财务数据关键指标变化 - 2022年第一季度总利息收入为9.5127亿美元，2021年同期为9.4785亿美元[13] - 2022年第一季度净利息收入为8.8182亿美元，2021年同期为8.2576亿美元[13] - 2022年第一季度净收入为3.5236亿美元，2021年同期为5.2874亿美元[13] - 2022年第一季度基本每股收益为0.74美元，2021年同期为1.12美元[13] - 2022年第一季度摊薄每股收益为0.74美元，2021年同期为1.10美元[13] - 2022年第一季度综合亏损为4.2166亿美元，2021年同期综合收入为4.1337亿美元[15] - 截至2022年3月31日，普通股为4.7488亿美元，2021年同期为4.7332亿美元[17] - 截至2022年3月31日，留存收益为5.15664亿美元，2021年同期为3.65192亿美元[17] - 截至2022年3月31日，累计其他综合损失为7.1544亿美元，2021年同期为1.6058亿美元[17] - 截至2022年3月31日，股东总权益为13.79869亿美元，2021年同期为13.29196亿美元[17] - 2022年第一季度净收入为35,236千美元，2021年同期为52,874千美元[19] - 2022年第一季度经营活动提供的净现金为288,148千美元，2021年同期使用的净现金为172,182千美元[19] - 2022年第一季度投资活动使用的净现金为477,754千美元，2021年同期提供的净现金为14,842千美元[19] - 2022年第一季度融资活动提供的净现金为135,177千美元，2021年同期为734,575千美元[19] - 2022年第一季度现金及现金等价物净减少54,429千美元，2021年同期净增加577,235千美元[19] - 2022年第一季度支付利息8,631千美元，2021年同期为14,794千美元[19] - 2022年第一季度支付税款72千美元，2021年同期为15,117千美元[19] - 2022年第一季度从贷款转移到其他房地产的金额为563千美元，2021年同期为1,395千美元[19] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司净收入分别为35,236千美元和52,874千美元，基本每股收益分别为0.74美元和1.12美元，摊薄每股收益分别为0.74美元和1.10美元[24] - 2022年第一季度末，抵押贷款服务权账面价值为144,675千美元，2021年同期为104,192千美元[72] - 2022年第一季度净服务收入为5,134千美元，2021年同期净服务损失为864千美元[72] - 2022年第一季度所得税费用为9,313千美元，有效税率为20.9%；2021年同期所得税费用为15,588千美元，有效税率为22.8%[75] - 2022年和2021年第一季度，未使用承诺的信贷损失准备金期末余额分别为162.62万美元和141.56万美元[81] - 2022年和2021年第一季度，回购贷款的本金总额分别为134.8万美元和70.8万美元[81] - 2022年和2021年第一季度，非指定衍生金融工具在抵押贷款银行业务收入中的损益分别为159.58万美元和54.84万美元[84] - 2022年和2021年第一季度，现金流套期保值在借款利息费用中的损失分别为13.9万美元和13.7万美元[87] - 2022年和2021年第一季度，指定为现金流套期保值的衍生工具在其他综合收益（税后）中的收益分别为77.4万美元和31.6万美元[87] - 2022年第一季度，公司因公允价值套期工具在借款和存款利息费用中分别确认收入162美元和313美元[89] - 2022年和2021年第一季度，抵押贷款公允价值变动导致的净损失分别为16874千美元和20716千美元[109] - 2022年第一季度，商业贷款持有待售期初本金余额86762千美元，公允价值79299千美元，期末本金余额85816千美元，公允价值78179千美元；2021年第一季度，期初本金余额239063千美元，公允价值215403千美元，期末本金余额197490千美元，公允价值174984千美元[113] - 2022年3月31日止三个月，银行净利息收入8.8184万美元，抵押贷款净利息收入 - 2000美元，合并净利息收入8.8182万美元[117] - 2022年3月31日止三个月，银行信用损失拨备4247万美元，抵押贷款无信用损失拨备，合并信用损失拨备4247万美元[117] - 2022年3月31日止三个月，银行无抵押贷款银行业务收入，抵押贷款业务收入2.9278万美元，合并抵押贷款银行业务收入2.9278万美元[117] - 2022年3月31日，银行总资产1189.0847万美元，抵押贷款总资产78.3344万美元，合并总资产1267.4191万美元[117] - 2021年3月31日止三个月，银行净利息收入8.2597万美元，抵押贷款净利息收入 - 2.1万美元，合并净利息收入8.2576万美元[118] - 2021年3月31日止三个月，银行信用损失拨备1.3854万美元，抵押贷款无信用损失拨备，合并信用损失拨备1.3854万美元[118] - 2021年3月31日止三个月，银行无抵押贷款银行业务收入，抵押贷款业务收入6.0595万美元，合并抵押贷款银行业务收入6.0595万美元[118] - 2021年3月31日，银行总资产1078.7955万美元，抵押贷款总资产114.7871万美元，合并总资产1193.5826万美元[118] - 2022年第一季度，受限股票单位期初余额492320个，授予123709个，归属101057个，没收3372个，期末余额511600个[125] - 2022年第一季度，绩效股票单位期初未归属余额115750个，授予69010个，期末未归属余额184760个[127] - 2022年第一季度，员工股票购买计划发行普通股15152股，员工工资预扣收益588000美元[130] - 2022年第一季度，办公场地租赁费用为101000美元[133] - 2022年第一季度，航空分时共享协议确认收入11000美元[134] - 