整体财务数据关键指标变化 - 2022年第一季度净收入为3.893亿美元，较2021年同期的3.751亿美元增长4%，摊薄后每股净收入从1.70美元增至1.77美元[9][17] - 2022年第一季度收入为17.2亿美元，较2021年同期的15.8亿美元增长9%[9][18] - 2022年第一季度信贷损失拨备为200万美元，而2021年同期释放信贷储备3000万美元[9][23] - 非利息支出从2021年第一季度的11.2亿美元增至2022年第一季度的12.1亿美元，增长8%，主要归因于薪酬、外部服务、设备和软件费用及其他营业费用增加[9][24] - 2022年第一季度所得税拨备为1.215亿美元，有效税率为23.8%；2021年同期为1.208亿美元，有效税率为24.4%，有效税率下降主要因国际业务净税收影响降低[25] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司分别自愿免除5070万美元和5020万美元的货币市场共同基金费用，预计随着短期利率上升，费用减免将减少[26] - 2022年第一季度年化平均普通股权益回报率为14.2%，2021年同期为13.7%；年化平均资产回报率为0.97%，2021年同期为0.99%[11][17] - 2022年第一季度其他非利息收入为1.693亿美元，较2021年的1.796亿美元减少1030万美元，降幅6%[50] - 2022年第一季度外汇交易收入为8090万美元，较2021年的7870万美元增加220万美元，增幅3%[50] - 2022年第一季度证券佣金和交易收入为3620万美元，较2021年的3480万美元增加140万美元，增幅4%[50] - 2022年第一季度其他营业收入为4110万美元，较2021年的5490万美元减少1380万美元，降幅25%[50] - 2022年第一季度完全应税等效（FTE）调整后的净利息收入为38.77亿美元，净息差为1.05%；2021年分别为34.67亿美元和1.00%[57] - 2022年第一季度未调整的净利息收入为38.1亿美元，净息差为1.03%；2021年分别为34.01亿美元和0.98%[57] - 2022年第一季度平均计息资产为14976.84亿美元，平均利率为1.06%；2021年分别为14058.86亿美元和1.03%[57] - 2022年第一季度平均付息资金为10888.64亿美元，平均利率为0.01%；2021年分别为10565.64亿美元和0.04%[57] - 2022年第一季度利率差为1.05%，2021年为0.99%[57] - 净利息收入（FTE）增加4.1亿美元，其中平均余额贡献2.24亿美元，平均利率贡献1.86亿美元[59] - 本季度信贷损失拨备为200万美元，上年同期为释放信贷准备金3000万美元；本季度净回收为320万美元，上年同期为90万美元；非应计资产为1.01亿美元，较上年季度末减少2430万美元，降幅19%[68][70] - 非利息费用为12.059亿美元，较上年同期增加8840万美元，增幅8%，其中薪酬费用增加4540万美元，增幅9%[75] - 2022年第一季度所得税费用为1.215亿美元，有效税率为23.8%，上年同期为1.208亿美元，有效税率为24.4%，有效税率下降主要因国际业务净税收影响降低[78] - 2022年第一季度公司合并净收入为3.893亿美元，较2021年的3.751亿美元增长3.8%，资产服务和财富管理业务净收入占比分别为44%和57%[84] - 截至2022年3月31日，公司总资产为1726亿美元，较2021年12月31日减少113亿美元，降幅6%[100] - 2022年第一季度平均总资产为1621亿美元，较2021年同期增加88亿美元，增幅6%，主要受客户存款余额增加推动[101] - 2022年第一季度公司向普通股股东和优先股股东分别宣派现金股息1.478亿美元和1620万美元，回购295410股普通股，总成本3380万美元[104] - 2022年第一季度经营活动提供的净现金为7.469亿美元，投资活动提供的净现金为103.256亿美元，融资活动使用的净现金为103.166亿美元[129] - 