贷款业务数据关键指标变化 - 2022年第二季度贷款有机增长1.243亿美元，即6.2%；剔除PPP和仓库贷款变化后，增长1.399亿美元，即7.1%[148] - 2022年上半年平均未偿还贷款（剔除PPP贷款）为19.8亿美元，较2021年同期的17.5亿美元增加2.265亿美元，即12.9%[157] - 截至2022年6月30日，用于投资的贷款总额为21.4亿美元，较2021年12月31日增加2.303亿美元，增幅12.1%[230] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，剔除待售贷款后，贷款总额占存款的比例分别为76.9%和71.4%，占总资产的比例分别为65.2%和61.8%[231] - 2021年12月31日至2022年6月30日，投资性贷款总额从1908040千美元增至2138376千美元，增幅12.07%；待售贷款总额从4129千美元降至2770千美元，降幅32.91%[231] - 截至2022年6月30日，贷款总额为2138376千美元，2021年12月31日为1908040千美元[245][253] - 2022年上半年平均未偿还贷款为2003053千美元，2021年为1899864千美元，2021年全年为1911540千美元[253] - 截至2022年6月30日，商业和工业贷款为395.3万美元，占总贷款的13.63%；2021年12月31日为360万美元，占比11.83%[257] - 截至2022年6月30日，房地产贷款总计2392万美元，占总贷款的82.49%；2021年12月31日为2589.8万美元，占比85.10%[257] - 截至2022年6月30日，消费和透支贷款为96.3万美元，占总贷款的3.32%；2021年12月31日为76.6万美元，占比2.51%[257] - 截至2022年6月30日，农业贷款为16.1万美元，占总贷款的0.56%；2021年12月31日为16.9万美元，占比0.56%[257] - 2022年6月30日与2021年同期相比，平均贷款增加1.032亿美元，增幅5.4%[285] - 截至2022年6月30日、2022年3月31日和2021年6月30日，公司贷款总额分别为21.38376亿美元、20.14061亿美元和18.90164亿美元；剔除PPP后的贷款总额分别为21.35771亿美元、19.94759亿美元和17.62774亿美元[330] - 截至2022年6月30日季度，总贷款平均余额2068379000美元，利息收入24587000美元，收益率4.77%；截至2022年3月31日季度，总贷款平均余额1937000000美元，利息收入22272000美元，收益率4.66%[331] - 截至2022年6月30日季度，去除PPP贷款影响后，总贷款平均余额2059494000美元，利息收入24151000美元，收益率4.70%；截至2022年3月31日季度，去除PPP贷款影响后，总贷款平均余额1900280000美元，利息收入21489000美元，收益率4.59%[331] - 去除PPP贷款对贷款收益率的影响，截至2022年6月30日季度和2022年3月31日季度均为 - 0.07%[331] - 截至2022年6月30日季度与2021年6月30日季度相比，总贷款平均余额从1912722000美元增至2068379000美元，利息收入从22864000美元增至24587000美元，收益率从4.79%降至4.77%[331] 净收益相关数据关键指标变化 - 2022年第二季度净核心收益为1280万美元，高于2022年第一季度的1090万美元和2021年第二季度的980万美元[148] - 2022年上半年归属公司的净收益为2152.2万美元，2021年同期为2139.4万美元；2022年基本每股收益1.79美元，2021年为1.78美元[151] - 2022年和2021年第二季度归属于公司的净收益分别为1080万美元和1040万美元；基本每股收益分别为0.90美元和0.87美元[195] - 2022年二季度归属公司的净利润为1078.4万美元，2021年同期为1043.2万美元[197] - 2022年二季度归属公司的核心净利润为1282万美元，2021年同期为979万美元[197] - 2022年二季度归属公司的净利润与平均资产年化比率为1.35%，2021年同期为1.42%[197] - 2022年二季度归属公司的核心净利润与平均资产年化比率为1.61%，2021年同期为1.41%[197] - 2022年和2021年上半年，公司净核心收益分别为2376万美元和1918.3万美元；净核心收益每股分别为1.97美元和1.59美元[321] - 2022年和2021年上半年，公司净核心收益与调整后平均资产比率分别为1.52%和1.43%；净核心收益与平均权益比率分别为16.18%和13.73%[322] 非performing资产及相关比率数据关键指标变化 - 2022年6月30日非performing资产占总资产的0.30%，高于3月31日的0.08%和2021年6月30日的0.13%；2022年第二季度净冲销与平均贷款的年化比率为0.02%[152] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，不良资产占总贷款的比例分别为0.46%和0.15%[236] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，非应计贷款分别为9848千美元和2831千美元[238] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，不良资产占总资产的比例分别为0.30%和0.09%[238] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，商业房地产非应计贷款分别为7426千美元和642千美元[240] 