公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，公司总资产为42.52292亿美元，较2020年12月31日的42.46156亿美元略有增长[12] - 2021年前三季度，公司总利息收入为9969.1万美元，较2020年同期的1.03216亿美元有所下降；总利息支出为3664万美元，较2020年同期的5754万美元大幅减少[14] - 2021年前三季度，公司净利息收入为6305.1万美元，较2020年同期的4567.6万美元增长38.04%[14] - 2021年前三季度，公司非利息收入为2515万美元，较2020年同期的2367.9万美元增长6.29%；非利息支出为4484.3万美元，较2020年同期的4314.2万美元增长3.94%[14] - 2021年前三季度，公司税前收入为4209万美元，较2020年同期的1975.2万美元增长113.19%；净利润为3563.6万美元，较2020年同期的1836.2万美元增长94.07%[14] - 2021年前三季度，公司普通股基本每股收益为3.59美元，稀释每股收益为3.57美元；2020年同期基本每股收益为1.87美元，稀释每股收益为1.87美元[14] - 2021年前三季度，公司综合收入为3966.4万美元，较2020年同期的1346.3万美元增长194.62%[16] - 截至2021年9月30日，公司股东权益为3704.42万美元，较2020年12月31日的3309.44万美元增长11.93%[12] - 2021年前三季度，公司宣布每股股息为0.18美元，与2020年同期相同[14] - 2021年前三季度，公司因确认股份支付公允价值增加股东权益183万美元，因普通股赎回减少股东权益19.5万美元[18] - 2021年7月1日至9月30日，股东权益从358,641美元增至370,442美元[20] - 2021年前九个月净收入为35,636,000美元，2020年同期为18,362,000美元[23] - 2021年前九个月经营活动提供净现金42,943,000美元，2020年同期使用净现金35,023,000美元[23] - 2021年前九个月投资活动使用净现金30,606,000美元，2020年同期使用净现金20,447,000美元[23] - 2021年前九个月融资活动使用净现金24,628,000美元，2020年同期提供净现金216,562,000美元[23] - 2021年9月30日，现金及现金等价物期末余额为407,515,000美元，2020年同期为488,453,000美元[23] - 2021年前九个月基本每股收益为3.59美元，2020年同期为1.87美元[32] - 2021年前九个月摊薄每股收益为3.57美元，2020年同期为1.87美元[32] - 2021年第三季度净收入为1210万美元，摊薄后每股收益1.21美元，较2020年第三季度增加370万美元，增幅43.7%；2021年前九个月净收入为3560万美元，摊薄后每股收益3.57美元，较2020年前九个月增加1730万美元，增幅94.1%[199] - 2021年第三季度净收入较2020年第三季度增加370万美元，主要因净利息收入增加470万美元（增幅28.9%）、贷款损失拨备减少250万美元（降幅101.2%）和非利息支出减少200万美元（降幅11.9%），部分被非利息收入减少470万美元（降幅37.5%）和所得税费用增加80万美元（增幅59.1%）抵消[200] - 2021年前九个月净收入较2020年前九个月增加1730万美元，主要因净利息收入增加1740万美元（增幅38.0%）、贷款损失拨备减少520万美元（降幅80.4%）和非利息收入增加150万美元（增幅6.2%），部分被所得税费用增加510万美元（增幅364.3%）和非利息支出增加170万美元（增幅3.9%）抵消[201] - 2021年第三季度平均资产回报率、平均股东权益回报率和平均有形普通股权益回报率分别为1.12%、13.10%和13.27%，2020年第三季度分别为0.78%、10.67%和10.83%；2021年前九个月分别为1.13%、13.54%和13.73%，2020年前九个月分别为0.58%、7.90%和8.02%[202] - 2021年第三季度公司全额赎回2500万美元2026年到期的6.0%固定至浮动利率次级票据，确认80万美元税前赎回成本，剔除该项目后，2021年第三季度调整后净收入为1270万美元，调整后摊薄每股收益为1.27美元[203] - 剔除2026年到期次级票据赎回成本和公司总部出售收益后，2021年前九个月调整后净收入为3430万美元，调整后摊薄每股收益为3.44美元；2021年第三季度调整后平均资产回报率、平均股东权益回报率和平均有形普通股权益回报率分别为1.18%、13.79%和13.97%，2021年前九个月分别为1.09%、13.03%和13.21%[203] - 截至2021年9月30日的三个月，总生息资产平均余额为414.8726亿美元，利息/股息为3303.4万美元，收益率为3.16%[207] - 截至2021年9月30日的三个月，总付息负债平均余额为374.9703亿美元，利息为1211.5万美元，成本率为1.28%[207] - 截至2021年9月30日的三个月，净利息收入为2091.9万美元，利率差为1.88%，净利息收益率为2.00%，净利息收益率（FTE）为2.13%[207] - 截至2021年9月30日的九个月，总生息资产平均余额为410.7971亿美元，利息/股息为9969.1万美元，收益率为3.24%[209] - 截至2021年9月30日的九个月，总付息负债平均余额为371.4644亿美元，利息为3664万美元，成本率为1.32%[209] - 截至2021年9月30日的九个月，净利息收入为6305.1万美元，利率差为1.92%[209] - 2021年相关时期，贷款（含待售贷款）截至9月30日三个月平均余额29.56333亿美元，利息3012.6万美元，收益率4.04%；九个月平均余额30.16817亿美元，利息9184.6万美元，收益率4.07%[207][209] - 