财务数据关键指标变化 - 2022年公司调整后营业利润增长8%[15] - 2022年第二次中期现金股息为每股13.04美分（2021年为每股11.86美分），第一次中期现金股息为每股5.74美分（2021年为每股5.37美分），全年现金股息为每股18.78美分（2021年为每股17.23美分），增长9%[16] - 2022年运营自由盈余为21.93亿美元，2018年为15.64亿美元；2022年EEV股东权益为422亿美元，2018年为274亿美元；2022年碳排放（WACI）为219，2019年为386 [48] - 年化保费等值销售额（APE）按固定汇率计算增长9%，达43.93亿美元，新业务利润下降11%，香港以外地区新业务利润增长5%，达18亿美元[65] - 2022年集团经调整国际财务报告准则（IFRS）经营利润为33.75亿美元，较2021年增长8%，税后IFRS利润为10.07亿美元[66] - EEV新业务利润按固定汇率计算下降11%至21.84亿美元，按实际汇率计算下降14%[191] - 投资组合的加权平均资本强度（WACI）较2019年基线下降43%，2019年WACI为386，2022年为219，目标到2025年将股东和保单持有人资产组合的碳排放减少25%，2025年目标WACI为290[192] - EEV股东权益持续经营业务减少11%至422亿美元[193] - 保险和资产管理业务的自由盈余生成在固定汇率基础上增长9%，达21.93亿美元，实际汇率基础上增长6%[194] - 集团运营自由盈余生成在扣除重组和中心成本后为13.74亿美元，2021年固定汇率基础为11.35亿美元，实际汇率基础为11.79亿美元[194] - 基于长期投资回报的调整后国际财务报告准则（IFRS）营业利润在固定汇率基础上增长8%，达33.75亿美元，实际汇率基础上增长4%[194] - 保险和资产管理业务的调整后营业利润在固定汇率基础上增长6%，实际汇率基础上增长2%[194] - 中心其他收入和支出在固定汇率基础上改善26%，实际汇率基础上改善28%[194] - 重组和IFRS 17成本增加，抵消了部分利润增长[194] 公司发展历程与重大事件 - 2023年是公司在亚洲开展首次业务100周年，也是公司成立175周年[14] - 2022年公司收购加纳和肯尼亚的业务，标志其进入快速增长的非洲人寿保险行业[12] - 2022年5月宣布任命Anil Wadhwani为首席执行官，其于2023年2月25日加入公司[19][20] - 2022年推出AI驱动的移动健康应用Pulse by Prudential[12] - 2021年公司完成重组后，专注于亚洲和非洲市场[12] - 2019年公司成为首家进入中国内地市场的英国寿险公司[12] - 2018年Eastspring签署联合国支持的负责任投资原则（PRI）[12] - 2014年公司与中信集团成立合资企业进入中国内地市场[12] - 2022年10月公司发布白皮书阐述公正和包容性转型的理由[21] - 2022年9月Arijit Basu、2023年1月Dr. Claudia Suessmuth Dyckerhoff加入董事会[23] - 2013年加入董事会的Philip Remnant和2017年加入的Tom Watjen将于2023年5月年度股东大会结束时卸任[24] 各地区业务线数据关键指标变化 - 约50%的年化保费等值销售额（APE）和新业务利润来自东南亚[29] - 中国大陆人口14亿，寿险渗透率2.1%，Eastspring管理或建议的资产为90亿美元，健康保障缺口8050亿美元，GDP增长率预测为4.5% [38] - 公司46%的APE销售来自重复购买[38] - 公司在亚洲13个寿险市场中的12个排名前三，Eastspring在11个市场中的6个是前10大资产管理公司；自2014年进入非洲8个国家后建立了快速增长的多产品业务；是印尼和马来西亚伊斯兰业务的市场领导者 [55][56] - 客户留存率始终超过89%（不包括印度、非洲、缅甸和老挝）；年内就长期保险产品向客户支付超93亿美元；新业务利润为22亿美元 [59] - 总寿险客户群增至1830万，新增240万份健康和保障保单，较2021年增长9%[77][78] - 