公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日，公司总资产为42.04642亿美元，较2020年12月31日的42.46156亿美元下降0.97%[12] - 截至2021年6月30日，公司股东权益为3.58641亿美元，较2020年12月31日的3.30944亿美元增长8.4%[12] - 2021年6月30日股东权益为3.58641亿美元，较2021年4月1日的3.44566亿美元增长4.08%[20] - 2021年上半年，公司净利息收入为4.2132亿美元，较2020年同期的2.9444亿美元增长43.1%[14] - 2021年第二季度，公司净利息收入为2.1607亿美元，较2020年同期的1.4426亿美元增长50%[14] - 2021年上半年，公司非利息收入为1.7337亿美元，较2020年同期的1.1184亿美元增长55%[14] - 2021年第二季度，公司非利息收入为0.8962亿美元，较2020年同期的0.4973亿美元增长80.2%[14] - 2021年上半年，公司净利润为2.3546亿美元，较2020年同期的0.9951亿美元增长136.6%[14] - 2021年第二季度，公司净利润为1.3096亿美元，较2020年同期的0.3932亿美元增长233.1%[14] - 2021年上半年，公司综合收益为2.7831亿美元，较2020年同期的0.3004亿美元增长826.5%[16] - 2021年上半年，公司普通股每股基本收益为2.37美元，较2020年同期的1.02美元增长132.4%[14] - 2021年上半年净收入为2354.6万美元，2020年同期为995.1万美元[22] - 2021年上半年经营活动提供的净现金为4149.2万美元，2020年同期使用的净现金为1421.2万美元[22] - 2021年上半年投资活动使用的净现金为5636.7万美元，2020年同期为4008.4万美元[22] - 2021年上半年融资活动使用的净现金为7613.4万美元，2020年同期提供的净现金为2.25554亿美元[22] - 2021年上半年现金及现金等价物净减少9100.9万美元，2020年同期净增加1.71258亿美元[22] - 2021年上半年基本每股收益为2.37美元，稀释后每股收益为2.36美元；2020年同期基本和稀释后每股收益均为1.02美元[30] - 2021年上半年支付利息2483.2万美元，支付税款290.5万美元[22] - 2021年上半年宣布的现金股息为59.2万美元，2020年同期为58.8万美元[22] - 2021年第二季度净收入为1310万美元，摊薄后每股1.31美元，较2020年第二季度增加920万美元，增幅233.1%[196] - 2021年上半年净收入为2350万美元，摊薄后每股2.36美元，较2020年上半年增加1360万美元，增幅136.6%[196] - 2021年第二季度净收入增加920万美元，主要因净利息收入增加720万美元（49.8%）、非利息收入增加400万美元（80.2%）和贷款损失拨备减少250万美元（99.2%）[197] - 2021年上半年净收入增加1360万美元，主要因净利息收入增加1270万美元（43.1%）、非利息收入增加620万美元（55.0%）和贷款损失拨备减少270万美元（67.2%）[198] - 2021年第二季度平均资产回报率、平均股东权益回报率和平均有形普通股权益回报率分别为1.25%、14.88%和15.09%，2020年第二季度分别为0.37%、5.15%和5.23%[199] - 2021年上半年平均资产回报率、平均股东权益回报率和平均有形普通股权益回报率分别为1.13%、13.78%和13.97%，2020年上半年分别为0.47%、6.48%和6.58%[199] - 2021年第二季度公司出售总部获250万美元税前收益，剔除该项目后，第二季度调整后净收入为1110万美元，摊薄后每股1.11美元[200] - 2021年上半年调整后净收入为2160万美元，摊薄后每股2.16美元[200] - 2021年各期盈利能力比率较2020年有所改善，净收入和调整后净收入增长超过资产增长[201] - 截至2021年6月30日的三个月，总生息资产平均余额4100749千美元，利息/股息33377千美元，收益率3.26%[204] - 截至2021年6月30日的三个月，总付息负债平均余额3693916千美元，利息11770千美元，成本率1.28%[204] - 截至2021年6月30日的三个月，净利息收入21607千美元，利率差1.98%，净息差2.11%，FTE净息差2.25%[204] - 截至2021年6月30日的六个月，总生息资产平均余额4087255千美元，利息/股息66657千美元，收益率3.29%[206] - 截至2021年6月30日的六个月，总付息负债平均余额3696825千美元，利息24525千美元，成本率1.34%[206] - 截至2021年6月30日的六个月，净利息收入42132千美元，利率差1.95%，净息差2.08%，FTE净息差2.21%[206] - 2021年第二季度贷款平均余额3016330千美元，利息30835千美元，收益率4.10%[204] - 2021年上半年贷款平均余额3047560千美元，利息61720千美元，收益率4.08%[206] - 2021年第二季度证券 - 应税平均余额490634千美元，利息1921千美元，收益率1.57%[204] - 2021年上半年证券 - 应税平均余额476049千美元，利息3700千美元，收益率1.57%[206] - 2021年第二季度净利息收入为2160万美元，较2020年第二季度的1440万美元增加720万美元，增幅49.8%[209] - 2021年第二季度总利息支出为1180万美元，较2020年第二季度的1980万美元减少800万美元，降幅40.5%[209] - 2021年第二季度总利息收入为3340万美元，较2020年第二季度的3420万美元减少80万美元，降幅2.5%[209] - 