公司整体财务数据关键指标 - 截至2022年3月31日，公司总资产610亿美元，投资性贷款和租赁总额468亿美元，投资证券总额56亿美元，存款总额380亿美元，借款总额153亿美元，股东权益总额69亿美元[193] - 2022年3月31日，股东权益总额69.09亿美元，有形普通股股东权益39.8亿美元，总资产610.05亿美元，有形资产585.79亿美元[189] - 2022年第一季度，平均普通股股东权益65.43亿美元，平均有形普通股股东权益41.17亿美元，平均资产598.94亿美元，平均有形资产574.68亿美元[189] - 2022年第一季度，GAAP指标下平均资产回报率1.04%，平均普通股股东权益回报率8.98%，普通股每股账面价值13.72美元，普通股股东权益与总资产比率10.50[189] - 2022年第一季度，非GAAP指标下平均有形资产回报率1.11%，平均有形普通股股东权益回报率14.76%，有形普通股每股账面价值8.52美元，有形普通股股东权益与有形资产比率6.79[189] - 截至2022年3月31日，总资产为610亿美元，较2021年12月31日增加15亿美元，年化增长10%[216] - 截至2022年3月31日，存款总额为380亿美元，较2021年12月31日年化增长33%[219] - 截至2022年3月31日，借款总额为153亿美元，较2021年12月31日减少12亿美元，降幅7%[221] - 2022年3月31日，证券总额较2021年12月31日减少1.68亿美元（年化12%）至56亿美元，占总资产的9.2%[294] - 2022年3月31日，存款总额为380亿美元，较2021年12月31日增加30亿美元，占总资产的62.2%[304] - 2022年3月31日，借款资金较2021年12月31日减少12亿美元（年化30%）至153亿美元，占总资产的25.1%[307] - 2022年3月31日，次级附属债券总额为3.61亿美元，与2021年12月31日的余额相当[309] - 2022年3月31日，公司一年期缺口为负14.75%，而2021年12月31日为负7.43%[324] - 2022年3月31日，总生息资产为556.94亿美元，总付息负债为488.58亿美元[329] - 2022年3月31日，各时间段利率敏感性缺口分别为负7.19亿美元、负1.806亿美元、7.608亿美元、12.339亿美元、负5.547亿美元、1.432亿美元，累计利率敏感性缺口分别为负7.19亿美元、负8.996亿美元、负1.388亿美元、10.951亿美元、5.404亿美元、6.836亿美元[329] - 2022年3月31日，累计利率敏感性缺口占总资产的百分比分别为负11.79%、负14.75%、负2.28%、17.95%、8.86%、11.21%[329] - 2022年3月31日，累计生息资产占付息负债的百分比分别为59.94%、66.43%、95.92%、131.29%、111.10%、113.99%[329] - 2022年3月31日和2021年12月31日，现金及现金等价物分别为29亿美元和22亿美元[345] - 2022年，贷款还款和销售现金流为25亿美元，证券还款和销售现金流为1.63亿美元[345] - 2022年，公司用于投资活动的净现金为11亿美元，经营活动提供的净现金为1.85亿美元，融资活动提供的净现金为16亿美元[348] - 2022年3月31日，一年或以内到期或重新定价的定期存款为69亿美元，占该日定期存款总额的88%[349] - 截至2022年3月31日，公司总资本为42.84亿美元，占比9.45%，最低资本充足要求为20.41亿美元，占比4.50%，超额22.43亿美元，占比4.95%[365] - 截至2022年3月31日，纽约社区银行总资本为52.80亿美元，占比11.65%，最低资本充足要求为20.39亿美元，占比4.50%，超额32.41亿美元，占比7.15%[366] - 截至2022年3月31日，公司总利息收益资产平均余额为545.61亿美元，利息为4.29亿美元，收益率3.15%；2021年同期平均余额为510.88亿美元，利息为4.23亿美元，收益率3.32%[376] - 截至2022年3月31日，公司总生息负债平均余额为476.25亿美元，利息为0.97亿美元，成本率0.82%；2021年同期平均余额为453.17亿美元，利息为1.05亿美元，成本率0.94%[376] - 截至2022年3月31日，公司总资产为598.94亿美元，2021年同期为563.06亿美元[376] - 截至2022年3月31日，公司总负债为528.48亿美元，2021年同期为494.32亿美元[376] - 截至2022年3月31日，公司股东权益为70.46亿美元，2021年同期为68.74亿美元[376] 公司盈利相关数据关键指标 - 2022年第一季度，公司净收入1.55亿美元，较2021年同期的1.45亿美元增长7%；归属于普通股股东的净收入1.47亿美元，较2021年同期的1.37亿美元增长7%[194] - 2022年第一季度，摊薄后普通股每股收益0.31美元，较2021年同期的0.29美元增长7%[195] - 2022年第一季度包含700万美元的合并相关费用，2021年同期无此类费用[195] - 2022年第一季度净收入为1.55亿美元，较2021年同期增加1000万美元，增幅7%；归属于普通股股东的净收入为1.47亿美元，较2021年同期增加1000万美元，增幅7%；摊薄后每股收益为0.31美元，较去年同期的0.29美元增长7%[368] - 2022年第一季度净利息收入为3.32亿美元，较2021年同期增加1400万美元，增幅4%，主要是由于利息支出减少800万美元（降幅8%）和利息收入增加600万美元（增幅1%）[372] - 2022年第一季度净利息收益率（NIM）为2.43%，较去年同期下降5个基点，较上一季度下降1个基点[372] - 提前还款收入对本季度NIM贡献了8个基点，较去年第一季度下降7个基点，较去年第四季度下降4个基点；剔除提前还款收入影响后，非公认会计原则（non - GAAP）下的NIM为2.35%，较去年同期上升2个基点[373] - 贷款和租赁利息收入为3.93亿美元，较去年同期增加1000万美元，增幅3%；证券利息收入为3400万美元，较去年同期减少400万美元，降幅11%[374] - 平均生息资产增加35亿美元（增幅7%）至546亿美元，主要是由于平均贷款增加31亿美元，但平均收益率下降17个基点至3.15%[374] - 平均计息存款利息支出减少600万美元（降幅18%）至2700万美元，平均存款成本下降11个基点，计息存款平均余额增加17亿美元（增幅6%）至311亿美元[374] - 平均无息存款增加12亿美元（增幅35%）至44亿美元；借款利息支出减少200万美元至7000万美元，平均借款成本下降10个基点至1.72%，平均借款余额增加5.68亿美元（增幅4%）[374] - 2022年第一季度净利息收入为3.32亿美元，2021年同期为3.18亿美元[376] - 2022年第一季度净息差为2.43%，2021年同期为2.48%[376] - 2022年第一季度利息收益率差为2.33%，2021年同期为2.38%[376] - 2022年第一季度，抵押贷款和其他贷款及租赁净平均余额为458.07亿美元，利息为3.93亿美元，收益率3.43%；2021年同期平均余额为427.36亿美元，利息为3.83亿美元，收益率3.59%[376] - 2022年第一季度，证券平均余额为65.38亿美元，利息为0.34亿美元，收益率2.12%；2021年同期平均余额为65.17亿美元，利息为0.38亿美元，收益率2.36%[376] 公司业务运营相关情况 - 公司目前通过八个地方分部运营237个分支机构[192] - 公司评估通过并购扩张和与其他银行组织进行战略合并的机会[184] - 2022年4月26日，董事会宣布对公司普通股每股派发现金股息0.17美元，5月19日支付[203] - 2022年4月27日，公司与Flagstar Bancorp, Inc.同意将合并终止日期延长至2022年10月31日[204] - 2022年，银行向母公司支付股息9500万美元，年末无需监管批准可支付给母公司的股息还有4.88亿美元[353] 公司各业务线贷款数据关键指标 - 截至2022年3月31日，总存款较2021年第四季度增加29亿美元至380亿美元，年化增长33%[196] - 截至2022年3月31日，总贷款和租赁投资增长10亿美元至468亿美元，环比年化增长9%[197] - 多户住宅贷款组合在本季度增加11亿美元至358亿美元，较上一季度年化增长13%[198] - 2022年第一季度，用于投资的贷款和租赁发起额为35亿美元，较2021年第一季度增长10亿美元，增幅39%[226] - 2022年第一季度投资性贷款发放总额为35.35亿美元，较2021年同期的25.42亿美元增加9.93亿美元[227] - 2022年3月31日，多户家庭贷款总额为360亿美元，占投资性贷款和租赁总额的77% [230] - 2022年3月31日，商业房地产贷款总额为70亿美元，占投资性贷款和租赁总额的14%，与上一季度持平[235] - 2022年3月31日，专业金融贷款和租赁总额为33亿美元，占投资性贷款和租赁总额的7% [237] - 2022年3月31日，工商业贷款总额为5.48亿美元，占投资性贷款和租赁总额的1% [241] - 2022年3月31日，收购、开发和建设贷款总额为2.37亿美元，占投资性贷款和租赁总额的0.50% [244] - 2022年3月31日，一至四户家庭贷款总额为1.45亿美元，占投资性贷款和租赁总额的0.31% [245] - 2022年3月31日，其他贷款总额为60万美元，主要包括透支贷款和向非营利组织发放的贷款[246] 公司贷款质量相关数据关键指标 - 截至2022年3月31日，不良资产较上一季度和去年同期增加2900万美元至7000万美元，占总资产的11个基点[200] - 2022年3月31日，不良资产总额为7000万美元，较2021年12月31日增加2900万美元，增幅71%，占总资产的0.11% [253] - 2022年3月31日，不良贷款总额为6300万美元，较2021年12月31日增加3000万美元，增幅91%，占总贷款的0.13% [253] - 截至2022年3月31日，公司不良贷款总额从2021年12月31日的3300万美元增至6300万美元，增幅91%[255] - 2022年第一季度，30 - 89天逾期贷款总额从2021年12月31日的6700万美元降至3400万美元，降幅49%[275] - 非应计多户住宅抵押贷款中，多户住宅类从2021年12月31日的1000万美元增至2022年3月31日的2200万美元，增幅120%；商业地产类从1600万美元增至3500万美元，增幅119%[255] - 2022年3月31日，公司三大不良贷款为两笔商业房地产贷款（余额分别为1940万美元和800万美元）和一笔多户住宅贷款（余额690万美元）[279] - 截至2022年3月31日，非应计问题债务重组贷款包括出租车牌照相关贷款，余额合计500万美元[282] - 2022年3月31日，利率减免和/或展期贷款总计4700万美元，重组的商业房地产贷款成功率为100%，一至四户家庭贷款和其他贷款成功率分别为100%和26%[283] - 2022年第一季度末，不良债务重组（TDR）总额为4700万美元，较2021年12月31日的2900万美元增加1800万美元[284] - 2022年3月31日，公司全额付款延期贷款已全部恢复还款，本金延期贷款总计2.82亿美元，较上一季度减少41%（1970万美元）[289] - 2022年3月31日，贷款应计利息应收款的信用损失准备金为100万美元[291] - 2022年第一季度，多户家庭、一至四户家庭、收购开发和建设及其他贷款净冲销率为0.00%，商业房地产贷款净冲销率为0.06%，总贷款净冲销率为0.00%[291] - 2022年3月31日，非执行贷款总计6300万美元，其中纽约为5700万美元，其他州为600万美元[292] 公司贷款政策相关情况