2021年第一季度，经营活动提供的净现金为6830万美元，投资活动提供的净现金为51.337亿美元，融资活动使用的净现金为49.056亿美元[129] - 截至2022年3月31日，北方信托公司及其主要子公司北方信托银行的资本比率保持强劲，超过了美国监管要求中“资本充足”的分类要求[136] - 2022年第一季度经营活动净现金增加主要归因于其他经营活动净变化、当期收益、应收账款减少和非现金费用降低等因素[130] - 2022年第一季度投资活动净现金增加主要归因于美联储和其他央行存款减少、持有至到期债务证券净收益和贷款及租赁水平降低等因素[132] - 2022年第一季度和2021年第四季度，公司未出现实际全球外汇交易损失超过每日全球外汇风险价值估计的情况[158] - 基于历史模拟法、99%置信水平、一日期限和等权重波动率，2022年3月31日和2021年12月31日全球外汇总风险价值最高分别为0.2亿美元和0.3亿美元[160] - 2022年第一季度，GAAP下利息收入为3.835亿美元，调整后为3.902亿美元；净利息收入为3.81亿美元，调整后为3.877亿美元；净利息收益率为1.03%，调整后为1.05%；总收入为17.187亿美元，调整后为17.254亿美元[163] - 2021年第一季度，GAAP下利息收入为3.499亿美元，调整后为3.565亿美元；净利息收入为3.401亿美元，调整后为3.467亿美元；净利息收益率为0.98%，调整后为1.00%；总收入为15.834亿美元，调整后为15.9亿美元[163] - 2022年第一季度非利息收入13.377亿美元，较2021年的12.433亿美元增长8%；净利息收入3.81亿美元，较2021年的3.401亿美元增长12%；总收入17.187亿美元，较2021年的15.834亿美元增长9%[9] - 2022年第一季度净利润3.893亿美元，较2021年的3.751亿美元增长4%；基本每股收益1.78美元，较2021年的1.71美元增长4%；摊薄每股收益1.77美元，较2021年的1.70美元增长4%[9] - 截至2022年3月31日，总资产1725.65亿美元，较2021年12月31日的1838.898亿美元下降6%；盈利资产1604.355亿美元，较2021年12月31日的1722.76亿美元下降7%；存款1496.296亿美元，较2021年12月31日的1599.284亿美元下降6%；股东权益114.098亿美元，较2021年12月31日的120.168亿美元下降5%[9] - 2022年第一季度平均总资产1621.43亿美元，较2021年的1532.558亿美元增长6%；平均盈利资产1497.684亿美元，较2021年的1405.886亿美元增长7%；平均存款1385.002亿美元，较2021年的1264.164亿美元增长10%；平均股东权益115.112亿美元，与2021年的115.374亿美元基本持平[9] - 截至2022年3月31日，客户托管/管理资产1.55441万亿美元，较2021年12月31日的1.62488万亿美元下降4%；托管资产1.20104万亿美元，较2021年12月31日的1.26123万亿美元下降5%；管理资产1487.8亿美元，较2021年12月31日的1607.1亿美元下降7%[9] - 2022年第一季度平均普通股权益回报率为14.2%，2021年为13.7%；平均资产回报率为0.97%，2021年为0.99%；股息支付率为39.5%，2021年为41.2%；净利息收益率为1.05%，2021年为1.00%[11] - 截至2022年3月31日，北方信托公司标准化方法下的一级普通股资本比率为11.4%，高级方法下为12.1%；一级资本比率标准化方法下为12.4%，高级方法下为13.2%；总资本比率标准化方法下为13.6%，高级方法下为14.2%；一级杠杆率为6.5%；补充杠杆率高级方法下为7.9%[11] - 本季度摊薄后普通股每股净收益从2021年第一季度的1.70美元增至1.77美元，净利润增加1420万美元（4%），达到3.893亿美元[17] - 本季度收入增加1.353亿美元（9%），达到17.2亿美元[18] - 