公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日，公司总资产为128.87亿美元，较2022年12月31日的128.48亿美元增长0.30%[13] - 截至2023年6月30日，公司总负债为115.00亿美元，较2022年12月31日的115.22亿美元下降0.19%[13] - 2023年第二季度，公司总利息收入为1.70亿美元，较2022年同期的1.10亿美元增长54.41%[14] - 2023年第二季度，公司总利息支出为0.69亿美元，较2022年同期的0.08亿美元增长752.50%[14] - 2023年上半年，公司净利息收入为2.05亿美元，较2022年同期的1.90亿美元增长7.79%[14] - 2023年第二季度，公司非利息收入为0.24亿美元，较2022年同期的0.33亿美元下降28.30%[14] - 2023年第二季度，公司非利息支出为0.81亿美元，较2022年同期的0.97亿美元下降16.20%[14] - 2023年第二季度，公司净利润为0.35亿美元，较2022年同期的0.19亿美元增长81.90%[14] - 2023年上半年，公司每股基本收益为1.53美元，较2022年同期的1.15美元增长33.04%[14] - 2023年第二季度，公司综合收益为0.21亿美元，较2022年同期的 - 0.30亿美元实现扭亏为盈[15] - 2022年归属公司及非控股权益的净收入为19353千美元[18] - 2023年归属公司及非控股权益的净收入为35307千美元[18] - 2022年其他综合损失（税后）为48951千美元[18] - 2023年其他综合损失（税后）为13841千美元[18] - 2023年上半年净收入为7.1688亿美元，2022年同期为5.4589亿美元[23] - 2023年上半年经营活动提供的净现金为1.06616亿美元，2022年同期为5.28576亿美元[23] - 2023年上半年投资活动提供的净现金为5364.3万美元，2022年同期使用的净现金为11.10339亿美元[23] - 2023年上半年融资活动使用的净现金为2695.7万美元，2022年同期为3.43116亿美元[23] - 2023年上半年现金及现金等价物净增加1.33302亿美元，2022年同期净减少9.24879亿美元[23] - 2023年上半年基本每股收益为1.53美元，2022年同期为1.15美元[33] - 2023年上半年摊薄每股收益为1.53美元，2022年同期为1.15美元[33] 总股东权益变化 - 2021年12月31日总股东权益为1432695千美元[20] - 2022年3月31日总股东权益为1379869千美元[18] - 2022年6月30日总股东权益为1319945千美元[18][20] - 2022年12月31日总股东权益为1325518千美元[20] - 2023年3月31日总股东权益为1369789千美元[18] - 2023年6月30日总股东权益为1387044千美元[18][20] 会计政策变更 - 公司于2023年1月1日起采用ASU 2022 - 01，该标准对合并财务报表或披露无影响[35] - 公司于2023年1月1日起前瞻性采用ASU 2022 - 02并更新披露，该标准对合并财务报表无重大影响[36][37] - 2024年1月1日起，公司将采用FASB于2022年6月发布的ASU 2022 - 03、2023年3月发布的ASU 2023 - 01和ASU 2023 - 02，预计前两者对合并财务报表及相关披露无重大影响，后者不影响历史报表但可能影响未来投资决策[38][39][40] 银行分行情况 - 截至2023年6月30日，银行在田纳西州、阿拉巴马州、肯塔基州南部和佐治亚州北部拥有82家全方位服务分行[25] 债务证券相关数据 - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司债务证券累计应收利息分别为5358千美元和5470千美元[43] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司质押证券账面价值分别为1138262千美元和1191021千美元[44] - 截至2023年6月30日，公司可供出售债务证券摊余成本为1645373千美元，公允价值为1419360千美元；2022年12月31日，摊余成本为1705574千美元，公允价值为1471186千美元[43][47] - 2023年第二季度，可供出售证券销售无收入，2022年同期为1218千美元；2023年上半年无收入，2022年同期为1218千美元[47] - 2023年第二季度，可供出售证券到期、提前还款和赎回收入为31588千美元，2022年同期为68906千美元；2023年上半年为58415千美元，2022年同期为126349千美元[47] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司债务证券组合分别包含505和503只证券，其中处于未实现亏损状态的分别有452和454只[48] - 2023年第二季度，公司可供出售债务证券组合净未实现价值减少18748千美元，至6月30日净未实现亏损为226013千美元；上半年净未实现价值增加8375千美元[49] - 2022年第二季度，公司可供出售债务证券组合净未实现价值下降66577千美元，至6月30日净未实现亏损为167510千美元；上半年净未实现价值下降172237千美元[50] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司可售债务证券公允价值下降至摊余成本以下是由于非信用相关因素，未确认信用损失准备[51] 股权证券相关数据 - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司以公允价值计量的有价股权证券分别为3031千美元和2990千美元；无公允价值的股权证券账面价值分别为23896千美元和22496千美元；联邦住房贷款银行股票成本分别为40266千美元和58641千美元[52] - 