财务数据关键指标变化 - 2022年净利息收入增至13亿美元，2021年为5.964亿美元；非利息收入从2021年的2.142亿美元增至2022年的3.998亿美元；非利息支出从2021年的5.014亿美元增至2022年的10亿美元[201] - 2022年归属于普通股股东的净收入为4.142亿美元，摊薄后每股收益为1.50美元；净息差扩大58个基点；贷款增长12%；存贷比为89%；净冲销与平均贷款之比为0.06%[201] - 2022年第四季度净收入为1.96701亿美元，摊薄后每股收益为0.67美元，现金股息为每股0.14美元，普通股股息支付率为21%[202] - 截至2022年12月31日，总贷款为311.23641亿美元，总资产为467.63372亿美元，总存款为350.0083亿美元[212] - 2022年净利息收入为13.27936亿美元，2021年为5.964亿美元[215] - 2022年净利润为4.14169亿美元，2021年为2.77538亿美元[215] - 2022年普通股股息支付率为37%，2021年为33%[215] - 2022年平均资产回报率为0.99%，2021年为1.17%[215] - 2022年有形普通股权益回报率为15.72%，2021年为14.74%[215] - 2022年净息差为3.47%，2021年为2.89%[215] - 2022年总贷款为311.23641亿美元，2021年为136.01846亿美元[215] - 2022年一级普通股权益风险资本比率为10.03%，2021年为12.04%[215] - 2022年全职等效员工为3967人，2021年为2374人[215] - 2022年银行网点为263个，2021年为162个[215] - 2022年股东普通股权益为48.85亿美元，2021年为30.12亿美元[225] - 2022年有形普通股账面价值为9.42美元，2021年为11.70美元[225] - 2022年有形普通股权益回报率为15.72%，2021年为14.74%[225] - 2022年平均有形普通股权益回报率为16.34%，2021年为14.89%[225] - 2022年净利息收入为13.28亿美元，2021年为5.96亿美元[225][227] - 2022年净息差为3.47%，2021年为2.89%[225] - 2022年效率比率为57.97%，2021年为59.75%[225][227] - 2022年有形普通股权益与有形资产比率为6.18%，2021年为8.30%[225] - 2022年归属于普通股股东的净利润为4.14亿美元，2021年为2.78亿美元[227] - 2022年净利息收入占收入的77%[229] - 2022年总生息资产平均余额387.52亿美元，利息收入14.73亿美元，收益率3.80%；2021年平均余额211.52亿美元，利息收入6.53亿美元，收益率3.09%；2020年平均余额191.59亿美元，利息收入6.77亿美元，收益率3.53%[234] - 2022年总贷款平均余额275.93亿美元，利息收入12.11亿美元，收益率4.39%；2021年平均余额137.79亿美元，利息收入5.06亿美元，收益率3.68%；2020年平均余额133.58亿美元，利息收入5.35亿美元，收益率4.00%[234] - 2022年应税等效基础净利息收入13.46亿美元，收益率3.47%；2021年为6.10亿美元，收益率2.89%；2020年为6.10亿美元，收益率3.18%[234] - 从2021年到2022年，利息收入增加8.20亿美元，归因于规模的为6.37亿美元，归因于利率的为1.83亿美元；利息支出增加0.84亿美元，归因于规模的为0.47亿美元，归因于利率的为0.37亿美元；净利息收入增加7.36亿美元[237] - 2022年与2021年相比，净利息收入增加主要因合并、贷款增长、利率上升和accretion收入增加，部分被平均计息负债增加、PPP贷款利息和费用减少及平均计息负债成本上升抵消[239] - 2022年与2021年相比，完全应税等效基础净利息收益率上升主要因生息资产收益率提高，部分被计息负债成本上升抵消；平均生息资产收益率从3.09%升至3.80%，计息负债成本从0.30%升至0.49%[240] - 2022年平均生息资产较2021年增加176亿美元，增幅83%，包括投资证券增加34亿美元、贷款增加138亿美元、货币市场和其他生息投资增加3.62亿美元[240] - 2022年平均计息负债较2021年增加117亿美元，增幅82%，包括计息存款增加100亿美元、联邦基金购买和银行间借款增加1.50亿美元、回购协议下出售证券增加0.48亿美元、FHLB预付款增加11亿美元、其他借款增加3.50亿美元[240] - 2022年贷款组合占平均生息资产的71%，2021年为65%；平均贷款（含待售贷款）较2021年增加138亿美元，主要因与First Midwest合并和有机贷款增长[241] - 2022年平均非计息存款较2021年增加56亿美元，平均计息存款增加100亿美元，平均借款资金增加16亿美元，主要因与First Midwest合并[243] - 2022年信用损失拨备为1.448亿美元，2021年为收回2960万美元；2022年净冲销总额为1610万美元，2021年为净收回480万美元[244] - 2022年非利息收入占总收入的23%，2021年为26%；2022年非利息收入为3.99779亿美元，较2021年的2.14219亿美元增长86.6%[245] - 2022年非利息费用为10.38183亿美元，较2021年的5.01379亿美元增加107.1%，主要因第一中西部银行合并及相关费用[248] - 2022年有效税率为21.4%，2021年为18.1%，主要因税前账面收入增加和合并后估计的州有效税率提高[251] - 