本季度拨备为200万美元，上年同期为释放信贷准备金3000万美元[23] - 截至2022年3月31日，公司自愿放弃货币市场共同基金费用5070万美元，2021年同期为5020万美元[26] - 截至2022年3月31日，客户资产托管/管理总额为15544.1亿美元，较上季度减少4%，较上年同期增加5%[37] 各业务线信托、投资及其他服务费用关键指标变化 - 信托、投资及其他服务费用从2021年第一季度的10.6亿美元增至2022年第一季度的11.7亿美元，增长10%，主要因市场有利、新业务及会计重分类[20] - 第一季度资产服务信托、投资及其他服务费用总计6.624亿美元，较去年同期的6.205亿美元增长4190万美元，增幅7%[29] - 第一季度财富管理信托、投资及其他服务费用总计5.06亿美元，较去年同期的4.432亿美元增长6280万美元，增幅14%[29] - 第一季度合并信托、投资及其他服务费用总计11.684亿美元，较去年同期的10.637亿美元增长1.047亿美元，增幅10%[29] - 信托、投资及其他服务费用增加1.047亿美元（10%），达到11.7亿美元，主要得益于市场向好、新业务及会计重分类[20] 市场指数关键指标变化 - 截至3月31日，S&P 500指数三个月日均为4469，较去年同期的3864增长16%；期末值为4530，较去年同期的3973增长14%[34] - 截至3月31日，Barclays Capital U.S. Aggregate Bond Index为2215，较去年同期的2311下降4%；Barclays Capital Global Aggregate Bond Index为500，较去年同期的534下降6%[35] 客户资产托管/管理规模关键指标变化 - 截至3月31日，资产服务的客户资产托管/管理规模为1.4513万亿美元，较去年第四季度的1.51832万亿美元下降4%，较去年同期的1.38763万亿美元增长5%[37] - 截至3月31日，财富管理的客户资产托管/管理规模为1031.1亿美元，较去年第四季度的1065.6亿美元下降3%，较去年同期的918.8亿美元增长12%[37] - 截至3月31日，合并客户资产托管规模为1.20104万亿美元，较去年第四季度的1.26123万亿美元下降5%，较去年同期的1.15342万亿美元增长4%[39] - 截至3月31日，合并资产管理规模为1487.8亿美元，较去年第四季度的1607.1亿美元下降7%，较去年同期的1449.1亿美元增长3%[43] - 截至3月31日，资产管理的股票资产为800.9亿美元，较去年第四季度的856.5亿美元下降6%，较去年同期的769.6亿美元增长4%[47] - 截至2022年3月31日，管理资产（AUM）期初余额为16071亿美元，期末余额为14878亿美元，净流出702亿美元[48] - 2022年3月31日资产管理总资产为1487.8亿美元，较2021年12月31日的1607.1亿美元下降7%，较2021年3月31日的1449.1亿美元增长3%[43][47] - 2022年第一季度资产服务业务管理资产为1091.6亿美元，较上季度的1191.0亿美元下降8%[43] - 2022年第一季度财富管理业务管理资产为396.2亿美元，较上季度的416.1亿美元下降5%，较去年同期的355.4亿美元增长11%[43] - 2022年3月31日，股票投资管理资产为800.9亿美元，较上季度的856.5亿美元下降6%，较去年同期的769.6亿美元增长4%[47] - 2022年3月31日，固定收益证券投资管理资产为204.4亿美元，较上季度的216.1亿美元下降5%，较去年同期的198.9亿美元增长3%[47] - 2022年3月31日，现金及其他资产投资管理资产为305.3亿美元，较上季度的338.9亿美元下降10%，较去年同期的279.4亿美元增长9%[47] - 2022年3月31日，证券借贷抵押品投资管理资产为177.2亿美元，较上季度的195.6亿美元下降9%，较去年同期的201.2亿美元下降12%[47] 资产结构关键指标变化 - 联邦储备和其他央行存款平均为452亿美元，较上年同期增加81亿美元，增幅22%；证券平均为