信贷损失拨备情况 - 2020年因新冠疫情经济衰退预测，公司计提2350万美元信贷损失拨备；2021年第一季度因宏观经济变量改善，回拨1950万美元信贷损失拨备[149] - 2022年第三季度，信贷损失拨备200万美元[163] - 2022年9月30日，信贷损失拨备总额为8260万美元，占贷款和租赁总额的0.94%，高于2021年12月31日的0.82%[172] - 2022年9月30日，贷款信用损失准备金总额为8260万美元，2021年12月31日为6500万美元，2021年9月30日为6540万美元[209] - 2022年第三季度信用损失准备金为200万美元，2022年第二季度为360万美元，2021年第三季度收回信用损失准备金400万美元[209] - 截至2022年9月30日的九个月，公司记录了810万美元的信用损失准备金，信用冲销为7万美元，总回收为94.7万美元，净回收为87.7万美元；2021年同期收回2550万美元的信用损失准备金，信用冲销为300万美元，总回收为16.8万美元，净冲销为280万美元[210] - 2022年9月30日，按摊余成本计算，ACL占未偿还贷款和租赁总额的0.94%，排除1730万美元的PPP贷款后为0.94%；2021年12月31日分别为0.82%和0.84%[210] - 截至2022年9月30日，信用损失准备金总计8260万美元，2021年12月31日为6500万美元，2021年9月30日为6540万美元[269] - 2022年9月30日，信用损失准备金较2021年12月31日增加1760万美元，其中包括收购Suncrest PCD贷款的860万美元和2022年前九个月的810万美元信贷损失拨备[269] - 2022年前九个月净回收为87.7万美元，2021年同期净冲销为280万美元[269] - 截至2022年9月30日，贷款损失准备金期末余额为8260.1万美元，较2021年末的6536.4万美元有所增加[275] - 2022年前九个月净回收（冲销）为87.7万美元，而2021年为 - 282.8万美元[275] PPP贷款业务情况 - 2020年《CARES法案》推出3490亿美元PPP计划，后追加310亿美元；公司2020年发放约4100笔贷款，总额11亿美元；2021年发放约1900笔第二轮贷款，总额4.2亿美元；截至2022年9月30日，PPP贷款余额1730万美元，约99%已获豁免[150] - 一般而言，员工超300人且2019年和2020年可比季度总收入降幅不足25%的企业，无资格申请第二轮PPP贷款[150] - 公司在第一轮PPP贷款中发放约4100笔，总额11亿美元；第二轮发放约1900笔，总额4.2亿美元；截至2022年9月30日，剩余未偿还余额为1730万美元[253] 2022年第三季度财务关键指标 - 2022年第三季度，公司净收益6460万美元，摊薄后每股收益0.46美元；税前拨备前收入9190万美元；信贷损失拨备200万美元[163] - 2022年第三季度，公司年化平均股权回报率为12.72%，年化平均有形普通股股权回报率为21.34%，年化平均资产回报率为1.52%；净息差为3.46%，效率比率为36.59%[163] 收购Suncrest Bank相关情况 - 2022年1月7日，公司完成对Suncrest Bank的收购，收购贷款公允价值7.745亿美元，承担无息存款5.128亿美元和有息存款6.698亿美元[164] - 截至2022年9月30日的九个月，因Suncrest Bank合并，公司产生600万美元收购费用，其中2022年第二季度为37.5万美元，第三季度无收购成本[164] - 2022年1月7日，公司完成对Suncrest的收购，以3960万美元现金和价值1.971亿美元的股票进行交易[176] - 收购完成时，Suncrest总资产公允价值约13.8亿美元，其中净贷款7.659亿美元，贷款组合净折扣1.5%[177] - 2022年第一季度从Suncrest收购7.745亿美元贷款，调整后核心贷款从2021年底增长4.078亿美元，增幅5.55%，年化约7%[246] - 2022年9月30日，分类贷款为6370万美元，较2021年12月31日增加750万美元，其中包括从Suncrest收购的1440万美元分类贷款[266] 会计准则影响情况 - ASU 2020 - 04自2020年第一季度至2022年第四季度有效，公司预计该准则对合并财务报表无重大影响[156] - ASU 2022 - 02、ASU 2022 - 01预计于2023年第一季度采用，ASU 2022 - 03预计于2024年第一季度采用，均预计对合并财务报表无重大影响[157][159][160] 资产负债关键指标变化 - 2022年9月30日，公司总资产为163.5亿美元，较2021年12月31日的158.8亿美元增加4.656亿美元，增幅2.93%[166][232] - 2022年9月30日，投资证券总额为58.8亿美元，较2021年12月31日的51.1亿美元增加7.699亿美元，增幅15.07%[167][235] - 2022年9月30日，贷款和租赁总额为87.7亿美元，较2021年12月31日增加8.864亿美元，增幅11.24%[168] - 2022年9月30日，无息存款为87.6亿美元，较2021年12月31日的81亿美元增加6.605亿美元，增幅8.15%[169] - 2022年9月30日，计息存款为51.1亿美元，较2021年12月31日的48.7亿美元增加2.355亿美元，增幅4.83%[170] - 2022年9月30日，公司总权益为18.8亿美元，较2021年12月31日的20.8亿美元减少2.026亿美元[173] - 2022年9月30日，公司一级杠杆资本比率为9.1%，普通股一级资本比率为13.5%，一级风险资本比率为13.5%，总风险资本比率为14.3%[174] - 