资产与负债 - 公司2023年第一季度总资产为16.6亿美元，总贷款为12.8亿美元，总存款为14.9亿美元，股东权益为1.54亿美元[211] - 截至2023年3月31日，公司总资产为16.6亿美元，较2022年12月31日的15.8亿美元增长4.8%[226] - 截至2023年3月31日，公司总贷款为12.8亿美元，较2022年12月31日的12.7亿美元略有增长[250] - 2023年3月31日，公司总存款为14.9亿美元，较2022年12月31日的14.3亿美元增长[266] - 2023年3月31日，公司从联邦住房贷款银行（FHLB）获得的借款额度为1.433亿美元，较2022年12月31日的1.292亿美元有所增加[269] - 公司总贷款净额为1,279,363美元，净贷款为1,263,911美元[277] - 公司存款总额为1,245,798美元，其中无固定期限存款为1,245,798美元[300] - 公司定期存款总额为183,502美元，其中一年内到期的为157,233美元[300] - 公司总合同义务为1,431,630美元，其中一年内到期的为1,403,563美元[300] - 公司备用信用证总额为1,749美元，截至2023年3月31日[318] - 公司无形资产总额为130万美元，商誉为850万美元，截至2023年3月31日[321] - 公司高管、董事及相关方的贷款总额约为130,000美元，截至2023年3月31日[325] 贷款组合 - 2023年第一季度未偿还的酒店贷款占总贷款的21%，余额为2.72亿美元，未动用承诺为1140万美元[208] - 2023年第一季度能源贷款占总贷款的13%，余额为1.723亿美元，未动用承诺为4560万美元[208] - 公司贷款组合中，商业房地产贷款占比最高，为6.791亿美元，占总贷款的53.3%[252] - 公司贷款组合中，商业和工业贷款为5.13亿美元，占总贷款的40.3%[252] - 公司贷款组合中，1-4户家庭房地产贷款为7692.8万美元，占总贷款的6%[252] - 公司贷款组合中，农业贷款为6614.5万美元，占总贷款的5.2%[252] - 公司贷款组合中，消费贷款为1494.9万美元，占总贷款的1.2%[252] - 公司总商业房地产贷款为703,546美元，占总贷款的54.9%[277] - 公司商业和工业贷款为502,282美元，占总贷款的39.2%[277] - 2023年3月31日，公司商业房地产贷款中，有24,747千美元被列为“特别关注”类别[290] - 2023年3月31日，公司商业及工业贷款中，有19,015千美元被列为“次级”类别[290] - 2023年3月31日，公司总贷款中，有1,211,622千美元被列为“通过”类别[290] - 2023年3月31日，公司总贷款中，有21,020千美元被列为“次级”类别[290] - 2023年3月31日，公司总贷款中，有25,331千美元被列为“特别关注”类别[290] - 2023年3月31日，公司总贷款中，有15,264千美元被列为“观察”类别[290] 利息收入与支出 - 2023年第一季度净利息收入（包括贷款费用收入）为2000.6万美元，净利息差为4.10%，净利息收益率为5.14%[215] - 2023年第一季度短期投资平均余额为1.3465亿美元，收入为123.5万美元，平均收益率为3.72%[215] - 2023年第一季度总贷款平均余额为12.7108亿美元，收入为2535.2万美元，平均收益率为8.09%[215] - 2023年第一季度交易账户平均余额为8.0362亿美元，支出为575.3万美元，平均利率为2.90%[215] - 2023年第一季度定期存款平均余额为2.1376亿美元，支出为162.1万美元，平均利率为3.08%[215] - 2023年第一季度利息收入增加1250万美元，同比增长83.5%，主要由于平均贷款增加2.672亿美元及贷款收益率上升[236] - 2023年第一季度贷款收益率为8.09%，较2022年同期的5.81%显著提升，主要受美联储加息影响[240] - 公司2023年第一季度净利息收益率为5.14%，较2022年同期的4.42%有所提升[240] - 