零售年金业务数据 - 2022年和2021年零售年金总销售额分别为157亿美元和193亿美元[17] - 2022年全年，RILA销售额为18亿美元，占公司零售年金总销售额的12%[52] - 2022年全年，公司在固定缴款市场的销售额为6.96亿美元，占零售年金总销售额的4%[52] 公司保单管理与运营数据 - 截至2022年12月31日，公司在内部保单管理平台管理约78%的有效保单，主要保险公司子公司法定运营费用与资产的综合比率为21个基点[18] 可变年金账户保障情况 - 截至2022年12月31日，73%的可变年金账户价值包含终身最低提款福利可选保障，3%包含最低提款福利可选保障[28] 资产管理规模数据 - 截至2022年12月31日，Jackson National Asset Management LLC管理资产达2191亿美元[30] - 截至2022年12月31日，PPM管理约715亿美元资产[40] 固定缴款产品业务数据 - 2022年，公司通过平台的固定缴款产品销售额为6.96亿美元[31] 固定指数年金业务数据 - 2022年，固定指数年金销售额为1.26亿美元，截至2022年12月31日，账户价值为4.15亿美元（扣除再保险后）[32] 固定年金业务数据 - 2022年，固定年金销售额为1.62亿美元，截至2022年12月31日，账户价值为12亿美元（扣除再保险后）[33] 注册指数挂钩年金市场数据 - 2017 - 2022年，注册指数挂钩年金市场复合年增长率为9% [34] 机构产品业务数据 - 2022年，机构产品销售额为24亿美元，截至2022年12月31日，账户价值为90亿美元[36] 可变年金账户价值构成 - 截至2022年12月31日，Elite Access占公司可变年金账户总价值的12%[46] - 截至2022年12月31日，无保证生活福利的可变年金占公司可变年金账户总价值的24%[46] - 截至2022年12月31日，公司可变年金账户总价值的75%包含GMWB或终身GMWB保证生活福利[46] - 截至2022年12月31日，公司可变年金账户总价值中不到1%包含GMIB，且基本已再保险[46] 公司收购情况 - 自2012年以来，公司收购了超过150亿美元的人寿和年金准备金[49] 可变年金保单销售时间情况 - 截至2022年12月31日，按账户价值计算，公司有效可变年金保单中不到5%是在2008年金融危机前出售的[52] 公司检查情况 - 公司目前正在接受DIFS和NYSDFS对最近三年的检查，截至2022年12月31日，没有重大不利检查结果[78] 公司再保险情况 - 公司使用第三方再保险来减轻部分风险，大部分有效固定年金和固定指数年金业务以及可变年金上的GMIB遗留业务已转让给高评级的非关联再保险公司[63] 保险法规变化 - 2022年12月，密歇根州修订保险法采用集团资本计算（GCC）监测保险控股公司偿付能力[81] 担保协会评估费影响 - 过去三年公司缴纳的担保协会评估费对财务状况无重大影响[83] 公司投资合规情况 - 公司认为2022年12月31日投资符合相关法律法规[84] 风险资本（RBC）比率相关 - 风险资本（RBC）比率低于75% - 100%，保险公司需提交整改计划；低于50% - 75%，监管机构可下达整改命令；低于35% - 50%，监管机构可采取措施重组或清算；低于35%，监管机构必须重组或清算[86] - 公司认为能通过适当理赔、投资和资本管理维持RBC比率高于公司行动水平[88] - 2021年12月31日更新C - 1因子，公司寿险子公司采用后对RBC比率影响极小；2022年12月31日更新C - 2因子，采用后RBC比率无变化[88] 再保险信用示范法规采用情况 - 截至2022年11月，54个司法管辖区采用2019年再保险信用示范法修订版，49个司法管辖区采用再保险信用示范条例修订版[98] 监管法规生效影响 - 2020年6月30日，Regulation Best Interest生效，增加公司经纪交易商和投资顾问子公司监管负担[99] - 2021年2月16日，美国劳工部信托建议规则生效，公司认为直销零售产品受影响有限，但可能影响年金销售[101][103] - 