公司贷款总额变化 - 2022年9月30日公司贷款总额为116.50002亿美元，2021年12月31日为92.41861亿美元[68] - 截至2022年9月30日，贷款总额为1.1650002亿美元，较2021年12月31日的9241.861万美元有所增加[75] - 2021年12月31日，公司各类贷款总计9241861美元，2020年为2456983美元[74] - 总贷款较2021年12月31日增长24亿美元，其中16亿美元来自一级收购，剔除PPP贷款和收购影响后，有机贷款增长9.239亿美元，年化增长率为13.5%[192] - 公司总贷款余额从2021年12月31日增加24亿美元至2022年9月30日的117亿美元，收购Level One增加16亿美元[258] 各业务线贷款余额变化 - 截至2022年9月30日，公司PPP贷款余额为1120万美元，2021年12月31日为1.066亿美元[68] - 2022年9月30日商业和工业贷款余额为33.30529亿美元，2021年12月31日为27.14565亿美元[68] - 2022年9月30日农业土地、生产及其他农民贷款余额为2.21954亿美元，2021年12月31日为2.46442亿美元[68] - 2022年9月30日房地产建设贷款余额为8.28923亿美元，2021年12月31日为5.23066亿美元[68] - 2022年9月30日非业主占用商业房地产贷款余额为22.99272亿美元，2021年12月31日为21.35459亿美元[68] - 2022年9月30日业主占用商业房地产贷款余额为12.68567亿美元，2021年12月31日为9.8672亿美元[68] - 2022年9月30日住宅贷款余额为19.90668亿美元，2021年12月31日为11.59127亿美元[68] 各业务线贷款结构数据 - 截至2022年9月30日，商业和工业贷款总额为3330529000美元，其中通过贷款为1230085000美元[72] - 农业土地、生产及其他向农民提供的贷款总额为221954000美元，其中通过贷款为54567000美元[72] - 房地产建设贷款总额为828923000美元，其中通过贷款为810570000美元[72] - 非业主占用商业房地产贷款总额为2299272000美元，其中通过贷款为2107884000美元[72] - 业主占用商业房地产贷款总额为1268567000美元，其中通过贷款为915245000美元[72] - 住宅贷款总额为1990668000美元，其中通过贷款为1970382000美元[72] - 房屋净值贷款总额为621619000美元，其中通过贷款为613270000美元[72] - 个人用于家庭和其他个人支出的贷款总额为173225000美元，其中通过贷款为172013000美元[72] - 公共财政和其他商业贷款总额为915245000美元[72] 2021年各业务线贷款质量分类数据 - 商业和工业贷款中，2021年合格贷款为1019757美元，特殊提及贷款为10559美元，次级贷款为2811美元，总计1033127美元[74] - 农业土地、生产及其他农民贷款中，2021年合格贷款为50251美元，特殊提及贷款为0美元，次级贷款为524美元，总计50775美元[74] - 房地产贷款中，建筑贷款2021年合格贷款为215167美元，特殊提及贷款为20737美元，次级贷款为0美元，总计235904美元[74] - 非业主占用商业房地产贷款中，2021年合格贷款为589296美元，特殊提及贷款为68279美元，次级贷款为19314美元，总计676889美元[74] - 业主占用商业房地产贷款中，2021年合格贷款为299186美元，特殊提及贷款为5665美元，次级贷款为7025美元，总计311876美元[74] - 住宅贷款中，2021年合格贷款为349726美元，特殊提及贷款为1034美元，次级贷款为1004美元，总计351764美元[74] - 房屋净值贷款中，2021年合格贷款为63845美元，特殊提及贷款为0美元，次级贷款为520美元，总计64365美元[74] - 