公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日，公司总资产为36.16亿美元，较2022年12月31日增加7815万美元，增幅2.2%[247] - 截至2023年6月30日，公司总负债为32.66亿美元，较2022年12月31日增加6310.9万美元，增幅2.0%[247] - 2023年6月30日股东权益为349876美元，占总资产9.7%，较2022年12月31日增加15041美元[264] - 截至2023年6月30日，普通股总发行在外股数为15780227股，较2022年12月31日增加51993股[271] - 截至2023年6月30日，股东权益为34987.6万美元，较2022年12月31日的33483.5万美元有所增加[315] - 截至2023年6月30日，公司的总风险资本比率为14.8%，一级风险资本比率为10.9%，CET1风险资本比率为9.9%，杠杆比率为8.9%，均超过监管最低要求[316] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日，贷款总额为26.36亿美元，较2022年12月31日增加8961.4万美元，增幅3.5%；净贷款为26.01亿美元，较2022年12月31日增加8297.6万美元，增幅3.3%[249] - 贷款持有待售较2022年12月31日增加233.1万美元，增幅341.3%；2023年6月30日有17笔贷款，总计301.4万美元，而2022年12月31日有7笔贷款，总计68.3万美元[250] - 2023年6月30日，净贷款与存款比率为88.4%，而2022年12月31日为96.1%，主要因存款增加[251] - 2023年第二季度贷款平均余额为2593286美元，较2022年同期增加559908美元，增幅28.0%[273] - 2023年6月30日止三个月出售103笔贷款，总额1.62亿美元；2022年同期出售186笔贷款，总额3.5494亿美元[287] - 2023年上半年贷款平均余额降至25710.2万美元，降幅27.0%，贷款收益率从4.28%升至5.83%[294] - 2023年上半年末贷款平均余额257.102亿美元，利息7437.6万美元，收益率5.83%；2022年平均余额202.025亿美元，利息4288.9万美元，收益率4.28%[300] 信用损失相关数据关键指标变化 - 2023年1月1日采用CECL后，信用损失准备金增加519.3万美元；2023年前六个月计提信用损失拨备148.1万美元，较2022年同期的70万美元增加78.1万美元[252] - 2023年前六个月净冲销总计3.6万美元，而2022年前六个月为净回收9.4万美元[253] - 2023年6月30日，信用损失准备金占总贷款的比例为1.33%，2022年12月31日为1.12%[256] - 2023年1月1日采用CECL后，贷款损失准备增加5193万美元；2023年第二季度计提信贷损失准备861万美元，较2022年同期的400万美元增加461万美元[284] - 2023年1月1日采用CECL后，公司贷款损失准备增加519.3万美元；上半年计提信贷损失准备148.1万美元，较2022年同期增加78.1万美元[302] 证券投资业务数据关键指标变化 - 可供出售证券投资组合从2022年12月31日的6.154亿美元增至2023年6月30日的6.17298亿美元，增加189.6万美元[257] - 2023年6月30日止三个月，出售证券净收益为0，较2022年同期的6万美元减少6万美元，降幅100%[285] - 2023年上半年应税证券利息增至581.8万美元，增加232.3万美元，平均余额增至3724.13万美元，收益率从2.21%升至2.86%[295] - 2023年上半年免税证券利息增至458.2万美元，增加91.1万美元，平均余额增至2848.45万美元，收益率从3.59%升至3.80%[295] - 截至2023年6月30日，到期一年及以内的证券为606.4万美元，占证券投资组合总额的0.98%[317] 固定资产及其他资产数据关键指标变化 - 2023年6月30日，固定资产净值较2022年12月31日减少311.9万美元；商誉减少61.7万美元；银行拥有的人寿保险增加24.4万美元；掉期资产减少14.7万美元[258][259] 存款业务数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日，总存款为2942774美元，较2022年12月31日增加322790美元，增幅12.3%[260] 短期FHLB预付款数据关键指标变化 - 2023年6月30日至2022年12月31日，短期FHLB预付款减少251700美元[261] 净利息收入相关数据关键指标变化 - 2023年第二季度净利息收入为31339美元，较2022年同期增加7701美元[265] - 2023年第二季度平均生息资产为3258738美元，较2022年同期增加392376美元[265] - 2023年第二季度总利息收入为43335美元，较2022年同期增加17271美元[273] - 2023年第二季度利息支出为11996美元，较2022年同期增加10200美元，增幅567.9%[276] - 