收入和利润（同比环比） - 营业收入28.84亿元人民币，同比增长26.25%[25] - 归属于母公司股东的净利润8.20亿元人民币，同比增长12.02%[25] - 基本每股收益0.22元/股，同比增长10.00%[26] - 加权平均净资产收益率3.79%，同比增加0.16个百分点[26] - 净利润为513,897,787.57元，同比下降19.94%[35] - 公司营业收入同比增长26.25%至28.84亿元[67] - 营业总收入为19.32亿元人民币，较上年同期的17.99亿元人民币增长7.4%[172] - 净利润为5.14亿元人民币，较上年同期的6.42亿元人民币下降19.9%[172] - 归属于母公司所有者的综合收益总额为8.65亿元人民币，较上年同期的7.49亿元人民币增长15.6%[171] - 公司综合收益总额同比下降15.0%，从8.65亿元降至7.52亿元[182] - 综合收益总额为5.49亿元[186] - 本期综合收益总额为6.5794亿元[188] 成本和费用（同比环比） - 信用减值损失为16,649,409.24元，上年同期为负值[41] - 证券自营业务营业支出同比激增724.19%至1.67亿元[69] - 营业总支出为13.13亿元人民币，较上年同期的10.68亿元人民币增长22.9%[172] - 支付给职工及为职工支付的现金同比增长35.8%，从5.13亿元增至6.97亿元[178] - 应付职工薪酬20.15亿元，较上年同期增长21.72%[72][73] 各业务线表现 - 公司经营范围涵盖证券经纪、投资咨询、自营、承销与保荐、融资融券等全牌照业务[17] - 重要子公司财通证券资管拥有证券资产管理、公募基金管理和保险资金受托管理业务资格[18] - 重要参股公司永安期货具备商品期货经纪、金融期货经纪、期货投资咨询和资产管理业务资格[19] - 公司通过财通香港开展境外证券交易、孖展融资、资产管理和放债业务[19] - 公司股票基金交易金额为2.6万亿元，同比增长31%[49] - 股基交易市场份额1.37%，较上年同期增加0.03个百分点[49] - 代销金融产品净收入同比增长86.82%[50] - 投资银行业务净收入2.47亿元，同比增长97%[52] - 累计完成股债项目28单，同比增长56%[52] - 实现承销金额227.40亿元，同比增长93%[52] - 债券承销金额211.55亿元，同比增长87.36%[52] - 受托资产管理总规模为1655亿元，较期初增长6.8%[53] - 主动管理规模1398亿元，较期初增长14%[53] - 公募基金规模587亿元，较期初增长36%[53] - 公司股票自营业务期末持仓总规模较去年末增长303.85%[55] - 公司债券自营业务期末持仓总规模较去年末增长20.01%[55] - 公司融资融券业务期末余额达150.65亿元，同比增长106.34%[56] - 期货市场成交量同比增长45.35%至25.21亿手，成交额同比增长28.70%至165.47万亿元[57] - 公募基金新发规模58.25亿元，超越去年全年[59] - 证券自营业务收入同比激增1198.81%至3.34亿元[64] - 投资银行业务收入同比增长109.36%至2.66亿元[64] - 资产管理业务收入同比增长34.70%至7.45亿元[64] - 证券信用业务收入同比增长138.60%至2.53亿元[64] - 财富管理业务营业收入6.79亿元，同比增长13.87%，毛利率39.97%[68] - 证券自营业务营业收入3.34亿元，同比大幅增长1198.81%，毛利率49.99%[68] - 投资银行业务营业收入2.66亿元，同比增长109.36%，毛利率19.74%[68] - 资产管理业务营业收入7.45亿元，同比增长34.70%，毛利率25.63%[68] - 证券信用业务营业收入2.53亿元，同比增长138.60%，毛利率高达84.43%[68] - 衍生金融工具产生亏损1.40亿元[78] - 公司固定收益投资组合年度平均基点价值为200.83万元[86] - 公司自营股票投资平均日VaR比例为2.15%（置信水平95%）[86] 子公司和参股公司表现 - 财通证券资管2020年上半年实现净利润人民币10,126.52万元，营业收入人民币68,244.50万元[81] - 财通资本2020年上半年净利润为人民币178.68万元，营业收入人民币1,647.82万元[81] - 财通创新2020年上半年净利润达人民币19,068.60万元，营业收入人民币21,747.08万元[81] - 财通香港2020年上半年净利润1,389.40万港元，营业收入5,633.96万港元[82] - 财通基金2020年上半年净利润人民币7,499.31万元，营业收入人民币23,851.43万元[82] - 永安期货2020年上半年净利润人民币41,037.15万元，营业收入人民币1,109,474.42万元[82] - 浙商资产2020年上半年净利润人民币68,705.52万元，营业收入人民币224,989.46万元[83] - 公司合并4个结构化主体总资产人民币155,977.57万元，持有权益人民币153,015.12万元[84] 资产和负债变化 - 资产总额767.34亿元人民币，较上年度末增长18.07%[25] - 负债总额551.23亿元人民币，较上年度末增长26.30%[25] - 净资本147.26亿元人民币，较上年度末下降6.91%[27] - 