个人家庭及其他个人支出贷款中，2021年合格贷款为67749美元，特殊提及贷款为79美元，总计67828美元[74] - 公共财政及其他商业贷款中，2021年合格贷款为231319美元，总计231319美元[74] 逾期、非应计及抵押依赖贷款情况 - 截至2022年9月30日，逾期贷款总额为3790万美元，较2021年12月31日的3470万美元增加320万美元[75] - 住宅和房屋净值贷款拖欠额在该期间分别增加560万美元和280万美元，非业主占用商业房地产拖欠额减少560万美元[75] - 截至2022年9月30日，非应计贷款总额为4350.8万美元，与2021年12月31日的4306.2万美元基本持平[75] - 截至2022年9月30日，抵押依赖贷款增加4620万美元，主要源于商业和工业贷款类别[77] - 截至2022年9月30日，抵押依赖贷款总额为8569.8万美元，较2021年12月31日的3953.1万美元有所增加[78] 贷款利息收入及重组情况 - 2022年第三季度和前九个月，非应计贷款无利息收入确认[75] - 2022年第三季度无不良债务重组情况发生[81] 贷款预修改、违约及问题债务重组情况 - 截至2021年9月30日三个月，房地产贷款预修改后记录余额为1.2992亿美元，贷款数量为2笔[82] - 截至2022年9月30日九个月，房地产贷款预修改后记录余额为56000美元，贷款数量为1笔[82] - 截至2021年9月30日九个月，商业和工业贷款预修改后记录余额为34.8万美元，贷款数量为2笔[82] - 截至2021年9月30日三个月和九个月，违约的商业和工业贷款记录余额均为16万美元，贷款数量均为2笔[86] - 截至2021年9月30日三个月和九个月，违约的住宅房地产贷款记录余额均为59.9万美元，贷款数量均为5笔[86] - 2022年9月30日止的三个月和九个月无后续违约贷款[85] - 截至2022年9月30日九个月，问题债务重组后贷款中住宅房地产担保贷款占比100%[82] - 截至2021年9月30日三个月和九个月，问题债务重组后贷款中商业非自用房地产担保贷款占比分别为99.9%和92.3%[82] 信用损失准备金情况 - 2022年第三季度信用损失准备金增加42.7万美元，前九个月增加3130万美元[101] - 2022年第三季度各贷款细分领域信用损失准备金有不同变化，如商业贷款准备金从6月30日的9422.8万美元增至9月30日的10414.5万美元[101] - 2022年前九个月各贷款细分领域信用损失准备金也有不同变化，如商业房地产贷款准备金从12月31日的6066.5万美元降至9月30日的4846.1万美元[101] - 截至2022年9月30日，贷款信用损失准备金为2.267亿美元，占总贷款的1.94%，2021年12月31日为1.954亿美元，占比2.11%[193] - 2022年9月30日，信贷损失准备金总计2.267亿美元，较2021年12月31日增加3130万美元；占贷款的百分比为1.94%，2021年12月31日为2.11%[258] - 2022年第三季度无信贷损失准备金，前九个月为1680万美元；2021年第三季度和前九个月均无准备金[260] 贷款承诺及表外承诺信用损失准备金 - 2022年9月30日，贷款承诺额度为47.64847亿美元，备用信用证额度为4323.9万美元，较2021年12月31日有所增长[106] - 2021年1月1日采用CECL方法计量信用损失，产生2050万美元表外承诺应计费用，Level One收购增加280万美元相关准备金，截至2022年9月30日表外承诺信用损失准备金总额为2330万美元[106][107] 商誉及无形资产情况 - 2022年4月1日Level One收购产生1.672亿美元商誉，2021年4月1日Hoosier收购产生150万美元商誉，截至2022年9月30日商誉余额为7.12568亿美元[109][110] - 2022年4月1日Level One收购产生核心存款无形资产1720万美元和其他无形资产140万美元，2021年4月1日Hoosier收购产生客户关系无形资产220万美元[111] - 