公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年12月31日，公司总资产25.3亿美元，总收入9540万美元，管理资产规模73.5亿美元[298] - 2021年归属于普通股股东的净利润为2060万美元，较2020年的2450万美元减少390万美元，降幅16.0%[321] - 2021年税前收入为2730万美元，较2020年减少580万美元，降幅17.5%[321] - 2021年净利息收入在计提贷款损失准备前增加1040万美元，增幅22.6%，达到5650万美元[322] - 2021年平均未偿还贷款增加2.754亿美元，平均资金成本下降19个基点，平均贷款收益率从2020年的3.94%降至3.81%[322] - 2021年可供出售证券平均余额为3090万美元，较2020年减少1460万美元[324] - 2021年计息存款平均利率下降30个基点，平均计息存款账户较上年增加2.118亿美元[325] - 2021年和2020年分别计提贷款损失准备120万美元和470万美元[336] - 2021年非利息收入减少1100万美元，降幅21.6%，降至4020万美元[338] - 2021年净抵押贷款收益较2020年减少1320万美元，降幅45.1%，降至1610万美元[343] - 2021年非利息费用增加14.5%，达到6810万美元，主要因Teton收购产生410万美元的收购相关成本[345] - 2021年公司非利息费用为6.81亿美元，较2020年的5.95亿美元增加8612万美元，增幅14.5%，其中薪资和员工福利、专业服务、数据处理费用分别增加5961万美元（17.1%）、1438万美元（28.6%）、2327万美元（58.2%）[348] - 2021年公司所得税拨备为670万美元，有效税率24.5%；2020年所得税拨备为850万美元，有效税率25.8%[351] - 截至2021年12月31日，公司现金及现金等价物为3.87亿美元，较2020年增加2.31亿美元（148.1%），主要因存款有机增长、抵押待售贷款减少及Teton收购获得现金[358] - 截至2021年12月31日，公司投资为5621万美元，较2020年增加1955万美元（53.3%），因Teton收购获得可供出售证券[359] - 截至2021年12月31日，公司贷款净额为19.4亿美元，较2020年增加4.151亿美元（27.3%），主要因有机增长和Teton收购[360] - 截至2021年12月31日，公司抵押待售贷款为3062万美元，较2020年减少1.312亿美元（81.1%），因再融资活动减少导致新贷款发起量下降[361] - 截至2021年12月31日，公司存款为22.1亿美元，较2020年增加5.858亿美元（36.2%），主要因Teton收购及商业存款流入和客户存款余额增加[364] - 截至2021年12月31日，借款减少9620万美元，降幅55.3%，降至7770万美元[366] - 截至2021年12月31日，股东权益总额增加6410万美元，增幅41.4%，达到2.19亿美元[367] - 2021年全年，管理资产增加11亿美元，增幅17.5%，达到73.5亿美元[371] - 2021年12月31日，可供出售投资证券的摊销成本为5.5915亿美元，公允价值为5.6211亿美元；2020年12月31日，摊销成本为3.575亿美元，公允价值为3.6666亿美元[373] - 2021年12月31日，管理信托期初余额为18.9亿美元，期末余额为22.04亿美元；2020年期初余额为17.5亿美元，期末余额为18.9亿美元[369] - 2021年12月31日，定向信托期初余额为9.51亿美元，期末余额为13.09亿美元；2020年期初余额为9.89亿美元，期末余额为9.51亿美元[369] - 2021年12月31日，投资代理期初余额为18.4亿美元，期末余额为20.63亿美元；2020年期初余额为20.09亿美元，期末余额为18.4亿美元[369] - 2021年12月31日，托管期初余额为5.18亿美元，期末余额为6.33亿美元；2020年期初余额为4.52亿美元，期末余额为5.18亿美元[369] - 2021年12月31日，401(k)/退休账户期初余额为10.56亿美元，期末余额为11.43亿美元；2020年期初余额为9.88亿美元，期末余额为10.56亿美元[369] - 2020年，出售洛杉矶固定收益团队导致3.306亿美元账户关闭[370] - 截至2021年12月31日和2020年12月31日，公司可供出售证券分别为3.4207亿美元和12.5亿美元，占比分别为2.60%和0.17%[376] - 截至2021年12月31日和2020年12月31日，公司持有的待售抵押贷款分别为3060万美元和1.618亿美元[379] - 截至2021年12月31日，公司有4680万美元的PPP贷款未偿还，剩余待确认费用为70万美元[381] - 截至2021年12月31日和2020年12月31日，公司投资性贷款总额分别为1.954168亿美元和1.534185亿美元[382] - 2021年和2020年，公司非应计贷款的利息损失均为20万美元[396] - 截至2021年12月31日和2020年12月31日，公司非流动资产均为430万美元[397] - 截至2021年12月31日，非应计贷款总额为426.2万美元，非不良贷款总额为432.7万美元，非不良资产总额为432.7万美元；2020年对应数据分别为405.8万美元、405.8万美元和425.2万美元[398] - 2021年和2020年非应计贷款占总贷款的比例分别为0.22%和0.26%，不良贷款占总贷款的比例分别为0.22%和0.26%，不良资产占总资产的比例分别为0.17%和0.22%[398] - 截至2021年和2020年12月31日，不良贷款分别为430万美元和410万美元，包含在次级类别中[404] - 