公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年3月31日，公司总资产为137.33亿美元，较2022年12月31日的143.06亿美元下降4.01%[2] - 截至2023年3月31日，公司总负债为127.96亿美元，较2022年12月31日的134.41亿美元下降4.79%[2] - 截至2023年3月31日，公司股东权益为9.37亿美元，较2022年12月31日的8.65亿美元增长8.38%[2] - 2023年第一季度，公司总净收入为1.47亿美元，较2022年同期的1.27亿美元增长15.46%[3] - 2023年第一季度，公司净利润为6220.4万美元，较2022年同期的4435.1万美元增长39.35%[3] - 2023年第一季度，公司基本每股收益为1.25美元，较2022年同期的0.90美元增长38.89%[3] - 2023年第一季度，公司经营活动产生的现金流量为7715.9万美元，较2022年同期的6117.4万美元增长26.13%[6] - 2023年第一季度，公司投资活动使用的现金流量为9213.8万美元，较2022年同期的2.76亿美元减少66.61%[6] - 2023年第一季度，公司融资活动使用的现金流量为7.40亿美元，较2022年同期的1.67亿美元增加343.11%[6] - 截至2023年3月31日，公司现金及现金等价物总额为13.448亿美元，较2022年12月31日的21.00787亿美元有所下降[14] - 截至2023年3月31日，总贷款的有效收益率为6.2%，高于2022年12月31日的5.91%[25] - 截至2023年3月31日，总贷款的应收利息为940万美元，低于2022年12月31日的1660万美元[25] - 截至2023年3月31日，贷款总摊余成本为5046988千美元，较2022年12月31日的5121391千美元有所下降[30][31][32] - 2023年3月31日，逾期90天以上贷款总额为79084千美元，较2022年12月31日的72431千美元有所增加[31][32] - 2023年第一季度，信贷损失准备金增加671千美元，主要归因于信用卡准备金增加和宏观经济因素变化[32] - 截至2023年3月31日，不良贷款总额为83,827千美元，2022年12月31日为74,313千美元[34] - 2023年第一季度，对面临财务困难的借款人进行的住宅抵押贷款修改，摊销成本基础为3,508千美元，利率降低3.5% [34] - 截至2022年12月31日，按地区划分的总信用敞口为8,987,192千美元，2023年3月31日为8,389,265千美元[37] - 截至2023年3月31日，总存款为12,348,117千美元，2022年12月31日为12,991,076千美元；3月31日付息活期存款加权平均利率为0.42%，12月31日为0.47% [38] - 2023年第一季度，设定受益养老金费用为403千美元，2022年同期为 - 1,194千美元[40] - 2023年第一季度，退休后医疗福利费用为1,014千美元，2022年同期为1,304千美元[40] - 截至2023年3月31日，未偿还未融资信贷承诺总额为482,085千美元，2022年12月31日为566,655千美元[44] - 截至2023年3月31日，未融资信贷承诺的信用损失准备为274千美元，与2022年12月31日持平[44] - 截至2023年3月31日，未偿还金融担保总额为252,310（毛额）、245,124（抵押品）、7,186（净额），2022年12月31日分别为254,010、246,824、7,186[45] - 截至2023年3月31日，剩余期限少于30天的转售协议未平仓头寸有18个（2022年12月31日为2个），摊销成本为1.713亿美元（2022年12月31日为5990万美元）[46] - 2023年第一季度，总净租赁成本为208.9万美元（2022年同期为204.5万美元），经营租赁收入为26.6万美元（2022年同期为25.5万美元）[50] - 截至2023年3月31日，经营租赁使用权资产为3353万美元（2022年12月31日为3364.1万美元），经营租赁负债为3293.6万美元（2022年12月31日为3296.5万美元）[50] - 截至2023年3月31日，百慕大、开曼、海峡群岛和英国、其他地区的总资产分别为52.88301亿美元、45.45113亿美元、40.92272亿美元、3979.1万美元，2022年12月31日分别为54.05365亿美元、45.66144亿美元、46.26183亿美元、3587.4万美元[58] - 2023年第一季度，公司总净收入为6220.4万美元，2022年同期为4435.1万美元[58] - 截至2023年3月31日，总衍生工具名义金额为216.854亿美元，净公允价值为 - 55.3万美元；截至2022年12月31日，总衍生工具名义金额为233.2899亿美元，净公允价值为25.5万美元[73] - 截至2023年3月31日，外币存款中英镑为2.521亿英镑（2022年12月31日：2.355亿英镑），瑞士法郎为40万瑞士法郎（2022年12月31日：40万瑞士法郎）被指定为外汇风险对冲[73] - 2023年第一季度，即期和远期外汇交易在外汇收入中实现收益12.6万美元，2022年同期为13.8万美元[76] - 2023年第一季度，未指定为套期的货币互换在外汇收入中产生损失234.3万美元，2022年同期为1114.4万美元[76] - 2023年第一季度，公允价值套期的货币互换在外汇收入中实现收益179.4万美元，2022年同期为损失460.7万美元[76] - 2023年第一季度，净投资套期的货币互换在综合收益中产生未实现净损失38.5万美元，2022年同期为收益68.9万美元[76] - 截至2023年3月31日，按公允价值计量的金融资产中，可供出售投资的公允价值为19.91333亿美元；截至2022年12月31日，为19.88865亿美元[80] - 