截至2022年9月30日，核心存款和其他无形资产总额为3814.5万美元，较2021年12月31日的2547.5万美元有所增加[112] - 2022年前三季度和前九个月无形资产摊销费用分别为230万美元和600万美元，2021年同期分别为150万美元和430万美元[112] - 预计2022 - 2026年及以后无形资产摊销费用分别为230.3万美元、874.2万美元、727.1万美元、602.8万美元、491万美元和889.1万美元[112] 利率互换及套期情况 - 截至2022年9月30日，公司有一笔名义金额为1000万美元的利率互换被指定为现金流套期；截至2021年12月31日，有四笔名义金额为6000万美元的利率互换被指定为现金流套期[116] - 2022年，公司使用1000万美元的利率互换对冲与一笔联邦住房贷款银行预付款相关的可变现金流出（基于伦敦银行同业拆借利率）[117] - 未来十二个月，公司预计将16.7万美元从累计其他综合收益（损失）重分类为利息收入[118] - 2022年第三季度和前三季度，公司在利率产品的现金流套期关系中，其他综合收益（损失）分别实现收益9.4万美元和50.7万美元，2021年同期分别为损失2万美元和收益2.2万美元[121] - 2022年第三季度和前三季度，与现金流套期关系相关的从其他综合收益重分类至利息费用的损失分别为7.8万美元和49.6万美元，2021年同期分别为26.6万美元和77.9万美元[124] - 截至2022年9月30日，非指定套期的利率互换名义金额为12.00105亿美元，公允价值为982.8万美元；截至2021年12月31日，名义金额为10.38947亿美元，公允价值为411.33万美元[128] - 2022年第三季度和前三季度，非指定套期工具在净贷款销售收益和费用中确认的总净收益（损失）分别为损失11.3万美元和收益75.8万美元，2021年同期无相关数据[130] 与信用风险相关的衍生品情况 - 截至2022年9月30日，与信用风险相关的或有特征协议中，处于净负债头寸的衍生品终止价值为5.1万美元，公司已向部分衍生品交易对手方交付抵押品19.5万美元[131] 公允价值确定原则 - 公司在确定公允价值时，考虑当前市场条件，在主要市场对资产和负债进行估值，若没有主要市场，则基于最有利市场进行估值[133] - 公司认为若某项输入值驱动特定资产或负债总公允价值的10%或更多，则该输入值为重要输入值[134] 可供出售证券公允价值情况 - 2022年9月30日，可供出售证券中美国国债公允价值为206.7万美元，美国政府赞助机构证券为1.05766亿美元，州和市政证券为13.44956亿美元，美国政府赞助抵押支持证券为5187.89万美元，公司债务为123.94万美元[141] - 2021年12月31日，可供出售证券中美国国债公允价值为99.9万美元，美国政府赞助机构证券为9513.6万美元，州和市政证券为15.76532亿美元，美国政府赞助抵押支持证券为6676.05万美元，公司债务为42.79万美元[143] - 2022年第三季度末，可供出售证券Level 3期初余额为86.3万美元，期末余额为55.07万美元；2021年同期期初余额为57.95万美元，期末余额为56万美元[145] - 2022年前九个月，可供出售证券Level 3期初余额为54.91万美元，期末余额为55.07万美元；2021年同期期初余额为24.79万美元，期末余额为56万美元[145] - 2022年9月30日，州和市政证券Level 3公允价值为547.2万美元，使用贴现现金流估值，贴现率为0.4% - 4.0%，加权平均票面利率为2.3%[151] - 2021年12月31日，州和市政证券Level 3公允价值为545.6万美元，使用贴现现金流估值，贴现率为0.75% - 4%，加权平均票面利率为3.7%[151] - 2022年9月30日和2021年9月30日的三、九个月内，Level 3无转入或转出情况[146] 抵押依赖贷款及其他房地产公允价值情况 - 2022年9月30日，抵押依赖贷款公允价值为5475.6万美元；2021年12月31日，抵押依赖贷款公允价值为24