股东权益相关指标变化 - 截至2022年6月30日，公司总股东权益为68.24亿美元，较3月31日的69.09亿美元有所下降[195] - 截至2022年6月30日，公司有形普通股股东权益为38.95亿美元，较3月31日的39.80亿美元有所下降[195] - 截至2022年6月30日，股东权益总额为68亿美元，较2021年12月31日减少2.2亿美元，年化降幅6%；较2022年3月31日减少8500万美元，年化降幅5%[228] 资产相关指标变化 - 截至2022年6月30日，公司总资产为630.93亿美元，较3月31日的610.05亿美元有所上升[195] - 截至2022年6月30日，公司有形资产为606.67亿美元，较3月31日的585.79亿美元有所上升[195] - 截至2022年6月30日，公司总资产为631亿美元，较2021年12月31日增加36亿美元，年化增长12%，较2022年3月31日增加21亿美元，年化增长14%[199][222] - 截至2022年6月30日，用于投资的贷款和租赁总额较2021年12月31日增加28亿美元，年化增幅12%；较上一季度增加18亿美元，年化增幅15%[223] - 截至2022年6月30日，现金余额较2021年12月31日增加11亿美元至33亿美元；较2022年3月31日增加约4亿美元，年化增幅52%[224] - 截至2022年6月30日，存款总额为412亿美元，较2021年12月31日增加62亿美元，年化增幅35%；本季度增加33亿美元，环比增幅35%[225] - 截至2022年6月30日，批发借款总额为137亿美元，较2021年12月31日减少23亿美元，年化降幅28%；较上一季度减少10亿美元，降幅28%[227] - 截至2022年6月30日，生息资产总计579.16亿美元，付息负债总计511.66亿美元[327] - 截至2022年6月30日，累计利率敏感性缺口占总资产的百分比分别为 - 21.85%、 - 26.14%、 - 15.21%、4.70%、8.31%、10.70%[327] - 2022年6月30日，证券总额降至57亿美元，较2021年12月31日减少1.18亿美元，年化降幅4%，占总资产的9.0%[292] - 2022年6月30日和2021年12月31日，银行持有的联邦住房贷款银行纽约分行股票分别为6.35亿美元和7.34亿美元[294] - 2022年6月30日，银行持有的银行拥有人寿保险投资增至12亿美元，较2021年12月31日增加800万美元[296] - 2022年6月30日和2021年12月31日，现金及现金等价物分别为33亿美元和22亿美元[343] - 2022年6月30日，公司在FHLB - NY的可用借款额度为122亿美元，银行可出售证券为57亿美元，其中46亿美元未质押[344] - 2022年6月30日，一年内到期或重新定价的定期存单总额为61亿美元，占该日定期存单总额的76%[347] - 2022年6月30日，公司有81亿美元的定期存单和126亿美元的长期债务[353] - 2022年6月30日，公司有49亿美元的信贷承诺[354] 回报率相关指标变化 - 2022年第二季度，公司平均资产回报率为1.10%，高于第一季度的1.04%[195] - 2022年第二季度，公司平均普通股股东权益回报率为10.18%，高于第一季度的8.98%[195] - 2022年第二季度，公司平均有形资产回报率为1.17%，高于第一季度的1.11%[195] - 2022年第二季度，公司平均有形普通股股东权益回报率为16.73%，高于第一季度的14.76%[195] 每股相关指标变化 - 截至2022年6月30日，公司普通股每股账面价值为13.56美元，较3月31日的13.72美元有所下降[195] - 截至2022年6月30日，公司有形普通股每股账面价值为8.35美元，较3月31日的8.52美元有所下降[195] - 2022年第二季度，摊薄后每股收益为0.34美元，较2021年同期的0.30美元增长13%[202] - 