财务数据关键指标变化 - 2023年第一季度总利息收入为14.3556亿美元，2022年同期为10.0989亿美元，同比增长42.15%[4] - 2023年第一季度净利息收入为10.8324亿美元，2022年同期为9.4526亿美元，同比增长14.60%[4] - 2023年第一季度净利润为4.0536亿美元，2022年同期为4.3962亿美元，同比下降7.79%[4] - 2023年第一季度基本每股收益为0.54美元，2022年同期为0.58美元，同比下降6.90%[4] - 2023年第一季度综合收入为5.7435亿美元，2022年同期为 - 3.0847亿美元[5] - 2023年第一季度经营活动提供的净现金为5.8066亿美元，2022年同期为5.0935亿美元，同比增长13.99%[8] - 2023年第一季度投资活动提供的净现金为1.9514亿美元，2022年同期为 - 19.2237亿美元[8] - 2023年第一季度融资活动使用的净现金为3.0235亿美元，2022年同期为 - 13.8015亿美元[9] - 2023年第一季度现金及现金等价物净增加4.7345亿美元，2022年同期净减少27.9317亿美元[9] - 2023年第一季度支付存款和借款利息3.3809亿美元，2022年同期为0.7084亿美元，同比增长377.26%[9] - 2023年第一季度净利润为4.0536亿美元，2022年同期为4.3962亿美元；2023年第一季度基本和摊薄每股收益均为0.54美元，2022年同期均为0.58美元[16] - 截至2023年3月31日，股东权益总额为16.4008亿美元，较2022年12月31日的15.97703亿美元增长2.65%[6] - 2023年第一季度利息收入为1.43556亿美元，较2022年同期的1.00989亿美元增长42.15%；利息支出为3523.2万美元，较2022年同期的646.3万美元增长445.13%[4] - 2023年第一季度净利息收入为1.08324亿美元，较2022年同期的9452.6万美元增长14.6%；净利润为4053.6万美元，较2022年同期的4396.2万美元下降7.79%[4] - 2023年第一季度基本每股收益为0.54美元，2022年同期为0.58美元；稀释每股收益2023年第一季度为0.54美元，2022年同期为0.58美元[4] - 2023年第一季度综合收益为5743.5万美元，2022年同期为 - 3084.7万美元[5] - 2023年第一季度经营活动提供的净现金为5806.6万美元，较2022年同期的5093.5万美元增长13.99%[8] - 2023年第一季度投资活动提供的净现金为1951.4万美元，2022年同期使用的净现金为1.92237亿美元[8] - 2023年第一季度融资活动使用的净现金为2.76806亿美元，2022年同期提供的净现金为8.9006亿美元[8] - 2023年第一季度存款净减少2.65667亿美元，2022年同期净增加1.32075亿美元[8] - 2023年第一季度净收入为4.0536亿美元，基本和摊薄每股收益均为0.54美元；2022年同期净收入为4.3962亿美元，基本和摊薄每股收益均为0.58美元[16] - 2023年3月31日，现金及现金等价物期末余额为2.33783亿美元，受限现金期末余额为7万美元，总计2.33853亿美元；2022年同期分别为4.28326亿美元、4820万美元和4.33146亿美元[9] - 2023年第一季度，长期借款所得为4.82445亿美元，长期借款还款为1350万美元，短期借款净减少2.21497亿美元[9] - 2023年第一季度，支付存款和借款利息3.3809万美元，支付所得税960美元；2022年同期分别为7084美元和560美元[9] - 2023年第一季度，非现金投资活动中，应收账款向止赎资产的转移为1.2285万美元；2022年同期为47美元[9] - 2023年和2022年第一季度借款利息支出分别为750万美元和120万美元[63] 债务证券业务线数据关键指标变化 - 2023年3月31日，公司可供出售债务证券和持有至到期债务证券分别为18.2亿美元和3.815亿美元[19] - 2023年3月31日，可供出售和持有至到期债务证券处于未实现亏损状态的总数为755，2022年12月31日为914[19] - 2023年第一季度，持有至到期债务证券组合的赎回所得款项为310万美元，无毛收益，毛损失为5000美元；2022年同期赎回所得款项为1580万美元，毛收益为1.6万美元，无毛损失[27] - 2023年3月31日，持有至到期债务证券的信用损失准备为2.8万美元，2022年12月31日为2.7万美元[28] - 2023年3月31日，持有至到期债务证券组合中AAA评级占16%，AA评级占45%，A评级占39%，低于A评级或未评级占比不到1%[30] - 2023年3月31日，可供出售债务证券处于未实现亏损状态的数量为458，2022年12月31日为475[25] - 2023年3月31日，持有至到期债务证券处于未实现亏损状态的数量为297，2022年12月31日为439[29] - 2023年第一季度，可供出售债务证券组合无证券出售或赎回；2022年同期也无证券出售或赎回[24] - 截至2023年3月31日，可供出售债务证券总计182.1563万美元，其中美国国债25.0847万美元、机构债券3.4801万美元等[96] - 截至2022年12月31日，可供出售债务证券总计180.3548万美元，其中美国国债24.5816万美元、抵押支持证券142.7139万美元等[96] - 截至2023年3月31日，可供出售债务证券账面价值为1,821,563千美元，公允价值为1,821,563千美元[112] - 