2021年相关时期，应税证券截至9月30日三个月平均余额6.29101亿美元，利息229.7万美元，收益率1.45%；九个月平均余额5.27625亿美元，利息599.7万美元，收益率1.52%[207][209] - 2021年相关时期，付息活期存款截至9月30日三个月平均余额1.98637亿美元，利息15万美元，成本率0.30%；九个月平均余额1.90785亿美元，利息42.5万美元，成本率0.30%[207][209] - 2021年相关时期，定期储蓄账户截至9月30日三个月平均余额6219.5万美元，利息56万美元，成本率0.36%；九个月平均余额5474万美元，利息145万美元，成本率0.35%[207][209] 证券投资业务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，可供出售证券公允价值为634,007,000美元，持有至到期证券公允价值为64,337,000美元[34] - 截至2020年12月31日，可供出售证券摊销成本总计497,004千美元，公允价值总计497,628千美元；持有至到期证券摊销成本总计68,223千美元，公允价值总计69,452千美元[36] - 截至2021年9月30日，可供出售证券摊销成本总计635,978千美元，公允价值总计634,007千美元；持有至到期证券摊销成本总计62,129千美元，公允价值总计64,337千美元[37] - 2021年9月30日和2020年12月31日，某些债务证券投资公允价值分别为4.624亿美元和2.265亿美元，分别约占公司可供出售和持有至到期证券投资组合的66%和40%[38] - 2021年9月30日，公司证券投资组合包含441只证券，其中167只处于未实现亏损状态[38] - 2021年9月30日，可供出售证券未实现亏损总计6,863千美元，其中不足12个月的未实现亏损为4,320千美元，12个月及以上的未实现亏损为2,543千美元；持有至到期证券无未实现亏损[42] - 2020年12月31日，可供出售证券未实现亏损总计6,483千美元，其中不足12个月的未实现亏损为391千美元，12个月及以上的未实现亏损为6,092千美元；持有至到期证券未实现亏损总计127千美元[44] - 2021年第三季度和前九个月，可供出售证券出售无实现损益；2020年第三季度和前九个月，可供出售证券出售实现收益10万美元[37] - 2021年第三季度和前九个月，无金额从累计其他综合损失重分类至简明合并损益表；2020年第三季度和前九个月，重分类金额分别为7.2万美元和10.1万美元[44][45] - 截至2021年9月30日，可供出售证券总额为634,007千美元，较2020年12月31日的497,628千美元有所增加[126] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，总贷款分别为2,936,148千美元和3,059,231千美元，净贷款分别为2,908,148千美元和3,029,747千美元[46] - 与公共财政贷款相关的终止利率互换的账面价值调整，2021年9月30日和2020年12月31日分别为3890万美元和4270万美元[46] - 公司贷款业务包括业主自用商业地产、投资者商业地产、建筑、单租户租赁融资等多个类型[47][48][49][50] - 公司政策是维持充足的贷款损失准备金（ALLL），对不同类型贷款采用不同方法确定准备金[58] - 公司根据对潜在损失的评估计提贷款损失准备，评估考虑多种因素，未来可能因经济条件变化调整准备金[59] - 有担保贷款逾期120天、无担保贷款逾期180天、房屋改善贷款逾期90天，一般会进行冲销[60] - 截至2021年9月30日的三个月，公司贷款损失准备金期初余额为28066千美元，期末余额为28000千美元，期间准备金费用为 - 29千美元，冲销120千美元，回收83千美元[62] - 截至2021年9月30日的九个月，公司贷款损失准备金期初余额为29484千美元，期末余额为28000千美元，期间准备金费用为1268千美元，冲销3121千美元，回收369千美元[62] - 2021年第三季度，商业和工业贷款损失准备金期初1902千美元，费用122千美元，回收2千美元，期末2026千美元[62] - 2021年前三季度，业主自用商业地产贷款损失准备金期初1082千美元，费用 - 89千美元，期末993千美元[62] - 2021年第三季度，医疗保健融资贷款损失准备金期初6938千美元，费用 - 584千美元，期末6354千美元[62] - 2021年前三季度，小企业贷款损失准备金期初628千美元，费用776千美元，冲销222千美元，回收32千美元，期末1214千美元[62] - 截至2020年9月30日的三个月，贷款损失准备金总额从期初的2.4465亿美元增至期末的2.6917亿美元，期间计入费用2509万美元，损失冲销241万美元，回收184万美元[63] - 截至2020年9月30日的九个月，贷款损失准备金总额从期初的2.184亿美元增至期末的2.6917亿美元，期间计入费用6461万美元，损失冲销1755万美元，回收371万美元[63] - 截至2021年9月30日，贷款总额为28.80597亿美元，其中集体评估减值的贷款余额为28.69907亿美元，单独评估减值的贷款余额为1.0691亿美元；贷款损失准备金总额为2.8亿美元[65] - 截至2020年12月31日，贷款总额为29.97967亿美元，其中集体评估减值的贷款余额为29.85682亿美元，单独评估减值的贷款余额为1.2285亿美元；贷款损失准备金总额为2.9484亿美元[65] - 公司使用风险分级矩阵为商业贷款分配风险等级，包括“通过”“特别提及”“次级”“可疑”“损失”[67] - 任何逾期90天或本金和利息全额收回存疑的贷款将被考虑列为非应计贷款，列为非应计贷款时，所有应计但未支付的利息将从利息收入中冲回[66] - 列为非应计贷款的借款方仍有偿还利息的义务，当所有逾期本金和利息结清且公司预计剩余合同本金和利息能全额支付时，非应计贷款可恢复为应计状态[66] - 2021年9月30日，商业和工业贷款集体评估减值余额为10.6464亿美元，单独评估减值余额为67.8万美元，贷款损失准备金为202.6万美元[65] - 2020年12月31