贷款组合利率结构数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，2.678亿美元（12.5%）的贷款组合为完全浮动利率，11亿美元（51.8%）为可调整利率定期贷款；7月FOMC会议加息75个基点后，约3.227亿美元（23.5%）的浮动和可变利率贷款重新定价[152] - 截至2022年6月30日，商业和工业贷款1 - 1年及以下、1 - 5年、5 - 15年、15年以上金额分别为121442千美元、106221千美元、56993千美元、9500千美元[233] - 截至2022年6月30日，固定利率贷款金额为763429千美元，浮动利率贷款金额为1374947千美元[233] 净利息收入及相关指标数据关键指标变化 - 2022年上半年净利息收入（未计信贷损失拨备转回）为5120万美元，较2021年同期的4800万美元增加320万美元，即6.7%[156] - 2022年上半年应税等效基础上的净利息收益率和净利息利差分别为3.49%和3.28%，2021年同期分别为3.64%和3.42%[158] - 2022年上半年净利息收入为5117.4万美元，2021年同期为4796.8万美元；净息差为3.45%，2021年同期为3.60%；完全应税等效净息差为3.49%，2021年同期为3.64%[161] - 剔除PPP贷款影响后，2022年上半年总生息资产净利息收入为5379.4万美元，收益率为3.65%；2021年同期净利息收入为4653.7万美元，收益率为3.69%[164] - 2022年上半年与2021年同期相比，利息收入增加321.6万美元，其中因规模变动增加652.3万美元，因利率变动减少330.7万美元；利息支出增加10万美元，其中因规模变动增加47.7万美元，因利率变动减少46.7万美元；净利息收入增加320.6万美元[166] - 2022年第二季度净利息收益率为3.57%，净利息利差为3.37%；2021年同期分别为3.40%和3.24%[196] - 2022年二季度净利息收入为2690万美元，2021年同期为2350万美元，增长340万美元，增幅14.4%[198] - 2022年二季度净利息收入增加源于利息收入增加380万美元（增幅15.2%），部分被利息支出增加46.2万美元（增幅25.6%）抵消[198][199] - 2022年二季度PPP贷款利息和手续费收入减少150万美元，降幅77.7%，其他贷款和利息收入增加340万美元，增幅14.8%[199] - 2022年二季度投资证券利息收入较上年同期增加190万美元，增幅88.9%[199] - 2022年和2021年二季度净利息收益率分别为3.61%和3.44%，增加17个基点[200] - 2022年第二季度、2022年第一季度和2021年第二季度，公司净利息收入分别为2685.1万美元、2432.3万美元和2347.7万美元；净利息收益率分别为3.57%、3.33%和3.40%[325] - 2022年第二季度、2022年第一季度和2021年第二季度，公司剔除PPP影响后的净利息收入分别为2641.5万美元、2354万美元和2173万美元；净利息收益率分别为3.52%、3.26%和3.33%[325] 利息支出相关数据关键指标变化 - 2022年上半年利息支出增加1万美元，主要因次级债券费用增加32.3万美元（85.9%）和平均计息存款增加1.104亿美元（6.9%）[157] 生息资产相关数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日的六个月，总生息资产平均余额为29.91711亿美元，利息收入为5501.3万美元，收益率为3.71%；2021年同期平均余额为26.89617亿美元，利息收入为5179.7万美元，收益率为3.88%[161] - 2022年和2021年第二季度，公司总生息资产平均余额分别为30.2039亿美元和27.69054亿美元，收益率分别为3.87%和3.66%[323] 信贷损失拨备相关数据关键指标变化 - 2022年上半年公司记录了125万美元的负信贷损失拨备，2021年同期为100万美元；截至2022年6月30日，信贷损失拨备占总贷款的百分比为1.36%[168][169] - 2022年第二季度无信贷损失拨备，2021年同期为负拨备费用100万美元，2020年为1320万美元[210] - 截至2022年6月30日，信贷损失拨备占总贷款的比例为1.36%[211] - 截至2022年6月30日，信用损失准备金总额为29000千美元，占贷款总额的1.36%；2021年12月31日为30400千美元，占比1.59%，减少1400千美元，降幅4.7%[251] - 2022年上半年信用损失准备金拨备转回1250千美元，2021年为1000千美元，2021年全年为1700千美元[253] - 截至2022年6月30日、2022年3月31日和2021年6月30日，公司信贷损失准备金与期末贷款比率分别为1.36%、1.44%和1.67%；剔除PPP后比率分别为1.36%、1.46%和1.79%[330] 逾期及不良贷款相关数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，逾期30天以上的贷款余额为1100万美元，其中不良（非应计）贷款余额为980万美元；2021年12月31日分别为590万美元和280万美元，2021年6月30日分别为1550万美元和360万美元[170] 非利息收入相关数据关键指标变化 - 2022年上半年非利息收入为1256万美元，2021年同期为1208.9万美元，同比增加47.1万美元，增幅为3.9%[172] - 2022年上半年服务收费收入为204.6万美元，2021年同期为168.4万美元，增加36.2万美元，增幅为21.5%，主要因活期存款账户数量增加和资金不足费用增加[172][173] - 2022年上半年贷款销售收益为178.7万美元，2021年同期为264.2万美元，减少85.5万美元[172] - 2022年上半年信托和托管收入为128万美元，2021年同期为111.9万美元，增加16.1万美元[172] - 2022年上半年出售179笔抵押贷款，金额4770万美元，2021年