公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司总资产为42.25397亿美元，较2021年12月31日的42.10994亿美元增长0.34%[12] - 截至2022年3月31日，公司股东权益为3746.55万美元，较2021年12月31日的3803.38万美元下降1.49%[12] - 2022年第一季度，公司总利息收入为3603.4万美元，较2021年同期的3328万美元增长8.27%[14] - 2022年第一季度，公司总利息支出为1028.4万美元，较2021年同期的1275.5万美元下降19.37%[14] - 2022年第一季度，公司净利息收入为2575万美元，较2021年同期的2052.5万美元增长25.46%[14] - 2022年第一季度，公司总非利息收入为682万美元，较2021年同期的837.5万美元下降18.57%[14] - 2022年第一季度，公司总非利息支出为1878万美元，较2021年同期的1531.7万美元增长22.61%[14] - 2022年第一季度，公司净利润为1120.9万美元，较2021年同期的1045万美元增长7.26%[14] - 2022年第一季度，公司基本每股收益为1.14美元，较2021年同期的1.06美元增长7.55%[14] - 2022年第一季度，公司综合亏损为61.3万美元，而2021年同期综合收入为1372.6万美元[16] - 2022年第一季度净收入为1.1209亿美元，2021年同期为1.045亿美元[20] - 2022年第一季度经营活动提供的净现金为3.2786亿美元，2021年同期为3.1133亿美元[20] - 2022年第一季度投资活动提供的净现金为0.8497亿美元，2021年同期为2.9344亿美元[20] - 2022年第一季度融资活动提供的净现金为3.3306亿美元，2021年同期使用的净现金为6.4078亿美元[20] - 2022年第一季度现金及现金等价物净增加7.4589亿美元，2021年同期净减少0.3601亿美元[20] - 2022年第一季度基本每股收益为1.14美元，2021年同期为1.06美元[27] - 2022年第一季度摊薄每股收益为1.14美元，2021年同期为1.05美元[27] - 2022年第一季度净收入为1120万美元，摊薄后每股收益为1.14美元，较2021年第一季度分别增加80万美元（7.3%）和0.09美元（8.6%）[190] - 2022年第一季度净收入增加80万美元，主要由于净利息收入增加520万美元（25.5%）、贷款损失拨备减少50万美元（38.0%）和所得税费用减少10万美元（3.6%），部分被非利息费用增加350万美元（22.6%）和非利息收入减少160万美元（18.6%）所抵消[191] - 2022年第一季度平均资产回报率（ROAA）、平均股东权益回报率（ROAE）和平均有形普通股权益回报率（ROATCE）分别为1.08%、11.94%和12.09%，2021年第一季度分别为1.02%、12.61%和12.79%[192] - 2022年第一季度公司有0.9万美元的特殊项目咨询费和0.2万美元的收购相关费用，排除这些项目后，调整后净收入为1200万美元，调整后摊薄每股收益为1.22美元[193] - 2022年第一季度调整后ROAA、ROAE和ROATCE分别为1.16%、12.82%和12.98%[193] - 2022年第一季度净利息收入为2580万美元，较2021年第一季度的2050万美元增加520万美元，增幅25.5%[200] - 2022年第一季度总利息收入为3600万美元，较2021年第一季度的3330万美元增加280万美元，增幅8.3%[200] - 2022年第一季度总利息支出为1030万美元，较2021年第一季度的1280万美元减少250万美元，降幅19.4%[200] - 2022年第一季度贷款利息收入增加230万美元，增幅7.5%，平均贷款余额减少1.031亿美元，降幅3.3%，贷款收益率提高45个基点[201] - 2022年第一季度证券利息收入增加，平均证券余额增加1.003亿美元，增幅18.3%，证券收益率提高2个基点[201] - 2022年第一季度其他盈利资产利息收入增加不足10万美元，增幅12.2%，平均余额增加990万美元，增幅2.2%，收益率提高3个基点[201] - 2022年第一季度存单和经纪存款利息支出减少290万美元，降幅41.6%，平均余额减少2.936亿美元，降幅19.3%，成本下降53个基点[203] - 2022年第一季度计息负债总成本从2021年第一季度的1.40%降至1.13%，下降27个基点[204] - 2022年第一季度净息差为2.56%，较2021年第一季度的2.04%增加52个基点；FTE基础上净息差为2.69%，较2021年第一季度的2.18%增加51个基点[205] - 2022年第一季度非利息收入为680万美元，较2021年第一季度的840万美元减少160万美元，降幅18.6%[208] - 2022年第一季度非利息支出为1880万美元，较2021年第一季度的1530万美元增加350万美元，增幅22.6%[210] - 2022年3月31日贷款服务收入为58.5万美元，2021年3月31日为42.2万美元[208] 证券业务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，可供出售证券的公允价值为46.5288亿美元，持有至到期证券的公允价值为15.9971亿美元[29] - 截至2021年12月31日，可供出售证券的公允价值为60.3044亿美元，持有至到期证券的公允价值为6.1468亿美元[30] - 2022年第一季度和2021年第一季度出售可供出售证券均未产生重大损益[31] - 2022年3月31日和2021年12月31日，特定债务证券投资的总公允价值分别为4.934亿美元和4.032亿美元，分别约占公司可供出售和持有至到期证券投资组合的79%和61%[32] - 2022年第一季度，公司将公允价值为9620万美元的特定可供出售抵押贷款支持证券转为持有至到期，相关税后未实现损失410万美元留在累计其他综合损失中[33] - 