股东权益相关数据变化 - 截至2022年9月30日，公司总股东权益为67.46亿美元，较6月30日的68.24亿美元有所下降，2021年9月30日为69.67亿美元[203] - 截至2022年9月30日，有形普通股股东权益为38.17亿美元，较6月30日的38.95亿美元有所下降，2021年9月30日为40.38亿美元[203] 资产相关数据变化 - 截至2022年9月30日，公司总资产为629.56亿美元，较6月30日的630.93亿美元略有下降，2021年9月30日为578.90亿美元[203] - 截至2022年9月30日，有形资产为605.30亿美元，较6月30日的606.67亿美元略有下降，2021年9月30日为554.64亿美元[203] - 截至2022年9月30日，公司总资产为630亿美元，较2021年12月31日增加34亿美元，年化增长率为8%[207][232] 回报率相关数据变化 - 2022年第三季度平均资产回报率为0.96%，低于第二季度的1.10%，2021年第三季度为1.04%[203] - 2022年第三季度平均普通股股东权益回报率为9.01%，低于第二季度的10.18%，2021年第三季度为8.69%[203] - 2022年第三季度平均有形资产回报率为1.02%，低于第二季度的1.17%，2021年第三季度为1.08%[203] - 2022年第三季度平均有形普通股股东权益回报率为14.81%，低于第二季度的16.73%，2021年第三季度为13.89%[203] 每股价值相关数据变化 - 截至2022年9月30日，每股账面价值为13.39美元，较6月30日的13.56美元有所下降，2021年9月30日为13.90美元[203] - 截至2022年9月30日，每股有形账面价值为8.19美元，较6月30日的8.35美元有所下降，2021年9月30日为8.68美元[203] 贷款与证券相关数据变化 - 截至2022年9月30日，用于投资的贷款总额为490亿美元，较2021年12月31日增加32亿美元，年化增长率为9%[208][214][233] - 截至2022年9月30日，可供出售证券总额为67亿美元，较第二季度增加10亿美元，增长率为18%（非年化）[209] - 2022年第三季度贷款发放总额为38亿美元，较2021年同期增长27%，较2022年第二季度的创纪录金额下降29%[237] - 2022年前九个月贷款发放总额为126亿美元，较2021年同期增加40亿美元，增长47%[239] - 2022年9月30日，可供出售证券投资组合总计67亿美元，较2022年6月30日增加10亿美元或18%，较2021年12月31日年化增加9.09亿美元或21%；证券投资组合占总资产的11%，6月30日为9%，2021年12月31日为10%[302][303] 现金与存款相关数据变化 - 截至2022年9月30日，现金余额降至17亿美元，较之前减少16亿美元[209] - 截至2022年9月30日，总存款为417亿美元，较2021年12月31日增加66亿美元，年化增长率为25%[210][216][234] - 2022年9月30日，存款总计417亿美元，较2021年12月31日年化增加66亿美元或25%，较2022年6月30日年化增加4.61亿美元或4%；传统BaaS存款为53亿美元，政府BaaS存款为5.79亿美元，抵押贷款即服务存款为20亿美元[313][314] 借款相关数据变化 - 截至2022年9月30日，批发借款降至131亿美元，较2021年12月31日减少28亿美元，年化增长率为 - 23%[210] - 2022年9月30日，借款资金总计138亿美元，较2021年12月31日年化减少28亿美元或22%，较2022年6月30日减少5.09亿美元；借款占总资产的22%，2021年12月31日为28%，2022年6月30日为23%[316] 净收入相关数据变化 - 2022年第三季度，公司净收入为1.52亿美元，较2021年同期的1.49亿美元增长2%[211] - 2022年前九个月，净收入总计4.78亿美元，较2021年同期的4.46亿美元增长7%[213] - 2022年第三季度，公司净收入为1.52亿美元，同比增长2%；归属于普通股股东的净收入为1.44亿美元，同比增长3%；摊薄每股收益为0.30美元，与去年同期持平[380] 股息相关信息 - 2022年10月25日，董事会宣布普通股季度现金股息为每股0.17美元，将于11月17日支付[219] 公司合并相关信息 - 2022年10月28日，公司与Flagstar Bancorp获得OCC批准进行银行合并和合并延期，Flagstar股东将获得每股4.0151股公司普通股[220][222] 投资性贷款结构数据 - 2022年9月30日，多户家庭贷款占投资性贷款和租赁总额的76%，金额为372亿美元[243] - 2022年9月30日，商业房地产贷款占投资性贷款和租赁总额的13%，金额为66亿美元[248] - 2022年9月30日，专业金融贷款和租赁占投资性贷款和租赁总额的9%，金额为43亿美元[250] - 2022年9月30日，工商业贷款占投资性贷款和租赁总额的1%，金额为5.78亿美元[254] - 2022年9月30日，收购、开发和建设贷款占投资性贷款和租赁总额的0.41%，金额为2.03亿美元[257] - 2022年9月30日，一至四户家庭贷款占投资性贷款和租赁总额的0.25%，金额为1.23亿美元[258] - 2022年9月30日，其他贷款金额为600万美元，主要包括透支贷款和向非营利组织提供的贷款[259] - 2022年9月30日，投资性贷款组合中最大的抵押贷款是一笔3.29亿美元的多户家庭贷款，以纽约布鲁克林的六处房产作抵押[264] 不良资产与贷款相关数据变化 - 截至2022年9月30日，不良资产较6月30日减少600万美元（11%）至5000万美元，占总资产的0.08% [267] - 