存款业务数据 - 截至2023年3月31日，公司有84,233个存款账户，平均余额为31,148美元，非定期存款中56.8%的储户是银行5年以上客户，89.0%是1年以上客户，1月存款减少5730万美元，2月减少880万美元，3月增加830万美元[143] - 截至2023年3月31日，消费者、商业和公共基金存款分别占总存款的52.6%、36.6%和10.8%，不计关联方存款、公共基金和董事/高管账户，未保险存款占比为30.3%[144] - 2023年第一季度，计息存款成本从上个季度的1.08%增至1.91%，增加83个基点，总存款成本从0.64%增至1.18%，增加54个基点[145] - 过去12个月，计息存款成本从2022年3月31日的0.32%增至2023年3月31日的0.98%，增加66个基点，总存款成本从0.20%增至0.59%，增加39个基点[146] - 2023年第一季度平均计息存款减少8550万美元，降幅5.0% [161] - 2023年3月31日止三个月平均总存款26.3亿美元，较2022年12月31日止年度的27.5亿美元减少1.254亿美元，降幅2.7%[233] - 2023年3月31日止三个月和2022年12月31日止年度，计息存款平均利率分别为1.91%和0.58%[233] - 2023年3月31日总存款26.2亿美元，较2022年12月31日的26.8亿美元减少5780万美元，降幅2.2%[235] - 2023年3月31日无息存款9.925亿美元，较2022年12月31日的10.5亿美元减少5960万美元，降幅5.7%[235] - 2023年3月31日和2022年12月31日计息存款均为16.3亿美元，略有增加180万美元，增幅0.1%[236] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，面额大于25万美元的定期存款总额分别为1.869亿美元和1.3亿美元[236] - 截至2023年3月31日，无息存款占比30.16%，有息存款占比48.86%[253] 贷款业务数据 - 截至2023年3月31日，超过500万美元、1000万美元和2000万美元的大额贷款承诺分别为4.59788亿美元、1.39513亿美元和4324万美元，未偿还余额分别为3.63314亿美元、9354.4万美元和3110.3万美元[146] - 商业房地产贷款和房地产建设与开发贷款分别占总贷款组合的37.9%和15.7%，办公相关贷款占4.0%[147] - 截至2023年3月31日，商业和工业、房地产建设与开发、商业房地产等各类贷款占总贷款的比例分别为12.4%、15.7%、37.9%等[148] - 2023年第一季度平均贷款余额（不含PPP贷款）为23.9亿美元，2022年同期为19亿美元，增长25.6%，贷款利息收入增加990万美元，增长44.4% [160] - 2023年第一季度利息支出增加1040万美元，主要是FHLB预付款项利息增加370万美元和存款利息支出增加640万美元[161] - 2023年第一季度应税等效基础上的净利息收益率为3.24%，净利息利差为2.36%，2022年同期分别为3.37%和3.18% [162] - 2023年第一季度净核心收益为1010.2万美元，2022年同期为1094万美元，净核心收益与调整后平均资产的年化比率分别为1.23%和1.43% [157] - 2023年第一季度加权平均普通股基本股数为1193.9593万股，2022年同期为1210.9074万股，基本每股净核心收益从0.90美元降至0.85美元[158] - 2023年第一季度现金股息支付率为33.33%，2022年同期为24.72% [154] - 2023年3月31日季度末，总贷款平均余额为23.88045亿美元，利息收入为3215.7万美元，收益率为5.46%；2022年同期平均余额为19.37亿美元，利息收入为2227.2万美元，收益率为4.66%[164] - 2023年第一季度利息收入增加1125.1万美元，其中因规模变动增加546万美元，因利率变动增加579.1万美元；利息支出增加1041.2万美元，其中因规模变动增加38.5万美元，因利率变动增加1002.7万美元[168] - 2023年第一季度未计提额外信贷损失拨备，2022年同期为转回拨备130万美元；2022年第四季度计提280万美元拨备；截至2023年3月31日，信贷损失拨备占总贷款的比例为1.34%[171] - 截至2023年3月31日，逾期30天以上贷款余额为1730万美元，其中不良贷款余额为1190万美元；2022年12月31日分别为990万美元和750万美元，2022年3月31日分别为1310万美元和270万美元[172] - 2023年第一季度非利息收入为490.5万美元，2022年同期为647.9万美元，减少157.4万美元，降幅为24.3%[174] - 2023年第一季度存款账户服务收费为107.7万美元，2022年同期为97.6万美元，增加10.1万美元，增幅为10.3%[174][175] - 2023年第一季度证券交易净实现收益为9.3万美元，2022年同期无此类收益[174][176] - 2023年第一季度贷款销售收益为31.4万美元，2022年同期为90.5万美元，减少59.1万美元[174] - 剔除PPP贷款影响后，2023年第一季度总贷款净利息收入为3215.5万美元，收益率为5.46%；总生息资产净利息收入为3714.2万美元，收益率为4.80%[166] - 2023年第一季度出售44笔抵押贷款，金额为1270万美元，2022年同期为108笔，金额为2820万美元；贷款销售收益为31.4万美元，较2022年同期减少59.1万美元，降幅65.3%[177] - 2023年第一季度借记卡交换收入为170万美元，较2022年同期增加6.3万美元，增幅3.9%；直接存款账户（DDAs）数量从2022年3月31日的53479个增至2023年的55167个，增加1688个[178][179] - 2023年第一季度贷款处理费收入为13.4万美元，较2022年同期减少5.3万美元，降幅28.3%[180] - 