截至2022年3月31日，公司证券投资组合由437只证券组成，其中326只处于未实现亏损状态[32] - 2022年3月31日，可供出售证券的总公允价值为3.79299亿美元，未实现损失为2230万美元；持有至到期证券的总公允价值为1.14061亿美元，未实现损失为389.4万美元[37][38] - 2021年12月31日，可供出售证券的总公允价值为4.03229亿美元，未实现损失为769.1万美元[38] - 公司认为截至2022年3月31日，其投资的证券未发生非暂时性减值[34][35] - 2022年3月31日，可供出售证券公允价值为465,288,000美元；2021年12月31日为603,044,000美元[119][120] - 2022年第一季度，与证券相关的摊销费用为10万美元[153] - 2022年和2021年第一季度，与此前终止的贷款公允价值套期保值相关的摊销费用分别为100万美元和110万美元[154] - 2022年第一季度，证券应税利息收入为0，证券非应税利息收入为 - 260千美元，总利息收入为 - 260千美元；存款利息支出为670千美元，其他借款资金利息支出为696千美元，总利息支出为1366千美元，净利息收入为 - 1626千美元[163] - 2022年3月31日，累计其他综合损失中债务证券未实现损失为 - 16359千美元，证券转移未实现损失为 - 4034千美元，现金流套期未实现损失为 - 2468千美元，总计 - 22861千美元[165] - 2022年第一季度，从累计其他综合损失重分类至税前收益的金额为 - 119千美元，总重分类税前金额为 - 119千美元，税收优惠为 - 27千美元，累计其他综合损失总重分类至净收入为 - 92千美元[165] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款总额分别为28.8078亿美元和28.87662亿美元[39] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，净贷款分别为28.52529亿美元和28.59821亿美元[39] - 2022年3月31日和2021年12月31日，与公共财政贷款相关的终止利率互换的账面价值调整分别为3640万美元和3750万美元[39] - 2022年第一季度末贷款损失准备金总额为28,251,000美元，期初余额为27,841,000美元，计提费用791,000美元，冲销1,731,000美元，回收1,350,000美元[57] - 2021年第一季度末贷款损失准备金总额为30,642,000美元，期初余额为29,484,000美元，计提费用1,276,000美元，冲销311,000美元，回收193,000美元[57] - 2022年第一季度商业和工业贷款损失准备金期初余额1,891,000美元，期末余额1,979,000美元，计提费用88,000美元[57] - 2021年第一季度商业和工业贷款损失准备金期初余额1,146,000美元，期末余额1,662,000美元，计提费用434,000美元，回收82,000美元[57] - 公司政策规定有担保贷款逾期120天、无担保贷款逾期180天、房屋改善贷款逾期90天，一般进行冲销[55] - 公司贷款包括小企业贷款、特许经营融资、住宅抵押贷款、房屋净值贷款、其他消费贷款和退税预支贷款等类型[47][48][49][50][51][52] - 公司通过应用基于平均历史损失的因子，并调整当前经济因素和投资组合趋势，确定无特定准备金的同类贷款所需的贷款损失准备金[53] - 公司对被视为减值的贷款，采用未来现金流现值、抵押品公允价值减出售成本或贷款可观察市场价格三种方法之一确定特定准备金[53] - 公司根据管理层对潜在损失的评估，将估计的贷款损失准备金计入收入[54] - 公司贷款还款主要依赖借款人财务状况，受市场地区经济状况、失业率和房产价值等因素影响[47][48][49][50][51] - 截至2022年3月31日，贷款总额为2828805000美元，其中集体评估减值贷款余额为2816761000美元，单独评估减值贷款余额为12044000美元；贷款损失准备金总额为28251000美元，集体评估减值的准备金为26790000美元，单独评估减值的准备金为1461000美元[59] - 截至2021年12月31日，贷款总额为2833776000美元，其中集体评估减值贷款余额为2822836000美元，单独评估减值贷款余额为10940000美元；贷款损失准备金总额为27841000美元，集体评估减值的准备金为26380000美元，单独评估减值的准备金为1461000美元[59] - 截至2022年3月31日，商业贷款总额为2340045000美元，其中“合格”贷款为2285577000美元，“特别关注”贷款为46076000美元，“次级”贷款为8392000美元[64] - 截至2021年12月31日，商业贷款总额为2363863000美元，其中“合格”贷款为2312655000美元，“特别关注”贷款为43209000美元，“次级”贷款为7998000美元[64] - 截至2022年3月31日，消费贷款总额为488760000美元，其中正常还款贷款为487526000美元，非应计贷款为1234000美元[64] - 截至2021年12月31日，消费贷款总额为469913000美元，其中正常还款贷款为468664000美元，非应计贷款为1249000美元[64] - 公司使用风险分级矩阵为每笔商业贷款分配风险等级，包括“合格”“特别关注”“次级”“可疑”“损失”[62] - 任何逾期90天或本金和利息全额收回存疑的贷款将被考虑列为非应计贷款，列为非应计贷款时，所有应计但未支付的利息将从利息收入中冲回[61] - 非应计贷款在所有逾期本金和利息结清，且公司预计剩余合同本金和利息能全额支付时，可恢复为应计状态[61] - “次级”贷款余额由美国政府担保[64] - 截至2022年3月31日，总逾期贷款为96万美元，当前贷款为28.27845亿美元，总贷款为28.28805亿美元，非应计贷款为7.084万美元[66] - 截至2021年12月31日，总逾期贷款为11.26万美元，当前贷款为28.3265亿美元，总贷款为28.33776亿美元，