许多行业和监管观察人士认为，美国劳工部将在2023年发布信托建议规则范围内的修订指南或条款，可能影响年金和保险产品销售[103] 数据安全与隐私法规 - 2022年2月，21个州采用保险数据安全示范法[108] - 2020年11月3日，加州选民通过CPRA，调整并扩展CCPA赋予的消费者权利和企业义务[109] - 2023年1月1日起，CPRA对收集加州居民个人信息的公司施加额外义务[109] 网络报告条款 - 2022年3月，国会在一项更大的立法方案中制定72小时网络报告条款[110] 保险公司控制权规定 - 保险子公司所在州法律规定，任何人直接或间接收购保险公司10%或以上有表决权证券，被推定为获得“控制权”[115] 公司董事会多样性 - 公司董事会目前性别多样性为33%，种族和族裔多样性为22%[129] 利率衍生品市场过渡 - 2021年12月31日后，利率衍生品市场过渡到SOFR，杰克逊可执行新交易[105] - 2023年6月30日后，遗留LIBOR利率互换将自动转换为SOFR[105] SEC法规提议 - 2022年，SEC提出影响上市公司、投资顾问和投资公司的网络法规[112] - 2022年3月，SEC提议一系列要求上市公司披露气候变化相关信息的法规[123] 公司员工情况 - 截至2022年12月31日，公司约有3895名员工，其中全职员工约2975名，兼职员工约920名[131] 公司导师计划情况 - 公司的导师计划第二年仍有大量参与，包括超245对导师配对、参与者报告超2000小时的辅导时长，整体项目和关系满意度评分为4.5分（满分5分）[133][135] 公司职业安全项目 - 公司运营21个与职业安全与健康管理局相关的项目，以满足相关标准[139] 公司高管任职情况 - Carrie L. Chelko于2021年9月起担任公司执行副总裁兼总法律顾问[144] - Don W. Cummings于2020年12月起担任公司高级副总裁、首席会计官兼控制器[144] - Devkumar D. Ganguly于2021年2月起担任公司执行副总裁、首席运营官[144] - Bradley O. Harris于2020年7月起担任公司执行副总裁、首席风险官[144] - P. Chad Myers于2020年2月起担任Jackson Holdings LLC副主席[144] 公司面临的市场与经济风险 - 全球资本市场和经济的发展会影响公司业务，面临来自股票市场、利率和信用利差波动等风险[147][156] - 经济衰退可能影响保单持有人行为，若客户退保率显著高于或低于预期，都会对公司业务、财务状况等产生重大不利影响[158] - 利率变化会影响公司收入、投资估值和准备金计算，还面临再投资风险[164] - 固定年金、可变年金和机构产品面临利率下降导致利差和盈利能力降低的风险，利率上升面临脱媒风险[165] - 信用利差波动会对公司固定收益投资估值、投资收入和准备金计算产生不利影响[167] - 公司投资组合面临证券和贷款信用质量恶化及违约风险，可能影响投资收入、估值和资本要求[170] - 投资管理业务收入和运营结果取决于管理资产的市场价值和构成，受市场、客户偏好等多种因素影响[173] - 气候变化可能增加天气灾害频率和严重程度，影响投资组合和投资者情绪[176] - 疫情等公共卫生危机可能扰乱公司业务和运营，影响财务状况和现金流[177] 公司控股与债务风险 - 作为控股公司，公司面临子公司现金分配和融资风险，若子公司无法分配现金，会影响公司业务和现金流[178] - 若公司违约本金余额达1.5亿美元及以上的债务，可能触发其他债务违约或加速到期[182] 公司评级风险 - 公司评级下调或展望负面可能导致业务损失，对业务、财务状况和现金流产生重大不利影响[189] 投资管理协议风险 - 保德信及其附属公司管理资产规模达233亿美元，占PPM管理总资产的33%，若终止投资管理协议，将对公司产生重大不利影响[202] 税收法规变化 - 2022年《降低通胀法案》规定，对三年平均调整后财务报表收入超过10亿美元的公司征收15%的企业替代最低税，自2023年1月1日起生效[205] 