2021年和2020年平均未偿还贷款分别为15.94084亿美元和13.18648亿美元，期末未偿还贷款总额分别为19.49137亿美元和15.32833亿美元[409] - 2021年和2020年贷款损失准备金期初分别为1253.9万美元和787.5万美元，期末分别为1373.2万美元和1253.9万美元；贷款损失准备金占总贷款的比例分别为0.70%和0.82%[409] - 2021年和2020年净冲销（回收）分别为3.7万美元和1.8万美元[409] - 截至2021年12月31日，贷款损失准备金在各贷款类别中的分配：现金、证券及其他为186.4万美元（15.2%），建设与开发为109.2万美元（9.1%）等；2020年对应数据分别为257.9万美元（23.3%）、93.2万美元（8.5%）等[413] - 2021年递延所得税资产净额较2020年增加80万美元[414] - 截至2021年12月31日，总存款较2020年增加5.858亿美元，增幅36.2%，达22.1亿美元；2021年总平均存款为17.4亿美元，较2020年增加3.792亿美元，增幅27.9%[416] - 2021年末总存款为17.39亿美元，平均利率0.20%；2020年末为13.59亿美元，平均利率0.43%[417] - 2021年和2020年平均资金成本分别为0.29%和0.48%，有30个基点的下降[418] - 截至2021年12月31日，货币市场账户为10.6亿美元，较2020年末增加2.092亿美元，增幅24.7%；NOW账户为3.099亿美元，增加1.969亿美元，增幅174.2%；定期存款为1.705亿美元，减少220万美元，降幅1.3%[419] - 2021年和2020年末借款总额分别为7770万美元和1.739亿美元[421] - 2021年和2020年末FHLB抵押品分别为7.714亿美元和6.686亿美元，2021年末公司有额外5.097亿美元的借款额度[423] - 2021年末股东权益为2.19亿美元，较2020年末增加6410万美元，增幅41.4%，主要因3980万美元股权发行和2060万美元净利润[430] - 2021年和2020年公司分别向银行注资290万美元和1000万美元[433] - 2021年末银行一级资本与风险加权资产比率为11.40%，合并公司为10.54%；2020年末银行和合并公司分别为10.22%和9.96%[434] - 截至2021年12月31日，未来合同义务总额为2.6283亿美元[436] - 2021年和2020年平均非计息存款占总平均存款的比例分别为31.67%和28.19%[429] - 2021年末未使用信用额度中固定利率为136,289千美元，可变利率为442,035千美元；2020年末固定利率为78,506千美元，可变利率为360,883千美元[438] - 利率变动300个基点时，2021年末净利息收入变化11.85%，公允价值变化11.17%；2020年末净利息收入变化9.04%，公允价值变化19.52%[446] - 2021年末总资产为2,527,489千美元，总负债为2,308,448千美元，股东权益为219,041千美元；2020年末总资产为1,973,655千美元，总负债为1,818,693千美元，股东权益为154,962千美元[458] - 2021年利息和股息收入为61,925千美元，利息费用为5,416千美元，净利息收入为56,509千美元；2020年利息和股息收入为53,334千美元，利息费用为7,232千美元，净利息收入为46,102千美元[460] - 2021年非利息收入为40,150千美元，非利息费用为68,149千美元，所得税前收入为27,280千美元；2020年非利息收入为51,180千美元，非利息费用为59,537千美元，所得税前收入为33,063千美元[460] - 2021年净利润为20,610千美元，基本每股收益为2.58美元，摊薄每股收益为2.50美元；2020年净利润为24,534千美元，基本每股收益为3.11美元，摊薄每股收益为3.08美元[460] - 2021年末现金及现金等价物为386,983千美元，2020年末为155,989千美元[458] - 2021年末贷款净额为1,935,405千美元，2020年末为1,520,294千美元[458] - 2021年末存款总额为2,205,703千美元，2020年末为1,619,910千美元[458] - 2021年和2020年净收入分别为20,610千美元和24,534千美元[461][466] - 2021年和2020年综合收入分别为20,153千美元和25,378千美元[461] - 2021年末和2020年末股东权益总额分别为219,041千美元和154,962千美元[463] - 2021年和2020年经营活动提供/使用的净现金分别为165,848千美元和 - 93,319千美元[466] - 2021年和2020年投资活动使用的净现金分别为 - 46,358千美元和 - 456,020千美元[466] - 2021年和2020年融资活动提供的净现金分别为111,504千美元和626,690千美元[466] - 2021年末和2020年末现金及现金等价物分别为386,983千美元和155,989千美元[466] - 2021年和2020年利息支付分别为5,514千美元和7,078千美元[466] - 2021年和2020年所得税支付分别为6,336千美元和11,763千美元[466] 各业务线数据关键指标变化 - 2021年财富管理和抵押业务板块收入分别为7931万美元和1612万美元，2020年分别为6326万美元和2934万美元；2021年税前收入分别为2138万美元和590万美元，2020年分别为1209万美元和2098万美元[353] - 2021年财富管理板块净利息收入较2020年增加1386万美元（33.5%），非利息收入增加