截至2023年3月31日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为13.448亿美元；截至2022年12月31日，为21.00787亿美元[81] - 截至2023年3月31日，持有至到期投资账面价值为36.73973亿美元，公允价值为31.84888亿美元，贬值4890.85万美元；截至2022年12月31日，账面价值为37.3808亿美元，公允价值为31.97508亿美元，贬值5405.72万美元[81] - 截至2023年3月31日，贷款净额账面价值为50.21624亿美元，公允价值为49.58106亿美元，贬值635.18万美元；截至2022年12月31日，账面价值为50.9643亿美元，公允价值为50.4957亿美元，贬值468.6万美元[81] - 截至2023年3月31日，公司总资产为137.33亿美元，总负债和股东权益为137.33亿美元；截至2022年12月31日，总资产为143.06亿美元，总负债和股东权益为143.06亿美元[84] - 截至2023年3月31日，长期债务本金为1.75亿美元，未摊销债务发行成本为260.7万美元，扣除后长期债务为1.72393亿美元[88] - 2023年第一季度，公司净利润为6220.4万美元，基本每股收益为1.25美元，摊薄每股收益为1.24美元；2022年同期净利润为4435.1万美元，基本每股收益为0.90美元，摊薄每股收益为0.89美元[90] - 2023年第一季度，未归属普通股的平均未行使奖励数量为130万股，2022年同期为100万股[89] - 2023年第一季度授予的未归属股份奖励的授予日加权平均公允价值为每股32.94美元，2022年12月31日为每股35.05美元[100] - 2023年第一季度末，EDIP和ELTIP奖励的流通股数量分别为655,000股和867,000股，2022年同期分别为262,000股和691,000股[104] - 2023年第一季度，公司回购并注销144,929股普通股，平均成本为每股33.43美元，总成本为4,845,109美元[108] - 2023年第一季度末，累计其他综合收益（损失）为-345,335,000美元，2022年同期为-282,552,000美元[108] - 2023年第一季度，公司为每股普通股宣派并支付现金股息0.44美元，与2022年同期相同[111] - 截至2023年3月31日，CET1资本为1,023,663,000美元，一级资本为1,023,663,000美元，二级资本为183,927,000美元，总资本为1,207,590,000美元，CET1资本比率为22.2%，一级资本比率为22.2%，总资本比率为26.2%，杠杆率为7.2%[113] - 截至2023年3月31日，与董事、高管及其关联方的贷款余额为19,920,000美元，存款余额为82,991,000美元[113] - 2023年第一季度，资产管理收入为2,180,000美元，托管及其他管理服务收入为264,000美元[117] 各条业务线数据关键指标变化 - 截至2023年3月31日，商业贷款总摊余成本为694149千美元，其中政府贷款275252千美元，商业和工业贷款303707千美元，商业透支115190千美元[30] - 截至2023年3月31日，商业房地产贷款总摊余成本为616231千美元，其中商业抵押贷款606568千美元，建筑贷款9663千美元[30] - 截至2023年3月31日，消费贷款总摊余成本为189225千美元，其中汽车融资20144千美元，信用卡73161千美元，透支44464千美元，其他消费贷款51456千美元[30] - 截至2023年3月31日，住宅抵押贷款摊余成本为3547383千美元，较2022年12月31日的3570129千美元略有下降[30] - 2023年第一季度，商业贷款准备金减少243千美元，商业房地产贷款准备金减少41千美元，消费贷款准备金增加679千美元，住宅抵押贷款准备金增加276千美元[32] - 截至2023年3月31日，贷款按信用质量分类中，合格贷款摊余成本为4830920千美元，关注类贷款为31961千美元，次级贷款为128653千美元，非应计贷款为55454千美元[30] 公司上市及证券相关信息 - 公司普通股在纽约证券交易所和百慕大证券交易所上市，股票代码均为“NTB”[8] 会计准则相关信息 - 自2023年1月1日起，公司采用ASU 2022 - 02会计准则更新[11] 贷款相关特殊情况 - 管理层认定部分商业和消费抵押贷款为抵押依赖型贷款，认为出售抵押品足以偿还贷款账面价值[33] 贷款违约情况 - 2023年第一季度，无此前三个月获让步的面临财务困难借款人的贷款出现违约[35] 备用信用证情况 - 公司可向客户提供最高2亿美元的备用信用证，截至2023年3月31日，已发行1.219亿美元，2022年12月31日为1.213亿美元[42][43] 税务和解情况 - 公司就美国跨境税务调查与美国司法部达成和解，支付560万美元的没收和税收 restitution 金额[48] 衍生品业务情况 - 公司使用衍生品进行风险管理和满足客户需求，主要涉及场外交易，包括利率合约和外汇合约[58] - 公司通过签订国际掉期与衍生工具协会主协议减少衍生品信用损失风险，部分协议有信用风险相关或有特征[59][60] - 公司签订利率衍生合约管理利率风险，使用外汇衍生工具对冲外汇风险[64][65] 公司股本及股份计划相关信息 - 2018年5月24日，公司发行7500万美元次级二级资本票据，固定票面利率5.25%，2023年6月1日起可赎回，发行成本180万美元[85] - 2020年6月11日，公司发行1亿美元次级二级资本票据，固定票面利率5.25%，2025年6月15日起可赎回，发行成本230万美元[86] - 2010年综合计划最初可供授予的股份约为295万股，2012年和2016年分别增至500万股和750万股；2020年综合计划最初可供授予的股份为300万股[91][