公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2023年3月31日，公司总资产为100.38901亿美元，较2022年12月31日的91.97016亿美元增长约9.15%[17] - 截至2023年3月31日，公司股东权益总额为958,907美元，较2022年12月31日的959,618美元略有下降[23] - 2023年3月31日，公司总资产为100.38901亿美元，2022年12月31日为91.97016亿美元[201] - 2023年3月31日，公司有形资产为99.17524亿美元，2022年12月31日为90.75178亿美元[201] - 2023年3月31日，公司有形普通股权益为8.3753亿美元，2022年12月31日为8.3778亿美元[201] - 2023年3月31日，公司股东权益与总资产比率为9.55%，2022年12月31日为10.43%[201] - 2023年3月31日，公司有形普通股权益与有形资产比率为8.44%，2022年12月31日为9.23%[201] - 2023年3月31日，公司普通股每股账面价值为16.33美元，2022年12月31日为16.26美元[201] - 2023年3月31日，公司有形普通股权益每股为14.26美元，2022年12月31日为14.19美元[201] - 2023年3月31日，公司平均有形普通股权益为8.83127亿美元，2022年12月31日为8.67233亿美元，2022年3月31日为8.73416亿美元[203] - 2023年3月31日，公司归属于普通股股东的净收入为2.0603亿美元，2022年12月31日为2.191亿美元，2022年3月31日为4.3656亿美元[203] - 2023年3月31日，公司平均有形普通股权益回报率为9.46%，2022年12月31日为10.02%，2022年3月31日为20.27%[203] - 2023年3月31日平均资产为93.17209亿美元，2022年12月31日为92.57311亿美元，2022年3月31日为93.92305亿美元[204] - 2023年3月31日非利息收入占总收入比例为9.71%，2022年12月31日为 - 1.81%，2022年3月31日为7.18%[204] - 2023年3月31日调整前税前拨备前收入为2967.3万美元，2022年12月31日为3058.7万美元，2022年3月31日为3575.5万美元[206] - 2023年3月31日调整后税前拨备前收入为3167.1万美元，2022年12月31日为3803.4万美元，2022年3月31日为3579.1万美元[206] - 2023年3月31日调整前税前拨备前收入资产收益率为1.29%，2022年12月31日为1.31%，2022年3月31日为1.54%[206] - 2023年3月31日调整后净收入为2168.5万美元，2022年12月31日为2676.4万美元，2022年3月31日为48万美元[208] - 2023年3月31日调整后资产收益率为0.94%，2022年12月31日为1.15%，2022年3月31日为2%[208] - 2023年3月31日摊薄后每股收益为0.34美元，调整后为0.37美元；2022年12月31日摊薄后每股收益为0.36美元，调整后为0.45美元[208] 现金及存款相关关键指标变化 - 截至2023年3月31日，现金及银行存款为3698.2万美元，较2022年12月31日的4743.4万美元减少约22.03%[17] - 截至2023年3月31日，金融机构计息存款为9.73969亿美元，较2022年12月31日的1.81462亿美元增长约436.74%[17] - 截至2023年3月31日，总存款为69.51974亿美元，较2022年12月31日的71.20921亿美元减少约2.37%[17] - 截至2023年3月31日，现金及现金等价物为1010951千美元，较2022年12月31日的228896千美元增长341.65%[47] - 2023年第一季度，非利息存款占平均存款的38%，季末占36%；无保险和无抵押存款占总存款的27%[187] 贷款相关关键指标变化 - 截至2023年3月31日，贷款应收款净额为69.6982亿美元，较2022年12月31日的70.29078亿美元减少约0.84%[17] - 截至2023年3月31日，贷款组合总额为7.05438亿美元，贷款损失准备为845.6万美元，贷款应收净额为6.96982亿美元；2022年12月31日，贷款组合总额为7.115038亿美元，贷款损失准备为859.6万美元，贷款应收净额为7.029078亿美元[68] - 2023年3月31日和2022年12月31日，商业贷款中的仓库贷款余额分别为6.367亿美元和6.025亿美元[68] - 截至2023年3月31日，未偿还本金余额为7.047034亿美元，未摊销净溢价为179.72万美元，未摊销净递延（费用）成本为 - 16.9万美元，公允价值调整为 - 89.36万美元；2022年12月31日，对应数据分别为7.107897亿美元、183.19万美元、 - 18.8万美元、 - 92.98万美元[70] - 2023年3月31日，公允价值调整中包含与收购太平洋商业银行相关的770万美元，其中390万美元与购买信贷受损贷款相关；2022年12月31日，包含800万美元，其中410万美元与购买信贷受损贷款相关[70] - 截至2023年3月31日，公司总贷款金额为7054380千美元[74][76] - 截至2023年3月31日，评级为“Pass”的贷款金额为6907779千美元[76] - 截至2023年3月31日，评级为“Special mention”的贷款金额为51873千美元[76] - 截至2023年3月31日，评级为“Substandard”的贷款金额为90789千美元[76] - 