公司基本信息 - 公司是金融控股公司，通过银行子公司为亚利桑那、加利福尼亚等州客户提供银行和财富管理服务[27] 公司资产情况 - 截至2022年6月30日，公司总资产为130.84506亿美元，较2021年12月31日的135.37358亿美元有所下降[11] - 截至2022年6月30日，可供出售证券摊余成本为16.58412亿美元，公允价值为14.93277亿美元；持有至到期证券摊余成本为6.18474亿美元，公允价值为5.37575亿美元[45] - 2022年6月30日和2021年12月31日，分别有6.801亿美元和7.527亿美元的证券被质押作为抵押品[48] - 2022年6月30日和2021年12月31日，持有至到期债务证券的应计利息应收款分别为440万美元和340万美元[55] - 2022年6月30日和2021年12月31日，持有至到期证券的预期信用损失准备分别为70万美元和60万美元[55] - 2022年6月30日和2021年12月31日，其他投资分别为6130万美元和5990万美元[57] - 截至2022年6月30日，商业和工业贷款为35.97225亿美元，房地产贷款为54.32265亿美元，其他贷款为2462.98万美元[59] - 截至2022年6月30日，PPP贷款总额为4970万美元，扣除递延费用后为4920万美元[59] - 截至2022年6月30日，贷款余额中包括收购贷款的净溢价1260万美元[59] - 截至2022年6月30日，27亿美元的贷款被质押给联邦住房贷款银行和联邦储备银行[59] - 2021年12月31日，PPP贷款总额为2.762亿美元，扣除420万美元递延费用后为2.72亿美元，贷款余额包含1190万美元收购贷款净溢价，25亿美元贷款已质押给FHLB和美联储银行[60] - 2022年6月30日和2021年12月31日，应计利息应收款分别为3000万美元和3060万美元[60] - 2022年6月30日，贷款的ACL总额为1.40546亿美元，较2021年12月31日的1.45041亿美元有所下降[61] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，赞助商融资贷款的ACL分别为2050万美元和1820万美元[63] - 2022年6月30日，贷款的ACL包含约4080万美元的定性调整，其中约730万美元分配给赞助商融资贷款[64] - 2022年6月30日和2021年12月31日，非不良贷款总额分别为1.956亿美元和2.8024亿美元[66] - 2022年6月30日和2021年12月31日，非不良贷款余额分别排除610万美元和650万美元的政府担保余额[67] - 截至2022年6月30日，抵押依赖型不良贷款摊余成本总计为1.3196亿美元（商业房地产546.4万美元、住宅房地产205.6万美元、blanket lien 567.6万美元），较2021年12月31日的2.0048亿美元有所下降[68][70] - 截至2022年6月30日，逾期贷款总计2936.9万美元（30 - 89天逾期2346.8万美元、90天以上逾期590.1万美元），较2021年12月31日的5740.2万美元减少[73] - 2022年商业和工业贷款总额为803,746千美元，2021年为900,493千美元[82] - 2022年商业房地产 - 投资者拥有贷款总额为350,561千美元，2021年为613,203千美元[82] - 2022年商业房地产 - 业主占用贷款总额为284,723千美元，2021年为581,353千美元[82] - 2022年建筑房地产贷款总额为186,023千美元，2021年为310,168千美元[82] - 2022年住宅房地产贷款总额为411,640千美元，2021年为90,733千美元[82] - 2022年其他贷款总额为4,150千美元，2021年为96,456千美元[82] - 2022年按风险类别分类的贷款总额为1,659,845千美元，2021年为2,592,406千美元[82] - 2022年按执行状态分类的贷款总额为9,213,695千美元，另有55,481千美元未分类[82] - 2022年贷款总额为9,269,176千美元[82] - 2021年商业和工业贷款总额为33.66208亿美元，商业房地产（投资者持有）贷款总额为21.41142亿美元，商业房地产（业主自用）贷款总额为20.1238亿美元，建筑房地产贷款总额为7.31383亿美元，住宅房地产贷款总额为4.53785亿美元，其他贷款总额为2.56749亿美元[86] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，按还款活动记录的贷款投资总额分别为5.5481亿美元和5.5995亿美元[89] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，表外金融工具中承诺提供信贷的合同金额分别为26.19588亿美元和24.81173亿美元，信用证金额分别为6673.9万美元和7731.4万美元[94] - 2022年6月30日和2021年12月31日，承诺提供信贷中固定利率贷款承诺分别约为2.575亿美元和2.387亿美元[95] - 2022年6月30日和2021年12月31日，其他负债中未发放承诺的估计损失分别为810万美元和760万美元[95] - 截至2022年6月30日，按公允价值计量的资产总计15.09325亿美元，负债总计1258.9万美元[112] - 截至2021年12月31日，按公允价值计量的资产总计13.81887亿美元，负债总计1579.4万美元[113] - 2022年6月30日非经常性公允价值计量资产总额为369.3万美元，2021年12月31日为1018.4万美元[116] - 2022年6月30日持有至到期证券账面价值为61776.7万美元，估计公允价值为53757.5万美元[119] - 2022年6月30日贷款净额账面价值为912863万美元，估计公允价值为900827.4万美元[119] - 