公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，公司总资产为40.99806亿美元，较2021年12月31日的42.10994亿美元下降2.64%[12] - 2022年第二季度，公司总利息收入为3610.6万美元，较2021年同期的3337.7万美元增长8.18%[14] - 2022年上半年，公司总利息收入为7214万美元，较2021年同期的6665.7万美元增长8.23%[14] - 2022年第二季度，公司净利息收入为2568万美元，较2021年同期的2160.7万美元增长18.85%[14] - 2022年上半年，公司净利息收入为5143万美元，较2021年同期的4213.2万美元增长22.07%[14] - 2022年第二季度，公司净利润为954.5万美元，较2021年同期的1309.6万美元下降27.11%[14] - 2022年上半年，公司净利润为2075.4万美元，较2021年同期的2354.6万美元下降11.86%[14] - 2022年第二季度，公司每股基本收益为0.99美元，较2021年同期的1.32美元下降25%[14] - 2022年上半年，公司每股基本收益为2.14美元，较2021年同期的2.37美元下降9.7%[14] - 2022年上半年，公司综合收益为104.3万美元，较2021年同期的2783.1万美元下降96.25%[16] - 2022年6月30日股东权益总额为3.65332亿美元，较2022年1月1日的3.80338亿美元有所下降[18] - 2022年上半年净收入为2.0754亿美元，2021年同期为2.3546亿美元[22] - 2022年上半年经营活动提供的净现金为5.2001亿美元，2021年同期为4.1492亿美元[22] - 2022年上半年投资活动使用的净现金为19.2563亿美元，2021年同期为5.6367亿美元[22] - 2022年上半年融资活动使用的净现金为9.4445亿美元，2021年同期为7.6134亿美元[22] - 2022年6月30日现金及现金等价物期末余额为2.07953亿美元，较期初的4.4296亿美元减少[22] - 2022年第二季度基本每股收益为0.99美元，2021年同期为1.32美元[30] - 2022年上半年基本每股收益为2.14美元，2021年同期为2.37美元[30] - 2022年第二季度稀释每股收益为0.99美元，2021年同期为1.31美元[30] - 2022年上半年稀释每股收益为2.13美元，2021年同期为2.36美元[30] - 2022年6月30日，公司的房产和设备总计7028.8万美元，2021年12月31日为59万美元；2021年出售总部及设备获得250万美元收益[87] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，商誉账面价值均为470万美元，且2022年未发生变化[88] - 2022年6月30日止三个月和六个月，服务资产期末余额均为534.5万美元；2021年同期分别为412万美元[91] - 截至2022年6月30日，为他人服务的贷款未偿还本金余额为26274.5万美元，2021年12月31日为23051.4万美元[92] - 2022年6月30日止三个月和六个月，贷款服务收入分别为60万美元和120万美元；2021年同期分别为50万美元和90万美元[92] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司未偿还贷款承诺分别约为3.495亿美元和3.243亿美元[111] - 公司签订6910万美元建设合同，截至2022年6月30日，有680万美元合同承诺未发生，承诺在一年内到期[112] - 截至2022年6月30日，可供出售证券总额为425,489千美元，较2021年12月31日的603,044千美元有所下降[125] - 2022年6月30日，服务资产余额为5,345千美元，利率锁定承诺余额为462千美元；2021年6月30日，服务资产余额为4,120千美元，利率锁定承诺余额为818千美元[127] - 2022年6月30日，减值贷款公允价值为1,532千美元，较2021年12月31日的1,228千美元有所增加[131] - 截至2022年6月30日，现金及现金等价物公允价值为207,953千美元，净贷款公允价值为2,903,257千美元，存款公允价值为2,946,116千美元[149] - 截至2021年12月31日，现金及现金等价物公允价值为442,960千美元，净贷款公允价值为2,880,024千美元，存款公允价值为3,190,000千美元[151] - 2022年和2021年截至6月30日的三个月内，公司分别发起1.059亿美元和1.633亿美元待售抵押贷款，分别向二级市场出售1.079亿美元和1.515亿美元抵押贷款[153] - 2022年和2021年截至6月30日的六个月内，公司分别发起2.582亿美元和3.872亿美元待售抵押贷款，分别向二级市场出售2.703亿美元和3.931亿美元抵押贷款[153] - 2022年和2021年截至6月30日的三个月内，抵押贷款银行业务净收入分别为1,710千美元和2,674千美元；六个月内分别为3,583千美元和8,424千美元[155] - 2022年第二季度净收入为950万美元，摊薄后每股收益0.99美元，较2021年第二季度分别减少360万美元（27.1%）和0.32美元（24.4%）[196] - 2022年上半年净收入为2080万美元，摊薄后每股收益2.13美元，较2021年上半年分别减少280万美元（11.9%）和0.23美元（9.7%）[196] - 2022年第二季度净收入减少主要因非利息收入减少460万美元（51.9%）、非利息费用增加290万美元（19.3%）和贷款损失准备金增加120万美元，部分被净利息收入增加410万美元（18.9%）和所得税费用减少110万美元（46.2%）抵消[197] - 