2022年上半年，摊薄后每股收益为0.66美元，较2021年同期的0.60美元增长10%[204] 贷款相关业务指标变化 - 用于投资的贷款总额增至485亿美元，较2021年12月31日增加28亿美元，年化增长12%，环比增加18亿美元，年化增长15%[200][208] - 2022年6月30日，多户家庭贷款组合总计368亿美元，环比增长10亿美元，年化增长11%，年初至今增长22亿美元，年化增长13%[209] - 2022年6月30日，专业金融贷款组合总计41亿美元，环比增加8.06亿美元，年化增长97%，年初至今增加6.38亿美元，年化增长36%[210] - 2022年第二季度贷款发放总额达53亿美元，较2022年第一季度增加17亿美元，增长49%，较2021年同期增加22亿美元，增长72%[211] - 2022年第二季度，用于投资的贷款和租赁发放总额为53亿美元，较2021年第二季度增加22亿美元，增幅72%；较上一季度增加28亿美元，增幅107%[232] - 截至2022年6月30日，多户家庭贷款为37亿美元，占用于投资的贷款和租赁总额的76%[236] - 截至2022年6月30日，商业房地产贷款为7亿美元，占用于投资的贷款和租赁总额的14%，与上一季度持平[241] - 截至2022年6月30日，特种金融贷款和租赁总额为41亿美元，占用于投资的贷款和租赁总额的9%[243] - 截至2022年6月30日，工商业贷款总额为5.49亿美元，占用于投资的贷款和租赁总额的1%[247] - 截至2022年6月30日，投资组合中最大的抵押贷款为3.29亿美元的多户住宅贷款[257] - 从2021年12月31日到2022年6月30日，非应计多户住宅贷款从1000万美元增至1800万美元，增幅80%；商业房地产贷款从1600万美元增至2700万美元，增幅69%[262] - 2022年6月30日，30 - 89天逾期贷款总额降至3000万美元，较2021年12月31日的6700万美元减少3700万美元，降幅55%，主要因两笔多户家庭贷款在2022年上半年转为正常还款[281][282] - 2022年6月30日，公司三笔最大不良贷款为两笔商业房地产贷款（余额分别为1900万美元和800万美元）和一笔多户家庭贷款（余额700万美元）[284] - 2022年6月30日，进行利率降低和/或到期日延长等让步的贷款总额达4500万美元，重组的商业房地产和多户家庭贷款成功率为100%，一至四户家庭贷款成功率为100%，其他贷款成功率为32%[288] - 2022年上半年净冲销（回收）与平均未偿还贷款相比，多户家庭、商业房地产、一至四户家庭、收购开发和建设贷款净冲销率均为0.00%，其他贷款为 - 0.12%，总贷款为 - 0.01%[290] - 2022年6月30日，非执行贷款地理分布为纽约4600万美元、新泽西300万美元、其他州100万美元，总计5000万美元[291] - 2022年上半年贷款还款和销售总额达60亿美元，较上年同期增加16亿美元[300] - 2022年，公司为投资而发放的贷款总额为88亿美元[346] 存款相关业务指标变化 - 总存款升至412亿美元，较2021年12月31日增加62亿美元，年化增长35%，第二季度增加33亿美元，环比年化增长35%[201][206] - 2022年6月30日，企业机构存款为19亿美元，市政存款为5.97亿美元，较2021年12月31日的14亿美元和7.51亿美元有变化；BaaS相关存款为78亿美元，较2021年12月31日增加58亿美元；经纪存款稳定在45亿美元[303] - 截至2022年6月30日，超过FDIC保险限额（目前为25万美元）的定期存款中，美国定期存款部分为25.98亿美元，未保险定期存款总计25.98亿美元[304] - 2022年6月30日，总存款达412亿美元，较3月31日增加33亿美元，较2021年12月31日增加62亿美元，占总资产的65.4%[302] 借款相关业务指标变化 - 2022年第二季度末，批发借款降至137亿美元，较2021年12月31日减少23亿美元，年化下降28%，环比减少10亿美元，年化下降28%[202] - 