2022年6月30日存款证账面价值为58520.1万美元，估计公允价值为57133.7万美元[119] - 2022年6月30日其他投资账面价值和估计公允价值均为5854万美元[119] - 截至2022年6月30日，公司可供出售投资证券组合总计15亿美元，净未实现损失为1.653亿美元[244] 公司收入与支出情况 - 2022年第二季度，公司总利息收入为1.16069亿美元，较2021年同期的0.87401亿美元增长32.8%[13] - 2022年第二季度，公司总利息支出为0.06456亿美元，较2021年同期的0.05663亿美元增长14.0%[13] - 2022年第二季度，公司净利息收入为1.09613亿美元，较2021年同期的0.81738亿美元增长34.1%[13] - 2022年第二季度，公司非利息收入为0.14194亿美元，较2021年同期的0.16204亿美元下降12.4%[13] - 2022年第二季度，公司非利息支出为0.65424亿美元，较2021年同期的0.52456亿美元增长24.7%[13] - 2022年第二季度，公司税前收入为0.57725亿美元，较2021年同期的0.48155亿美元增长19.9%[13] - 2022年第二季度，公司净利润为0.45149亿美元，较2021年同期的0.38405亿美元增长17.6%[13] - 2022年上半年，公司净利润为0.92842亿美元，较2021年同期的0.68331亿美元增长35.9%[13] - 2022年第二季度净利润为45,149千美元，2021年同期为38,405千美元；2022年上半年净利润为92,842千美元，2021年同期为68,331千美元[16] - 2022年第二季度其他综合损失为49,221千美元，2021年同期其他综合收益为2,095千美元；2022年上半年其他综合损失为127,258千美元，2021年同期为8,848千美元[16] - 2022年第二季度综合损失为4,072千美元，2021年同期综合收益为40,500千美元；2022年上半年综合损失为34,416千美元，2021年同期综合收益为59,483千美元[16] - 六个月净利润为92,842千美元，去年同期为68,331千美元[24] - 2022年第二季度其他非利息收入为221.2万美元，2021年同期为548.1万美元；2022年上半年为842万美元，2021年同期为974.9万美元[132] - 2022年第二季度其他非利息支出为2043.4万美元，2021年同期为1469.6万美元；2022年上半年为3838.4万美元，2021年同期为2724.7万美元[132] 公司每股收益情况 - 2022年第二季度，公司基本每股收益为1.19美元，较2021年同期的1.23美元下降3.3%[13] - 截至2022年6月30日六个月基本每股收益为2.42美元，去年同期为2.19美元[43] - 截至2022年6月30日六个月摊薄每股收益为2.41美元，去年同期为2.18美元[43] - 2022年三、六个月分别约363,000和319,000份普通股等价物因反摊薄未计入每股收益计算，去年同期分别为154,000和133,000份[44] 公司股权与股息情况 - 截至2022年6月30日，公司普通股数量为37,206千股，较2021年12月31日的37,820千股有所减少[19] - 2022年第二季度公司支付普通股股息8,185千美元（每股0.22美元），优先股股息938千美元（每股12.50美元）；2022年上半年支付普通股股息16,100千美元（每股0.43美元），优先股股息2,167千美元（每股28.889美元）[19] - 2022年第二季度公司回购普通股349千股，花费9,410千美元；2022年上半年回购普通股700千股，花费18,867千美元[19] - 2022年第二季度公司通过股权补偿计划净发行普通股39千股，增加资本1,266千美元；2022年上半年净发行86千股，增加资本684千美元[19] - 2022年第二季度公司确认股份支付费用2,120千美元，2022年上半年为3,806千美元[19] - 截至2022年6月30日，公司股东权益总额为1,447,412千美元，较2021年12月31日的1,529,116千美元有所减少[19] - 截至2021年6月30日，公司股东权益总额为1,118,301千美元，较2020年12月31日的1,078,975千美元有所增加[21] - 2022年第二季度，公司注销1980093股库存股，减少额外实收资本2770万美元和留存收益4580万美元[125] 公司现金流量情况 - 经营活动提供的净现金为114,749千美元，去年同期为64,995千美元[24] - 投资活动使用的净现金为762,191千美元，去年同期为158,311千美元[24] - 融资活动使用的净现金为429,443千美元，去年同期为提供564,604千美元[24] - 现金及现金等价物净减少1,076,885千美元，去年同期为增加471,288千美元[24] 公司会计政策评估 - 公司正在评估ASU 2022 - 02和ASU 2022 - 03的会计和披露要求，预计不会对合并财务报表产生重大影响[34][35] 公司证券类别转换 - 2022年上半年，公司将1.169亿美元证券从可供出售类别转入持有至到期类别[47] 公司贷款相关情况 - 2022年和2021年截至6月30日的三、六个月内，非应计贷款未确认利息收入[68] - 2022年和2021年截至6月30日的三、六个月内无贷款重组情况[70] - 2022年和2021年截至6月30日的三、六个月内无问题债务重组后违约情况[71] - 公司按季度根据借款人偿债能力相关信息将贷款分为9个风险等级[73] - 2022年和2021年分类为观察或分类的贷款发放主要代表以前年度最初承保和发放的贷款的续期或修改[88] - 公司对某些贷款（主要是信用卡）根据账龄状态评估信用质量[89] 公司表外金融工具 - 公司在正常业务过程中发行有