公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，公司总资产为457.48亿美元，较2021年12月31日的244.54亿美元增长87.09%[11] - 2022年第二季度，公司总利息收入为3.54亿美元，较2021年同期的1.60亿美元增长120.85%[12] - 2022年第二季度，公司总利息支出为0.17亿美元，较2021年同期的0.11亿美元增长60.36%[12] - 2022年第二季度，公司净利息收入为3.37亿美元，较2021年同期的1.50亿美元增长125.09%[12] - 2022年上半年，公司净利息收入为5.60亿美元，较2021年同期的2.98亿美元增长87.99%[12] - 2022年第二季度，公司非利息收入为0.89亿美元，较2021年同期的0.52亿美元增长71.66%[12] - 2022年第二季度，公司非利息支出为2.77亿美元，较2021年同期的1.30亿美元增长113.33%[12] - 2022年第二季度，公司净利润为1.15亿美元，较2021年同期的0.63亿美元增长82.51%[12] - 2022年上半年，公司净利润为0.87亿美元，较2021年同期的1.50亿美元下降41.87%[12] - 2022年Q2净利润为1.14985亿美元，2021年同期为6278.6万美元[13] - 2022年上半年净利润为8739.9万美元，2021年同期为1.49604亿美元[13] - 2022年Q2其他综合损失为2.30934亿美元，2021年同期为2964.7万美元[13] - 2022年上半年其他综合损失为5.66758亿美元，2021年同期为8550.9万美元[13] - 2022年Q2综合损失为1.15949亿美元，2021年同期综合收入为3313.9万美元[13] - 2022年上半年综合损失为4.79359亿美元，2021年同期综合收入为6409.5万美元[13] - 截至2022年6月30日，股东权益为50.78783亿美元[15] - 2022年上半年净收入为8739.9万美元，2021年同期为1.49604亿美元[17] - 2022年上半年经营活动提供的净现金流为4.38832亿美元，2021年同期为1.65175亿美元[17] - 2022年上半年投资活动使用的净现金流为2.78577亿美元，2021年同期为9.26381亿美元[17] - 2022年上半年融资活动使用的净现金流为1.8431亿美元，2021年同期为6.62625亿美元[17] - 2022年上半年现金及现金等价物净减少2405.5万美元，2021年同期净减少9858.1万美元[17] - 2022年上半年末现金及现金等价物为7.97964亿美元，2021年同期末为4.91131亿美元[17] - 2022年上半年总利息支付为3090.4万美元，2021年同期为2236.8万美元[18] - 2022年上半年净支付所得税（扣除退款）为18.3万美元，2021年同期为352.6万美元[18] - 2022年6月30日，公司所得税费用（收益）为24964千美元，有效税率17.8%；2021年同期分别为13960千美元和18.2%[149] - 2022年6月30日止六个月，公司所得税费用（收益）为16250千美元，有效税率15.7%；2021年同期分别为31590千美元和17.4%[149] - 截至2022年6月30日，净递延所得税资产为3.375亿美元，较2021年12月31日的3290万美元增加，主要因特定投资市值调整和合并产生[151] - 2022年6月30日公司留存收益中收购储蓄机构的税收坏账准备金为5860万美元，未计提联邦或州所得税[152] - 2022年6月30日和2021年12月31日未记录估值备抵，2022年6月30日联邦净经营亏损结转总额为9040万美元，2021年12月31日为3670万美元；2022年6月30日州净经营亏损结转总额为1.339亿美元，2021年12月31日为1.161亿美元[153] 公司合并相关情况 - 2022年2月15日，公司完成与First Midwest的全股票合并交易[29] - 2022年采用FASB ASC 470和815、FASB ASC 842、FASB ASC 848相关会计指引，对合并财务报表无重大影响[22][23][24] - 第一中西部银行普通股股东每持有一股可换得1.1336股老国民银行普通股[31] - 老国民银行发行108,000股A系列优先股和122,500股C系列优先股，还发行4,320,000份A系列优先股存托股份和4,900,000份C系列优先股存托股份[31] - 2022年第二季度，老国民银行将商誉减记560万美元以更新资产和负债的临时估值[33] - 合并日收购资产公允价值21.851478亿美元，承担负债公允价值19.161296亿美元，对价公允价值26.90182亿美元[33] - 核心存款无形资产公允价值7790万美元，摊销期10年；客户信托关系公允价值3970万美元，摊销期13年[34] - 合并日有信用恶化的金融资产公允价值14亿美元，合同应收总额15亿美元，预计7850万美元无法收回[35] - 截至2022年6月30日的六个月，合并相关交易成本7790万美元已计入费用[36] 公司证券业务数据关键指标变化 - 2022年上半年，30亿美元证券从可供出售投资组合转入持有至到期投资组合，未实现持有损失1.252亿美元将在剩余期限内摊销[46] - 截至2022年6月30日的三个月和六个月，可供出售证券销售所得分别为190.3万美元和1274.2万美元，赎回所得分别为2133.1万美元和6060.5万美元[47] - 截至2022年6月30日，可供出售投资证券组合的摊销成本为8.250226亿美元，公允价值为7.567701亿美元，加权平均收益率为2.34%；持有至到期投资证券组合的摊销成本为3.084186亿美元，公允价值为2.77929亿美元，加权平均收益率为2.78%[48] - 截至2022年6月30日，可供出售投资证券未实现损失总计579.833万美元；持有至到期投资证券未确认损失总计305.135万美元，其中包括从可供出售转为持有至到期的证券未确认损失1.615亿美元[49] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，可供出售证券无需计提信用损失准备[51] - 