公司基本信息 - 公司是银行控股公司，持有子公司FHB 100%的流通普通股[230] 宏观经济数据 - 2023年3月31日夏威夷州经季节性调整的失业率为3.5%，低于2022年同期的4.1%；全国经季节性调整的失业率为3.5%，低于2022年同期的3.6%[235] - 2023年前三个月国内日均旅客人数约为2019年同期的96.8%，来自日本的游客数量持续增加[236] - 2023年第一季度与2022年同期相比，单户住宅销量下降37%，公寓销量下降39%；欧胡岛单户住宅中位价为102.5万美元，下降6.8%；公寓中位价为50万美元，下降2.0%[237] - 截至2023年3月31日，欧胡岛单户住宅和公寓的库存月数分别约为2.1个月和2.4个月[238] - 2023年第一季度夏威夷州一般消费税和使用税收入较2022年同期增长12.1%[238] 行业事件影响 - 2023年3月硅谷银行和签名银行关闭，联邦存款保险公司宣布相关存款转移及特别评估事项，特别评估对公司非利息费用和经营业绩的影响可能重大[242] 公司资本状况 - 截至2023年3月31日，公司“资本充足”，普通股一级资本比率为11.97%，高于最低要求的4.50%[244] - 截至2023年3月31日，一级普通股资本充足率为11.97%，较2022年12月31日增加15个基点[254] - 截至2023年3月31日，公司CET1为11.97%，较2022年12月31日增加15个基点[377] - 2023年3月31日，普通股一级资本比率为11.97%，一级资本比率为11.97%，总资本比率为13.09%，一级杠杆比率为8.26%[378] 公司整体财务数据关键指标变化 - 2023年第一季度净收入为6680万美元，较2022年同期增加910万美元，增幅16%[252] - 2023年第一季度基本和摊薄后每股收益均为0.52美元，较2022年同期增加0.07美元，增幅16%[252] - 2023年第一季度净利息收入增加3340万美元，非利息收入增加760万美元[252] - 2023年第一季度信贷损失拨备为880万美元，2022年同期为负570万美元[252] - 2023年第一季度非利息支出增加1450万美元，所得税拨备增加280万美元[252] - 2023年第一季度平均总资产回报率为1.10%，较2022年同期增加17个基点[253] - 2023年第一季度平均总股东权益回报率为11.78%，较2022年同期增加259个基点[253] - 2023年第一季度平均有形资产回报率为1.15%，较2022年同期增加18个基点[253] - 2023年第一季度平均有形股东权益回报率为20.78%，较2022年同期增加570个基点[253] - 2023年第一季度净利息收入为1.672亿美元，较2022年同期增加3340万美元，增幅25%，净息差为3.11%，较2022年同期增加69个基点[255] - 2023年第一季度拨备为880万美元，2022年同期为负拨备570万美元[255] - 2023年第一季度非利息收入为4900万美元，较2022年同期增加760万美元，增幅18%[255] - 2023年第一季度非利息支出为1.186亿美元，较2022年同期增加1450万美元，增幅14%[255] - 截至2023年3月31日，总贷款和租赁为142亿美元，较2022年12月31日增加1.293亿美元，增幅1%[255] - 截至2023年3月31日，贷款和租赁损失准备金（ACL）为1.471亿美元，较2022年12月31日增加320万美元，增幅2%，ACL与总贷款和租赁的比率为1.03%，较2022年12月31日增加1个基点[255] - 截至2023年3月31日，投资证券组合总账面价值为73亿美元，较2022年12月31日减少1.561亿美元，降幅2%[256] - 截至2023年3月31日，总存款为213亿美元，较2022年12月31日减少4.075亿美元，降幅2%[259] - 截至2023年3月31日，总短期借款为2.5亿美元，2022年12月31日为7500万美元，2023年3月公司获得5亿美元联邦住房贷款银行（FHLB）长期借款[259] - 截至2023年3月31日，股东权益总额为23亿美元，较2022年12月31日增加6000万美元，增幅3%[259] - 2023年第一季度净利息收入为1.687亿美元，较2022年同期增加3390万美元，增幅25%，净息差为3.11%，较2022年同期增加69个基点[263] - 2023年第一季度贷款和租赁投资组合收益率为4.96%，较2022年同期增加169个基点；投资证券投资组合收益率为2.09%，较2022年同期增加53个基点[263] - 2023年第一季度存款资金成本为4330万美元，较2022年同期增加4060万美元；计息存款利率为138个基点，较2022年同期增加129个基点[263] - 2022年初优惠利率为3.25%，全年共上调425个基点至7.50%；2023年第一季度上调50个基点至8.00%[266] - 2023年第一季度信贷损失拨备为880万美元，2022年同期为负570万美元；净冲销贷款和租赁分别为320万美元和260万美元，占平均贷款和租赁的年化比例分别为0.09%和0.08%[267] - 2023年第一季度非利息收入为4900万美元，较2022年同期增加760万美元，增幅18%[268][269] - 2023年第一季度非利息支出为1.186亿美元，较2022年同期增加1450万美元，增幅14%[267][276] - 2023年第一季度所得税拨备为2210万美元，有效税率为24.84%；2022年同期为1920万美元，有效税率为25.00%[284] - 2023年第一季度净贷款和租赁冲销与平均未偿还贷款和租赁的比率为0.09%，2022年同期为0.08%[352] - 2023年第一季度贷款和租赁信贷损失准备金与未偿还贷款和租赁的比率为1.03%，2022年同期为1.17%[352] - 2023年第一季度，贷款和租赁净冲销额为320万美元，占总平均贷款和租赁的0.09%，2022年同期为260万美元，占比0.08%[356] 各业务线净收入关键指标变化 - 