公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司总资产为95.8354亿美元，较2021年12月31日的93.93743亿美元增长约2.02%[20] - 截至2022年3月31日，现金及现金等价物为2.54241亿美元，较2021年12月31日的2.28123亿美元增长约11.45%[20] - 截至2022年3月31日，持有至到期证券按摊余成本计算为3.29381亿美元，2021年12月31日无此项[20] - 截至2022年3月31日，可供出售证券按公允价值计算为8.98775亿美元，较2021年12月31日的13.15703亿美元下降约31.7%[20] - 截至2022年3月31日，贷款应收款净额为73.58347亿美元，较2021年12月31日的71.58896亿美元增长约2.79%[20] - 截至2022年3月31日，总存款为74.79701亿美元，较2021年12月31日的74.39435亿美元增长约0.54%[20] - 截至2022年3月31日，联邦住房贷款银行预付款净额为5.56374亿美元，较2021年12月31日的4.76059亿美元增长约16.87%[20] - 截至2022年3月31日，其他借款为1.9亿美元，较2021年12月31日的0.25亿美元增长约660%[20] - 截至2022年3月31日，总负债为86.04531亿美元，较2021年12月31日的83.28453亿美元增长约3.31%[20] - 截至2022年3月31日，股东权益总额为9.79009亿美元，较2021年12月31日的10.6529亿美元下降约8.1%[20] - 截至2022年3月31日，公司股东权益总额为979,009美元，较2021年12月31日的1,065,290美元有所下降[27] - 2022年第一季度净收入为48,512美元，2021年同期为14,375美元[27][29] - 2022年第一季度经营活动提供的净现金为5,265美元，2021年同期为23,903美元[29] - 2022年第一季度投资活动使用的净现金为154,973美元，2021年同期提供的净现金为89,388美元[29] - 2022年第一季度融资活动提供的净现金为175,826美元，2021年同期为45,399美元[29] - 2022年第一季度现金及现金等价物净增加26,118美元，2021年同期为158,690美元[29] - 截至2022年3月31日，现金及现金等价物期末余额为254,241美元，2021年同期为379,509美元[29] - 2022年第一季度支付存款和借款利息4,291美元，2021年同期为7,313美元[29] - 2022年第一季度将价值329,416美元的可供出售证券重分类为持有至到期证券[29] - 2022年第一季度确认使用权资产和租赁负债均为786美元，2021年同期均为4,023美元[29] - 2022年3月总资产为95.8354亿美元，2021年12月31日为93.93743亿美元[189] - 2022年3月有形资产为94.83423亿美元，2021年12月31日为92.93031亿美元[189] - 2022年3月股东权益总额为9.79009亿美元，2021年12月31日为10.6529亿美元[189] - 2022年3月有形普通股权益与有形资产比率为9.27%，2021年12月31日为9.36%[189] - 截至2022年3月31日，平均有形普通股权益为873,416千美元，平均总资产为9,392,305千美元[191][193][195][196] - 2022年第一季度归属于普通股股东的净利润为43,345千美元，调整后为47,129千美元[191][196] - 2022年第一季度平均普通股权益回报率为18.74%，平均有形普通股权益回报率为20.29%[191] - 2022年第一季度总非利息支出为46,596千美元，调整后为46,544千美元[193][195] - 2022年第一季度非利息支出与平均总资产之比为2.01%，调整后为2.01%[193] - 2022年第一季度税前拨备前收入为35,755千美元，调整后为35,807千美元[195] - 2022年第一季度税前拨备前收入资产回报率为1.54%，调整后为1.55%[195] - 2022年第一季度效率比率为56.58%，调整后为56.52%[195] - 2022年第一季度资产回报率为2.09%，调整后为2.10%[196] - 2022年第一季度摊薄后每股收益为0.69美元，调整后为0.75美元[196] 公司各业务线收入及利润关键指标变化 - 2022年3月贷款（含手续费）收入为76,234美元，2021年12月31日止三个月为73,605美元，2021年3月31日为61,345美元[22] - 2022年3月总利息和股息收入为84,269美元，2021年12月31日止三个月为81,573美元，2021年3月31日为68,618美元[22] - 2022年3月净利息收入为76,441美元，2021年12月31日止三个月为73,039美元，2021年3月31日为57,916美元[22] - 2022年3月总非利息收入为5,910美元，2021年12月31日止三个月为4,860美元，2021年3月31日为4,381美元[22] - 2022年3月总非利息支出为46,596美元，2021年12月31日止三个月为58,127美元，2021年3月31日为46,735美元[22] - 2022年3月税前营业收入为67,297美元，2021年12月31日止三个月为8,510美元，2021年3月31日为16,669美元[22] - 2022年3月净利润为48,512美元，2021年12月31日止三个月为5,751美元，2021年3月31日为14,375美元[22][24] - 2022年3月普通股基本每股收益为0.69美元，2021年12月31日止三个月为0.07美元，2021年3月31日为0.16美元[22] - 