财务状况 - 截至2021年6月30日，公司总资产为80.27413亿美元，较2020年12月31日的78.77334亿美元有所增长[20][202] - 截至2021年6月30日，贷款应收款为59.85477亿美元，较2020年12月31日的58.98405亿美元有所增加[20] - 截至2021年6月30日，存款总额为62.06544亿美元，较2020年12月31日的60.858亿美元有所上升[20] - 截至2021年6月30日，公司总负债为71.98051亿美元，较2020年12月31日的69.80127亿美元有所增加[20] - 截至2021年6月30日，股东权益总额为8.29362亿美元，较2020年12月31日的8.97207亿美元有所减少[20] - 2021年3月31日公司股东权益总额为804,693千美元，6月30日增至829,362千美元[29] - 2020年3月31日公司股东权益总额为835,002千美元，6月30日为846,959千美元[29] - 2021年6月30日公司股东权益总额为829,362美元，较2020年12月31日的897,207美元有所下降[32] - 2020年6月30日公司股东权益总额为846,959美元，较2019年12月31日的907,245美元有所下降[32] - 2021年6月30日，有形普通股权益为6.95193亿美元，2020年12月31日为6.72552亿美元[202] - 2021年6月30日，总流通普通股数量为5079.0549万股，2020年12月31日为5024.481万股[202] - 2021年6月30日，每股账面价值为14.46美元，2020年12月31日为14.18美元[202] 收购与合并 - 公司提出的收购太平洋商业银行的潜在影响可能与预期存在差异，面临交易无法完成、收益无法实现等风险[18] - 2021年3月公司与太平洋商业银行达成合并协议，预计三季度完成，PMBC普通股将按0.50的换股比例转换为公司普通股[38] - 第一季度公司宣布达成收购太平洋商业银行的最终协议[177] - 公司拟与Pacific Mercantile Bancorp合并，预计在2021年第三季度完成，PMBC普通股将按0.5的兑换比例转换为公司普通股[178] 风险因素 - 前瞻性陈述受众多不确定因素影响，如新冠疫情持续影响、诉讼成本、资本利用策略实施风险等[16] - 贷款活动存在信用风险和操作风险，可能导致贷款拖欠、损失和不良资产增加[16] - 公司面临利率环境变化、市场需求波动、监管审查等多种风险[16] - 公司需应对会计政策和实践变化、股价波动和声誉风险等挑战[16] 收入与支出 - 2021年第二季度利息和股息总收入为6967.7万美元，较上一季度的6861.8万美元增长约1.54%[24] - 2021年第二季度利息总支出为983万美元，较上一季度的1070.2万美元下降约8.15%[24] - 2021年第二季度净利息收入为5984.7万美元，较上一季度的5791.6万美元增长约3.33%[24] - 2021年第二季度非利息总收入为417万美元，较上一季度的438.1万美元下降约4.82%[24] - 2021年第二季度非利息总支出为4055.9万美元，较上一季度的4673.5万美元下降约13.22%[24] - 2021年第二季度运营税前收入为2561.2万美元，较上一季度的1666.9万美元增长约53.65%[24] - 2021年第二季度净收入为1905万美元，较上一季度的1437.5万美元增长约32.52%[24][26] - 2021年第二季度普通股股东可用净收入为1732.3万美元，较上一季度的782.5万美元增长约121.38%[24] - 2021年第二季度基本每股收益为0.34美元，较上一季度的0.16美元增长约112.5%[24] - 2021年第二季度综合收入为2860.5万美元，较上一季度的1181.4万美元增长约142.13%[26] - 2021年第二季度公司净收入为19,050千美元[29] - 2021年第二季度公司其他综合收入净额为9,555千美元[29] - 2020年第二季度公司净亏损为18,449千美元[29] - 2020年第二季度公司其他综合收入净额为38,583千美元[29] - 2021年上半年公司净收入为33,425美元[32] - 2021年上半年其他综合收入净额为6,994美元[32] - 2020年上半年公司净亏损为25,042美元[32] - 2020年上半年其他综合损失净额为3,665美元[32] - 2021年上半年净收入为33,425美元，2020年为亏损25,042美元[35] - 2021年第二季度净收入为1910万美元，摊薄后每股运营收益为0.34美元；第一季度净收入为1440万美元，摊薄后每股运营收益为0.15美元；2020年第二季度净亏损为1840万美元，摊薄后每股运营亏损为0.44美元[178] - 2021年第二季度平均资产回报率为0.98%，总贷款额为9.041亿美元，期末存款总成本率为0.20%，平均存款总成本率为0.23%，较上一季度下降5个基点，净息差为3.27%，较上一季度增加8个基点[178] - 2021年6月30日，无息存款余额占总存款的29%，高于去年同期的23%，信贷损失拨备占总贷款的1.33%，占不良贷款的155%，普通股一级资本率为11.14%[178] - 2021年第二季度，归属于普通股股东的净收入为1732.3万美元，第一季度为782.5万美元[204] - 2021年第二季度，平均有形普通股权益回报率为10.34%，第一季度为4.77%[204] - 2021年6月30日，调整后非利息收入为415万美元，2020年6月30日为349.2万美元[205] - 2021年6月30日，调整后非利息支出为4197.2万美元，2020年6月30日为4277.8万美元[205] - 2021年6月30日，非利息支出与平均总资产之比为2.08%，2020年6月30日为3.78%[205] - 