公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，公司总资产为55.68198亿美元，较2021年12月31日的55.20779亿美元增长0.86%[15] - 截至2022年6月30日，现金及银行存款为1.09705亿美元，较2021年12月31日的0.79112亿美元增长38.67%[15] - 截至2022年6月30日，可供出售证券公允价值为10.57018亿美元，较2021年12月31日的11.78515亿美元下降10.31%[15] - 截至2022年6月30日，贷款（扣除信贷损失准备金后）为37.21566亿美元，较2021年12月31日的36.3976亿美元增长2.25%[15] - 截至2022年6月30日，总存款为48.20516亿美元，较2021年12月31日的48.2709亿美元下降0.14%[15] - 截至2022年6月30日，短期借款为1.09亿美元，较2021年12月31日的0.3亿美元增长263.33%[15] - 截至2022年6月30日，总负债为51.42397亿美元，较2021年12月31日的50.15637亿美元增长2.53%[15] - 截至2022年6月30日，股东权益为4.25801亿美元，较2021年12月31日的5.05142亿美元下降15.71%[15] - 2022年Q2总利息收入4527.6万美元，较2021年Q2的4095.2万美元增长10.56%[20] - 2022年Q2总利息支出367.9万美元，较2021年Q2的322万美元增长14.25%[20] - 2022年Q2净利息收入4159.7万美元，较2021年Q2的3773.2万美元增长10.24%[20] - 2022年Q2非利息收入1136万美元，较2021年Q2的1019万美元增长11.48%[20] - 2022年Q2非利息支出3288.7万美元，较2021年Q2的2694.4万美元增长22.06%[20] - 2022年Q2税前收入1950.7万美元，较2021年Q2的2560万美元下降23.79%[20] - 2022年Q2净利润1564.8万美元，较2021年Q2的2020万美元下降22.53%[20][23] - 2022年Q2普通股每股基本收益1美元，较2021年Q2的1.25美元下降20%[20] - 2022年Q2其他综合（损失）收入净额为 - 3263.1万美元，2021年Q2为463.8万美元[23] - 2022年Q2综合（损失）收入为 - 1698.3万美元，2021年Q2为2483.8万美元[23] - 2021年12月31日股东权益总额为505,142千美元[26] - 2022年3月31日净收入为15,648千美元[26] - 2022年3月31日其他综合损失（税后）为32,631千美元[26] - 2022年3月31日股东权益总额为446,846千美元[26] - 2022年6月30日净收入为15,648千美元[26] - 2022年6月30日其他综合损失（税后）为32,631千美元[26] - 2022年6月30日股东权益总额为425,801千美元[26] - 2020年12月31日股东权益总额为468,363千美元[31] - 2021年3月31日净收入为20,200千美元[31] - 2021年6月30日股东权益总额为487,126千美元[31] - 2022年上半年净收入为30,631千美元，2021年为40,910千美元[36] - 2022年上半年经营活动提供的净现金为81,784千美元，2021年为30,949千美元[36] - 2022年上半年投资活动使用的净现金为98,857千美元，2021年为278,815千美元[36] - 2022年上半年融资活动提供的净现金为47,666千美元，2021年为360,375千美元[36] - 2022年上半年现金及现金等价物净增加30,593千美元，2021年为112,509千美元[36] - 2022年上半年末现金及现金等价物为109,705千美元，2021年为206,387千美元[36] - 2022年上半年支付利息现金为6,129千美元，2021年为8,148千美元[49] - 2022年上半年支付（退还）所得税现金为 - 871千美元，2021年为7,100千美元[49] - 2022年第二季度末，重组储备余额为32.4万美元，2021年同期为108.8万美元 [62] - 2022年第二季度，归属于普通股股东的净利润为1528.3万美元，2021年同期为1983.4万美元 [64] - 2022年上半年，归属于普通股股东的净利润为2990.2万美元，2021年同期为4017.9万美元 [64] - 2022年第二季度和上半年，经营租赁成本分别为664美元和1,332美元，2021年同期分别为795美元和1,475美元[112] - 2022年第二季度和上半年，其他无形资产摊销费用分别为249千美元和503千美元，2021年同期分别为266千美元和537千美元[118] - 2022年和2021年截至6月30日的三个月，未指定衍生品的总收益（损失）分别为645千美元和 - 592千美元；六个月分别为1,164千美元和1,283千美元[130] - 2022年截至6月30日的三个月，其他综合损失为32,631千美元；六个月为86,518千美元[137] - 2022年截至6月30日的三个月，可供出售和转移证券的未实现损益变动为 - 33,446千美元，重分类调整为31千美元；六个月分别为 - 89,242千美元和54千美元[137] - 2022年截至6月30日的三个月，套期衍生工具的未实现损益变动为737千美元；六个月为2,575千美元[137] - 2022年第二季度，投资证券出售实现损失为1.5万美元，投资证券未实现持有收益摊销为2.6万美元，养老金和退休后项目净精算损失为6.4万美元，本期间重新分类总额为7.8万美元[146] - 