2022年3月其他综合损失为26,915美元，2021年12月31日止三个月为3,205美元，2021年3月31日为2,561美元[24] - 2022年3月综合收入为21,597美元，2021年12月31日止三个月为2,546美元，2021年3月31日为11,814美元[24] - 2022年第一季度净收入为48,512美元，2021年同期为14,375美元[27][29] - 2022年第一季度净利息收入增至7640万美元，较2021年第四季度增加340万美元，较2021年同期增加1850万美元[204][207] - 2022年第一季度净利息收益率增至3.51%，较2021年第四季度增加23个基点，较2021年同期增加32个基点[205][207] - 2022年第一季度生息资产平均收益率增至3.87%，较2021年第四季度增加21个基点，较2021年同期增加9个基点[205][207] - 2022年第一季度平均贷款较2021年第四季度增加3.154亿美元，较2021年同期增加14.8亿美元[205][207] - 2022年第一季度贷款平均收益率增至4.26%，较2021年第四季度增加6个基点，较2021年同期减少4个基点[205][207] - 2022年第一季度资金平均成本降至0.39%，较2021年第四季度减少2个基点[206] - 2022年第一季度计息负债平均成本降至0.58%，较2021年第四季度减少3个基点[206] - 2022年第一季度计息存款平均成本降至0.12%，较2021年第四季度减少5个基点[206] - 2022年第一季度总存款平均成本降至0.08%，较2021年第四季度减少3个基点[206] - 2022年第一季度非计息存款占总平均存款的38%，较2021年第四季度的35%有所提高[206] 公司业务合并相关情况 - 2021年10月18日，公司完成与太平洋商业银行的合并，太平洋商业银行7个银行办事处并入公司[35] - 合并时，太平洋商业银行23,713,417股普通股转换为公司0.5股普通股，公司发行11,856,713股普通股，估计公允价值为2.222亿美元[35] - 合并中，公司支付320万美元现金用于收购太平洋商业银行所有未行使的股份奖励，总收购价格为2.254亿美元[35] - 合并产生5800万美元商誉[35] 公司会计政策及准则相关 - 2022年3月，财务会计准则委员会发布ASU 2022 - 02，将于2022年12月15日后的财年生效，预计对公司合并财务报表无重大影响[35] - 持有至到期证券按成本入账，需按ASC 326分析信用损失，逾期90天或管理层对本息可收回性存疑时通常列为非应计[33] - 可供出售证券公允价值一般按活跃市场报价确定（Level 1），无报价时采用独立定价服务（Level 2），2022年3月31日和2021年12月31日无Level 3分类[37][39] - 利率互换和外汇合约公允价值基于可观察输入，分类为Level 2[40][41] - 编制财务报表需管理层进行估计和假设，信贷损失准备、贷款回购准备金等估计较为复杂且可能对合并财务报表产生重大影响[35] - 信贷损失准备按季度估算，代表公司对贷款组合当前预期信贷损失的估计[177] - 企业合并采用收购法核算，商誉一般为转让对价公允价值超过收购净资产和承担负债公允价值的部分[177] - 收购贷款分为PCD贷款和非PCD贷款，初始均按公允价值确认，并建立初始信贷损失准备[179] - 递延所得税资产和负债根据财务报表和税务基础差异计算，需评估是否建立估值准备[179] - 非GAAP财务指标包括有形资产、有形股权等，用于管理层分析公司业绩[183] 公司证券资产相关情况 - 截至2022年3月31日，可供出售证券中SBA贷款池证券账面价值为13,810千美元，美国政府机构和政府支持企业住宅抵押贷款支持证券为11,733千美元等[44] - 截至2021年12月31日，可供出售证券中SBA贷款池证券账面价值为14,591千美元，美国政府机构和政府支持企业住宅抵押贷款支持证券为191,969千美元等[44] - 2022年3月31日，非经常性计量的抵押依赖贷款中，单户住宅抵押贷款公允价值为3,600千美元，商业和工业贷款为11,578千美元等[47] - 2021年12月31日，非经常性计量的抵押依赖贷款中，商业和工业贷款公允价值为12,272千美元，SBA贷款为3,886千美元[47] - 2022年第一季度，非经常性计量资产中，单户住宅抵押贷款确认损失339千美元，商业和工业贷款确认损失634千美元等[48] - 截至2022年3月31日，金融资产中现金及现金等价物账面价值为254,241千美元，持有至到期证券为329,381千美元等[51] - 截至2021年12月31日，金融资产中现金及现金等价物账面价值为228,123千美元，可供出售证券为1,315,703千美元等[51] - 截至2022年3月31日，金融负债中存款账面价值为7,479,701千美元，联邦住房贷款银行借款为556,374千美元等[51] - 截至2021年12月31日，金融负债中存款账面价值为7,439,435千美元，联邦住房贷款银行借款为476,059千美元等[51] - 2022年和2021年第一季度，均无使用重大不可观察输入值（Level 3）按公允价值定期计量的资产[44] - 截至2022年3月31日，持有至到期证券摊余成本为3.29381亿美元，公允价值为3.10952亿美元；可供出售证券摊余成本为9.0928亿美元，公允价值为8.98775亿美元[54] - 2022年第一季度，摊余成本为3.46亿美元的特定长期固定利率抵押支持证券和市政证券从可供出售投资组合转入持有至到期投资组合，转移时未实现总损失为1660万美元[54] - 2022年3月31日和2021年12月31日，持有至到期和可供出售债务证券无信用损失准备金；应计利息应收款分别为600万美元和470万美元[54] - 2022年第一季度，可供出售证券销售