风险覆盖率284.46%，较上年度末下降85.17个百分点[27] - 自营权益类证券及证券衍生品/净资本15.14%，较上年度末上升7.49个百分点[27] - 货币资金增长32.42%至175.19亿元人民币[32] - 融出资金增长25.80%至155.93亿元人民币[32] - 债权投资激增324.61%至9.66亿元人民币[33] - 应付款项激增872.19%至7.92亿元人民币[33] - 应付短期融资款增长69.42%至71.94亿元人民币[33] - 母公司货币资金增长35.51%至161.60亿元人民币[34] - 母公司存出保证金增长234.77%至4.32亿元人民币[34] - 债权投资大幅增加至965,809,171.77元，同比增长324.61%[40] - 应付款项激增至792,030,888.98元，同比上升872.19%[40] - 货币资金增长至17,518,800,861.62元，同比增加32.42%[40] - 融出资金余额155.93亿元，同比大幅增长99.05%，占总资产20.32%[70] - 货币资金余额175.19亿元，同比增长24.86%，占总资产22.83%[70] - 交易性金融资产余额216.12亿元，同比下降5.25%，占总资产28.16%[70] - 代理买卖证券款余额180.12亿元，同比增长25.59%，占总负债23.47%[70] - 公司资产总额767.34亿元，较上年同期增长24.70%[72] - 货币资金175.19亿元，占总资产比例22.83%[72] - 交易性金融资产216.12亿元，占总资产比例28.16%[72] - 融出资金155.93亿元，占总资产比例20.32%[72] - 长期股权投资64.18亿元，较上年末增长12.12%[75] - 负债总额551.23亿元，较上年同期增长33.31%[73] - 应付债券167.60亿元，占自有负债比例45.16%[73] - 交易性金融资产期末余额216.12亿元，当期增加20.30亿元，对利润影响8.94亿元[78] - 货币资金175.19亿元人民币较年初132.29亿元增长32.42%[162] - 融出资金155.93亿元人民币较年初123.95亿元增长25.80%[162] - 交易性金融资产216.12亿元人民币较年初195.82亿元增长10.36%[162] - 应付债券167.60亿元人民币较年初147.68亿元增长13.49%[163] - 公司总资产从620.55亿元人民币增长至732.89亿元人民币，增幅18.1%[166][167] - 货币资金从119.25亿元人民币增至161.60亿元人民币，增长35.5%[166] - 融出资金从118.05亿元人民币增至149.99亿元人民币，增长27.1%[166] - 交易性金融资产从181.76亿元人民币增至197.91亿元人民币，增长8.9%[166] - 应付债券从147.68亿元人民币增至167.60亿元人民币，增长13.5%[166] - 代理买卖证券款从134.25亿元人民币增至178.59亿元人民币，增长33.0%[166] - 流动比率241.64%较上年度末258.44%减少16.8个百分点[160] - 速动比率241.64%较上年度末258.44%减少16.8个百分点[160] - 资产负债率63.20%较上年度末58.52%增加4.68个百分点[160] - EBITDA利息保障倍数3.00较上年同期2.52增长19.05%[160] 现金流变化 - 经营活动产生的现金流量净额14.05亿元人民币，同比下降78.60%[25] - 经营活动产生的现金流量净额同比下降84.4%，从70.88亿元降至11.09亿元[178] - 收取利息、手续费及佣金的现金同比增长33.3%，从16.10亿元增至21.47亿元[178] - 回购业务资金净增加额同比下降61.5%，从47.80亿元降至18.42亿元[178] - 融出资金净增加额同比大幅增长197.5%，从10.84亿元增至32.24亿元[178] - 发行债券收到的现金同比增长160.3%，从98.37亿元增至256.02亿元[179] - 期末现金及现金等价物余额同比增长26.9%，从153.22亿元增至194.45亿元[179] - 经营活动产生的现金流量净额为14.05亿元人民币，较上年同期的65.67亿元人民币下降78.6%[175] - 期末现金及现金等价物余额为204.41亿元人民币，较上年同期的158.71亿元人民币增长28.8%[176] 收入结构 - 利息净收入大幅增长355.42%至3.79亿元人民币[33] - 手续费及佣金净收入增长46.51%至14.38亿元人民币[33] - 母公司利息净收入激增511.87%至3.19亿元人民币[34] - 汇兑收益大幅增长至765,858.24元，同比增加758.21%[35] - 其他业务收入下降至1,267,138.77元，同比减少75.25%[35] - 利息净收入增长至378,929,206.36元，同比大幅上升355.42%[41] - 手续费及佣金净收入达1,437,764,413.66元，同比增长46.51%[41] - 利息净收入为3.19亿元人民币，较上年同期的5217.34万元人民币大幅增长511.7%[172] - 手续费及佣金净收入为7.90亿元人民币，较上年同期的6.00亿元人民币增长31.7%[172] - 投资收益为3.95亿元人民币，较上年同期的4.17亿元人民币下降5.4%[172] - 