2023年第一季度零售银行、商业银行和财资及其他业务的净收入分别为4151.5万美元、2085.4万美元和444.9万美元；2022年同期分别为3683.4万美元、2252.7万美元和负164.2万美元[286] - 零售银行部门2023年第一季度净收入4150万美元，较2022年同期增加470万美元，增幅13%[287] - 商业银行部门2023年第一季度净收入2090万美元，较2022年同期减少170万美元，降幅7%[289] - 财资及其他部门2023年第一季度净收入450万美元，较2022年同期增加610万美元[292] 公司资产负债相关数据 - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，现金及现金等价物分别为9亿美元和5亿美元[295] - 截至2023年3月31日，可供出售投资证券和持有至到期投资证券的账面价值分别为31亿美元和43亿美元[295] - 截至2023年3月31日，公司从联邦住房贷款银行和联邦储备银行的借款能力分别为17亿美元和12亿美元[296] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，核心存款分别为197亿美元和202亿美元，均占总存款的93%[297] - 2023年3月，银行为增强流动性从联邦住房贷款银行获得5亿美元预付款[298] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，对低收入住房税收抵免投资的未出资承诺分别为4640万美元和4720万美元[301] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，已售住宅抵押贷款组合的未偿还本金余额均为14亿美元[302] - 截至2023年3月31日，公司投资证券组合账面价值为73亿美元，较2022年12月31日减少1.561亿美元，降幅2%[312] - 2022年12月31日止年度，公司将公允价值46亿美元的可供出售投资证券重新分类为持有至到期类别，相关税后未实现总损失约3.724亿美元[313] - 截至2023年3月31日，公司投资证券组合中，39亿美元投资于政府国民抵押贷款协会、联邦国民抵押贷款协会和联邦住房贷款抵押公司发行的抵押债务债券[314] - 截至2023年3月31日，公司投资证券组合中，29亿美元为政府国民抵押贷款协会、联邦住房贷款抵押公司、联邦国民抵押贷款协会、市政住房当局和非机构实体发行的抵押支持证券[314] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司投资证券组合的未实现总收益均为10万美元[317] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司投资证券组合的未实现总损失分别为8.104亿美元和9.043亿美元[317] - 2023年第一季度，公司未记录与可供出售投资证券组合相关的信用损失[318] - 截至2023年3月31日，公司未记录与持有至到期投资证券组合相关的信用损失准备[319] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司分别持有4210万美元和1010万美元的联邦住房贷款银行股票[320] - 截至2023年3月31日，可供出售证券总额为30.5428亿美元，持有至到期证券总额为42.61361亿美元[309] - 截至2023年3月31日，公司贷款和租赁总额为142亿美元，较2022年12月31日增加1.293亿美元，增幅1%[324] - 截至2023年3月31日，商业和工业贷款为23亿美元，较2022年12月31日增加3240万美元，增幅2%[325] - 截至2023年3月31日，商业房地产贷款为41亿美元，较2022年12月31日减少2610万美元，降幅1%[326] - 截至2023年3月31日，建筑贷款为9.14亿美元，较2022年12月31日增加6930万美元，增幅8%[327] - 截至2023年3月31日，住宅房地产贷款为54亿美元，较2022年12月31日增加5600万美元，增幅1%[328] - 截至2023年3月31日，消费贷款为12亿美元，较2022年12月31日减少3140万美元，降幅3%[329] - 截至2023年3月31日，租赁融资为3.271亿美元，较2022年12月31日增加2900万美元，增幅10%[330] - 截至2023年3月31日，按利率类型划分，可调利率贷款占比50%，混合利率贷款占比10%，固定利率贷款占比40%[333] - 截至2023年3月31日，贷款和租赁组合地理分布中，夏威夷占比69%，美国大陆占比23%，关岛和塞班岛占比7%，外国及其他占比1%[333] - 公司贷款业务主要集中在夏威夷，也涉及美国大陆、关岛和塞班岛[335] - 截至2023年3月31日，公司贷款和租赁组合总额为1.4221272亿美元，其中商业和工业贷款22.68332亿美元、商业房地产贷款41.062亿美元、住宅贷款54.14107亿美元等[336] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，非应计贷款和租赁与总贷款和租赁的比率分别为0.10%和0.08%，不良资产与总贷款、租赁和其他房地产的比率分别为0.10%和0.09%[342] - 2023年第一季度末不良资产为1380万美元，较2022年12月31日增加180万美元，增幅15%，主要因房屋净值贷款和住宅抵押贷款非应计贷款增加[345] - 截至2023年3月31日，住宅抵押贷款非应计贷款为690万美元，较2022年12月31日增加70万美元，增幅12%，由新增贷款和还款情况导致[346] - 截至2023年3月31日，房屋净值贷款非应计贷款为490万美元，较2022年12月31日增加110万美元，增幅29%，受新增、转回应计、还款和冲销等因素影响[347] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，其他房地产（OREO）均为10万美元，由一处住宅物业构成[348] - 截至2023年3月31日，逾期90天以上仍计利息的贷款和租赁为450万美元，较2022年12月31日增加120万美元，增幅38%，主要因商业房地产等贷款