2021年6月30日，调整后非利息支出与平均总资产之比为2.15%，2020年6月30日为2.22%[205] - 2021年6月30日净利息收入为59,847千美元，2021年3月31日为57,916千美元，2020年6月30日为55,315千美元[207] - 2021年6月30日总营收为64,017千美元，2021年3月31日为62,297千美元，2020年6月30日为60,843千美元[207] - 2021年6月30日税前拨备前收入为23,458千美元，2021年3月31日为15,562千美元，2020年6月30日为 - 11,927千美元[207] - 2021年6月30日调整后总营收为63,997千美元，2021年3月31日为62,297千美元，2020年6月30日为58,807千美元[207] - 2021年6月30日调整后非利息支出为41,972千美元，2021年3月31日为41,684千美元，2020年6月30日为42,778千美元[207] - 2021年6月30日调整后税前拨备前收入为22,025千美元，2021年3月31日为20,613千美元，2020年6月30日为16,029千美元[207] - 2021年6月30日平均资产为7,827,006千美元，2021年3月31日为7,860,952千美元，2020年6月30日为7,740,206千美元[207] - 2021年6月30日税前拨备前收入资产回报率（ROAA）为1.20%，2021年3月31日为0.80%，2020年6月30日为 - 0.62%[207] - 2021年6月30日调整后税前拨备前收入资产回报率（ROAA）为1.13%，2021年3月31日为1.06%，2020年6月30日为0.83%[207] - 2021年6月30日效率比率为63.36%，2021年3月31日为75.02%，2020年6月30日为119.60%[207] 股息与薪酬 - 2021年第二季度公司宣布普通股股息为每股0.06美元，总计2,990千美元[29] - 2020年第二季度公司宣布普通股股息为每股0.06美元，总计3,006千美元[29] - 2021年和2020年上半年普通股股息均为每股0.12美元，2021年为6,023美元，2020年为5,883美元[32] - 2021年第二季度公司基于股份的薪酬费用为1,338千美元，受限股因员工税务负债交出导致费用为 - 527千美元[29] - 2020年第二季度公司基于股份的薪酬费用为1,470千美元，受限股因员工税务负债交出导致费用为 - 476千美元[29] - 2021年Q2和H1基于股票的薪酬费用分别为133.8万美元和288.2万美元，相关税收优惠分别为39.4万美元和84.9万美元[136] - 截至2021年6月30日，与受限股票奖励和受限股票单位相关的未确认薪酬费用为760万美元，将在2.3年的加权平均剩余期限内确认[136] - 2021年第一季度行使股票增值权，发行305772股有表决权的普通股，确认税收优惠210万美元[142] 现金流量 - 2021年上半年经营活动提供的净现金为64,089美元，2020年为使用2,046美元[35] - 2021年上半年投资活动使用的净现金为206,233美元，2020年为提供49,359美元[35] - 2021年上半年融资活动提供的净现金为84,657美元，2020年为使用145美元[35] - 2021年上半年现金及现金等价物净减少57,487美元，期末余额为163,332美元[35] - 2021年上半年存款净增加120,744美元，2020年为610,298美元[35] - 2021年上半年短期联邦住房贷款银行预付款净减少50,000美元，2020年为减少447,000美元[35] 业务运营 - 截至2021年6月30日，公司有30家位于南加州的全方位服务分行[38] - 公司专注于提供核心银行产品和服务，通过30家全服务分行服务加州客户，拥有超600名专业人员[177] - 公司持续增加平均贷款和盈利资产，改善存款结构，降低存款成本，控制费用支出[177] - 公司贷款业务增长抵消了部分遗留业务的流失，贷款储备稳步增加，有望支持全年贷款和盈利资产增长[177] - 2021年6月30日，延期/宽限贷款总额从3月31日的1.087亿美元降至8660万美元[178] - 2021年第二季度，延期或宽限贷款减少2210万美元[190] - 公司继续执行战略计划，对资产负债表进行转型，30家分行中的28家正常运营[179] - 公司积极支持现有借款人和客户，为符合条件的客户提供宽限和延期还款，并审查延期申请[185][186] 会计政策与准则 - 2021年1月1日公司采用ASU 2019 - 12简化所得税会计，对合并财务报表无重大影响[38] - 2023年6月起伦敦银行间同业拆借利率（LIBOR）将停用，公司正评估其对合并财务报表的潜在影响[40] - 2020年3月FASB发布ASU 2020 - 04，为参考利率改革提供有限期可选指导，有效期至2022年12月31日[40] - 2021年1月FASB发布ASU 2021 - 01，明确某些可选权宜方法和例外适用于受贴现过渡影响的衍生品，预计对公司合并财务报表无重大影响[40] 金融资产与负债 - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司无分类为Level 3的可供出售证券[44] - 截至2021年6月30日，可供出售证券中SBA贷款池证券账面价值1622.3万美元，美国政府机构和政府资助企业住宅抵押贷款支持证券19768.5万美元等[49] - 截至2020年12月31日，可供出售证券中SBA贷款池证券账面价值1735.4万美元，美国政府机构和政府资助企业住宅抵押贷款支持证券10638.4万美元等[49] - 2021年第二季度末和2020年第二季度末，从GNMA贷款池回购贷款的期末余额均