截至2021年6月30日的六个月净利息收入为4210万美元，较截至2020年6月30日的六个月的2940万美元增加1270万美元，增幅43.1%[210] - 截至2021年6月30日的六个月总利息支出为2450万美元，较截至2020年6月30日的六个月的4100万美元减少1650万美元，降幅40.2%[210] - 截至2021年6月30日的六个月总利息收入为6670万美元，较截至2020年6月30日的六个月的7050万美元减少380万美元，降幅5.4%[210] - 2021年第二季度与2021年第一季度相比，贷款利息收入净减少5万美元（单位：千美元）[209] - 2021年第二季度与2020年第二季度相比，贷款利息收入净增加110.5万美元（单位：千美元）[209] - 2021年上半年与2020年上半年相比，贷款利息收入净增加158.2万美元（单位：千美元）[209] - 2021年第二季度与2021年第一季度相比，净利息收入增加108.2万美元（单位：千美元）[209] 证券业务数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日，可供出售证券的公允价值为6.63519亿美元，持有至到期证券的公允价值为6805.8万美元[32] - 2020年12月31日，可供出售证券的摊销成本为497,004千美元，公允价值为497,628千美元；持有至到期证券的摊销成本为68,223千美元，公允价值为69,452千美元[34] - 2021年6月30日，可供出售证券的摊销成本为663,693千美元，公允价值为663,519千美元；持有至到期证券的摊销成本为65,659千美元，公允价值为68,058千美元[35] - 2021年6月30日和2020年12月31日，公允价值低于历史成本的投资总公允价值分别为451800千美元和226500千美元，分别约占公司可供出售和持有至到期证券投资组合的62%和40%[36] - 2021年6月30日，公司证券投资组合由448只证券组成，其中152只处于未实现亏损状态[36] - 2021年6月30日，可供出售证券未实现总损失为5694千美元，其中不足12个月的未实现损失为3745千美元，12个月及以上的未实现损失为1949千美元；持有至到期证券无未实现损失[40] - 2020年12月31日，可供出售证券未实现总损失为6483千美元，其中不足12个月的未实现损失为391千美元，12个月及以上的未实现损失为6092千美元；持有至到期证券未实现总损失为127千美元[42] - 2021年3月和6月，无可供出售证券出售产生的总损益；2020年3月，无可供出售证券出售产生的总损益；2020年6月，可供出售证券出售产生的总收益不足100000美元[35] - 截至2021年6月30日，可供出售证券总额为663,519千美元，较2020年12月31日的497,628千美元有所增加[126] 贷款业务数据关键指标变化 - 2021年6月30日和2020年12月31日，与公共财政贷款相关的终止利率互换的账面价值调整分别为40400千美元和42700千美元[43] - 2021年6月30日，总贷款为2957608千美元，贷款损失准备为28066千美元，净贷款为2929542千美元；2020年12月31日，总贷款为3059231千美元，贷款损失准备为29484千美元，净贷款为3029747千美元[43] - 2021年6月30日和2020年12月31日，商业贷款分别为2434616千美元和2515631千美元，消费者贷款分别为466454千美元和482336千美元[43] - 公司贷款业务包括业主自用商业地产、投资者商业地产、建筑、单租户租赁融资等多个领域[44][45][46][47] - 公司政策是维持充足的贷款损失准备金（ALLL），根据贷款类型分段计算，考虑平均历史损失、当前经济因素和投资组合趋势等[55] - 公司根据管理评估对贷款估计损失计提拨备，评估考虑抵押品净值、经济状况、贷款损失经验等因素[56] - 有担保贷款逾期120天、无担保贷款逾期180天、房屋改善贷款逾期90天，一般会冲销至抵押品估计公允价值减去销售成本[57] - 截至2021年6月30日的三个月，ALLL期初余额为30,642千美元，期末余额为28,066千美元，拨备21千美元，冲销2,689千美元，回收92千美元[60] - 截至2021年6月30日的六个月，ALLL期初余额为29,484千美元，期末余额为28,066千美元，拨备1,297千美元，冲销3,001千美元，回收286千美元[60] - 单租户租赁融资在截至2021年6月30日的三个月冲销2,391千美元，六个月冲销同样为2,391千美元[60] - 商业和工业贷款在截至2021年6月30日的三个月拨备267千美元，六个月拨备701千美元[60] - 医疗保健融资在截至2021年6月30日的三个月拨备 - 817千美元，六个月拨备 - 547千美元[60] - 小企业贷款在截至2021年6月30日的三个月拨备214千美元，六个月拨备361千美元[60] - 截至2020年6月30日三个月，贷款损失准备金总额从期初的22857美元增至期末的24465美元，期间计入费用2491美元，损失冲销1016美元，回收133美元[61] - 截至2020年6月30日六个月，贷款损失准备金总额从期初的21840美元增至期末的24465美元，期间计入费用3952美元，损失冲销1514美元，回收187美元[61] - 截至2021年6月30日，贷款总额为2901070千美元，其中集体评估减值的贷款余额为2889883千美元，单独评估减值的贷款余额为11187千美元；贷款损失准备金总额为28066千美元[63] - 截至2020年12月31日，贷款总额为2997967千美元，其中集体评估减值的贷款余额为2985682千美元，单独评估减值的贷款余额为12285千美元；贷款损失准备金总额为29484千美元[63] - 公司使用风险分级矩阵为商业贷款分配风险等级，包括“通过”“特别提及”“次级”“可疑”“损失”[65] - 任何逾期90天