整体财务数据关键指标变化 - 一季度净收入从去年同期的3.606亿美元增至3.751亿美元，增幅4%，摊薄后每股净收入从1.55美元增至1.70美元[9,24] - 年化平均普通股权益回报率为13.7%，去年同期为13.4%；年化平均资产回报率为0.99%，去年同期为1.17%[9,10,24] - 收入从去年同期的15.9亿美元略降至15.8亿美元[25] - 净利息收入从去年同期的4.081亿美元降至3.401亿美元，降幅17%[9,27] - 本季度释放信贷准备金3000万美元，去年同期计提6100万美元[9,28] - 非利息支出从上年同期的10.7亿美元增至本季度的11.2亿美元，增加了5190万美元，增幅为5%[29] - 本季度所得税拨备总计1.208亿美元，有效税率为24.4%；上年同期为1.005亿美元，有效税率为21.8%[30] - 2021年第一季度公司合并净利润为3.751亿美元，2020年同期为3.606亿美元，占比均为100%[87] - 2021年第一季度平均股东权益为115亿美元，较上年同期增加7000万美元，增幅7%[106][108] - 2021年第一季度经营活动提供的净现金为6830万美元，而2020年同期使用的净现金为27亿美元[135] - 2021年第一季度投资活动提供的净现金为51亿美元，而2020年同期使用的净现金为215亿美元[135] - 2021年第一季度融资活动使用的净现金为49亿美元，而2020年同期提供的净现金为257亿美元[135] - 2021年第一季度现金及银行存款变化为1.949亿美元，2020年同期为13.74亿美元[135] - 2021年第一季度非利息收入12.433亿美元，较2020年增长5%；净利息收入3.401亿美元，较2020年下降17%；总收入15.834亿美元，与2020年基本持平[9] - 2021年第一季度净利润3.751亿美元，较2020年增长4%；基本每股收益1.71美元，较2020年增长9%；摊薄每股收益1.70美元，较2020年增长9%[9] - 2021年3月31日总资产1639.241亿美元，较2020年12月31日下降4%；平均总资产1532.558亿美元，较2020年增长23%[9] - 2021年第一季度平均普通股权益回报率13.7%，较2020年的13.4%略有上升；平均资产回报率0.99%，较2020年的1.17%有所下降[10] - 2021年第一季度净利息收益率（FTE）为1.00%，较2020年的1.51%有所下降；GAAP基础下净利息收益率为0.98%，2020年为1.48%[10][166] - 2021年第一季度股息支付率为41.2%，较2020年的45.2%有所下降[10] - 2021年第一季度信用损失拨备为 - 3000万美元，2020年为6100万美元[9] - 2021年第一季度非利息支出11.175亿美元，较2020年增长5%[9] - 本季度摊薄后普通股每股净收益从2020年第一季度的1.55美元增至1.70美元，净收入增加1450万美元（4%）至3.751亿美元[24] - 本季度年化平均普通股权益回报率为13.7%，年化平均资产回报率为0.99%，上一年同期分别为13.4%和1.17%[24] - 本季度收入从上年同期的15.9亿美元略降至15.8亿美元[25] - 其他非利息收入增加360万美元（2%）至1.796亿美元，净利息收入减少6800万美元（17%）至3.401亿美元[26][27] - 本季度释放信贷准备金3000万美元，上年同期计提6100万美元[28] - 非利息支出增加5190万美元（5%）至11.2亿美元，本季度所得税拨备总计1.208亿美元，有效税率为24.4%，上年同期分别为1.005亿美元和21.8%[29][30] 各业务线收入关键指标变化 - 信托、投资及其他服务费用从去年同期的10亿美元增至10.6亿美元，增幅6%[25] - 其他非利息收入从去年同期的1.76亿美元增至1.796亿美元，增幅2%[26] - 2021年第一季度企业与机构服务净收入为1.582亿美元，较上年同期减少1950万美元，降幅11%[87][88] - 