代理渠道产生12亿美元新业务利润（2021年为16亿美元），利润率为70%（2021年为89%），代理业务销售额占健康和保障APE销售总额的61%[80] - 银保渠道是2022年最大的渠道，APE销售额达22.25亿美元，战略合作伙伴贡献了74%的银保APE销售，新业务利润为8.79亿美元，较2021年增长15%[82] - 银保渠道销售的新健康和保障保单数量在2022年增长了39%[83] - 中国内地业务APE销售额达8.84亿美元，同比增长14%（按固定汇率计增长19%），新业务利润3.87亿美元，同比增长10%（按固定汇率计增长15%）[94] - 中国内地业务新业务利润率为44%，较2021年下降1个百分点[94] - 中国内地业务调整后营业利润为3.68亿美元，同比增长7%（按固定汇率计增长12%），IFRS税后利润为 - 1.44亿美元，同比下降152%（按固定汇率计下降154%）[94] - 中国内地业务APE销售增长得益于银行保险渠道增长32%，代理业务全年下降7%，下半年较上年同期增长6%[97] - 中国内地业务一款针对大湾区客户的重疾险产品贡献该地区相关APE销售的21%，退休村网络扩展至7个城市的17家机构[99] - 中国内地业务虚拟销售率超80%，并新增11家银行保险合作伙伴[102] - 2023年前两个月公司销售额同比增长，香港和中国内地有望受益于疫情限制放宽带来的机遇[91] - 公司在中国大陆有59家银行保险合作伙伴，可触及超6600家分行，有3200名当地保险专家服务银行客户，推动银行渠道新业务利润增长45%[103] - 公司有超15200名代理人，活跃代理人APE销售增长9%，2022年超1000名代理人达到百万圆桌会议（MDRT）标准[103] - 香港地区2022年APE销售5.22亿美元，同比下降5%；新业务利润3.84亿美元，同比下降48%；新业务利润率74%，同比下降60个百分点[103] - 2022年整体APE销售下降4%至5.22亿美元，下半年增长30%，市场份额从2021年的5.4%增至7.4%，第四季度增至12.5%[106][107] - 公司客户留存率超97%，代理渠道APE销售下半年增长57%，平均代理案件规模同比增长17%，代理招聘下半年反弹45%[110] - 印度尼西亚2022年APE销售2.47亿美元，同比增长2%；新业务利润1.25亿美元，同比增长4%；新业务利润率51%，同比增加1个百分点[112] - 公司在印尼寿险市场份额为11%，代理渠道份额为28%，伊斯兰保险市场份额为32%，2022年下半年APE销售增长30%[114] - 印尼代理渠道代理人数量减少7%至18.3万，生产力提高8%，平均每份新保单APE增长26%[117] - 马来西亚2022年APE销售3.59亿美元，同比下降22%；新业务利润1.59亿美元，同比下降31%；新业务利润率44%，同比下降6个百分点[119] - 马来西亚保险市场增长前景大，公司超97%的产品为定期保费性质[120] - 2022年公司客户数量为300万，传统业务和塔卡富业务各150万，同比稳定[121] - 公司在马来西亚寿险市场份额为18.9%，是最大的塔卡富运营商，市场份额为22.3%，塔卡富新业务销售额是最接近竞争对手的1.4倍[122] - 2022年APE销售额下降17%，排除2021年产品重新定价影响后，仅下降2%，下半年APE销售额比上半年高15%[123][124] - 2022年新业务利润同比下降27%，下半年整体新业务利润率下降幅度减小[124] - 公司代理人数增长8%，超过24300人，2022年招募超7400名新代理[126] - 新加坡2022年APE销售额为7.7亿美元，同比增长4%，新业务利润为4.99亿美元，同比下降5%[127] - 新加坡高净值客户APE销售额增长30%，企业福利业务APE销售额增长17%，覆盖超3000家中小企业和超20万员工[129] - 增长市场及其他板块2022年APE销售额为16.11亿美元，同比增长14%，新业务利润为6.3亿美元，同比增长13%[137] - 公司在印度拥有ICICI Prudential Life Insurance Company 22%的投票权，该公司是印度前三大私人寿险公司之一[139] - 公司在越南市场份额为15%，较2021年提高2个百分点；在菲律宾市场份额为17%；在台湾市场APE市场份额为4.4%，较2021年提高1.5个百分点[139][140] - 