公司整体财务数据关键指标 - 截至2023年6月30日的六个月，公司总资产30.1亿美元，总收入4620万美元，管理资产规模65亿美元[208] - 截至2023年6月30日，公司未保险存款7.012亿美元，占总存款的29.5%；持有至到期证券占总资产的2.6%，未确认损失占总股东权益的3.3%[209] - 2023年第二季度，公司归属于普通股股东的净利润为150万美元，较2022年同期的450万美元减少300万美元，降幅66.4%；税前收入为200万美元，较2022年同期减少390万美元，降幅65.9%[220] - 2023年上半年，公司归属于普通股股东的净利润为530万美元，较2022年同期的1000万美元减少470万美元，降幅46.8%；税前收入为720万美元，较2022年同期减少610万美元，降幅45.9%[221] - 2023年上半年净利息收入为3800万美元，较2022年同期减少90万美元，降幅2.2%[223] - 2023年上半年净息差从2022年同期的3.20%降至2.83%，下降37个基点[223] - 截至2023年6月30日的3个月，净利息收入为1843.5万美元，2022年同期为2038万美元[228] - 截至2023年6月30日的3个月，净息差为2.73%，2022年同期为3.38%[228] - 截至2023年6月30日的6个月，净利息收入为3800.8万美元，2022年同期为3887.6万美元[229] - 截至2023年6月30日的6个月，净息差为2.83%，2022年同期为3.20%[229] - 2023年第二季度利息收入增加1.4499亿美元，利息支出增加1.6444亿美元，净利息收入减少1945万美元；上半年利息收入增加2.9334亿美元，利息支出增加3.0202亿美元，净利息收入减少868万美元[230] - 2023年第二季度和上半年公司分别计提信贷损失拨备180万美元和150万美元，季度内两笔共计180万美元问题贷款成功解决[231] - 2023年第二季度非利息收入较2022年同期减少270万美元，降幅40.8%，至400万美元；上半年减少530万美元，降幅35.3%，至980万美元[233][234] - 2023年第二季度和上半年非利息支出较2022年同期分别减少10.0%至1850万美元和2.2%至3900万美元[242][243] - 2023年第二季度和上半年股权证券未实现收益较2022年同期均减少30万美元[240] - 2023年第二季度和上半年，公司所得税拨备分别为50万美元和190万美元，有效税率均为26.0%；2022年同期分别为150万美元和330万美元，有效税率分别为25.0%和24.7%[250] - 截至2023年6月30日，现金及现金等价物增至2.976亿美元，较2022年12月31日增加1.011亿美元，增幅51.4%[256] - 截至2023年6月30日，投资降至7750万美元，较2022年12月31日减少360万美元，降幅4.4%[257] - 截至2023年6月30日，贷款增至25.0亿美元，较2022年12月31日增加2620万美元，增幅1.1%[257] - 截至2023年6月30日，待售抵押贷款增至1970万美元，较2022年12月31日增加1090万美元[258] - 截至2023年6月30日，商誉及其他无形资产净值降至3200万美元，较2022年12月31日减少10万美元，降幅0.4%[258] - 截至2023年6月30日，其他资产增至8900万美元，较2022年12月31日增加1110万美元，增幅14.3%[259] - 截至2023年6月30日，存款降至23.8亿美元，较2022年12月31日减少2980万美元，降幅1.2%[260] - 截至2023年6月30日，借款增至3.648亿美元，较2022年12月31日增加1.658亿美元，增幅83.3%[262] - 截至2023年6月30日，股东权益增至2.422亿美元，较2022年12月31日增加140万美元，增幅0.6%[264] - 截至2023年6月30日的三个月，公司管理资产总额从63.82亿美元增至65.04亿美元，增加1.219亿美元，增幅1.9%；六个月内从61.07亿美元增至65.04亿美元，增加3.97亿美元，增幅6.5%[266][268] - 2023年6月30日和2022年12月31日，公司控股公司和银行均符合所有适用监管资本要求，银行被归类为“资本充足”[338] - 2023年6月30日，银行一级资本与风险加权资产比率为10.34%，合并公司为9.26%；2022年12月31日，银行该比率为10.29%，合并公司为9.28%[339] - 截至2023年6月30日，公司未来合同义务总金额为7.52926亿美元，其中1年及以内为6.32291亿美元[341] - 截至2023年6月30日，未使用信贷额度中固定利率为1.55475亿美元，可变利率为6.33104亿美元；2022年12月31日，固定利率为2.11285亿美元，可变利率为6.01202亿美元[342] - 利率变动200个基点时，2023年6月30日净利息收入变化为 - 4.33%，公允价值变化为 - 13.70%；2022年12月31日净利息收入变化为 - 2.26%，公允价值变化为 - 9.99%[349] - 2023年6月30日的模型模拟显示，公司资产负债表比2022年12月31日更具负债敏感性[350] 净利息相关数据关键指标 - 2023年第二季度，净利息收入（未计信贷损失拨备）为1840万美元，较2022年同期减少190万美元，降幅9.5%[222] - 2023年第二季度，平均生息存款增加2.999亿美元，平均利率上升316个基点；平均生息负债增加4.223亿美元，平均利率上升318个基点；平均未偿还贷款增加4.616亿美元，平均收益率上升135个基点[222] - 2023年第二季度，净利息收益率从2022年同期的3.38%降至2.73%，下降65个基点[222] - 2023年上半年，净利息收入（计信贷损失拨备后）减少170万美元，主要由于存款和借款利率上升，部分被贷款利息和费用增加所抵消[221] - 2023年3个月和6个月平均贷款收益率分别为5.47%和5.38%，2022年同期为4.12%和4.08%[224] - 