2021年第一季度财富管理净收入为2.206亿美元，较上年同期增加3090万美元，增幅16%[87][96] - 2021年第一季度企业与机构服务外汇交易收入为7450万美元，较上年同期减少1060万美元，降幅12%[87][90] - 2021年第一季度企业与机构服务其他非利息收入为6030万美元，较上年同期增加1850万美元，增幅44%[87][91] - 2021年第一季度企业与机构服务净利息收入为1.607亿美元，较上年同期减少5060万美元，降幅24%，平均盈利资产从817亿美元增至1090亿美元[87][92] - 2021年第一季度财富管理净利息收入为1.86亿美元，较上年同期减少1890万美元，降幅9%，平均盈利资产从289亿美元增至316亿美元[87][98] - 2021年第一季度，总信托、投资及其他服务费用为10.637亿美元，较2020年的10.036亿美元增加6010万美元，增幅为6%[34] - 2021年第一季度其他非利息收入为1.796亿美元，较2020年的1.76亿美元增长360万美元，增幅2%，其中外汇交易收入减少1020万美元，降幅12%，证券佣金和交易收入减少690万美元，降幅17%，其他营业收入增加2050万美元，增幅60%[55] 资产规模关键指标变化 - 截至2021年3月31日，公司总资产托管/管理规模为1.47951万亿美元，较2020年第四季度的1.45325万亿美元增长2%，较2020年第一季度的1.08766万亿美元增长36%[42] - 截至2021年3月31日，公司总托管资产为1.15342万亿美元，较2020年第四季度的1.12628万亿美元增长2%，较2020年第一季度的8254.7亿美元增长40%[43] - 截至2021年3月31日，公司总资产管理规模为1449.1亿美元，较2020年第四季度的1405.3亿美元增长3%，较2020年第一季度的1119.3亿美元增长29%[48] - 截至2021年3月31日，公司企业与机构服务和财富管理的客户资产托管/管理规模分别为13.8763万亿美元和9188亿美元，较上年同期分别增长36%和44%[42] - 2021年3月31日企业与机构服务资产托管规模为10618亿美元，较2020年12月31日增长2%，较2020年3月31日增长39%[43] - 2021年3月31日财富管理资产托管规模为916.2亿美元，较2020年12月31日增长5%，较2020年3月31日增长45%[43] - 2021年3月31日总资产托管规模为11534.2亿美元，较2020年12月31日增长2%，较2020年3月31日增长40%[43] - 2021年3月31日客户托管/管理资产14795.1亿美元，较2020年12月31日增长2%；管理资产1449.1亿美元，较2020年增长3%[9] 资产结构关键指标变化 - 截至2021年3月31日，托管资产中股票占比48%，固定收益证券占比33%，现金及其他资产占比17%，证券借贷抵押品占比2%[45] - 截至2021年3月31日，管理资产中股票占比53%，固定收益证券占比14%，现金及其他资产占比19%，证券借贷抵押品占比14%[50] 生息与付息资金关键指标变化 - 2021年第一季度平均总生息资产为14058.86亿美元，利息收入35.65亿美元，利率1.03%；2020年同期平均总生息资产为11061.13亿美元，利息收入53.73亿美元，利率1.95%[62] - 2021年第一季度平均总付息资金为10565.64亿美元，利息支出9800万美元，利率0.04%；2020年同期平均总付息资金为8951.72亿美元，利息支出12.11亿美元，利率0.54%[62] - 2021年第一季度调整后净利息收入为34.67亿美元，净利息收益率为1.00%；2020年同期调整后净利息收入为41.62亿美元，净利息收益率为1.51%[62] - 2021年第一季度未调整净利息收入为34.01亿美元，净利息收益率为0.98%；2020年同期未调整净利息收入为40.81亿美元，净利息收益率为1.48%[62] - 