末公司大额存单（≥250,000美元）余额为164,700千美元，较2021年末减少了19,800千美元[148] - 2022年第三季度末公司存单加权平均利率为0.38%，其中一年内到期的存单利率为0.34%[149] 现金与证券 - 公司现金及现金等价物截至2022年9月30日为8.219亿美元，与2021年12月31日的21.343亿美元相比有所下降[150] - 交易性证券的账面价值和公允价值均为2838万美元，较2021年底的2698万美元略有增加[150] - 可供出售证券的账面价值和公允价值均为29.961亿美元，较2021年底的36.389亿美元有所减少[150] - 持有至到期证券的账面价值为11.24亿美元，公允价值为9.381亿美元，较2021年底的4.64亿美元和4.844亿美元显著增加[150] - 贷款应收款的账面价值为98.27亿美元，公允价值为94.