各业务线服务覆盖情况 - EFT处理部门为51,496台ATM和约637,000个POS终端处理交易[78] - epay部门通过约810,000个POS终端提供服务[80] - 汇款部门通过约540,000个地点进行汇款支付[81] 各业务线收入占比情况 - EFT处理部门在2023年第三季度和前九个月分别占总合并收入的约35%和30%[85] - epay部门在2023年第三季度和前九个月分别占总合并收入的约26%和28%[86] - 汇款部门在2023年第三季度和前九个月分别占总合并收入的约39%和42%[87] - 2023年第三季度和前九个月，品牌支付占epay部门收入的66%[86] 公司收入货币计价情况 - 公司约75%的收入以非美元货币计价[83] - 2023年前九个月，约75%的收入来自非美元国家，预计未来仍将有很大一部分收入来自非美元国家[151] 公司处理中心及办事处分布情况 - 公司在欧洲有6个处理中心，亚太地区有5个，北美有2个[83] - 公司在欧洲有36个主要办事处，亚太地区有14个，北美有10个，中东有3个，南美有2个，非洲有1个[83] 公司整体财务数据关键指标变化 - 2023年前三季度公司总营收273.03亿美元，较2022年的249.31亿美元增长2.372亿美元，增幅10%；前三季度总运营收入3.352亿美元，较2022年的3.063亿美元增长0.289亿美元，增幅9%[95] - 2023年前三季度折旧和摊销费用为2360万美元，较2022年同期减少210万美元或8%；第三季度为700万美元，较2022年同期减少120万美元或15%[120] - 2023年前三季度公司运营费用为6170万美元，较2022年同期增加890万美元或17%；第三季度为1980万美元，较2022年同期增加210万美元或12%[123] - 2023年前三季度利息收入为1010万美元，较2022年同期增加920万美元或1022%；第三季度为400万美元，较2022年同期增加340万美元或567%[124] - 2023年前三季度利息支出为3910万美元，较2022年同期增加1250万美元或47%；第三季度为1500万美元，较2022年同期增加330万美元或28%[125] - 2023年前三季度公司有效所得税税率为30.6%，低于2022年同期的33.5%；第三季度为29.2%，低于2022年同期的31.1%[128] - 2023年前三季度公司净利润为2.104亿美元，较2022年同期增加4710万美元或29%；第三季度为1.042亿美元，较2022年同期增加640万美元或7%[129][130] - 截至2023年9月30日，公司营运资金为9.676亿美元，低于2022年12月31日的13.726亿美元；流动资产与流动负债比率为1.38，低于2022年12月31日的1.58[131] - 2023年前三季度经营活动产生的现金流量为5.074亿美元，高于2022年同期的4.487亿美元；投资活动使用的现金流量为7460万美元，低于2022年同期的4.161亿美元；融资活动使用的现金流量为2.083亿美元，而2022年同期为提供1.735亿美元[133][134][135] - 2023年前九个月资本支出为6910万美元，2023年资本支出预计在1亿至1.1亿美元之间[143][144] EFT处理业务线数据关键指标变化 - 2023年前三季度EFT处理业务营收8.204亿美元，较2022年的7.141亿美元增长1.063亿美元，增幅15%；运营收入1.808亿美元，较2022年的1.649亿美元增长0.159亿美元，增幅10%[95][98] - 2023年前三季度EFT处理业务处理交易笔数61.03亿笔，较2022年的46.34亿笔增长14.69亿笔，增幅32%；9月30日活跃ATM数量为51496台，较2022年的49617台增长1879台，增幅4%[98] - 2023年前三季度EFT处理业务每台ATM平均月收入增至1842美元，较2022年的1668美元有所增加；每笔交易收入降至0.13美元，较2022年的0.15美元有所减少[99] - 2023年前三季度EFT处理业务直接运营成本4.268亿美元，较2022年的3.549亿美元增长0.719亿美元，增幅20%[98][100] - 2023年前三季度EFT处理业务毛利润3.936亿美元，较2022年的3.592亿美元增长0.344亿美元，增幅10%；毛利率降至48.0%，较2022年的50.3%有所下降[102] - 