净利润与每股收益变化 - 2022年第二季度净利润为5690万美元，较2021年同期减少1070万美元，降幅16%；摊薄后每股收益为1.38美元，较2021年同期减少0.30美元，降幅18%[162] 资产回报率与权益回报率变化 - 2022年第二季度平均资产回报率为1.00%，2021年同期为1.23%；平均普通股权益回报率为18.19%，2021年同期为19.61%[163] 净利息收入与净息差变化 - 2022年第二季度净利息收入为1.329亿美元，较2021年同期增长7.6%；净息差为2.47%，较2021年同期增加10个基点[165] - 截至2022年6月30日三个月，净利息收入为1.331亿美元；2021年同期为1.238亿美元[178] 信贷损失拨备变化 - 2022年第二季度信贷损失拨备为净收益250万美元，2021年同期为净收益1610万美元[166] - 2022年前六个月信贷损失拨备净收益为800万美元，2021年同期为3040万美元[265] 非利息收入与支出变化 - 2022年第二季度非利息收入为4220万美元，较2021年同期减少5.1%；非利息支出为1.029亿美元，较2021年同期增加6.6%[167] - 非利息收入在2022年第二季度为4215.8万美元，同比减少227.3万美元；前六个月为8570.9万美元，同比减少169.2万美元[192] 效率比率与实际税率变化 - 2022年第二季度效率比率为58.80%，2021年同期为57.47%；实际税率为23.80%，2021年同期为22.84%[168][169] 不良资产相关变化 - 截至2022年6月30日，不良资产总额为1550万美元，较2021年6月30日减少350万美元；不良资产占总贷款、租赁和foreclosure房地产的比例为0.12%，较2021年6月30日减少4个基点[169] - 截至2022年6月30日，不良资产总额为1549.3万美元，较2021年12月31日的1896.6万美元减少347.3万美元[252] - 截至2022年6月30日，不良资产与贷款和租赁总额及止赎房地产的比率为0.12%，较2021年12月31日的0.15%下降0.03%[252] - 截至2022年6月30日，不良资产与总资产的比率为0.06%，较2021年12月31日的0.07%下降0.01%[252] - 截至2022年6月30日，商业不良资产与商业贷款和租赁总额及商业止赎房地产的比率为0.07%，较2021年12月31日的0.17%下降0.10%[252] 贷款和租赁信贷损失准备金变化 - 截至2022年6月30日，贷款和租赁的信贷损失准备金为1.485亿美元，较2021年6月30日减少3180万美元；该准备金与未偿还总贷款和租赁的比率为1.15%，较2021年同期减少35个基点[171] - 截至2022年6月30日，贷款和租赁的信贷损失准备金为1.485亿美元，占未偿还贷款和租赁总额的1.15%；2021年12月31日为1.578亿美元，占比1.29%[262] 资产与负债规模变化 - 截至2022年6月30日，总资产增至232亿美元，较2021年12月31日增长2.0%；投资证券组合为83亿美元，较2021年12月31日减少7.7%[172] - 截至2022年6月30日，总贷款和租赁为130亿美元，较2021年12月31日增长5.6%；总存款为210亿美元，较2021年12月31日增长3.3%；股东权益总额为13亿美元，较2021年12月31日减少2亿美元，降幅16%[173][174][175] - 截至2022年6月30日，公司贷款和租赁总额为129.52亿美元，较2021年12月31日增加6.93亿美元，增幅6%[217] - 截至2022年6月30日，商业贷款和租赁为51.56亿美元，较2021年12月31日增加1.89亿美元，增幅4%[218] - 截至2022年6月30日，消费贷款和租赁为77.96亿美元，较2021年12月31日增加5.03亿美元，增幅7%[218] - 其他资产总额为4.61亿美元，较2021年12月31日增加7643万美元，增幅20%[226] - 截至2022年6月30日，存款总额为210.26亿美元，较2021年12月31日增加6.66亿美元，增幅3%[228] - 储蓄存款总额为8.05亿美元，较2021年12月31日增加5987万美元[230] - 货币市场存款为2.87亿美元，较2021年12月31日增加3382万美元；定期储蓄存款为5.19亿美元，较2021年12月31日增加2605万美元[230] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，估计无保险存款总额分别为112亿美元和105亿美元，估计无保险定期存款增加2.935亿美元[233] - 截至2022年6月30日，回购协议下出售的证券为4.255亿美元，较2021年12月31日减少2500万美元，降幅5.5% [235] 各类业务平均余额与收益变化 - 截至2022年6月30日三个月，银行计息存款平均余额350万美元，收益率0.59%；2021年同期平均余额220万美元，收益率0.04%[178] - 截至2022年6月30日三个月，资金出售平均余额2.735亿美元，收益70万美元，收益率1.04%；2021年同期平均余额9.462亿美元，收益30万美元，收益率0.11%[178] - 截至2022年6月30日三个月，可供出售应税投资证券平均余额41.231亿美元，收益1800万美元，收益率1.74%；2021年同期平均余额42.908亿美元，收益1630万美元，收益率1.53%[178] - 截至2022年6月30日三个月，贷款和租赁总额平均余额127.008亿美元，收益1.016亿美元，收益率3.21%；2021年同期平均余额120.963亿美元，收益1.009亿美元，收益率3.34%[178] - 截至2022年6月30日三个月，总生息资产平均余额215.609亿美元，收益1.397亿美元，收益率2.60%；2021年同期平均余额209.435亿美元，收益1.317亿美元，收益率2.52%[178] - 