截至2022年6月30日，持有至到期债务证券的信用损失准备为20万美元[52] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，证券组合应计利息应收款分别为5090万美元和3550万美元[53] - 截至2022年6月30日，公司证券组合包含3232只证券，其中2679只处于未实现损失状态[54] - 截至2022年6月30日和2021年6月30日止六个月，公司对集合信托优先证券未确认任何损失[55] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司具有可确定公允价值的权益证券分别为5590万美元和1320万美元[56] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司无确定公允价值的另类投资分别为2.657亿美元和1.86亿美元[57] 公司贷款业务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，公司总贷款为295.54亿美元，较2021年12月31日的136.02亿美元增长117.27%[11] - 2022年6月30日总贷款为295.53648亿美元，2021年12月31日为136.01846亿美元[59] - 2022年6月30日贷款信用损失准备金为2.88003亿美元，2021年12月31日为1.07341亿美元[59] - 2022年6月30日净贷款为292.65645亿美元，2021年12月31日为134.94505亿美元[59] - 2022年6月30日直接融资租赁为6650万美元，2021年12月31日为2510万美元[59] - 2022年6月30日PPP贷款为8160万美元，2021年12月31日为1.69亿美元[60] - 2022年6月30日应计利息应收款为1.046亿美元，2021年12月31日为4760万美元[71] - 2022年6月30日，公司商业房地产贷款占风险资本的比例为224%，低于300%的监管指导上限[64] - BBCC贷款通常发放给总收入低于500万美元且总债务低于100万美元的小企业[65] - 公司对贷款投资组合的信用质量进行持续监控，信用损失准备金是对公司贷款投资组合中固有预期损失的估计[71] - 信用损失准备金估计过程考虑贷款组合细分的独特特征，采用资产特定和池化两个基本组成部分的方法[72][73] - 2022年第二季度末贷款信用损失准备金总额为2.88003亿美元，2021年同期为1.09444亿美元[75] - 2022年上半年贷款信用损失准备金增加，主要因收购PCD贷款产生7850万美元准备金及第一中西部合并中收购非PCD贷款产生9630万美元准备金[75,76] - 2022年第二季度末未使用贷款承诺的信用损失准备金余额为2.1966亿美元，2021年同期为1.0429亿美元[77] - 2022年上半年未使用贷款承诺的信用损失准备金费用为7.4万美元，2021年同期为 - 126万美元[77] - 2022年上半年商业贷款信用损失准备金期初余额为2723.2万美元，期末余额为1.02819亿美元[75] - 2022年上半年商业房地产贷款信用损失准备金期初余额为6400.4万美元，期末余额为1.41802亿美元[75] - 2022年上半年BBCC贷款信用损失准备金期初余额为245.8万美元，期末余额为206.4万美元[75] - 2022年上半年住宅房地产贷款信用损失准备金期初余额为934.7万美元，期末余额为1972.9万美元[75] - 2022年上半年间接贷款信用损失准备金期初余额为174.3万美元，期末余额为164.1万美元[75] - 2022年上半年直接贷款信用损失准备金期初余额为52.8万美元，期末余额为1441.2万美元[75] - 截至2022年6月30日，商业贷款总摊销成本为8731987000美元，其中通过评级贷款为8312851000美元[83] - 截至2022年6月30日，商业房地产贷款总摊销成本为11641734000美元，其中通过评级贷款为10968619000美元[83] - 截至2022年6月30日，BBCC贷款总摊销成本为346765000美元，其中通过评级贷款为337066000美元[83] - 截至2021年12月31日，商业贷款总摊销成本为3200212000美元，其中通过评级贷款为3041824000美元[84] - 截至2021年12月31日，商业房地产贷款总摊销成本为6221484000美元，其中通过评级贷款为5926589000美元[84] - 截至2021年12月31日，BBCC贷款总摊销成本为350747000美元，其中通过评级贷款为340258000美元[84] - 2022年6月30日商业贷款中受批评贷款为151083000美元，较2021年12月31日的59687000美元有所增加[83][84] - 2022年6月30日商业房地产贷款中受批评贷款为296333000美元，较2021年12月31日的170484000美元有所增加[83][84] - 2022年6月30日BBCC贷款中受批评贷款为5419000美元，较2021年12月31日的5739000美元有所减少[83][84] - 2022年6月30日商业贷款中次级贷款为225704000美元，较2021年12月31日的72961000美元大幅增加[83][84] - 截至2022年6月30日，住宅房地产贷款中执行中贷款的摊销成本为6047195000美元，非执行中贷款为31862000美元，总计6079057000美元[85] - 截至2022年6月30日，间接贷款中执行中贷款的摊销成本为979479000美元，非执行中贷款为2262000美元，总计981741000美元[85] - 截至2022年6月30日，直接贷款中执行中贷款的摊销成本为671726000美元，非执行中贷款为2786000美元，总计674512000美元[85] - 截至2022年6月30日，房屋净值贷款中执行中贷款的摊销成本为1085810000美元