公允价值变动收益为4.20亿元人民币，较上年同期的7.22亿元人民币下降41.9%[172] 风险管理 - 公司面临市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险及信息技术风险等主要经营风险[8] - 公司建立了有效的内部控制体系、合规管理体系和动态的风险控制指标监管体系[9] - 公司未发生重大信息技术风险事件[89] - 公司建立三层级的风险管理制度体系包括第一层级《风险管理基本制度》第二层级矩阵式核心制度第三层级实施细则[89] - 公司风险管理组织架构包含四个层级董事会监事会经理层风险管理部合规部各职能部门业务部门及子公司[90] - 自营业务市场风险控制措施包括设定年度规模损失容忍度损失限额投资集中度平均久期DV01及VaR等限额指标[90] - 信用风险管理采用征授信管理担保物准入标准集中度控制实时监控及负面清单调整等措施[91] - 流动性风险管理建立三级流动性储备池实施限额管理并开展高评级债券流动性管理业务[91] - 操作风险管理通过关键风险指标损失数据收集风险自评估等工具提升管理能力[92] - 信息技术风险管控实施信息系统分级管理建立信息安全防护体系及分支机构安全管控[92] - 公司风险控制指标持续符合监管标准未出现触及监管标准情况[94] - 建立净资本补足机制和风险控制指标压力测试机制定期开展综合或专项压力测试[94] 股东和股权结构 - 公司控股股东为浙江省金融控股有限公司，实际控制人为浙江省财政厅[14] - 报告期末普通股股东总数为139,841户[130] - 浙江省金融控股有限公司持股1,041,769,700股，占比29.03%[132] - 浙江省财务开发有限责任公司持股115,752,189股，占比3.23%[132] - 台州市金融投资集团有限公司持股106,329,439股，占比2.96%[132] - 景宁跃泰科技有限公司减持2,100股，期末持股105,167,900股，占比2.93%[133] - 香港中央结算有限公司增持11,747,422股，期末持股45,964,341股，占比1.28%[133] - 嘉兴市嘉实金融控股有限公司减持4,900,000股，期末持股41,700,000股，占比1.16%[133] - 公司实际控制人承诺持有股票60个月与上市之日起36个月孰长期限内不转让或委托管理[100] - 公司股票上市后6个月内若连续20个交易日收盘价低于发行价则承诺不转让所持股份[100] - 浙江金控承诺所持财通证券股份锁定期自动延长至少6个月[102] - 浙江金控承诺锁定期满后2年内减持价格不低于发行价且每年减持不超过公司股份总数5%[102] - 浙江金控及浙江财开承诺长期避免与财通证券同业竞争[102] - 浙江金控及浙江财开承诺长期保持关联交易公平性并维护公司独立性[103] - 浙江产业基金承诺与财通证券续签一致行动人协议至上市后三年[103] - 控股股东浙江省金控出资人变更为浙江省财政厅[128] 融资和债券 - 公司债券余额总计165亿元人民币，包括16财通Y1（5亿元）、18财通C3（25亿元）、19财通C1（30亿元）、19财通C3（20亿元）、20财通C1（30亿元）、20财通01（25亿元）、20财通02（10亿元）、20财通F1（20亿元）及20财通C2（20亿元）[142] - 公司债券利率范围从2.59%至5.19%，其中20财通01利率最低为2.59%，18财通C3利率最高为5.19%[142] - 2020年上半年公司按期兑付多笔债券本息，包括18年第一期次级债券（3月19日）、18年第二期次级债券（4月17日）、14年公司债券（5月19日）、16年第二期次级债券（6月16日）[142] - 永续次级债券16财通Y1（余额5亿元）于2020年2月26日按期支付利息，利率4.60%[142][143] - 19财通C1（余额30亿元）于2020年1月13日支付当期利息，利率4.40%[142] - 19财通C3（余额20亿元）于2020年4月8日支付当期利息，利率4.25%[142][143] - 债券受托管理人包括东莞证券（20财通01/02）、东吴证券（16财通Y1）及信达证券（多只次级债券）[144][145] - 20财通02（品种二）期限较长至2025年4月22日，余额10亿元，利率3.25%[142] - 非公开发行债券20财通F1于2020年6月16日发行，余额20亿元，利率3.40%[142] - 公司债券募集资金总额达165亿元人民币，其中145亿元用于偿还到期债务，20亿元用于补充营运资金[147] - 截至2020年6月30日，所有公司债券募集资金已全部使用完毕，未使用余额为0元[147] - 公司主体信用等级维持AAA，评级展望稳定，次级债券信用等级为AA+[150][151] - 截至报告期末，母公司获得外部授信规模超过600亿元人民币[153] - 报告期内未召开债券持有人会议[154] - 债券受托管理人包括东吴证券、信达证券和东莞证券，均按规定履行了管理职责[155][156] - 所有债务融资工具的本金及利息均已按时足额兑付[159] - 公司设立了偿付工作小组并制定《债券持有人会议规则》以保证债券偿付[153] - 银行授信额度超过600亿元人民币[160] 利润分配和资本管理 - 公司2020年半年度未拟定利润分配预案和公积金转增股本预案[6] - 半年度报告未拟定利润分配预案或公积金转增股本预案[99] -