截至2022年6月30日三个月，计息存款中活期存款平均余额44.422亿美元，利息支出70万美元，收益率0.06%；2021年同期平均余额44.524亿美元，利息支出70万美元，收益率0.07%[178] - 截至2022年6月30日三个月，总计息负债平均余额136.033亿美元，利息支出660万美元，收益率0.20%；2021年同期平均余额140.043亿美元，利息支出790万美元，收益率0.22%[178] 利率相关指标变化 - 截至2022年6月30日三个月，利率差为2.40%；2021年同期为2.30%[178] - 截至2022年6月30日三个月，净利息收益率为2.47%；2021年同期为2.37%[178] - 生息资产收益率在2022年第二季度增加8个基点，前六个月减少4个基点[183] - 投资证券组合收益率在2022年第二季度增加19个基点，前六个月增加11个基点[185] - 利率上升200个基点，2022年6月30日预计未来年度净利息收入增加2049万美元，增幅3.7%；2021年12月31日增加2969.7万美元，增幅6.1%[275] - 利率上升100个基点，2022年6月30日预计未来年度净利息收入增加1019.1万美元，增幅1.8%；2021年12月31日增加1530.6万美元，增幅3.1%[275] - 利率下降100个基点，2022年6月30日预计未来年度净利息收入减少809.7万美元，降幅1.4%；2021年12月31日减少892.2万美元，降幅1.8%[275] - 利率立即上升200个基点，2022年6月30日预计未来年度净利息收入增加4370.9万美元，增幅7.8%；2021年12月31日增加6803.7万美元，增幅14.0%[275] - 利率立即上升100个基点，2022年6月30日预计未来年度净利息收入增加2225.4万美元，增幅4.0%；2021年12月31日增加3836.1万美元，增幅7.9%[275] - 利率立即下降100个基点，2022年6月30日预计未来年度净利息收入减少1856.4万美元，降幅3.3%；2021年12月31日减少3051.1万美元，降幅6.3%[275] 净利息收入变化量构成 - 净利息收入变化量为1.4亿美元，其中因规模变化为1.22亿美元，因利率变化为0.18亿美元[181] 各类业务平均余额季度与半年变化 - 生息资产平均余额在2022年第二季度增加6亿美元（3%），前六个月增加11亿美元（5%）[187] - 资金出售平均余额在2022年第二季度减少6.727亿美元（71%），前六个月减少4.934亿美元（66%）[187] - 投资证券平均余额在2022年第二季度增加7亿美元（9%），前六个月增加11亿美元（15%）[187] - 核心计息存款产品平均余额在2022年前六个月增加6亿美元（5%）[188] - 计息负债平均余额在2022年第二季度减少4亿美元（3%），前六个月减少1000万美元（1%）[188] 非利息收入各项目变化 - 信托和资产管理收入在2022年第二季度减少20万美元（2%），前六个月减少20万美元（1%）[192] - 2022年第二季度手续费、汇兑及其他服务费增加0.4百万美元，增幅3%；前六个月减少0.3百万美元，减幅1%[195] - 2022年第二季度投资证券净亏损1.3百万美元，2021年同期净收益2.4百万美元；2022年前六个月净亏损2.8百万美元，2021年同期净收益1.2百万美元[197] - 2022年第二季度银行自有寿险增加0.6百万美元，增幅29%；前六个月增加1.0百万美元，增幅26%[198] - 2022年第二季度其他非利息收入增加1.3百万美元，增幅29%；前六个月增加4.3百万美元，增幅48%[199] 费用相关变化 - 2022年第二季度总薪资和福利费用增加1.6百万美元，增幅3%；前六个月增加5.3百万美元，增幅5%[201] - 2022年第二季度净占用费用增加4.9百万美元，增幅97%；前六个月增加5.6百万美元，增幅40%[202] - 2022年第二季度净设备费用增加0.7百万美元，增幅8%；前六个月增加1.0百万美元，增幅6%[204] 所得税拨备与有效税率变化 - 2022年第二季度所得税拨备为17.8百万美元，较2021年同期减少2.2百万美元；有效税率为23.80%，高于2021年同期的22.84%[209] - 2022年前六个月所得税拨备为33.4百万美元，较2021年同期减少5.6百万美元；有效税率为23.00%，低于2021年同期的23.43%[210] 投资证券组合账面价值变化 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，投资证券组合账面价值分别为83亿美元和90亿美元[211] 存款分类变化 - 消费存款增加1.15亿美元，增幅1%，主要因核心存款增加1.98亿美元，部分被定期存款减少8280万美元抵消[228] - 商业存款增加1.83亿美元，增幅2%，因核心存款增加2.15亿美元，部分被定期存款减少3200万美元抵消[228] - 公共及其他存款增加3.68亿美元，增幅29%，因公共定期存款增加3.72亿美元，抵消核心存款减少420万美元[228] 回购协议相关情况 - 截至2022年6月30日，与政府实体和私人机构的回购协议加权平均期限分别为2.36年和2.44年，加权平均利率分别为1.55%和2.53% [235] 各业务线净收入变化 - 2022年第二季度，消费者银行净收入较2021年同期减少410万美元，降幅18% [240] - 2022年前六个月，消费者银行净收入较2021年同期减少700万美元，降幅18% [241] - 2022年第二季度，商业银行净收入较2021年同期增加70万美元 [242] - 2022年前六个月，商业银行净收入较2021年同期减少10万美元 [243] - 2022年第二季度，财资及其他业务净收入较2021年同期减少720万美元 [246] - 2022年前六个月，财资及其他业务净收入较2021年同期减少870万美元 [247] 信用风险相关指标变化 - 截至2