2022年9月30日总负债为144.7亿美元，较2021年12月31日增加6.682亿美元，增幅4.84%[234] - 2022年9月30日总股本为18.8亿美元，较2021年12月31日减少2.026亿美元，降幅9.73%[234] - 截至2022年9月30日，总贷款和租赁按摊余成本计算为87.7亿美元，较2021年12月31日增加8.864亿美元，增幅11.24%[246] - 截至2022年9月30日，总贷款按摊余成本计算为87.74136亿美元，减去信贷损失拨备8260.1万美元后，净贷款和租赁融资应收款为86.91535亿美元[249] - 截至2021年12月31日，总贷款按摊余成本计算为78.87713亿美元，减去信贷损失拨备6501.9万美元后，净贷款和租赁融资应收款为78.22694亿美元[249] - 截至2022年9月30日，总存款为138.72亿美元，较2021年末的129.76亿美元增加8.96亿美元，增幅6.90%[279] - 2022年9月30日，非利息存款为87.65亿美元，较2021年末的81.04亿美元增加6.605亿美元，增幅8.15%[280] - 截至2022年9月30日，储蓄存款为47.4亿美元，较2021年末的45.4亿美元增加1.984亿美元，增幅4.37%[281] - 2022年9月30日，定期存款为3.647亿美元，较2021年末的3.277亿美元增加3700万美元，增幅11.30%[281] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，回购协议借款总额分别为4.678亿美元和6.424亿美元，加权平均利率分别为0.09%和0.08%[283] - 截至2022年9月30日，账面价值43.3亿美元的贷款和23.1亿美元的投资证券已被质押[285] - 截至2022年9月30日，总表外项目为18.69亿美元，其中承诺授信为18.22亿美元[291] - 截至2022年9月30日，公司信贷承诺约为18.2亿美元，信用证项下义务为4740万美元[292] - 截至2022年9月30日，公司总股本较2021年12月31日减少2.026亿美元，即9.73%，降至18.8亿美元[296] 利息收入与支出情况 - 截至2022年9月30日的三个月，净利息收入为133,338千美元，较上一季度增长11,398千美元，增幅9.35%；较2021年同期增长30,039千美元，增幅29.08%[180] - 2022年净利息收入为368,118千美元，较2021年增长55,963千美元，增幅17.93%[180] - 截至2022年9月30日的三个月，净收益为64,639千美元，较上一季度增长5,581千美元，增幅9.45%；较2021年同期增长14,886千美元，增幅29.92%[180] - 2022年净收益为169,257千美元，较2021年增长4,432千美元，增幅2.69%[180] - 截至2022年9月30日，年化平均有形普通股权益回报率为21.34%，上一季度为18.67%，2021年同期为14.62%[183] - 截至2022年9月30日，平均有形普通股权益为1,225,980千美元，上一季度为1,299,251千美元，2021年同期为1,388,291千美元[183] - 截至2022年9月30日，利息差（税等效）为3.38%，2021年同期为2.83%；净利息收益率为3.45%，2021年同期为2.88%；净利息收益率（税等效）为3.46%，2021年同期为2.89%[187] - 截至2022年9月30日，计息负债为5,721,530千美元，较2021年同期增加380,157千美元；平均利率为0.13%，2021年同期为0.09%[187] - 截至2022年9月30日，非计息存款为9,009,962千美元，2021年同期为7,991,462千美元[187] - 截至2022年9月30日，股东权益为2,016,198千美元，2021年同期为2,080,238千美元[187] - 截至2022年9月30日的三个月，公司总生息资产平均余额为15384163千美元，利息为135188千美元，收益率为3.51%；2021年平均余额为14402399千美元，利息为104547千美元，收益率为2.92%[188] - 截至2022年9月30日的九个月，公司总生息资产平均余额为15633620千美元，利息为372550千美元，收益率为3.21%；2021年平均余额为13877257千美元，利息为317099千美元，收益率为3.09%[191] - 截至2022年9月30日的三个月，贷款平均余额为8699303千美元，利息为100077千美元，收益率为4.56%；2021年平均余额为7916443千美元，利息为88390千美元，收益率为4.43%[188] - 截至2022年9月30日的九个月，贷款平均余额为8612166千美元，利息为282308千美元，收益率为4.38%；2021年平均余额为8144105千美元，利息为271911千美元，收益率为4.46%[191] - 截至2022年9月30日的九个月，公司计息存款平均余额为5305788千美元，利息为4056千美元，收益率为0.10%；2021年平均余额为4591779千美元，利息为4350千美元，收益率为0.13%[191] - 截至2022年9月30日的九个月，公司FHLB预付款、其他借款和客户回购协议平均余额为591641千美元，利息为376千美元，收益率为0.08%；2021年平均余额为611684千美元，利息为594千美元，收益率为0.13%[191] - 截至2022年9月30日的九个月，公司净利息收入为368118千美元，2021年为312155千美元[191] - 截至2022年9月30日的九个月，公司净利息利差（税等效）为3.11%，2021年为2.96%[191] - 截至2022年9月30日的九个月，公司净利息收益率为3.