公司概况 - 公司是金融控股公司，通过银行子公司为亚利桑那州、加利福尼亚州等地客户提供银行和财富管理服务[23] 总资产情况 - 截至2022年3月31日，公司总资产为137.07亿美元，较2021年12月31日的135.37亿美元增长1.25%[10] - 截至报告期末，公司总资产公允价值为1381887000美元，总负债公允价值为15794000美元[109] 利息收支情况 - 2022年第一季度，公司总利息收入为1.06581亿美元，较2021年同期的8496万美元增长25.45%[12] - 2022年第一季度，公司总利息支出为541.6万美元，较2021年同期的583.7万美元下降7.21%[12] - 2022年第一季度，公司净利息收入为1.01165亿美元，较2021年同期的7912.3万美元增长27.86%[12] 非利息收支情况 - 2022年第一季度，公司非利息收入为1864.1万美元，较2021年同期的1129万美元增长65.11%[12] - 2022年第一季度，公司非利息支出为6280万美元，较2021年同期的5288.4万美元增长18.75%[12] - 2022年第一季度，其他非利息收入为6208000美元，其他非利息支出为17950000美元[119] 盈利情况 - 2022年第一季度，公司税前收入为6107.4万美元，较2021年同期的3748.3万美元增长62.94%[12] - 2022年第一季度，公司净利润为4769.3万美元，较2021年同期的2992.6万美元增长59.37%[12] - 2022年第一季度，公司普通股基本和摊薄每股收益均为1.23美元，2021年同期为0.96美元[12] - 2022年第一季度净利润为4769.3万美元，2021年同期为2992.6万美元[18][20] - 2022年第一季度归属于普通股股东的净利润为4646.4万美元，2021年同期为2992.6万美元[39] - 2022年第一季度基本和摊薄每股收益均为1.23美元，2021年同期均为0.96美元[39] 综合收支情况 - 2022年第一季度，公司综合亏损为3034.4万美元，2021年同期综合收入为1898.3万美元[15] - 2022年第一季度其他综合损失为7803.7万美元，2021年同期为1094.3万美元[18] - 2022年第一季度，累计其他综合收益税后总额从2021年12月31日的18777000美元变为 - 59260000美元[117] - 2022年第一季度，其他综合收益税前总损失为104328000美元，税后总损失为78037000美元[117] 股息与回购情况 - 2022年第一季度普通股现金股息每股0.21美元，优先股每股16.389美元；2021年普通股每股0.18美元[18] - 2022年第一季度回购351090股普通股，花费1697.4万美元[18] 现金流量情况 - 2022年第一季度经营活动提供净现金4988.3万美元，2021年使用367.5万美元[20] - 2022年第一季度投资活动使用净现金29828.9万美元，2021年使用10184万美元[20] - 2022年第一季度融资活动提供净现金20803.7万美元，2021年为45162.7万美元[20] - 2022年第一季度现金及现金等价物净减少4036.9万美元，2021年增加34611.2万美元[20] 会计准则影响 - FASB ASU 2022 - 02将于2022年12月15日后的财年生效，公司评估后预计对合并财务报表无重大影响[28][30] 证券情况 - 2022年3月31日可出售证券的摊销成本为14.91748亿美元，公允价值为13.92444亿美元[40] - 2022年3月31日持有至到期证券的摊销成本为5.41597亿美元，公允价值为4.93342亿美元[40] - 2022年第一季度公司将1.169亿美元的证券从可出售类别转移至持有至到期类别[42] - 2022年3月31日和2021年12月31日，持有至到期证券的“摊销成本”列中分别包含2030万美元和2100万美元的累计未摊销未实现收益[42] - 2022年3月31日和2021年12月31日，除美国政府机构和赞助企业外，无单一发行人的证券持有量超过股东权益的10%[43] - 2022年3月31日和2021年12月31日，分别有公允价值为5.814亿美元和7.527亿美元的证券被质押作为抵押品[43] - 抵押支持证券的加权平均期限约为5年[44] - 按合同到期日划分，2022年3月31日债务证券的摊销成本和估计公允价值有不同分布[45] - 2022年3月31日和2021年12月31日可供出售投资证券未实现损失分别为10056.7万美元和820.1万美元，主要归因于证券购买后市场利率变化[47] - 2022年3月31日和2021年12月31日持有至到期债务证券应计利息应收款分别为410万美元和340万美元，持有至到期证券的预期信用损失准备均为60万美元[48] - 2022年和2021年第一季度均无可供出售投资证券的销售[49] - 2022年3月31日和2021年12月31日其他投资分别为6040万美元和5990万美元，其中FHLB资本股票分别为1200万美元和1210万美元[50] - 2022年3月31日，可供出售投资证券组合总计14亿美元，有9930万美元未实现净损失[228] - 利率分别上升50bp和100bp时，可供出售投资组合未实现净损失预计分别增加36%和72%[228] 贷款情况 - 2022年3月31日和2021年12月31日贷款总额分别为9.056073亿美元和9.017642亿美元，PPP贷款分别为1.36亿美元和2.762亿美元[52][53] - 2022年第一季度贷款预期信用损失准备减少430.8万美元，贷款冲销为331.2万美元，回收为179.1万美元[54] - 2022年3月31日和2021年12月30日赞助融资贷款的预期信用损失准备分别为1910万美元和1820万美元[56] - 公司在贷款预期信用损失准备模型中采用穆迪基线、短期增长上行和温和衰退下行三种预测，权重分别为40%、30%和30%，较基线模型增加约1470万美元[57] - 