2023年第一季度抵押贷款收入为54万美元，较2022年同期的166万美元下降67.47%[223] - 2023年第一季度非利息收入为67.2万美元，同比下降0.4%[247] - 2023年第一季度非利息支出为764.9万美元，同比增长19.14%，其中员工薪资和福利支出增长16.24%至468万美元[247] 信用损失与准备金 - 2023年第一季度信用损失拨备为47.5万美元，较2022年同期的27.6万美元有所增加[212] - 截至2023年3月31日，公司贷款损失准备金为1550万美元，较2022年12月31日的1470万美元增加80万美元[229] - 截至2023年3月31日，贷款损失准备金占贷款总额的比例为1.21%，较2022年12月31日的1.16%有所上升[246] - 公司信用损失准备为15,452美元，较期初增加了718美元[282] - 公司净回收（冲销）为-7美元，净回收（冲销）与平均贷款的比率为0.00%[282] - 截至2023年3月31日，公司不良贷款总额为18,342千美元，较2022年12月31日的17,980千美元有所增加[286] - 2023年3月31日，公司贷款损失准备金占总贷款的比例为1.21%，较2022年12月31日的1.16%有所上升[286] 资本与风险 - 公司总资本与风险加权资产比率为12.49%，达到167,250美元[272] - 公司一级资本与风险加权资产比率为11.34%，达到151,798美元[272] - 公司普通股一级资本与风险加权资产比率为11.34%，达到151,798美元[272] - 公司总资本与风险加权资产比率为12.41%，达到158,158美元[298] - 公司一级资本与风险加权资产比率为11.25%，达到143,424美元[298] - 公司CET1资本与风险加权资产比率为11.25%，达到143,424美元[298] - 公司一级资本与平均资产比率为9.19%，达到143,424美元[298] 股东权益与回报 - 公司2023年第一季度税前收入为1260万美元，较2022年同期的820万美元增长53.7%[236] - 公司2023年第一季度平均股本回报率为26.15%，较2022年同期的19.26%显著提升[237] - 股东权益从2022年12月31日的144.1百万美元增加到2023年3月31日的154.0百万美元，增加了9.9百万美元[273] - 截至2023年3月31日，公司银行部门可用于股息分配的留存收益为5210万美元，无需事先获得监管批准[335] 员工福利与薪酬 - 2023年第一季度公司员工401(k)计划雇主贡献为9.7万美元，较2022年同期的9.4万美元有所增加[194] - 截至2023年3月31日，公司有610万美元的未确认薪酬费用与262,668个未归属的限制性股票单位（RSUs）相关，以及30.2万美元的未确认薪酬费用与239,813个未归属或未行使的股票期权相关[341] 利率风险 - 公司使用利率风险模拟模型和冲击分析来测试净利息收入和股权公允价值的利率敏感性，并评估利率变化对其他财务指标的影响[147] - 在2023年3月的利率模拟中，利率上升400个基点时，净利息收入预计增加16.07%，股权公允价值预计增加18.57%[149] - 公司内部政策规定，对于收益率曲线的平行移动，净利息收入在一年内的下降幅度不应超过：-100个基点时为5%，100个基点时为5%，200个基点时为10%，300个基点时为15%，400个基点时为20%[148] - 公司的主要市场风险是利率波动，利率变化将影响其资产和负债的收入和费用水平，以及利息收益资产和利息负债的市场价值[143] - 公司不通过杠杆衍生品、金融期权或期货合约来对冲特定交易的利率风险，也不涉及外汇或商品价格风险[144] - 公司的资产和负债主要是货币性质的，因此利率对其业绩的影响比通货膨胀更为显著[152] 其他费用与支出 - 2023年第一季度非利息支出为760万美元，较2022年同期的640万美元增长19.1%[223] - 2023年第一季度，公司在俄克拉荷马城的办公和零售银行空间租赁费用为5.6万美元，2022年同期为3.9万美元[336]