2021年第二季度，投资证券出售实现损失为3000美元，投资证券未实现持有收益摊销为6.1万美元，养老金和退休后项目净精算损失为18.5万美元，本期间重新分类总额为18.5万美元[146] - 2022年上半年，投资证券出售实现损失为1.5万美元，投资证券未实现持有收益摊销为5.7万美元，养老金和退休后项目净精算损失为12.8万美元，本期间重新分类总额为14.9万美元[149] - 2021年上半年，投资证券出售实现收益为71万美元，投资证券未实现持有收益摊销为13.4万美元，养老金和退休后项目净精算损失为37.1万美元，本期间重新分类总额为32.2万美元[149] - 2022年第二季度和上半年的股份支付薪酬费用分别为94.7万美元和139万美元，2021年同期分别为56.2万美元和77.8万美元[156] - 2022年第二季度和上半年的养老金和退休后义务的净定期福利费用分别为44.1万美元和88.2万美元，2021年同期分别为47.8万美元和95.7万美元[157] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，表外承诺中承诺授信分别为11.20253亿美元和9.36298亿美元，备用信用证分别为157.85万美元和249.13万美元[158] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，未使用承诺的信用损失准备分别为220万美元和180万美元；2022年第二季度和上半年的未使用承诺的信用损失费用分别为11.9万美元和36万美元，2021年同期分别为 - 76.5万美元和 - 104万美元[161] - 2022年第二季度净收入降至1560万美元，较2021年第二季度的2020万美元减少460万美元[199] - 2022年第二季度归属于普通股股东的净收入为1530万美元，摊薄后每股0.99美元，2021年同期为1980万美元，摊薄后每股1.25美元[199] - 2022年第二季度平均普通股权益回报率为14.64%，平均资产回报率为1.12%，2021年同期分别为17.34%和1.52%[199] - 2022年第二季度净利息收入达4160万美元，较2021年第二季度的3770万美元增加390万美元[199] - 2022年第二季度非利息收入为1140万美元，高于2021年第二季度的1020万美元[200] - 2022年第二季度非利息支出为3290万美元，2021年同期为2690万美元[202] - 截至2022年6月30日，监管一级普通股权益比率和总风险资本比率分别为10.29%和12.75%[202] 公司股本及证券发行情况 - 截至2022年6月30日，A系列3%优先股发行1435股，B - 1系列8.48%优先股发行171486股[15] - 截至2022年6月30日，普通股发行16099556股，面值0.01美元[15] - 截至2022年6月30日，普通股流通股数为15,334,091股，库存股数为765,465股；截至2021年6月30日，流通股数为15,841,929股，库存股数为257,627股[133] - 2022年6月，董事会授权最高766,447股普通股的回购计划，截至6月30日，该计划剩余766,447股待回购[134] - 2020年11月授权的最高801,879股普通股回购计划于2022年3月完成，2022年第一季度回购461,191股，均价31.99美元，2021年回购340,688股[134] - 2022年6月13日，公司宣布一项最高回购766447股普通股的计划，约占当时已发行普通股的5%[202] 公司贷款业务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，银行通过PPP帮助超2,900名客户获得超3.78亿美元贷款，约3.69亿美元贷款完成豁免流程[44] - 2020年公司有5.324亿美元与COVID - 19相关的贷款修改，截至2022年6月30日和2021年12月31日分别有400万美元和4620万美元仍在延期[44] - 2022年6月30日，贷款组合本金总额为37.1049亿美元，净贷款为3.721566亿美元；2021年12月31日，本金总额为36.31355亿美元，净贷款为3.679436亿美元[83] - 2022年6月30日和2021年12月31日，持有待售贷款分别为430万美元和620万美元，均为住宅房地产抵押贷款[83] - 2022年6月30日和2021年12月31日，PPP贷款分别为930万美元和5750万美元[83] - 2020年公司有5.324亿美元与COVID - 19相关的贷款修改，2022年6月30日和2021年12月31日贷款延期分别为400万美元和4620万美元[83] - 2022年6月30日和2021年12月31日，贷款的AIR分别为1300万美元和1270万美元[83] - 截至2022年6月30日，公司总贷款（毛额）逾期30 - 59天为903.4万美元，逾期60 - 89天为335.8万美元，逾期总数为1239.2万美元，非应计贷款为654.8万美元，当前贷款为36915.5万美元，总贷款为37104.9万美元，无备抵的非应计贷款为646.5万美元[86] - 截至2021年12月31日，公司总贷款（毛额）逾期30 - 59天为772.1万美元，逾期60 - 89天为94.9万美元，逾期超过90天为79.7万美元，逾期总数为946.7万美元，非应计贷款为1136.9万美元，当前贷款为36105.19万美元，总贷款为36313.55万美元，无备抵的非应计贷款为561.1万美元[86] - 截至2022年6月30日，公司无逾期超过90天仍计利息的PPP贷款；截至2021年12月31日，该类贷款为79.7万美元[86] - 截至2022年6月30日，公司无逾期超过90天的消费者透支；截至2021年12月31日，该类透支少于1000美元[86] - 2022年和2021年截至6月30日