公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，公司总资产达462.16亿美元，较2021年12月31日的244.54亿美元增长约89%[11] - 截至2022年9月30日，股东权益总额为49.43383亿美元，截至2021年9月30日为30.35892亿美元[16][15] - 2022年前三季度，总利息收入为9.96亿美元，较2021年同期的4.82亿美元增长约107%[12] - 2022年前三季度，总利息支出为0.60亿美元，较2021年同期的0.32亿美元增长约88%[12] - 2022年前三季度，净利息收入为9.37亿美元，较2021年同期的4.50亿美元增长约108%[12] - 2022年前三季度，非利息收入为2.35亿美元，较2021年同期的1.63亿美元增长约44%[12] - 2022年前三季度，非利息支出为7.71亿美元，较2021年同期的3.69亿美元增长约109%[12] - 2022年前三季度，税前收入为2.83亿美元，较2021年同期的2.71亿美元增长约4%[12] - 2022年前三季度，净利润为2.28亿美元，较2021年同期的2.21亿美元增长约3%[12] - 2022年前三季度，归属于普通股股东的净利润为2.17亿美元，基本每股收益为0.81美元[12] - 2022年前三季度净收入为2.27552亿美元，2021年同期为2.2135亿美元[13] - 2022年前三季度其他综合收益（损失）为 - 8.06075亿美元，2021年同期为 - 0.90961亿美元[13] - 2022年前三季度综合收益（损失）为 - 5.78523亿美元，2021年同期为1.30389亿美元[13] - 2022年第三季度净收入为1.40153亿美元，2021年同期为0.71746亿美元[13] - 2022年第三季度其他综合收益（损失）为 - 2.39317亿美元，2021年同期为 - 0.05452亿美元[13] - 2022年第三季度综合收益（损失）为 - 0.99164亿美元，2021年同期为0.66294亿美元[13] - 2022年公司普通股股息为每股0.14美元[16] - 2022年第一季度公司发行优先股，净额为2.43719亿美元[16] - 2022年公司进行了多次普通股回购，截至9月30日累计回购金额为700.78万美元[16] - 2022年前九个月净收入为227,552千美元，2021年同期为221,350千美元[18] - 2022年前九个月经营活动提供的净现金流为687,311千美元，2021年同期为264,673千美元[18] - 2022年前九个月投资活动使用的净现金流为878,523千美元，2021年同期为1,000,167千美元[18] - 2022年前九个月融资活动提供的净现金流为170,804千美元，2021年同期为943,240千美元[18] - 2022年前九个月现金及现金等价物净减少20,408千美元，2021年同期净增加207,746千美元[18] - 2022年前九个月总利息支付为62,207千美元，2021年同期为33,910千美元[19] - 2022年前九个月总所得税支付（扣除退款后）为14,759千美元，2021年同期为15,476千美元[19] 公司会计政策相关 - 2022年公司采用FASB ASC 470和815、FASB ASC 842、FASB ASC 848相关会计指引，对合并财务报表无重大影响[23][24][25] - FASB ASC 805、FASB ASC 815、FASB ASC 326、FASB ASC 820等会计指引待采用，公司正在评估对合并财务报表的影响[26][27][28][29] 公司合并交易相关 - 2022年2月15日，公司完成与First Midwest的对等合并交易，以全股票交易方式进行[31] - 第一中西部银行普通股股东每持有一股可换得1.1336股老国民银行普通股[32] - 老国民银行发行108,000股A系列优先股和122,500股C系列优先股，还发行4,320,000份A系列优先股存托股份和4,900,000份C系列优先股存托股份[32] - 合并后老国民银行增加商誉540万美元，截至合并日，收购资产总值21.852208亿美元，承担负债总值19.162026亿美元，总对价26.90182亿美元[34] - 收购的其他无形资产中，核心存款无形资产公允价值7790万美元，摊销年限10年；客户信托关系公允价值3970万美元，摊销年限13年[35] - 合并日，有信用恶化的购买金融资产公允价值14亿美元，合同应收总额15亿美元，预计8910万美元合同现金流无法收回[36] - 截至2022年9月30日的九个月，合并相关交易成本1.006亿美元已计入费用[37] 公司养老金计划情况 - 截至2022年9月30日，养老金计划累计福利义务4970万美元，计划资产公允价值6710万美元[38] 公司业务出售情况 - 2022年6月27日，老国民银行与UMB银行达成协议出售健康储蓄账户业务，预计11月中旬完成，基于9月30日余额，UMB将支付约9500万美元溢价[42] 公司证券投资组合情况 - 2022年前九个月，公允价值30亿美元的证券从可供出售投资组合转入持有至到期投资组合，转移日未实现持有损失1.252亿美元将在股东权益中单独列报并摊销[47] - 截至2022年9月30日的三个月，可供出售证券销售所得为62.9万美元，赎回所得为459.2万美元，总计522.1万美元；九个月销售所得为1337.1万美元，赎回所得为6519.7万美元，总计7856.8万美元[49] - 截至2022年9月30日，可供出售投资证券按期限划分，一年内摊销成本为1.03486亿美元，公允价值为1.02344亿美元，加权平均收益率为2.52%；一至五年摊销成本为17.57898亿美元，公允价值为16.40096亿美元，加权平均收益率为2.73%；五至十年摊销成本为38.63056亿美元，公允价值为33.74078亿美元，加权平均收益率为2.32%；十年以上摊销成本为21.54668亿美元，公允价值为17.46462亿美元，加权平均收益率为2.40%；总计摊销成本为78.79108亿美元，公允价值为68.6298亿美元，加权平均收益率为2.44%[50] - 