2023年6月30日止三个月，生息资产平均余额325.873亿美元，利息收入4.3335亿美元，收益率5.31%；2022年平均余额286.636亿美元，利息收入2.6064亿美元，收益率3.67%[279] - 2023年6月30日止三个月，计息负债平均余额228.856亿美元，利息支出1.1996亿美元，成本率2.10%；2022年平均余额183.008亿美元，利息支出1796万美元，成本率0.39%[279] - 2023年6月30日止三个月，净利息收入3.1339亿美元，利率差3.21%，净息差3.86%；2022年净利息收入2.4268亿美元，利率差3.28%，净息差3.43%[279] - 2023年与2022年相比，利息收入增加1.7271亿美元，其中因规模变动增加6876万美元，因利率变动增加1.0395亿美元；利息支出增加1.02亿美元，其中因规模变动增加4291万美元，因利率变动增加5909万美元；净利息收入增加7071万美元[283] - 2023年上半年公司净收入为2292.2万美元，较2022年同期的1616.7万美元增加675.5万美元，基本和摊薄每股收益均从1.10美元增至1.45美元[292] - 2023年上半年净利息收入为6394万美元，较2022年同期的4720万美元增加1674万美元，完全税收等效净利息收益率分别为3.99%和3.40%[293] - 2023年上半年总利息收入增至8487.4万美元，增加3414.4万美元[294] - 2023年上半年利息支出增至2093.4万美元，增加1740.4万美元，增幅93%，计息负债平均余额增至22483.07万美元[297] - 2023年上半年末总生息资产平均余额323.544亿美元，利息8487.4万美元，收益率5.27%；2022年平均余额284.061亿美元，利息5073万美元，收益率3.65%[300] - 2023年上半年末总付息负债平均余额224.8307亿美元，利息2093.4万美元，成本率1.88%；2022年平均余额182.9191亿美元，利息353万美元，成本率0.39%[300] - 2023年上半年净利息收入6394万美元，收益率3.39%；2022年为4720万美元，收益率3.26%[300] - 2023年上半年利息收入较2022年增加3414.4万美元，其中因规模增加1419.5万美元，因利率增加1994.9万美元[302] - 2023年上半年利息支出较2022年增加1740.4万美元，其中因规模增加849.1万美元，因利率增加891.3万美元[302] - 2023年上半年净利息收入较2022年增加1674万美元，其中因规模增加570.4万美元，因利率增加1103.6万美元[302] 非利息收入相关数据关键指标变化 - 2023年6月30日止三个月非利息收入9149万美元，较2022年同期的5635万美元增加3514万美元，增幅62.4%[285][287] - 2023年6月30日止三个月，服务收费1831万美元，较2022年同期的1540万美元增加291万美元，增幅18.9%[285] - 2023年和2022年6月30日止三个月，税务退款处理费均为475万美元[285][288] - 2023年上半年非利息收入2021.7万美元，较2022年的1327.8万美元增加693.9万美元，增幅52.3%[303] - 2023年上半年非利息收入为2021.7万美元，较2022年同期的1327.8万美元增加693.9万美元，增幅52.3%[311] 非利息支出相关数据关键指标变化 - 2023年第二季度非利息支出为2791.3万美元，较2022年同期的2037.9万美元增加753.4万美元，增幅37.0%[289] - 2023年第二季度平均全职等效员工为532.3人，较2022年同期增加80人[289] - 2023年上半年非利息支出5554.6万美元，较2022年的4063.7万美元增加1490.9万美元，增幅36.7%[306] - 2023年上半年非利息支出为5554.6万美元，较2022年同期的4063.7万美元增加1490.9万美元，增幅36.7%[312] 所得税费用相关数据关键指标变化 - 2023年第二季度所得税费用为168万美元，较2022年同期增加25.7万美元，2023年和2022年有效税率分别为14.3%和15.6%[290] - 2023年上半年所得税费用为420.8万美元，较2022年同期增加123.4万美元，两个半年期的有效税率均为15.5%[313] 现金流量相关数据关键指标变化 - 2023年和2022年上半年经营活动提供的净现金分别为3912.4万美元和4762.8万美元[318] - 2023年和2022年上半年投资活动使用的净现金分别为8551万美元和9461.7万美元[318] - 2023年和2022年上半年融资活动提供的净现金分别为4437.9万美元和1603.1万美元[318] 公司信贷额度相关数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日，公司在联邦住房贷款银行（FHLB）的总信贷额度为87854.7万美元，备用信用证总额为3290万美元，剩余借款能力约为70078.8万美元[319]