2023年3个月和6个月平均投资证券余额分别为8010万美元和8110万美元，较2022年同期增加1080万美元和1860万美元[225] - 2023年3个月和6个月平均计息存款利率分别为3.44%和3.20%，2022年同期为0.29%和0.26%[226] - 2023年上半年平均贷款余额增加5.09亿美元，平均贷款利率提高131个基点[223] 非利息收入相关数据关键指标 - 2023年上半年，非利息收入减少530万美元，主要由于抵押贷款净收益减少140万美元、或有对价资产账面价值减值120万美元以及按公允价值计量的贷款损失170万美元[221] - 2023年第二季度信托和投资管理费用较2022年同期减少20万美元，降幅3.7%；上半年减少70万美元，降幅7.1%[235] - 2023年第二季度抵押贷款净收益较2022年同期减少20万美元，降幅16.2%，至80万美元；上半年减少140万美元，降幅44.4%，至180万美元[236] - 2023年第二季度银行手续费与2022年同期持平为60万美元；上半年减少10万美元，降幅6.1%[237] - 2023年上半年公司将3920万美元非关系投资贷款转为待售贷款，产生净损失20万美元[238] - 2023年第二季度按公允价值计量的贷款损失较2022年同期增加100万美元；上半年增加150万美元[239] 非利息费用相关数据关键指标 - 2023年上半年，非利息费用减少90万美元，主要由于人员缩减导致薪资和员工福利降低[221] - 2023年第二季度非利息总费用为1.8519亿美元，较2022年的2.0583亿美元减少2064万美元，降幅10.0%；上半年非利息总费用为3.9047亿美元，较2022年的3.9941亿美元减少894万美元，降幅2.2%[245] - 2023年第二季度和上半年，薪资及员工福利分别减少180万美元（降幅13.9%）和80万美元（降幅3.0%），主要因人员缩减[245] - 2023年第二季度专业服务费用减少20万美元（降幅8.3%），上半年增加20万美元（增幅6.4%），受咨询费和FDIC保险成本影响[246] - 2023年第二季度和上半年，技术与信息系统费用分别减少20万美元（降幅22.8%）和50万美元（降幅21.6%），因软件和基础设施成本降低[247] - 2023年上半年营销费用减少20万美元，降幅21.8%，因广告和客户入职成本降低[248] - 2023年第二季度和上半年，其他费用分别增加10万美元（增幅8.4%）和20万美元（增幅10.9%），因订阅和差旅成本增加[249] 财富管理部门业务数据关键指标 - 2023年第二季度和上半年，财富管理部门税前收入分别为240万美元和820万美元，较2022年同期的690万美元和1390万美元下降，主要因非利息收入和净利息收入减少[253] - 2023年第二季度和上半年，财富管理部门总利息收入分别为3614.2万美元和7074.2万美元，较2022年同期增长67.0%和71.2%[253] - 2023年第二季度和上半年，财富管理部门总资产为29.83814亿美元，较2022年的25.1317亿美元增长18.7%[253] 抵押业务数据关键指标 - 截至2023年6月30日的三个月和六个月，抵押业务税前亏损分别为40万美元和100万美元，2022年同期分别为90万美元和60万美元[254] 管理资产相关数据关键指标 - 2023年6月30日，管理信托期末余额为19.57亿美元，收益率0.17%；定向信托期末余额为13.18亿美元，收益率0.09%；投资代理期末余额为16.55亿美元，收益率0.74%；托管期末余额为5.31亿美元，收益率0.03%；401(k)/退休期末余额为10.43亿美元，收益率0.14%[266] 持有至到期投资证券相关数据关键指标 - 2022年4月1日起，公司将公允价值5870万美元的证券从可供出售转为持有至到期，相关230万美元未实现损失留在累计其他综合损失中摊销[271] - 截至2023年6月30日，公司持有至到期投资证券的摊余成本为7.754亿美元，公允价值为6.9551亿美元，未实现损失800万美元[272] - 截至2022年12月31日，公司持有至到期投资证券的摊余成本为8.1056亿美元，公允价值为7.4718亿美元，未实现损失635.1万美元[272] - 截至2023年6月30日，持有至到期投资中，一年以内为0，一至五年为2545千美元、收益率0.12%，五至十年为23713千美元、收益率1.32%，十年后为51282千美元、收益率1.66%[274] - 截至2022年12月31日，持有至到期投资中，一年以内为0，一至五年为2384千美元、收益率0.11%，五至十年为24108千美元、收益率1.26%，十年后为54564千美元、收益率1.68%[274] - 2023年6月30日，持有至到期债务证券应计利息应收款为0.3百万美元[276] 贷款相关数据关键指标 - 截至2023年6月30日，公司按公允价值计量的贷款为1750万美元，未偿还本金余额为1830万美元[280] - 截至2023年6月30日，公司PPP贷款未偿还余额为540万美元，剩余待确认费用为10万美元[281] - 截至2023年6月30日，公司持有的收购贷款为22130万美元，信用损失备抵为220万美元，未摊销折扣为400万美元[282] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，PPP贷款余额分别为540万美元和690万美元[282] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，按公允价值计量的待售抵押贷款未偿还本金余额分别为1950万美元和880万美元[282] - 截至2023年6月30日，公司贷款总额为24.95582亿美元，其中固定利率贷款11.04479亿美元，浮动利率贷款13.91103亿美元[285] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，商业和工业贷款中的MSLP贷款分别为550万美元和590万美元[286] - 截至2023年6月30日和2022