截至2022年9月30日，持有至到期投资证券按期限划分，一至五年摊销成本为713.44万美元，公允价值为668.78万美元，加权平均收益率为3.63%；五至十年摊销成本为9774.35万美元，公允价值为8674.76万美元，加权平均收益率为2.67%；十年以上摊销成本为2.047788亿美元，公允价值为1.666086亿美元，加权平均收益率为2.81%；总计摊销成本为3.096567亿美元，公允价值为2.60044亿美元，加权平均收益率为2.78%[50] - 截至2022年9月30日，可供出售投资证券未实现损失总计8611.64万美元；截至2021年12月31日，未实现损失总计1182.35万美元[51] - 截至2022年9月30日，持有至到期投资证券未确认损失总计4961.27万美元，不包括从可供出售转为持有至到期的证券未确认损失1.547亿美元[51] - 截至2022年9月30日，持有至到期债务证券的信用损失准备为20万美元[54] - 截至2022年9月30日，证券投资组合应计利息应收款总计3990万美元；截至2021年12月31日，总计3550万美元[55] - 截至2022年9月30日，公司证券投资组合包含3201只证券，其中2970只处于未实现损失状态[56] - 截至2022年9月30日，公司具有可确定公允价值的权益证券总计5180万美元；截至2021年12月31日，总计1320万美元。2022年第三季度权益证券损失为70万美元，前九个月损失为490万美元；2021年第三季度收益为10万美元，前九个月收益为30万美元[58] - 截至2022年9月30日，公司无可确定公允价值的另类投资总计3.223亿美元；截至2021年12月31日，总计1.86亿美元[59] 公司贷款业务数据关键指标变化 - 2022年9月30日总贷款为305.29亿美元，2021年12月31日为136.02亿美元；2022年9月30日信贷损失拨备为3.02亿美元，2021年12月31日为1.07亿美元[61] - 2022年9月30日商业贷款重分类后为9.11亿美元，较重分类前减少1971.69万美元；2021年12月31日重分类后为3.20亿美元，较重分类前减少1915.57万美元[61] - 2022年9月30日商业房地产贷款重分类后为12.07亿美元，较重分类前减少1537.84万美元；2021年12月31日重分类后为6.22亿美元，较重分类前减少1591.90万美元[61] - 2022年9月30日BBCC贷款重分类后为3509.53万美元；2021年12月31日重分类后为3507.47万美元[61] - 2022年9月30日住宅房地产贷款重分类前后均为6.27亿美元；2021年12月31日重分类前后均为2.26亿美元[61] - 2022年9月30日消费者贷款重分类后为0，较重分类前减少2.72亿美元；2021年12月31日重分类后为0，较重分类前减少1.57亿美元[61] - 2022年9月30日间接贷款重分类后为1.00亿美元；2021年12月31日重分类后为8731.39万美元[61] - 2022年9月30日直接贷款重分类后为6749.43万美元；2021年12月31日重分类后为1403.85万美元[61] - 2022年9月30日房屋净值贷款重分类后为1.04亿美元；2021年12月31日重分类后为5605.90万美元[61] - 2022年9月30日，公司商业房地产贷款占风险资本的比例为223%，低于300%的监管指引上限[66] - 2022年第三季度末贷款信用损失准备金总额为302,254千美元，2021年同期为107,868千美元[77] - 2022年前九个月贷款信用损失准备金增加，主要因收购PCD贷款产生8910万美元准备金及第一中西部合并中收购非PCD贷款产生9630万美元准备金[78][79] - 2022年第三季度末未使用贷款承诺的信用损失准备金余额为26,169千美元，2021年同期为10,297千美元[80] - 2022年前九个月未使用贷款承诺的信用损失准备金费用为4277千美元，2021年同期为 - 1392千美元[80] - 2022年第三季度末商业贷款信用损失准备金期初余额为102,819千美元，期末余额为112,413千美元[77] - 2022年第三季度末商业房地产贷款信用损失准备金期初余额为141,802千美元，期末余额为144,090千美元[77] - 2022年第三季度末住宅房地产贷款信用损失准备金期初余额为19,729千美元，期末余额为21,256千美元[77] - 2022年第三季度对收购PCD贷款的信用损失准备金进行计量期调整，总计1060万美元[77] - 截至2022年9月30日，商业贷款摊销成本总计9113979000美元，其中通过评级的为8619832000美元[86] - 截至2022年9月30日，商业房地产贷款摊销成本总计12074104000美元，其中通过评级的为11368511000美元[86] - 截至2022年9月30日，BBCC贷款摊销成本总计350953000美元，其中通过评级的为340451000美元[86] - 截至2021年12月31日，商业贷款摊销成本总计3200212000美元，其中通过评级的为3041824000美元[87] - 截至2021年12月31日，商业房地产贷款摊销成本总计6221484000美元，其中通过评级的为5926589000美元[87] - 截至2021年12月31日，BBCC贷款摊销成本总计350747000美元，其中通过评级的为340258000美元[87] - 2022年9月30日商业贷款中批评级别的金额为238577000美元，较2021年12月31日的59687000美元有所增加[86][87] - 2022年9月30日商业房地产贷款中批评级别的金额为305567000美元，较2021年12月31日的170484000美元有所增加[86][87] - 2022年9月30日BBCC贷款中批评级别的金额为5850000美元，与2021年12月31日的5739000美元相近[86][8