2023年第一季度抵押贷款手续费收入较2022年3月31日减少6.3万美元，降幅48.1%[181] - 2023年第一季度其他非利息收入减少110万美元，降幅61.8%[182] - 2023年第一季度非利息费用总计2000万美元，较2022年同期增加88.8万美元，增幅4.7%[184] - 2023年第一季度员工薪酬和福利为1230万美元，较2022年同期增加73.2万美元，增幅6.3%[185] - 2023年第一季度所得税费用为180万美元，2022年同期为220万美元；有效税率分别为18.05%和17.23%[193] - 截至2023年3月31日，公司总资产从2022年12月31日的33.5亿美元增至33.6亿美元，增加480万美元，增幅0.1%[194] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，投资贷款总额为23.8亿美元，期间减少36.3万美元；待售贷款分别为130万美元和320万美元[196] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，剔除待售贷款后，贷款总额占存款的比例分别为90.6%和88.7%，占总资产的比例分别为70.8%和71.0%[197] - 2022年12月31日至2023年3月31日，商业和工业贷款减少18131000美元，降幅5.77%；建设与开发贷款减少4932000美元，降幅1.31%；商业房地产贷款增加12603000美元，增幅1.42%等[197] - 截至2023年3月31日，贷款总额为2377813000美元，其中固定利率贷款为832799000美元，可调利率贷款为1545014000美元[197] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，不良资产占总贷款的比例分别为0.56%和0.46%[200] - 截至2023年3月31日，4笔2018年6月收购Westbound Bank获得的小企业管理局7(a)部分担保（75%）贷款的账面余额合计为670万美元[200] - 截至2023年3月31日，另外3笔由单户房地产担保的非应计贷款的账面余额合计为290万美元[200] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，非应计贷款分别为13405000美元和10848000美元[201] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，不良资产分别为13443000美元和10886000美元[201] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，非应计贷款占总贷款的比例分别为0.56%和0.46%；不良贷款占总贷款的比例分别为0.56%和0.46%；不良资产占总贷款的比例分别为0.57%和0.46%；不良资产占总资产的比例分别为0.40%和0.32%[201] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，商业和工业非应计贷款分别为608000美元和115000美元；建设与开发非应计贷款分别为2496000美元和1435000美元等[202] - 截至2023年3月31日，贷款总额为23.77813亿美元，其中非应计贷款为1340.5万美元；截至2022年12月31日，贷款总额为23.78176亿美元，非应计贷款为1084.8万美元[207][215] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，信贷损失拨备均为3200万美元，占贷款总额（不包括待售贷款）的1.34% [213] - 2023年第一季度无信贷损失拨备，较上一季度减少2.1万美元（0.1%），主要因2022年第四季度为将经济衰退预测纳入模型计提280万美元拨备 [213] - 2023年第一季度净冲销额为2.1万美元，2022年第一季度为8.7万美元，2022年全年为60.9万美元 [215] - 2023年第一季度平均未偿还贷款为23.88045亿美元，2022年第一季度为19.37亿美元，2022年全年为21.2681亿美元 [215] - 信贷损失拨备与非应计贷款的比率从2022年12月31日的294.7%降至2023年3月31日的238.4% [215][216] - 2023年第一季度，商业和工业贷款净冲销率为0%，2022年为0.03%；消费者贷款净冲销率为 - 0.06%，2022年为0%；农业贷款净冲销率为0.01%，2022年为0%；透支贷款净冲销率为14.89%，2022年为8.26% [217] - 截至2023年3月31日，贷款占资金使用的70.86%[253] - 2023年第一季度平均贷款较去年同期增加4.51亿美元，增幅23.3%[253] - 截至2023年3月31日，未偿还信贷承诺为4.643亿美元，备用和商业信用证承诺为830万美元[254] 证券业务数据 - 截至2023年3月31日，可供出售证券和持有至到期证券的未实现损失分别为1129.5万美元和1477万美元，利率增减100个基点有不同估计未实现损失[149] - 截至2023年3月31日，公司投资证券账面价值总计6.498亿美元，较2022年12月31日的6.979亿美元减少4810万美元，降幅6.9%；分别占总资产的19.4%和20.8%[220] - 截至2023年3月31日，可供出售证券总计1.737亿美元，持有至到期证券总计4.761亿美元；2022年12月31日，可供出售证券总计1.889亿美元，持有至到期证券总计5.09亿美元[221] - 截至2023年3月31日，转移证券中包含在累计其他综合损失中的未摊销未实现损失总计620万美元，2022年12月31日为590万美元[223] - 2023年3月31日投资证券摊销成本总计6.69226亿美元，公允价值总计6.18048亿美元；2022年12月31日摊销成本总计7.17173亿美元，公允价值总计6.63995亿美元[224][225] - 截至2023年3月31日，美国政府机构证券917