财务数据关键指标变化 - 净收入与每股收益 - 2021年第二季度净收入为1930万美元，摊薄后每股收益0.61美元，较2021年3月31日增加20万美元和0.01美元[205] - 与2020年第二季度相比，2021年第二季度净收入增加100万美元至1930万美元，摊薄后每股收益减少0.02美元至0.61美元[211] - 2021年上半年净利润为3830万美元，较去年同期增加2140万美元，增幅126.9%[222] 财务数据关键指标变化 - 净利息收入 - 2021年第二季度净利息收入连续第五个季度创纪录，达6100万美元，主要得益于生息资产增长和资金成本降低，部分被合格套期保值净损失增加所抵消[207] - 2021年第二季度净利息收入增加1230万美元（25.3%）至6100万美元，主要因净息差提高27个基点至3.14%，生息资产增加3.602亿美元至12.573亿美元[216] - 2021年上半年净利息收入为1.219亿美元，较去年同期增加3240万美元，增幅36.2%[228] - 2021年第二季度，净利息收入为6115.2万美元，收益率为3.03%；2020年同期为4885.2万美元，收益率为2.72%[252] - 2021年上半年公司净利息收入为1.22155亿美元，净息差3.06%；2020年同期净利息收入为8982万美元，净息差2.48%[255] 财务数据关键指标变化 - 生息资产与付息负债 - 2021年第二季度生息资产收益率下降8个基点，付息负债成本下降3个基点，净息差降至3.14%；排除相关调整后，净息差从3.06%升至3.14%[208] - 2021年第二季度利息和股息收入增加700万美元（10.8%）至7170万美元，主要因生息资产平均余额增加9.803亿美元至77.902亿美元，部分被平均生息资产收益率下降12个基点所抵消[213] - 2021年第二季度利息支出减少540万美元（33.3%）至1070万美元，主要因付息负债平均成本下降43个基点至0.66%，部分被付息负债平均余额增加6.201亿美元至65.329亿美元所抵消[214] - 2021年第二季度，平均生息资产为7.790174亿美元，收益率为3.69%；2020年同期为6.809835亿美元，收益率为3.81%[252] - 2021年第二季度，平均计息负债为6.532891亿美元，成本率为0.66%；2020年同期为5.912774亿美元，成本率为1.09%[252] - 截至2021年6月30日六个月，公司总生息资产平均余额为77.29035亿美元，收益率3.73%；2020年同期平均余额为67.64846亿美元，收益率3.89%[255] - 2021年上半年公司总贷款净额平均余额为66.93644亿美元，收益率4.09%；2020年同期平均余额为58.7064亿美元，收益率4.14%[255] - 2021年上半年公司总生息存款和联邦基金出售平均余额为2.11904亿美元，收益率0.08%；2020年同期平均余额为1.01864亿美元，收益率0.61%[255] 财务数据关键指标变化 - 非利息收支 - 2021年第二季度非利息损失为320万美元，较去年同期减少1690万美元[218] - 2021年第二季度非利息支出为3400万美元，较去年同期增加530万美元，增幅18.3%[219] - 2021年上半年非利息收入为310万美元，较去年同期减少780万美元[230] - 2021年上半年非利息支出为7220万美元，较去年同期增加1100万美元，增幅18.1%[231] 财务数据关键指标变化 - 资产与负债 - 2021年6月30日总资产为81.593亿美元，较去年12月31日增加1.83亿美元，增幅2.3%[235] - 2021年6月30日不良资产总额为1760万美元，较去年12月31日减少350万美元，降幅16.7%[237] - 截至2021年6月30日的六个月，其他证券减少1870万美元，降幅6.4%，从2020年12月31日的2.934亿美元降至2.748亿美元[241] - 截至2021年6月30日，总负债为75.042亿美元，较2020年12月31日增加1.468亿美元，增幅2.0%[242] - 截至2021年6月30日，股东权益总额增加3620万美元，增幅5.8%，从2020年12月31日的6.19亿美元增至6.552亿美元[243] 财务数据关键指标变化 - 其他指标 - 2021年第二季度平均股权回报率从13.11%降至11.95%，平均资产回报率从1.01%降至0.93%[212] - 截至2021年6月30日，利率下降100个基点时，净利息收入净增长2.32%，投资组合价值净下降14.45%，投资组合价值比率为9.20%[250] 各条业务线数据关键指标变化 - 贷款业务 - 截至2021年6月30日，公司有69笔活跃贷款宽限期安排，未偿还贷款余额约2.458亿美元，本金、利息和托管费延期总额为1620万美元，低于2020年12月31日的134笔和3.644亿美元；2021年第二季度完成1.387亿美元薪资保护计划贷款，其中6920万美元已获小企业管理局豁免[198] - 贷款组合85%由房地产抵押，平均贷款价值比低于40%；2021年6月30日，不良房地产贷款平均贷款价值比约为30.4%；ACL - 贷款占总贷款的64个基点，为不良贷款的243%；季度末不良资产占总资产的22个基点[209] - 截至2021年6月30日，抵押贷款期末余额为52.10453亿美元；2020年同期为47.85584亿美元[258] - 2021年上半年非抵押贷款期末余额为15.06684亿美元；2020年同期为11.83705亿美元[258] - 2021年上半年小企业管理局贷款发放额为1.42678亿美元，2020年同期为9329.8万美元[258] - 截至2021年6月30日，按摊余成本分类的执行重组条款的不良债务重组贷款总额为1.5542亿美元；2020年12月31日为1.5911亿美元[260] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，逾期90天以上仍计利息的贷款总额分别为20.1万美元和274.8万美元[262] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，非应计贷款总额分别为1739.1万美元和1832.5万美元[262] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，不良贷款总额分别为1759.2万美元和2107.3万美元[262] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，不良资产总额分别为1759.2万美元和2110.8万美元，不良资产与总资产的比例分别为0.22%和0.26%[262] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，贷款损失准备金与不良贷款的比例分别为242.55%和214.27%[262] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，受批评和分类资产总额分别为6850万美元和7170万美元，减少了320万美元[264] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，处于正式止赎程序中的消费抵押贷款分别为930万美元和590万美元[265] - 截至2021年6月30日和2020年6月30日，信贷损失准备金分别为4508.4万美元和3837.6万美元[267] - 2021年上半年和2020年上半年，净冲销与平均未偿还贷款的比例分别为0.11%和0.07%[269] 财务数据关键指标变化 - 资金活动 - 截至2021年6月30日的六个月，公司经营和融资活动提供的资金分别为3600万美元和1.504亿美元，用于投资活动的资金为1.978亿美元[244] - 截至2021年6月30日的六个月，贷款购买净额（减去贷款还款和销售）为2220万美元[244] - 截至2021年6月30日的六个月，公司为可供出售证券的购买提供了4.782亿美元资金[244] 财务数据关键指标变化 - 贷款利息收入 - 2021年上半年贷款利息收入包含约480万美元贷款手续费收入，2020年同期为50万美元[255] - 2021年上半年贷款利息收入包含公允价值调整净收益80万美元，2020年同期为净损失240万美元[255] 财务报告内部控制情况 - 截至2021年6月30日，公司的披露控制和程序设计及运行有效，本季度内公司财务报告内部控制无重大变化[271]