2022年3月31日贷款预期信用损失准备包含约4100万美元的定性调整，其中约700万美元分配给赞助融资贷款[58] - 2022年3月31日非应计贷款为1839.8万美元，重组应计贷款为273.8万美元，逾期90天以上仍计利息贷款为2.4万美元，非不良贷款总额为2116万美元[59] - 2022年3月31日和2021年12月31日总不良贷款余额分别排除了400万美元和650万美元的政府担保余额[61] - 2022年3月31日和2021年12月31日商业和工业非应计贷款分别为17,052千美元和4,271千美元[61][62] - 2022年3月31日和2021年12月31日总不良贷款分别为28,024千美元和21,538千美元[61] - 2022年第一季度和2021年第一季度均无贷款重组情况[64] - 2022年第一季度和2021年第一季度无不良债务重组后续违约情况[65] - 2022年3月31日和2021年12月31日商业和工业逾期30 - 89天贷款分别为3,086千美元和24,447千美元[68][69] - 2022年3月31日和2021年12月31日商业和工业逾期90天以上贷款分别为5,204千美元和14,158千美元[68][69] - 公司按季度根据借款人偿债能力等因素将贷款划分为风险类别[68] - 风险评级分为9个等级，不同等级对应不同借款人财务状况[70][71][72][74][75] - 文档展示了按贷款类别、风险类别和发放年份记录的投资情况[77] - 2022年总贷款按风险类别分类为913,544千美元，2021年为2,845,053千美元，2020年为1,638,352千美元[78] - 2022年商业和工业贷款中，Pass类为424,229千美元，Watch类为20,941千美元，Classified类为6,231千美元[78] - 2022年商业房地产 - 投资者拥有贷款中，Pass类为200,862千美元，Watch类为937千美元，Classified类为0千美元[78] - 2022年商业房地产 - 业主自用贷款中，Pass类为159,921千美元，Watch类为1,800千美元，Classified类为423千美元[78] - 2022年建筑房地产贷款中，Pass类为83,014千美元，Watch类为408千美元，Classified类为0千美元[78] - 2022年住宅房地产贷款中，Pass类为13,065千美元，Watch类为36千美元，Classified类为126千美元[78] - 2022年其他贷款中，Pass类为1,551千美元，Watch类为0千美元，Classified类为0千美元[78] - 2022年总贷款按执行状态分类为9,056,073千美元[78] - 2022年循环贷款转换为定期贷款为9,342千美元[78] - 2022年循环贷款为1,106,830千美元[78] - 2021年各类贷款按风险类别分类的总额为308684.5万美元，2020年为183200.1万美元，2019年为111946.4万美元[81] - 截至2022年3月31日，商业和工业贷款中执行中的贷款为1465.7万美元，未执行的为13万美元，总计1467万美元；截至2021年12月31日，执行中的为2616.6万美元，未执行的为1万美元，总计2616.7万美元[85] - 2022年和2021年分类为观察或分类的贷款发放主要代表以前年度最初承保和发放的续期或修改[83] - 公司对某些贷款（主要是信用卡）根据账龄状态评估信用质量[84] - 2022年3月31日，公司有57亿美元可变利率贷款，其中33亿美元有利率下限，42%的此类贷款处于下限[227] 表外金融工具情况 - 截至2022年3月31日，承诺授信的合同金额为271018.3万美元，2021年12月31日为248117.3万美元；信用证金额2022年3月31日为7856.8万美元，2021年12月31日为7731.4万美元[89] - 2022年3月31日和2021年12月31日，承诺授信中固定利率贷款承诺分别约为2.442亿美元和2.387亿美元[90] - 2022年3月31日和2021年12月31日，其他负债中未发放承诺的估计损失分别为840万美元和760万美元[90] - 公司在正常业务过程中发行有表外风险的金融工具，包括承诺授信和备用信用证[86] - 公司在做出承诺和或有义务时使用与合并资产负债表上金融工具相同的信用政策[87] - 承诺授信是在客户不违反合同条件下的贷款协议，通常有固定到期日或终止条款，可能有使用限制并需支付费用[90] - 截至2022年3月31日，备用信用证剩余期限约为1个月至11年[91] 衍生品与风险管理情况 - 公司使用利率互换作为利率风险管理策略一部分，对6200万美元基于伦敦银行同业拆借利率的次级附属债券进行现金流套期，固定加权平均利率为2.62%[95] - 未来十二个月，公司预计将有额外50万美元重新分类为利息费用增加项[96] - 截至2022年3月31日，指定为套期工具的利率互换名义金额为6196.2万美元，公允价值资产为0，负债为21.2万美元；非指定为套期工具的利率互换名义金额为9.22532亿美元，公允价值资产为777.1万美元，负债为777.8万美元[99] - 截至2022年3月31日，衍生品净负债头寸公允价值为590万美元，公司已就净负债头寸衍生品质押0.1万美元抵押品[106] - 截至2022年3月31日，按公允价值计量的资产中，可供出售证券总计1.392444亿美元，其他投资为284.3万美元，衍生品为777.1万美元；负债中衍生品为799万美元[108] - 2022年3月31日，非经常性计量资产总公允价值为7270000美元，较2021年12月31日的10184000美元有所下降[112] - 2022年第一季度，非经常性计量资产产生损失1746000美元[113] - 2022年3月31日，持有至到期证券账面价值为541039000美元，估计公允价值为493342000美元[115] - 利率正向冲击对净利息收入有积极影响，+300bp、+200bp、+100bp时分别为24