公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，公司总资产为136.99337亿美元，较2021年12月31日的153.352亿美元下降10.67%[4] - 截至2022年9月30日，公司总负债为129.44481亿美元，较2021年12月31日的143.57707亿美元下降9.84%[4] - 截至2022年9月30日，公司股东权益为7.54856亿美元，较2021年12月31日的9.77493亿美元下降22.78%[4] - 2022年前三季度，公司总净收入为40.0809亿美元，较2021年同期的37.3448亿美元增长7.33%[7] - 2022年前三季度，公司净收入为15.0911亿美元，较2021年同期的12.1013亿美元增长24.71%[7] - 2022年前三季度，公司基本每股收益为3.04美元，较2021年同期的2.44美元增长24.59%[7] - 2022年前三季度，公司摊薄每股收益为3.03美元，较2021年同期的2.42美元增长25.21%[7] - 2022年前三季度，公司其他综合收益（损失）为 - 31.6067亿美元，较2021年同期的 - 6.3184亿美元下降399.91%[10] - 2022年前三季度，公司总综合收益（损失）为 - 16.5156亿美元，较2021年同期的5.7829亿美元下降385.99%[10] - 截至2022年9月30日，公司发行并流通的普通股数量为5025.7948万股，较2021年的4991.1351万股增长0.69%[4] - 截至2022年9月30日的九个月，净收入为150,911,000美元，2021年同期为121,013,000美元[16] - 截至2022年9月30日的九个月，经营活动提供的现金为147,615,000美元，2021年同期为179,678,000美元[16] - 截至2022年9月30日的九个月，投资活动提供的现金为60,204,000美元，2021年同期使用现金1,745,258,000美元[16] - 截至2022年9月30日的九个月，融资活动使用的现金为764,505,000美元，2021年同期提供现金584,827,000美元[16] - 截至2022年9月30日，现金、现金等价物和受限现金期末余额为1,507,528,000美元，2021年同期为2,333,675,000美元[16] - 2022年第三季度总净收入为57,431千美元，2021年同期为39,783千美元[112] - 2022年前九个月总净收入为150,911千美元，2021年同期为121,013千美元[114] - 截至2022年9月30日，公司总资产为136.99亿美元，总负债和股东权益为136.99亿美元；截至2021年12月31日，总资产为153.35亿美元，总负债和股东权益为153.35亿美元[149] - 2022年前九个月，公司净收入为1.50911亿美元，2021年同期为1.21013亿美元 [162] - 2022年前九个月，基本每股收益为3.04美元，摊薄每股收益为3.03美元；2021年同期基本每股收益为2.44美元，摊薄每股收益为2.42美元 [162] - 2022年前九个月，累计其他综合收益（损失）的期末余额为 - 44098.4万美元，2021年为 - 11286.4万美元[187] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司CET1资本分别为902,989千美元和896,263千美元，占比分别为18.9%和17.6%，监管最低要求为10.0%[196] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司一级资本均为902,989千美元和896,263千美元，占比分别为18.9%和17.6%，监管最低要求为11.5%[196] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司二级资本分别为183,392千美元和183,998千美元[196] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司总资本分别为1,086,381千美元和1,080,261千美元，占比分别为22.7%和21.2%，监管最低要求为13.5%[196] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司杠杆率分别为6.4%和5.6%，监管最低要求为5.0%[196] 金融会计准则相关影响 - 2022年3月FASB发布ASU 2022 - 01，公司预计对合并财务报表无重大影响[25] - 2022年3月FASB发布ASU 2022 - 02，公司2022年不提前采用，仅影响特定披露[26] - 2022年6月FASB发布ASU 2022 - 03，公司预计对合并财务报表无重大影响[27] 公司股票及上市信息 - 公司普通股在纽约证券交易所代码为“NTB”，在百慕大证券交易所代码为“NTB.BH”[21] 各类投资资产数据关键指标变化 - 2022年9月30日，银行应收银行现金总额为14.84819亿美元，2021年12月31日为21.79833亿美元[30] - 2022年9月30日，短期投资总额为6.46464亿美元，2021年12月31日为11.98918亿美元[31] - 2022年9月30日，股权证券公允价值为25万美元，2021年12月31日为22.2万美元[33] - 2022年9月30日，可供出售投资公允价值为19.91568亿美元，2021年12月31日为34.7373亿美元[33] - 2022年9月30日，持有至到期投资公允价值为32.3855亿美元，2021年12月31日为27.86112亿美元[33] - 截至2022年9月30日，处于未实现亏损状态的可供出售债务证券占该投资组合账面价值的99.8%，总未实现亏损占受影响证券公允价值的12.1%；2021年12月31日分别为73.6%和2.1%[36] - 