特定时间点财务关键指标 - 截至2023年6月30日的三个月，公司净利息收入为3.82171亿美元，净收入为1.51003亿美元[179] - 截至2023年6月30日，公司普通股股息支付率为27%，稀释后每股净收入为0.52美元[179] - 截至2023年6月30日，公司平均资产回报率为1.29%，平均普通股权益回报率为12.01%[179] - 截至2023年6月30日，公司总贷款为324.32473亿美元，总资产为484.96755亿美元[179] - 截至2023年6月30日，公司一级普通股权益风险资本比率为10.14%，一级风险资本比率为10.79%[179] - 截至2023年6月30日，公司有形普通股权益与有形资产比率为6.33%[179] - 截至2023年6月30日，公司全职等效员工为4021人，银行中心为256个[179] - 截至2023年6月30日，公司合并资产约480亿美元，是中西部资产规模第六大的商业银行[196] - 2023年6月30日公司资产为485亿美元，较2022年12月31日增加17亿美元[243] - 2023年6月30日生息资产为433亿美元，较2022年12月31日增加17亿美元[244] - 2023年6月30日投资证券组合（含权益证券）为100亿美元，占生息资产的23%，较2022年12月31日的102亿美元和25%有所下降[247] - 2023年6月30日可供出售投资证券组合净未实现损失为9.347亿美元，持有至到期投资证券组合净未实现损失为4.519亿美元，较2022年12月31日有所增加[248] - 2023年6月30日贷款组合总额为324.32473亿美元，较2022年12月31日增加1.308832亿美元，增幅为4%[251] - 截至2023年6月30日，公司贷款组合中住宅房地产贷款为67亿美元，较2022年12月31日增加2.24亿美元[259] - 截至2023年6月30日，消费贷款降至26亿美元，较2022年12月31日减少9770万美元[260] - 截至2023年6月30日，总存款为362.31亿美元，较2022年12月31日增加1.23亿美元，增幅4%；总批发借款为60.34亿美元，较2022年12月31日增加4476.94万美元，增幅8%；总资金为422.65亿美元，较2022年12月31日增加1.68亿美元，增幅4%[261] - 截至2023年6月30日，应计费用和其他负债较2022年12月31日减少1.025亿美元[262] - 截至2023年6月30日，股东权益为53亿美元，较2022年12月31日的51亿美元有所增加，2023年上半年回购180万股普通股使权益减少2950万美元[263] - 截至2023年6月30日，公司一级资本与总资产平均比率为8.59%，普通股一级资本与风险加权总资产比率为10.14%，一级资本与风险加权总资产比率为10.79%，总资本与风险加权总资产比率为12.14%，股东权益与资产比率为10.91%[266] - 截至2023年6月30日，老国民银行一级资本与总资产平均比率为8.73%，普通股一级资本与风险加权总资产比率为10.98%，一级资本与风险加权总资产比率为10.98%，总资本与风险加权总资产比率为11.73%[267] - 2023年6月30日，公司平均商业贷款规模约为68万美元，平均商业房地产贷款规模约为135万美元[271] - 2023年6月30日，不良资产增至3.056亿美元，占总贷款的0.94%，较2022年12月31日的0.86%增加8个基点[272][274] - 2023年6月30日，非应计贷款较2022年12月31日增加5730万美元，贷款信用损失拨备率为101.71%，低于2022年12月31日的127.50%[272][275] - 2023年6月30日，受批评和分类资产总额为15亿美元，较2022年12月31日增加6970万美元[272][276] - 2023年6月30日，贷款信用损失拨备为3.006亿美元，低于2022年12月31日的3.037亿美元[281] - 2023年6月30日，未使用贷款承诺的信用损失拨备为3700万美元，高于2022年12月31日的3220万美元[282] - 2023年6月30日，预计净利息收入在利率立即下降300个基点时为2785329000美元，较基准下降10.19%；利率立即上升300个基点时为3343143000美元，较基准上升7.79%[289] - 2023年6月30日，衍生品指定为套期工具处于净负债头寸，公允价值损失为1340万美元，而2022年12月31日为3610万美元[291] - 2023年6月30日，老国民银行定期存款总额为5265664000美元，平均利率为3.67%[295] - 2023年6月30日，母公司可用流动资金为882164000美元，子公司为10629010000美元[297] - 2023年6月30日，老国民银行及其子公司从美联储贴现窗口可用借款金额为963723000美元，从美联储银行定期融资计划为2392528000美元，从联邦住房贷款银行为6040931000美元[297] - 2023年6月30日，老国民银行其他未偿还借款为482300000美元[297] 不同时期财务指标对比 - 2023年第二季度，公司净利息收入较上一季度的3.81488亿美元略有增长，非利息收入从7.0681亿美元增至8.1629亿美元[179] - 2023年第二季度，公司净收入较上一季度的1.42566亿美元有所增加，普通股股息支付率较上一季度的29%有所下降[179] - 与2022年12月31日相比，截至2023年6月30日公司总贷款从311.23641亿美元增至324.32473亿美元，总存款从350.0083亿美元增至362.31315亿美元[179] - 上半年净利息收入为7.63659亿美元，去年同期为5.60257亿美元[183] - 上半年净利润为2.93569亿美元，去年同期为0.81349亿美元[183] - 