截至2022年6月30日，借款资金较2021年12月31日减少23亿美元，年化降幅27%，降至143亿美元，占总资产的23%[305] 净收入相关指标变化 - 2022年第二季度，公司净收入为1.71亿美元，较2021年同期的1.52亿美元增长13%；归属于普通股股东的净收入为1.63亿美元，较2021年同期的1.44亿美元增长13%；摊薄后每股收益为0.34美元，较2021年同期的0.30美元增长13%[202] - 2022年上半年，净收入总计3.26亿美元，较2021年同期的2.97亿美元增长10%；归属于普通股股东的净收入为3.10亿美元，较2021年同期的2.81亿美元增长10%；摊薄后每股收益为0.66美元，较2021年同期的0.60美元增长10%[204] - 2022年第二季度，公司净收入为1.71亿美元，较2021年同期的1.52亿美元增长13%[367] 股息相关信息 - 2022年7月26日，公司董事会宣布对普通股每股派发0.17美元的季度现金股息，将于2022年8月18日支付给8月8日登记在册的普通股股东[212] - 2022年，银行向母公司支付了总计1.9亿美元的股息，年末无需监管批准即可向母公司支付的股息为5.73亿美元[351] 不良资产及贷款回收相关指标变化 - 截至2022年6月30日，不良资产较上一季度下降1400万美元或20%至5600万美元，占总资产的0.09%[260] - 截至2022年6月30日，总不良贷款为5000万美元，较3月31日下降1300万美元或21%，占总贷款的0.10%[260] - 2022年第二季度公司净回收700万美元，而2022年第一季度净冲销200万美元；2022年上半年净回收500万美元，2021年上半年净回收700万美元[261] 贷款审批及政策相关信息 - 公司多户住宅贷款最低债务偿付覆盖率要求为125%，商业房地产贷款为130%；多户住宅建筑贷款通常贷至评估价值的75%，商业地产为65%[273] - 商业房地产贷款审批通常要求最低债务偿付覆盖率为130%，最高贷款价值比为65%，且可能包含不超过三年的只付利息期[275] - 对于ADC贷款，多户住宅和住宅地块项目通常贷至预计完工后市场价值的75%，个人住房建设贷款为80%，商业建设贷款为65%[277] 利率相关指标及风险信息 - 2022年6月30日，公司一年期缺口为负26.14%，而2021年12月31日为负7.43%[322] - 对于住宅抵押相关证券，预计提前还款率为每年加权平均6.99%；多户和商业房地产贷款的提前还款率分别预计为每年加权平均8.69%和7.25%[324] - 储蓄账户预计前五年以67%的速度衰减，六到十年以33%的速度衰减；付息支票账户预计前五年以85%的速度衰减，六到十年以15%的速度衰减；货币市场账户预计前五年以79%的速度衰减，六到十年以21%的速度衰减[325][326] - 2021年12月31日起，银行不再提供以LIBOR为指数的产品[318] - 公司管理利率风险的措施包括强调中期资产的发起和保留、发起浮动利率工商业贷款、用长期借款替换到期批发借款、执行利率互换[314] - 截至2022年6月30日，市场利率下降100个基点，多户和商业房地产贷款的预计提前还款率将每年提高2.90%[331] - 基于2022年6月30日的信息和假设，利率变化100个基点、200个基点时，经济价值权益的估计百分比变化分别为5.78%、 - 8.17%、 - 16.66%[335] - 基于2022年6月30日的信息和假设，未来十二个月利率变化100个基点、200个基点时，净利息收入的估计百分比变化分别为4.41%、 - 3.72%、 - 8.77%[339] - 2022年6月30日，收益率曲线立即反转预计使净利息收入减少4.32%，立即变陡预计使净利息收入增加13.38%[341] 资金流相关信息 - 2022年，贷款还款和销售的现金流总计60亿美元，证券还款和销售的现金流总计3.97亿美元[343] - 2022年，投资活动使用的净现金为