2023年和2022年第二季度，公允价值易确定的股权证券公允价值变动和出售分别产生净损失28千美元和110千美元；2023年和2022年前六个月分别产生净收益41千美元和净损失264千美元[53] 贷款相关数据 - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，贷款总额分别为9326024千美元和9298212千美元，贷款信用损失准备分别为140664千美元和134192千美元，净贷款分别为9185360千美元和9164020千美元[54] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，合格住宅抵押贷款分别有1000551千美元和909734千美元、合格商业抵押贷款分别有1732824千美元和1763730千美元质押给联邦住房贷款银行系统；合格贷款分别有3116035千美元和3118172千美元质押给美联储[54] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，投资贷款应计利息分别为38057千美元和38507千美元[55] - 2023年6月30日较2022年12月31日信用损失准备增加，主要因期间经济预测恶化，2023年6月30日住宅贷款和房屋净值信贷额度损失率向下调整[61] - 自2023年1月1日起，公司采用新会计指引，不再确认和计量问题债务重组，按贷款再融资和修改会计指引评估贷款修改[64] - 2023年1月1日前，可能发生问题债务重组的贷款使用相同方法估计信用损失，若只能通过现金流折现分析确定，按摊余成本超过现金流折现分析的金额计量准备[65] - 截至2023年6月30日的三个月，贷款持有待售（HFI）信用损失准备金期初余额为138,809千美元，期末余额为140,664千美元[66] - 截至2023年6月30日的六个月，贷款HFI信用损失准备金期初余额为134,192千美元，期末余额为140,664千美元[66] - 截至2022年6月30日的三个月，贷款HFI信用损失准备金期初余额为120,049千美元，期末余额为126,272千美元[67] - 截至2022年6月30日的六个月，贷款HFI信用损失准备金期初余额为125,559千美元，期末余额为126,272千美元[67] - 2023年3 - 6月，贷款HFI信用损失拨备为2,575千美元[66] - 2023年1 - 6月，贷款HFI信用损失拨备为7,572千美元[66] - 2022年3 - 6月，贷款HFI信用损失拨备为8,181千美元[67] - 2022年1 - 6月，贷款HFI信用损失拨备为2,052千美元[67] - 公司将商业贷款按借款人偿债能力等因素分为风险类别，对相似风险特征贷款集体分析，不同特征贷款单独评估[68] - 2023年1月1日起，公司采用ASU 2022 - 02会计指引，按贷款发放年份列报贷款核销总额[72] - 截至2023年6月30日，商业和工业贷款中，合格贷款金额为121,939千美元，特别提及贷款为3,453千美元，分类贷款为2,666千美元，当期总冲销为57千美元[73] - 截至2023年6月30日，建筑贷款中，合格贷款金额为83,247千美元，特别提及贷款为169千美元，分类贷款为3,215千美元，当期无总冲销[73] - 截至2023年6月30日，多户住宅抵押贷款中，合格贷款金额为19,097千美元，分类贷款为1,121千美元，当期无总冲销[73] - 截至2023年6月30日，商业房地产（业主自用）贷款中，合格贷款金额为41,038千美元，特别提及贷款为1,324千美元，分类贷款为6,178千美元，当期总冲销为144千美元[73] - 截至2023年6月30日，商业房地产（非业主自用）贷款中，合格贷款金额为14,235千美元，特别提及贷款为399千美元，分类贷款为188千美元，当期无总冲销[73] - 截至2022年12月31日，商业和工业贷款中，合格贷款金额为396,643千美元，特别提及贷款为125千美元，分类贷款为65千美元[74] - 截至2022年12月31日，建筑贷款中，合格贷款金额为682,885千美元，特别提及贷款为0千美元，分类贷款为80千美元[74] - 截至2022年12月31日，多户住宅抵押贷款中，合格贷款金额为142,912千美元，分类贷款为0千美元[74] - 截至2022年12月31日，商业房地产（业主自用）贷款中，合格贷款金额为237,862千美元，特别提及贷款为101千美元，分类贷款为0千美元[74] - 截至2022年12月31日，商业房地产（非业主自用）贷款中，合格贷款金额为467,360千美元，特别提及贷款为0千美元，分类贷款为0千美元[74] - 截至2023年6月30日的六个月，各类消费型贷款中，执行中贷款总额为24.08882亿美元，不良贷款总额为2781.5万美元，当期总冲销额为1458万美元[79] - 截至2022年12月31日，各类消费型贷款中，执行中贷款总额为24.04173亿美元，不良贷款总额为3260.6万美元[80] - 2023年6月30日，30 - 89天逾期且计息贷款总额为3361.9万美元，90天及以上逾期且计息贷款总额为1224.7万美元，非应计且计息贷款总额为3188.5万美元，当前付息贷款总额为92.48273亿美元，贷款总计93.26024亿美元[81] - 2022年12月31日，30 - 89天逾期且计息贷款总额为3129.6万美元，90天及以上逾期且计息贷款总额为1841.5万美元，非应计贷款总额为2743.1万美元，当前付息贷款总额为92.2107亿美元，贷款总计92.98212亿美元[82] - 2023年6月30日，无相关拨备的非应计贷款总额为1572.6万美元，有相关拨备的非应计贷款总额为1615.9万美元，相关拨备总额为71.2万美元[83] - 2022年12月31日，无相关拨备的非应计贷款总额为1571.4万美元，有相关拨备的非应计贷款总额为1171.7万美元，相关拨备总额为43.3万美元[83] - 截至2023年6月30日的六个月，1 - 4户家庭抵押贷款中，执行中贷款为10.0265亿美元，不良贷款为0，当期冲销额为0[79] - 截至2022年12月31日，1 - 4户家庭抵押贷款中，