2021年第一季度联邦储备和其他央行存款及其他平均余额为3714.03亿美元，利息收入200万美元；2020年同期平均余额为1982.62亿美元，利息收入2300万美元[62] - 2021年第一季度贷款和租赁平均余额为3420.11亿美元，利息收入17.26亿美元，利率2.05%；2020年同期平均余额为3231.62亿美元，利息收入25.17亿美元，利率3.13%[62] - 2021年第一季度储蓄、货币市场及其他存款平均余额为2673.59亿美元，利息支出3700万美元，利率0.06%；2020年同期平均余额为2025.12亿美元，利息支出3.05亿美元，利率0.61%[62] - 2021年第一季度非美国办事处付息存款平均余额为6830.56亿美元，利息支出1.86亿美元，利率 - 0.11%；2020年同期平均余额为5454.33亿美元，利息收入2.58亿美元，利率0.19%[62] - 净利息收入（FTE）较上一年度季度减少6.95亿美元，其中平均余额增加10.07亿美元，平均利率减少17.02亿美元[63] 资产项目平均余额关键指标变化 - 联邦储备和其他央行存款及其他平均为371亿美元，较上一年度季度增加173亿美元，增幅87%[67] - 平均证券为612亿美元，较上一年度季度增加92亿美元，增幅18%[67] - 贷款和租赁平均为342亿美元，较上一年度季度增加19亿美元，增幅6%[69] - 平均计息存款增加202亿美元，增幅27%，至本季度平均960亿美元[70] 资产质量关键指标变化 - 非应计资产为1.253亿美元，较上一年度季度末增加1980万美元，增幅19%[73] - 截至2021年3月31日，非应计资产为1.253亿美元，较2020年12月31日的1.324亿美元有所下降，非应计贷款和租赁占总贷款和租赁的比例从0.39%降至0.36%[125] - 截至2021年3月31日，与贷款和租赁、未提取贷款承诺和备用信用证、持有至到期债务证券及其他金融资产相关的信用损失准备分别为1.654亿美元、5510万美元、860万美元和170万美元，而2020年12月31日分别为1.907亿美元、6110万美元、730万美元和80万美元[132] - 截至2021年3月31日，贷款和租赁的信用损失准备占总贷款和租赁的比例从0.56%降至0.48%[133] 资本相关关键指标变化 - 2020年压力资本缓冲要求为2.5%，自2020年10月1日起生效，导致包括该缓冲在内的一级普通股资本比率最低要求为7.0%[143] - 截至2021年3月31日，北方信托公司普通股一级资本标准化方法比率为12.1%，高级方法比率为13.2%[145] - 截至2021年3月31日，北方信托公司一级资本标准化方法比率为12.1，高级方法比率为13.2[145] - 截至2021年3月31日，北方信托公司总资本标准化方法比率为13.4，高级方法比率为14.3[145] - 2021年3月31日北方信托公司普通股一级资本充足率标准化方法为12.0%，高级方法为12.8%；一级资本充足率标准化方法为13.0%，高级方法为14.0%[10] 利率与风险相关关键指标变化 - 利率上升100个基点，未来十二个月净利息收入预计增加2.62亿美元；上升200个基点，预计增加4.58亿美元；下降100个基点，预计减少7400万美元[154] - 利率上升100个基点，市场价值的权益预计增加2300万美元；上升200个基点，预计减少3.46亿美元；下降100个基点，预计增加5.77亿美元[159] - 2021年第一季度，全球外汇总风险价值最高为900万美元，最低为100万美元，平均为400万美元，季末为100万美元[164] - 2021年第一季度，外汇风险价值最高为400万美元，最低为100万美元，平均为200万美元，季末为100万美元[164] - 2021年第一季度，利率风险价值最高为700万美元，最低为100万美元，平均为400万美元，季末为100万美元[164] - 2021年第一季度，公司未发生实际全球外汇交易损失超过每日全球外汇风险价值估计的情况[162] 其他事项 - 截至3月31日，PPP未偿还贷款总计2.139亿美元