2022年上半年净收入减少主要因非利息费用增加640万美元（21.0%）、非利息收入减少620万美元（35.8%）和贷款损失准备金增加70万美元（52.4%），部分被净利息收入增加930万美元（22.1%）和所得税费用减少120万美元（27.5%）抵消[198] - 2022年第二季度平均资产回报率、平均股东权益回报率和平均有形普通股权益回报率分别为0.93%、10.23%和10.36%，2021年第二季度分别为1.25%、14.88%和15.09%[199] - 2022年上半年平均资产回报率、平均股东权益回报率和平均有形普通股权益回报率分别为1.01%、11.09%和11.23%，2021年上半年分别为1.13%、13.78%和13.97%[199] - 2022年第二季度调整后净收入为1030万美元，调整后摊薄每股收益为1.06美元，调整后平均资产回报率、平均股东权益回报率和平均有形普通股权益回报率分别为1.00%、11.01%和11.15%[200] - 2021年第二季度调整后净收入为1110万美元，调整后摊薄每股收益为1.11美元，调整后平均资产回报率、平均股东权益回报率和平均有形普通股权益回报率分别为1.06%、12.62%和12.79%[201] - 截至2022年6月30日的三个月，总生息资产平均余额为3962589千美元，利息/股息为36106千美元，收益率为3.65%[207] - 截至2022年6月30日的六个月，总生息资产平均余额为4021330千美元，利息/股息为72140千美元，收益率为3.62%[208] - 截至2022年6月30日的三个月，总付息负债平均余额为3601975千美元，利息/股息为10426千美元，成本率为1.16%[207] - 截至2022年6月30日的六个月，总付息负债平均余额为3646049千美元，利息/股息为20710千美元，成本率为1.15%[208] - 截至2022年6月30日的三个月，净利息收入为25680千美元，利率差为2.49%，净利息收益率为2.60%，FTE净利息收益率为2.74%[207] - 截至2022年6月30日的六个月，净利息收入为51430千美元，利率差为2.47%，净利息收益率为2.58%，FTE净利息收益率为2.71%[208] - 截至2022年6月30日的三个月，贷款平均余额为3019891千美元，利息/股息为32415千美元，收益率为4.31%[207] - 截至2022年6月30日的六个月，贷款平均余额为2998085千美元，利息/股息为65603千美元，收益率为4.41%[208] - 截至2022年6月30日的三个月，证券 - 应税平均余额为543422千美元，利息/股息为2567千美元，收益率为1.89%[207] - 截至2022年6月30日的六个月，证券 - 应税平均余额为555533千美元，利息/股息为4788千美元，收益率为1.74%[208] - 2022年第二季度净利息收入为2570万美元，较2021年第二季度的2160万美元增加410万美元，增幅18.9%[210] - 2022年第二季度总利息收入为3610万美元，较2021年第二季度的3340万美元增加270万美元，增幅8.2%[210] - 2022年第二季度总利息支出为1040万美元，较2021年第二季度的1180万美元减少130万美元，降幅11.4%[210] - 2022年二季度末与2022年3月31日相比，贷款（含待售贷款）利息收入因交易量变化为2823000美元，因利率变化为 - 3596000美元，净变化为 - 773000美元[210] - 2022年二季度末与2021年6月30日相比，贷款（含待售贷款）利息收入因交易量变化为36000美元，因利率变化为1544000美元，净变化为1580000美元[210] - 2022年上半年与2021年上半年相比，贷款（含待售贷款）利息收入因交易量变化为 - 2714000美元，因利率变化为6597000美元，净变化为3883000美元[210] - 2022年二季度末与2022年3月31日相比，生息存款利息支出因交易量变化为 - 556000美元，因利率变化为867000美元，净变化为311000美元[210] - 2022年二季度末与2021年6月30日相比，生息存款利息支出因交易量变化为 - 222000美元，因利率变化为 - 1075000美元，净变化为 - 1297000美元[210] - 2022年上半年与2021年上半年相比，生息存款利息支出因交易量变化为 - 349000美元，因利率变化为 - 3479000美元，净变化为 - 3828000美元[210] - 2022年二季度末与2022年3月31日相比，净利息收入减少70000美元；与2021年6月30日相比，净利息收入增加4073000美元；2022年上半年与2021年上半年相比，净利息收入增加9298000美元[210] - 公司总资产截至2022年6月30日为41亿美元[189] 证券投资业务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，可供出售证券的摊销成本为462,228千美元，公允价值为425,489千美元；持有至到期证券的摊销成本为185,113千美元，公允价值为174,019千美元[32] - 截至2021年12月31日，可供出售证券的摊销成本为606,507千美元，公允价值为603,044千美元；持有至到期证券的摊销成本为59,565千美元，公允价值为61,468千美元[33] - 2022年6月30日和2021年12月31日，某些债务证券投资的总公允价值分别为5.538亿美元和4.032亿美元，分别约占公司可供出售和持有至到期证券投资组合的92%和61%[35] - 截至2022年6月30日，公司证券投资组合由444只证券组成，其中407只处于未实现亏损状态[35] - 2022年6月30日，按投资类别和证券处于连续未实现亏损状态的时长汇总，可供出售证券的未实现亏损总计37,041千美元，其中不足12个月的未实现亏损为28,666千美元，12个月或更长时间的未实现亏损为8,375千美元[40] - 2022年上半年和2021年上半年，出售可供出售证券均未产生总