2023年前三季度EFT处理业务运营利润率降至22.0%，较2022年的23.1%有所下降，主要因克罗地亚货币转换及欧洲旅游预算受通胀压力影响[106] epay业务线数据关键指标变化 - 2023年前三季度epay业务营收7.657亿美元，较2022年的7.124亿美元增长0.533亿美元，增幅7%；运营收入0.826亿美元，较2022年的0.796亿美元增长0.03亿美元，增幅4%[95] - epay业务2023年Q3总收入2.645亿美元，同比增加1560万美元或6%；前9个月总收入7.657亿美元，同比增加5330万美元或7%[107] - epay业务2023年Q3每笔交易收入增至0.29美元，前9个月增至0.27美元，2022年同期分别为0.27美元和0.25美元[108] - epay业务2023年Q3直接运营成本2.013亿美元，同比增加1120万美元或6%；前9个月为5.836亿美元，同比增加4150万美元或8%[109] - epay业务2023年Q3毛利润6320万美元，同比增加440万美元或7%；前9个月为1.821亿美元，同比增加1180万美元或7%[110] - epay业务2023年Q3运营收入2830万美元，同比减少80万美元或3%；前9个月为8260万美元，同比增加300万美元或4%[114] 汇款业务线数据关键指标变化 - 2023年前三季度汇款业务营收11.501亿美元，较2022年的10.724亿美元增长0.777亿美元，增幅7%；运营收入1.335亿美元，较2022年的1.146亿美元增长0.189亿美元，增幅16%[95] - 汇款业务2023年Q3总收入3.959亿美元，同比增加3100万美元或8%；前9个月总收入11.501亿美元，同比增加7770万美元或7%[115] - 汇款业务2023年Q3每笔交易收入降至9.75美元，前9个月降至9.65美元，2022年同期分别为9.68美元和9.88美元[115] - 汇款业务2023年Q3直接运营成本2.119亿美元，同比增加1180万美元或6%；前9个月为6.219亿美元，同比增加2830万美元或5%[116] - 汇款业务2023年Q3毛利润1.84亿美元，同比增加1920万美元或12%；前9个月为5.282亿美元，同比增加4940万美元或10%[117] - 汇款业务2023年Q3运营收入5370万美元，同比增加1300万美元或32%；前9个月为1.335亿美元，同比增加1890万美元或16%[115] - 2023年前三季度汇款业务板块营业收入为1.335亿美元，较2022年同期增加1890万美元或16%；第三季度为5370万美元，较2022年同期增加1300万美元或32%[121] 汇率变化情况 - 2023年前三季度澳元、加元等货币兑美元平均汇率较2022年有不同程度变化，如澳元兑美元平均汇率下降4% - 5%，英镑兑美元平均汇率上升8% - 1%等[97] - 截至2023年9月30日，估计外币汇率10%的波动对报告净收入和营运资金的综合年化影响约为1.8亿至1.9亿美元，对综合收益的非现金影响约为1亿至1.1亿美元[152][153] 公司信贷及债务情况 - 2022年10月24日，公司将循环信贷协议额度从10.3亿美元增加至12.5亿美元，并将到期日延长至2027年10月24日[137] - 截至2023年9月30日，信贷安排下有1.135亿美元借款和5630万美元备用信用证未偿还，剩余10.802亿美元可用于借款[138] - 2019年3月18日，公司出售本金5.25亿美元可转换优先票据，利率0.75%，转换价格约为每股188.73美元，发行时记录1280万美元债务发行成本[139] - 2019年5月22日，公司出售本金6亿欧元（6.699亿美元）高级票据，利率1.375%，截至2023年9月30日，未偿还本金6亿欧元（6.342亿美元）[140] - 2023年6月27日和26日，公司分别签订3亿美元和1.5亿美元无承诺信贷协议，用于ATM金库现金，截至9月30日已全额提取[141] - 截至2023年9月30日，公司未摊销债务发行成本的未偿债务总额为17.229亿美元，其中可转换票据占30%，信贷安排借款占7%，高级票据占37%，短期无承诺信贷协议占26%，子公司借款占比忽略不计[148][149] 公司外汇风险管理情况 - 公司使用衍生品管理外汇风险，不将其指定为套期工具，按个别交易对手管理信用风险，预计不会因交易对手违约遭受重大损失[155] - 截至2023年9月30日，公司有未指定为套期的外币衍生合约，名义价值分别为4.26亿美元和10亿美元，前者主要涉及澳元等，后者主要涉及美元等[156][157]