截至2022年9月30日，不良贷款较6月30日减少500万美元（10%）至4500万美元，占总贷款的0.09% [267] - 截至2022年9月30日，收回资产较6月30日减少100万美元（17%）至500万美元 [267] - 截至2022年9月30日，逾期30至89天的贷款较6月30日增加900万美元（30%）至3900万美元 [267] - 从2021年12月31日至2022年9月30日，非应计多户住宅抵押贷款增加300万美元（30%）至1300万美元 [269] - 从2021年12月31日至2022年9月30日，非应计商业房地产贷款增加1200万美元（75%）至2800万美元 [269] - 从2021年12月31日至2022年9月30日，非应计其他贷款减少300万美元（50%）至300万美元 [269] - 从2021年12月31日至2022年9月30日，逾期30至89天的多户住宅贷款减少2600万美元（46%）至3100万美元 [288] - 从2021年12月31日至2022年9月30日，逾期30至89天的商业房地产贷款减少100万美元（50%）至100万美元 [288] - 截至2022年9月30日，公司三大不良贷款为两笔商业房地产贷款（余额分别为1900万美元和800万美元）和一笔多户住宅贷款（余额为700万美元） [292] 问题债务重组（TDR）相关数据 - 2022年9月30日，非应计问题债务重组（TDR）中出租车奖章相关贷款余额为300万美元，利率下调和/或到期日延长的贷款总计4500万美元，重组的商业房地产（CRE）和多户家庭贷款成功率为100%，一至四户家庭和其他贷款成功率分别为100%和32%[295][296] - 2022年9月30日，TDR中应计余额为1600万美元，非应计余额为2900万美元，总计4500万美元；2021年12月31日应计余额为1600万美元，非应计余额为1300万美元，总计2900万美元；2022年前九个月新增TDR为1900万美元，贷款偿还（包括处置和本金偿还）为300万美元[297] 贷款净冲销（回收）相关数据 - 2022年和2021年前九个月，多户家庭贷款净冲销（回收）分别为100万美元和100万美元，平均未偿还金额分别为3.5825亿美元和3.2214亿美元，净冲销（回收）占平均贷款的百分比均为0.00%；商业房地产贷款净冲销（回收）分别为0美元和 - 200万美元，平均未偿还金额分别为6673万美元和6782万美元，净冲销（回收）占平均贷款的百分比分别为0.00%和 - 0.03%等[300] 非执行贷款地区分布数据 - 2022年9月30日，非执行贷款中纽约为4300万美元，新泽西为100万美元，其他州为100万美元，总计4500万美元[301] 其他投资相关数据变化 - 2022年9月30日和2021年12月31日，银行持有的联邦住房贷款银行（FHLB - NY）股票分别为6.3亿美元和7.34亿美元；2022年和2021年第三季度FHLB - NY向银行支付的股息分别为900万美元和800万美元，前九个月均为2500万美元[305][306] - 2022年9月30日，银行拥有的人寿保险（BOLI）投资较2021年12月31日增加1600万美元至12亿美元；商誉在2022年9月30日和2021年12月31日均为24亿美元[307][308] 贷款与证券偿还销售现金流数据 - 2022年前九个月贷款偿还和销售总计93亿美元，较上年同期的72亿美元增加21亿美元；证券偿还和销售现金流分别为5.71亿美元和14亿美元，证券购买分别为22亿美元和16亿美元[311] 利率敏感性相关数据 - 公司一年期缺口在2022年9月30日为负26.11%，较2021年12月31日的负7.43%有所下降[335] - 2022年9月30日，住宅抵押相关证券预计年加权平均CPR为7.16%，多户和商业房地产贷款预计年加权平均CPR分别为7.39%和6.82%[337] - 储蓄账户前五年预计衰减率为60%，六到十年为40%；计息支票账户前五年预计衰减率为86%，六到十年为14%；货币市场账户前五年预计衰减率为80%，六到十年为20%[338][339] - 2022年9月30日，公司总生息资产为578.16亿美元，总付息负债为516.64亿美元[340] - 2022年9月30日，各时间段累计利率敏感性缺口占总资产的百分比分别为负21.35%、负26.11%、负16.47%、4.83%、8.02%、9.77%[340] - 2022年9月30日，各时间段累计生息资产占付息负债的百分比分别为43.47%、52.14%、76.14%、106.77%、109.80%、111.91%[340] - 2022年9月30日，市场利率下降100个基点，多户和商业房地产贷款预计年提前还款率将增加0.81%[344] LIBOR相关信息 - 自2017年起，LIBOR逐步停用，2021年12月31日起，一周和两个月期美元LIBOR停止发布，2023年6月30日起，隔夜、一月、三月、六月和十二月期美元LIBOR将停止发布[327] - 2020年10月，国际掉期与衍生工具协会宣布含SOFR的衍生品合约备用条款，2021年1月25日起，合约交易对手可选择应用该条款[329] - 2021年12月31日后，公司不再提供LIBOR指数产品[331] 利率变动对经济价值权益和净利息收入影响数据 - 2022年9月30日数据显示，利率变动-200、-100、+100、+200个基点时，经济价值权益（EVE）估计百分比变化分别为10.37%、9.27%、-6.91%、-14.45%[347] - 2022年9月30日数据显示，利率变动-200、-100、+100、+200个基点时，未来十二个月净利息收入估计百分比变化分别为6.65%、3.32%、-3.22%、-6.52%[351] - 2022年9月30日数据显示，收益率曲线立即反转预计使净利息收入减少5.66%，立即变陡预计使净利息收入增加22.10%[354] 现金等价物与现金流相关数据 - 202