截至2023年3月31日，评级为“Doubtful”的贷款金额为3939千美元[74][76] - 2023年第一季度，有一笔商业和工业贷款被修改并作为新贷款入账，金额为3939千美元[74][76] - 截至2023年3月31日，商业和工业贷款总额为1787147千美元[74] - 截至2023年3月31日，商业房地产贷款总额为1302277千美元[74] - 截至2023年3月31日，多户住宅贷款总额为1678300千美元[74] - 截至2023年3月31日，SBA贷款总额为65040千美元[74] - 截至2022年12月31日，商业和工业贷款中，合格贷款成本基础为932,464千美元，特殊提及贷款为17,142千美元，次级贷款为23,012千美元，可疑贷款为4,004千美元[79] - 截至2022年12月31日，商业房地产贷款中，合格贷款成本基础为1,163千美元，特殊提及贷款为1,745千美元，次级贷款为9,710千美元[79] - 截至2022年12月31日，多户住宅贷款中，合格贷款成本基础为3千美元，特殊提及贷款为2,997千美元，次级贷款为28,425千美元[79] - 截至2022年12月31日，SBA贷款中，合格贷款成本基础为603千美元，特殊提及贷款为800千美元，次级贷款为11,548千美元[79] - 截至2022年12月31日，建筑贷款合格贷款总额为243,553千美元[81] - 截至2022年12月31日，单户住宅抵押贷款中，合格贷款总额为1,889,911千美元，特殊提及贷款为9,101千美元，次级贷款为21,794千美元[81] - 截至2022年12月31日，其他消费贷款中，合格贷款总额为86,599千美元，特殊提及贷款为138千美元，次级贷款为251千美元[81] - 截至2022年12月31日，贷款总额为7,115,038千美元[81] - 截至2022年12月31日，合格贷款总额为6,931,853千美元，特殊提及贷款为64,180千美元，次级贷款为115,001千美元，可疑贷款为4,004千美元[81] - 截至2023年3月31日，逾期贷款总额为72,641千美元，较2022年12月31日的91,220千美元有所下降[84] - 截至2023年3月31日，非应计贷款总额为56,545千美元，高于2022年12月31日的55,251千美元[86] - 2023年3月31日，有4笔消费者抵押贷款共计500万美元处于止赎程序中，2022年12月31日有9笔共计1170万美元[88] - 2023年3月31日和2022年12月31日，未使用贷款承诺准备金分别为480万美元和530万美元[89] - 截至2023年3月31日，贷款应收利息净额为2710万美元，低于2022年12月31日的2860万美元[92] - 2023年第一季度，贷款损失准备金净冲销为3900千美元，计提拨备为2500千美元[90] - 截至2023年3月31日，贷款损失准备余额为84,560千美元，低于2022年12月31日的85,960千美元[90] - 2023年第一季度，商业及工业贷款冲销3261千美元，回收17千美元，净冲销3244千美元[93] - 2023年第一季度，单户住宅抵押贷款冲销372千美元，回收1千美元，净冲销371千美元[93] - 2023年第一季度，其他消费者贷款冲销16千美元，回收7千美元，净冲销9千美元[93] - 截至2022年3月31日，贷款总余额为93,226千美元，较2021年12月31日的92,584千美元有所增加[97] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，抵押依赖贷款总额分别为50,165千美元和51,174千美元[100] - 截至2023年3月31日，对有财务困难借款人的贷款修改的摊余成本基础总额为5,010千美元，占总贷款的0.1%[102] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，问题债务重组（TDRs）贷款分别为11笔和15笔，总余额分别为870万美元和1610万美元[106] - 2023年第一季度贷款购买额为6140万美元，2022年同期为3.644亿美元[107] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，非传统抵押贷款（NTM）分别为8.465亿美元和8.623亿美元，占总贷款的12.0%和12.1%[108] - 2023年第一季度NTM贷款总额减少1580万美元，降幅为1.8%[108] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，非执行NTM贷款分别为720万美元和300万美元[109] 证券投资相关关键指标变化 - 截至2023年3月31日，可供出售证券中SBA贷款池证券公允价值为10,279千美元，美国政府机构和政府支持企业住宅抵押贷款支持证券为84,376千美元，美国政府机构和政府支持企业抵押债务为92,751千美元等[39] - 截至2022年12月31日，可供出售证券中SBA贷款池证券公允价值为11,187千美元，美国政府机构和政府支持企业住宅抵押贷款支持证券为40,206千美元等[39] - 截至2023年3月31日，衍生资产中利率互换和外汇合约公允价值为1,650千美元，衍生负债中现金流套期为8,622千美元，利率互换和外汇合约为1,632千美元[39] - 截至2022年12月31日，衍生资产中利率互换和外汇合约公允价值为2,292千美元，衍生负债中利率互换和外汇合约为2,251千美元[39] - 2023年3月31日和2022年，无使用重大不可观察输入值（Level 3）按公允价值定期计量的资产[40] - 截至2023年3月31日，非定期计量资产中，单独评估贷款里商业和工业贷款公允价值为5,002千美元，SBA贷款为1,117千美元，其他消费贷款为11