利率变动+400个基点时，2022年3月31日净利息收入预计百分比变化为29.2%，2021年12月31日为40.9%，2022年12月31日预计为41.7%，2021年12月31日预计为54.8%[247] - 利率变动+300个基点时，2022年3月31日净利息收入预计百分比变化为21.6%，2021年12月31日为30.2%，2022年12月31日预计为30.8%，2021年12月31日预计为40.8%[247] - 利率变动+200个基点时，2022年3月31日净利息收入预计百分比变化为15.3%，2021年12月31日为20.9%，2022年12月31日预计为21.7%，2021年12月31日预计为28.3%[247] - 利率变动+100个基点时，2022年3月31日净利息收入预计百分比变化为8.08%，2021年12月31日为10.8%，2022年12月31日预计为11.5%，2021年12月31日预计为14.7%[247] - 利率变动 -100个基点时，2022年3月31日净利息收入预计百分比变化为 -7.54%，2021年12月31日为 -6.32%，2022年12月31日预计为 -12.7%，2021年12月31日预计为 -10.2%[247] - 利率变动 -200个基点时，2022年3月31日净利息收入预计百分比变化为 -11.6%，2021年12月31日为 -8.73%，2022年12月31日预计为 -20.4%，2021年12月31日预计为 -13.5%[247] 各条业务线数据关键指标变化 - 2022年第一季度和2021年第一季度，直接面向消费者渠道分别占公司总利率锁定量的43.4%和50.2%，占公司销售量的50.7%和52.8%[27] - 公司预计在2022年剩余时间内产生约11,000 - 13,000千美元的税前重组费用，并在2022年第四季度前停止该渠道的运营[27] - 2022年3月31日后，公司回购了400,000股普通股，平均股价为40.91美元，总回购金额为16,366千美元[27] - 2022年3月31日和2021年3月31日止三个月，直客渠道分别占公司总利率锁定量的43.4%和50.2%，占公司销售量的50.7%和52.8%[115] - 退出直客渠道，公司预计2022年剩余时间产生约1.1万 - 1.3万美元的税前重组费用，并在2022年第四季度前停止该渠道运营[115] 证券业务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，可供出售债务证券的摊销成本分别为1,784,458千美元和1,673,798千美元，公允价值分别为1,683,525千美元和1,678,525千美元[30][31] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，债务证券的应计利息应收款分别为5,331千美元和5,051千美元[31] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司以公允价值记录的有价股权证券分别为3,213千美元和3,367千美元[31] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，质押证券的账面价值分别为1,253,407千美元和1,226,646千美元[31] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司债务证券的摊余成本分别为1784458000美元和1673798000美元，公允价值分别为1683525000美元和1678525000美元[34] - 2022年第一季度，可供出售证券的到期、提前还款和赎回所得款项为5744.3万美元，2021年同期为6104万美元；已实现总收益分别为2万美元和7万美元[34] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司证券组合分别包含514只和511只证券，其中处于未实现亏损状态的分别有321只和80只[37] - 2022年第一季度，公司可供出售债务证券组合未实现价值从2021年12月31日的未实现收益470万美元降至未实现亏损1.009亿美元，减少了1.056亿美元[37] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款总额分别为800497.6万美元和760466.2万美元，净贷款分别为788492.7万美元和747910.3万美元[39] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，与薪资保护计划相关的新增贷款分别为206.2万美元和399万美元[39] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，符合条件的住宅抵押贷款分别有100102.7万美元和113629.4万美元，商业抵押贷款分别有153092.8万美元和158167.3万美元，被质押给辛辛那提联邦住房贷款银行[39] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，符合条件的贷款分别有271909.6万美元和244009.7万美元，被质押给美联储银行[39] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，投资贷款应计利息分别为3174.6万美元和3167.6万美元[39] - 公司使用终身损失率方法计算预期信贷损失，考虑多个宏观经济变量，并对模型估计进行定性调整[39] - 2022年3月31日止三个月，公司估计所需准备金减少，原因是与2021年12月31日相比，宏观经济变量改善并纳入合理且可支持的预测中[41] - 2022年3月31日各融资应收款类别信用损失准备期末余额：商业和工业为12,699千美元，建筑为31,782千美元，1 - 4户家庭住宅抵押为21,024千美元等，总计120,049千美元[41] - 2021年3月31日各融资应收款类别信用损失准备期末余额：商业和工业为14,643千美元，建筑为38,622千美元，1 - 4户家庭住宅抵押为19,572千美元等，总计157,954千