摊薄后每股净收益为1.01美元，去年同期为0.31美元[183] - 普通股股息支付率为28%，去年同期为90%[183] - 平均资产回报率为1.27%，去年同期为0.43%[183] - 平均普通股权益回报率为11.80%，去年同期为3.62%[183] - 总贷款为324.32473亿美元，去年同期为295.53648亿美元[183] - 一级普通股权益风险资本比率为10.14%，去年同期为9.90%[183] - 全职等效员工为4021人，去年同期为4196人[183] - 银行网点为256个，去年同期为266个[183] - 2023年第二季度归属于普通股股东的净利润为1.51亿美元，摊薄后每股收益0.52美元，第一季度分别为1.426亿美元和0.49美元[197] - 与2023年3月31日相比，期末总存款增加13亿美元，即4%，达到362亿美元[199] - 与2023年3月31日相比，贷款余额（不包括待售贷款）增加6.101亿美元，达到324亿美元[200] - 与2023年第一季度相比，净利息收入增加70万美元，达到3.822亿美元[200] - 与2023年第一季度相比，信贷损失拨备增加140万美元，达到1480万美元[201] - 与2023年第一季度相比，非利息收入增加1090万美元，达到8160万美元[202] - 与2023年第一季度相比，非利息支出减少410万美元[203] - 截至2023年6月30日的三个月，总盈利资产平均余额为43,097,198千美元，收益率为5.11%；2022年同期平均余额为41,003,338千美元，收益率为3.48%[212] - 截至2023年6月30日的三个月，总贷款平均余额为32,255,865千美元，收益率为5.75%；2022年同期平均余额为28,861,678千美元，收益率为4.01%[212] - 截至2023年6月30日的三个月，净利息收入（应税等价基础）为387,996千美元，收益率为3.60%；2022年同期为341,786千美元，收益率为3.33%[212] - 截至2023年6月30日的六个月，总盈利资产平均余额为42,522,747千美元，收益率为4.95%；2022年同期平均余额为36,269,744千美元，收益率为3.29%[215] - 截至2023年6月30日的六个月，总贷款平均余额为31,766,093千美元，收益率为5.59%；2022年同期平均余额为24,822,498千美元，收益率为3.86%[215] - 截至2023年6月30日的六个月，净利息收入（应税等价基础）为775,150千美元，收益率为3.65%；2022年同期为568,343千美元，收益率为3.13%[215] - 截至2023年6月30日的三个月，总利息负债平均余额为31,242,442千美元，成本率为2.09%；2022年同期平均余额为27,231,405千美元，成本率为0.25%[212] - 截至2023年6月30日的六个月，总利息负债平均余额为30,255,877千美元，成本率为1.85%；2022年同期平均余额为24,174,671千美元，成本率为0.25%[215] - 截至2023年6月30日，三个月贷款信用损失准备金为301,311千美元，六个月为302,844千美元；2022年同期三个月为282,943千美元，六个月为225,876千美元[212][215] - 截至2023年6月30日，三个月总资产为48,099,553千美元，六个月为47,544,116千美元；2022年同期三个月为45,733,379千美元，六个月为40,428,588千美元[212][215] - 2023年Q2和H1净利息收入分别为4621万美元和2.06807亿美元，较2022年同期增加420.3万美元和1.01194亿美元，主要因利率上升和贷款增长[219][221] - 2023年Q2和H1平均生息资产分别为431亿美元和425亿美元，较2022年同期增加21亿美元（5%）和63亿美元（17%）[223] - 2023年Q2和H1平均贷款分别增加34亿美元和69亿美元，主要因商业和商业房地产贷款增长及与First Midwest的合并[224] - 2023年Q2和H1平均投资分别减少9.369亿美元和9100万美元，Q2减少是因利用证券现金流支持贷款增长[225] - 2023年Q2平均无息存款减少20亿美元，有息存款增加13亿美元；H1无息和有息存款分别增加1.174亿美元和35亿美元，H1增加主要因First Midwest合并[226] - 2023年Q2和H1平均借款资金分别增加27亿美元和26亿美元[227] - 2023年Q2和H1信贷损失拨备分别为1478.7万美元和2822.4万美元，较2022年同期变化61.3%和 - 76.1%[228] - 2023年Q2和H1非利息收入分别为8162.9万美元和1.5231亿美元，较2022年同期减少750万美元（8.4%）和200万美元（1.3%）[230] - 2023年Q2财富和投资服务费用减少140万美元，H1增加360万美元，Q2减少因市场条件和产品费用降低，H1增加因First Midwest合并的全年影响[231] - 2023年第二季度资本市场收入较2022年同期减少110万美元，上半年较2022年同期增加140万美元[234] - 2023年第二季度非利息支出较2022年同期减少3090万美元，上半年较2022年同期增加420万美元[236][237] - 2023年第二季度和上半年FDIC评估费用分别较2022年同期增加490万美元和1280万美元[238] - 2023年第二季度和上半年税收抵免投资摊销分别较2022年同期增加120万美元和250万美元[239] - 2023年第二季度和上半年有效税率分别为23.4%和22.8%，较2022年同期的17.8%和15.7%有所上升[242] - 2023年第二季度，贷款净冲销总额为1010万美元，年化后占平均贷款的0.13%，