截至2022年9月30日，处于未实现亏损状态的持有至到期债务证券占该投资组合账面价值的100.0%，总未实现亏损占受影响证券公允价值的17.8%；2021年12月31日分别为59.1%和2.2%[37] - 2022年9月30日，可供出售证券未实现亏损中，不足12个月的公允价值为11.47556亿美元，未实现亏损为1.17176亿美元；12个月及以上的公允价值为8.39658亿美元，未实现亏损为1.22903亿美元[44] - 2022年9月30日，持有至到期证券未实现亏损中，不足12个月的公允价值为16.7023亿美元，未实现亏损为2.0114亿美元；12个月及以上的公允价值为15.6832亿美元，未实现亏损为3.73918亿美元[45] - 截至2022年9月30日的九个月，部分可供出售投资转入持有至到期投资，相关9910万美元的未实现净损失将在剩余期限内按实际利率法计入净收入[52] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，总贷款有效收益率为5.36%，2021年12月31日为4.00%[54] - 截至2022年9月30日，总贷款应收利息为920万美元，2021年12月31日为760万美元[54] - 2022年9月30日，贷款总摊余成本为50.17172亿美元，2021年12月31日为52.68743亿美元[61][63] - 2022年9月30日，预期信贷损失拨备为2506.3万美元，2021年12月31日为2807.3万美元[61][63] - 2022年9月30日，总净贷款为49.92109亿美元，2021年12月31日为52.4067亿美元[61][63] - 2022年9月30日，逾期30 - 59天贷款为1500.6万美元，60 - 89天为513.5万美元，超过90天为6569.5万美元[67] - 2021年12月31日，逾期30 - 59天贷款为1324.9万美元，60 - 89天为223.1万美元，超过90天为6949.8万美元[67] - 2022年9月30日，逾期贷款总额为8583.6万美元，2021年12月31日为8497.8万美元[67] - 其他消费贷款摊余成本中，2022年9月30日现金和投资组合担保贷款为1300万美元，在建建筑物或其他抵押品担保贷款为3900万美元[61] - 其他消费贷款摊余成本中，2021年12月31日现金和投资组合担保贷款为1300万美元，在建建筑物或其他抵押品担保贷款为5700万美元[63] - 2022年前九个月信用损失准备金减少，主要归因于宏观经济因素变化和部分商业贷款偿还，期末准备金为25,063,000美元，期初为28,073,000美元[70][71] - 2022年9月30日，不良贷款总额为74,044,000美元，较2021年12月31日的74,298,000美元略有下降[74] - 2022年前九个月，共有5笔住宅抵押贷款进行了债务重组（TDR），重组前贷款金额为2,328,000美元，重组后为2,752,000美元[77] - 2022年9月30日，未偿还TDR总额为75,992,000美元，其中应计为62,121,000美元，非应计为13,871,000美元[78] - 2022年9月30日，按地理区域划分的总信用风险敞口为8,308,351,000美元，低于2021年12月31日的9,742,252,000美元[81] - 2022年前九个月，商业贷款准备金增加1,302,000美元，商业房地产贷款准备金减少192,000美元[71] - 2022年9月30日，住宅抵押贷款不良贷款为49,774,000美元，2021年12月31日为49,564,000美元[74] - 2022年前九个月，消费者贷款准备金增加560,000美元，住宅抵押贷款准备金减少546,000美元[71] 存款业务数据关键指标变化 - 2022年9月30日，存款总额为12,461,371,000美元，低于2021年12月31日的13,870,223,000美元[83][84] - 截至2022年9月30日，计息活期存款加权平均利率为0.33%，2021年12月31日为 - 0.03%[83] 养老金及福利费用数据 - 2022年9月30日止三个月，既定福利养老金费用（收入）为 - 28.6万美元，退休后医疗福利费用（收入）为130.2万美元；九个月既定福利养老金费用（收入）为 - 178.3万美元，退休后医疗福利费用（收入）为390.9万美元[87] 银行备用信用证及信贷承诺数据 - 截至2022年9月30日，银行可提供最高2亿美元备用信用证，已发行1.346亿美元（2021年12月31日为1.457亿美元）[91] - 2022年9月30日未偿还未提供资金的信贷承诺为5.43904亿美元（2021年12月31日为7.18599亿美元），信贷损失准备金为 - 20.3万美元（2021年12月31日为 - 55.1万美元）[92] 金融担保数据 - 2022年9月30日未偿还金融担保总额为2.67047亿美元，抵押品为2.59861亿美元，净值为7.186万美元；2021年12月31日总额为2.80052亿美元，抵押品为2.72756亿美元，净值为7.296万美元[95] 转售协议数据 - 截至2022年9月30日，银行有9个转售协议未平仓头寸（2021年12月31日为19个），摊销成本为3.489亿美元（2021年12月31日为9610万美元）[97] 税务调查及和解情况 - 2013年11月银行涉及美国跨境税务调查，2021年8月与美国司法部达成和解，支付560万美元没收和税收 restitution 款项[99] 租赁业务数据 - 2022年9月30日止三个月租赁总成本为224.3万美元，九个月为649.7万美元；2022年9月30日经营租赁使用权资产为2977.8万美元，经营租赁负债为2918万美元[102] 公司业务分部信息 - 银行按地理区域管理，有四个可报告分部