2021年归属于普通股股东的净收入为2.775亿美元，摊薄后每股净收入为1.67美元；2020年分别为2.264亿美元和1.36美元[252] - 2022年12月31日，公司资产为468亿美元，较2021年的245亿美元增加223亿美元，主要因与第一中西部银行的合并及有机贷款增长[257] - 2022年12月31日，生息资产为416亿美元，较2021年的219亿美元增加198亿美元[258] - 2022年12月31日，贷款总额为311.23641亿美元，较2021年的136.01846亿美元增加；净贷款为308.1997亿美元，较2021年的134.94505亿美元增加[265] - 2022年12月31日，商业和商业房地产贷款占盈利资产的53%，较2021年12月31日的45%有所上升，贷款金额为220亿美元，较2021年增加122亿美元[267] - 2022年12月31日，住宅房地产贷款增至65亿美元，较2021年增加42亿美元[271] - 2022年12月31日，消费者贷款增至27亿美元，较2021年增加11亿美元[272] - 2022年12月31日，贷款信用损失准备金为3.037亿美元，较2021年的1.073亿美元增加[273] - 2022年12月31日，未偿还贷款承诺的信用损失准备金为3220万美元，较2021年的1090万美元增加[274] - 2022年12月31日，商誉和其他无形资产总计21亿美元，较2021年增加11亿美元[276] - 其他资产自2021年12月31日以来增加7.702亿美元[277] - 2022年12月31日，总存款为350.0083亿美元，较2021年的185.69195亿美元增加164.31635亿美元，增幅88%[279] - 2022年12月31日，批发借款为55.86314亿美元，较2021年的25.7524亿美元增加30.11074亿美元，增幅117%[279] - 2022年12月31日，总资金为405.87144亿美元，较2021年的211.44435亿美元增加194.42709亿美元，增幅92%[279] - 截至2022年12月31日，超过FDIC保险限额的定期存款总计79.3386亿美元，估计未投保的定期存款总计10.32009亿美元[280] - 应计费用和其他负债较2021年12月31日增加6.148亿美元，主要由于较高的衍生负债以及与First Midwest合并相关的应计费用和其他负债[281] - 2022年12月31日，股东权益总计51亿美元，占总资产的11%；2021年12月31日为30亿美元，占总资产的12%[282] - 2022年，可供出售投资证券未实现损益变动使权益减少6.394亿美元，30亿美元的可供出售投资证券转入持有至到期投资组合，产生未实现持有损失（税后）1.127亿美元[283] - 2022年，公司回购350万股普通股，减少权益6380万美元；支付现金股息，减少权益1.635亿美元[283] - 截至2022年12月31日，公司持有的集合信托优先证券公允价值为1080万美元，占可供出售证券投资组合的比例不到1%，未实现损失为300万美元[288] - 截至2022年12月31日，公司净交易对手风险敞口为资产1.089亿美元[290] - 2022年12月31日，公司平均商业贷款规模约为56万美元，平均商业房地产贷款规模约为120万美元[299] - 截至2022年12月31日，表现不佳资产增至2.67亿美元，占总贷款的0.86%，较2021年12月31日的0.93%改善7个基点[302][303] - 非应计贷款从2021年12月31日至2022年12月31日增加1.315亿美元，2022年12月31日贷款信用损失准备金占非应计贷款的比例为127.50%，高于2021年的100.61%[302][304] - 2022年12月31日，受批评和分类资产总额为14亿美元，较2021年12月31日增加8.968亿美元[306] - 2022年12月31日，与第一中西部银行合并相关的受批评和分类资产总计7.048亿美元[306] - 2022年12月31日，低于投资级评级的投资证券分类资产为2470万美元，2021年12月31日为430万美元[306] - 2022年12月31日，债务重组贷款（TDRs）总计3930万美元，其中2400万美元包含在非应计贷款中；2021年12月31日，TDRs总计3000万美元，其中1170万美元包含在非应计贷款中[307] - 2022年12月31日和2021年12月31日，公司为TDRs客户设立的特定信用损失准备金分别为450万美元和70万美元[308] - 2022年和2021年，贷款信用损失准备金分别为3.037亿美元和1.073亿美元，增加的原因包括第一中西部银行合并带来的8910万美元收购PCD贷款信用损失准备金以及9630万美元非PCD贷款信用损失准备金[315][317] - 2022年和2021年，未使用贷款承诺的信用损失准备金分别为3218.8万美元和1087.9万美元[315] - 2022年、2021年和2020年，净冲销（回收）分别为1609.9万美元、 - 476.5万美元和297.3万美元[315] - 2022年、2021年和2020年，贷款信用损失准备金与年末贷款的比率分别为0.98%、0.79%和0.95%[315] - 2022年、2021年和2020年，贷款信用损失准备金与平均贷款的比率分别为1.10%、0.78%和0.98%[315] - 2022年贷款信用损失准备金总额为303,671千美元，占比100%，2021年为107,341千美元，占比100%；未使用贷款承诺的信用损失准备金2022年末为3220万美元，2021年末为1090万美元[319] - 2022年12月31日，利率立即下降200、100个基点时，净利息收入较基准分别减少280,180千美元（-9.84%）、145,137千美元（-5.10%）；利率立即上升100、200、300个基点时，净利息收入较基准分别增加127,533千美元（4.48%