公司投资流动性风险 - 公司部分投资流动性较差，若需短期内清算，可能面临困难并被迫低价出售，对公司业务、财务状况等产生重大不利影响[192] 保险子公司RBC比率风险 - 保险子公司基于风险的资本（RBC）比率下降，可能会受到监管机构和评级机构的更多审查，导致采取纠正措施和评级下降[194] 投资管理业务监管风险 - 投资管理业务受到严格监管，法规和政策的变化可能限制或延迟公司增长，并对业务、经营成果和现金流产生重大不利影响[197] 投资咨询子公司利益冲突风险 - 投资咨询子公司需管理实际和潜在的利益冲突，未能妥善处理可能损害声誉和业务前景，并引发诉讼或监管执法行动[198] 协议终止风险 - 投资咨询协议和销售分销协议可在短时间内终止或不续签，可能对公司业务产生不利影响[199] 税法变化影响 - 美国联邦所得税或其他税法的变化可能影响公司产品销售、现金流和盈利能力[203] 法律诉讼与监管调查风险 - 公司面临法律诉讼和监管调查的重大风险，可能导致高额的辩护和和解成本，对业务、财务状况等产生重大不利影响[209] 会计准则变化影响 - 会计准则的变化可能对公司业务、财务状况、经营成果和现金流产生重大不利影响[216] 财务报告内部控制缺陷风险 - 公司在财务报告内部控制方面存在重大缺陷，可能导致财务报表重大错报[218] 子公司产品风险 - 公司子公司产品复杂，面临产品假设更新、风险管理、营销和分销等风险[220] 年金产品管理风险 - 公司年金产品特征描述或管理不当，可能影响业务、财务状况和现金流[221] - 公司年金产品未按法律要求管理，可能面临行政罚款、声誉损害等[222] 年金可选保证福利风险 - 公司年金可选保证福利可能降低收益、资本，增加财务结果波动性[223] 注册指数挂钩年金条款风险 - 公司注册指数挂钩年金条款可能不符合客户需求，修订条款可能影响收入和运营[227] 公司竞争风险 - 公司面临来自大型企业、新产品和新进入者的竞争，可能影响市场份额和盈利能力[228] - 公司依赖独立经纪交易商渠道的财务顾问销售年金，竞争可能导致销售下降[229] 公司模型风险 - 公司依靠复杂模型预测行为和评估风险，模型假设不准确可能影响财务表现[237] 准备金不足风险 - 公司未来政策福利和索赔准备金不足，需增加储备负债，影响财务结果[241] 投资拨备和减值风险 - 投资拨备和减值金额的主观确定可能对公司业务、财务状况、经营成果和现金流产生重大不利影响，且历史趋势未必能预示未来减值或拨备情况[243] 抵押品与保证金风险 - 与金融等机构交易时，特定情况下公司需交付的抵押品或变动保证金可能增加，影响公司流动性，且投资抵押现金会面临信用风险，相关法规实施会加剧风险[245] 衍生品交易对手风险 - 市场或信用压力时期，衍生品交易对手可能对公司信用敞口持更保守态度，公司信用评级下调也会使对手限制或减少对公司的敞口，削弱公司管理市场风险的能力[246] 再保险交易对手信用风险 - 公司使用再保险转移部分风险会面临交易对手信用风险，若再保险人无法履行义务，会对公司产生重大不利影响，与Athene的再保险交易使公司面临较大信用集中风险[247][248] 竞争对手破产或被接管风险 - 重要竞争对手破产或被接管可能影响消费者对公司产品和服务的信心，对公司业务产生负面影响[250] 信息技术与数据管理风险 - 公司业务依赖信息技术系统和数据管理保护，面临系统中断、未经授权访问、数据泄露等风险，以及员工行为或不作为带来的风险[251] 公司操作风险 - 公司业务固有的操作风险可能导致业务中断，对公司业务、财务状况、经营成果和现金流产生负面影响，包括内部和外部流程、系统问题以及人为因素等[252] - 操作风险事件可能影响公司运营弹性和业务功能执行，导致法律和监管制裁、盈利能力下降、财务损失等后果[253] 外包合作伙伴风险 - 重要外包合作伙伴的操作风险可能扰乱公司业务，对公司业务、财务状况、经营成果和现金流产生负面影响[254] - 公司依赖第三方合作伙伴的运营，若监督不足或合作伙伴出现问题，可能导致业务运营和客户服务严重中断，产生声誉、监管和法律问题[254]