印度ICICI Prudential年金APE销售9个月增长56%，保障APE销售增长23%，健康和保障APE销售占比从2019年的16%提升至2022年的24%[144] - 泰国APE销售2022年增长18%，新业务利润增长20%，总银保APE销售增长17%，保障销售增长19%，新客户数量增加11%至170万[145] - 菲律宾全年APE销售增长14%至1.82亿美元，代理渠道招募人数增长89%[146][153] - 越南APE销售增长26%，强于行业的8%，SOFI和PRU - Easy365分别售出超2100和31100份保单，MDRT资格人数增长60%至近2000人[146][157] - 台湾APE销售增长35%，市场收缩11%，新业务利润强劲增长[146][147] - 非洲APE销售同比增长19%，推出12款新产品，拥有1.6万代理人，超200名MDRT成员[147][150][155] - 印度ICICI Prudential招募超34700名新代理人，使总数超20.4万，银保渠道增长26%[151][152] 资产管理业务数据关键指标变化 - 公司旗下亚洲领先的资产管理公司Eastspring管理或提供建议的资产达2214亿美元[29] - 泛亚资产管理部门Eastspring Investments在11个亚洲市场开展业务，管理或咨询资产达2214亿美元，2022年平均管理或咨询资产降至2294亿美元，降幅5%[86][87] - Eastspring管理或建议的资金降至2214亿美元，下降14%，调整后营业利润降至2.6亿美元，下降17%[158] - Eastspring 59%的管理资产过去一年跑赢基准（2021年为61%），39%的管理资产过去三年跑赢基准（2021年为42%）[165] - Eastspring净流出32亿美元，主要来自债券基金和代M&G plc管理的股票基金赎回，费用利润率下降1个基点[160][163] 公司其他方面情况 - 公司员工总数（全时当量）为14681人；社区投资现金贡献总额为1.22亿美元；GWS股东盈余超过GPCR [60] - 公司股票被纳入深港通和沪港通计划，以及恒生综合指数 [64] - 公司获得在澳门设立分行的监管批准 [64] - Eastspring Investments被评为Citywire亚洲资产管理奖的最佳新兴市场股票经理 [64] - 公司赞助2022非洲国家杯，该赛事观众超10亿人 [64] - 公司高级领导层中女性占比35% [64] - 公司宣布到2025年将WACI减少25%，并与谷歌云建立战略合作伙伴关系 [64] - 超30%的新客户来自富裕和高净值客户群体，超50%的已签发保单为健康和保障计划，43%的新业务利润来自健康和保障产品[67] - 2022年79%的新保单自动核保，41%的保单无需人工干预即可签发，64%的理赔申请通过电子方式提交，31%的理赔自动裁决[74] - 客户留存率保持在89%以上，2022年46%的APE销售来自客户复购[74][75] - 超过9800名员工加入PruVenture招聘计划，三年来生产力是标准新员工的四倍，2022年有3万名成功代理人通过PruDNA评估[74] - 公司员工超14000人，2022年开展系列网络研讨会提升员工技能，还推出多个员工社区[89][91] - 2022年多位高管获得晋升或任命，包括James Turner任集团首席财务官等[93] - IPAMC超50%的新客户通过与金融科技公司和新银行的合作直接签约，现有客户群约800万[170] - CPFMC与超40家当地研究机构建立了深度合作关系[171] - 自2021年起，CPFMC一直在打造养老目标基金，吸引了零售投资者的稳定净认购[172] - 怡安翰威特（Eastspring）在2022年赢得众多行业奖项，被评为最佳新兴市场股票经理等[170] - 怡安翰威特（Eastspring）整合全资业务的投资能力到单一平台，提高全球执行能力和资源利用效率[169] - 怡安翰威特（Eastspring）扩大了可持续发展主题基金的范围，推出日本可持续价值基金等[169] - 怡安翰威特（Eastspring）加强与被投资公司在气候变化和脱碳方面的合作，与占保诚资产负债表绝对碳排放65%的顶级排放者合作[167]