截至2022年12月31日，可供出售债务证券账面价值为1,803,548千美元，公允价值为1,803,548千美元[113] - 截至2023年3月31日，持有至到期债务证券（扣除信贷损失准备后）账面价值为381,461千美元，公允价值为371,397千美元[112] - 截至2022年12月31日，持有至到期债务证券账面价值为387,923千美元，公允价值为373,468千美元[113] - 2023年第一季度，可供出售债务证券净未实现收益（损失）产生的税前金额为28,588千美元，税后为20,864千美元[114] - 2023年第一季度，衍生工具（现金流套期）未实现收益（损失）税前为 - 5,065千美元，税后为 - 3,696千美元[114] - 2023年第一季度，从累计其他综合收益（损失）重分类至合并损益表的总额（税后）为 - 3,340千美元[115] - 2023年3月31日和2022年12月31日，公司分别有156个和162个与贷款相关的利率互换协议，名义金额总计分别为22.8亿美元和24.0亿美元[117] - 2023年3月31日和2022年12月31日，公司分别有12个和14个信用衍生品，名义金额总计分别为1.434亿美元和1.579亿美元[118] - 截至2023年3月31日，公司有8个未到期的利率衍生品，名义金额总计为3.55亿美元，均被指定为利率风险的现金流套期[121] 贷款业务线数据关键指标变化 - 2023年3月31日和2022年12月31日贷款应收总额分别为102.24亿美元和102.49亿美元[32] - 2023年3月31日和2022年12月31日非应计贷款本金分别为3550万美元和5850万美元[33] - 2023年第一季度公司记录了600万美元的贷款信用损失拨备，2022年同期为640万美元的信用损失收益[35] - 2023年3月31日和2022年12月31日，减值贷款分别为15笔共2750万美元和10笔共4280万美元[37] - 2023年3月31日和2022年12月31日，抵押依赖减值贷款抵押资产公允价值分别为520万美元和2400万美元[40] - 2023年1月1日起公司采用ASU 2022 - 02，记录了59.4万美元的信用损失拨备减少[45] - 截至2023年3月31日，商业贷款修改的摊余成本为377.1万美元和125万美元，占总贷款和租赁的0.23%和0.05%[47] - 截至2023年3月31日，贷款修改的加权平均期限延长为10个月，加权平均利率变化为0.28%[47] - 2023年第一季度对财务困难借款人的贷款修改无后续违约情况[47] - 2022年第一季度无作为不良债务重组修改的贷款，无抵押依赖减值贷款的冲销[49] - 2023年3月31日，PCD贷款余额为1.768亿美元，相关信贷损失拨备为160万美元；2022年12月31日，PCD贷款余额为1.93亿美元，相关信贷损失拨备为170万美元[50] - 公司为客户获得2067笔PPP贷款，总额为6.82亿美元；截至2023年3月31日，2054笔总额为6.793亿美元的PPP贷款已获SBA豁免并偿还，余额为270万美元[53] - 截至2023年3月31日，公司商业抵押贷款总额为42.92853亿美元，多户住宅贷款总额为15.80297亿美元，建筑贷款总额为6.58902亿美元，住宅贷款总额为11.74035亿美元，商业贷款总额为22.28207亿美元，消费贷款总额为3.01672亿美元，总贷款额为102.35966亿美元[54][55][57] - 截至2022年12月31日，公司商业抵押贷款总额为43.16185亿美元，多户住宅贷款总额为15.13818亿美元，建筑贷款总额为7.15494亿美元，住宅贷款总额未提及，商业贷款总额未提及，消费贷款总额未提及，总贷款额未提及[57] - 2023年3月31日，公司总批评和分类贷款为1.86784亿美元[55] - 2022年12月31日，公司商业抵押贷款批评和分类贷款为1.27357亿美元，多户住宅贷款批评和分类贷款为1.2086亿美元，建筑贷款批评和分类贷款为2.3607亿美元[57] - 公司利用内部九点风险评级系统对贷款组合进行分类，评级由贷款人员负责，经部门经理、首席贷款官和信贷部门审查，还会由独立第三方定期审查[51][52] - PPP贷款由SBA全额担保，符合条件可获豁免，该计划资格于2021年5月结束，PPP贷款包含在商业贷款组合中[53] - 对于住宅和消费贷款，公司根据每笔贷款的逾期状态分配内部信用等级[54][55] - 公司商业、多户住宅、建筑、住宅和消费贷款的风险评级分为可接受质量（1 - 4级）、可疑质量（5 - 6级）和不良分类（7 - 9级）[51] - 截至2022年12月31日，总贷款为102.61645亿美元[59] - 截至2023年3月31日，按抵押品公允价值计量减值的贷款为518.5万美元，止赎资产为1374.3万美元[96] - 截至2022年12月31日，按抵押品公允价值计量减值的贷款为2398.8万美元，止赎资产为212.4万美元[96] - 截至2023年3月31日，贷款（扣除信贷损失准备后）账面价值为10,131,456千美元，公允价值为9,802,005千美元[112] 存款与借款业务线数据关键指标变化 - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，存款分别为102.97357亿美元和105.63024亿美元[60] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，借款资金分别为15.84818亿美元和13.3737亿美元[60] - 2023年3月31日，FHLB预付款按计划到期情况为：一年及以内到期6.24968亿美元，一至两年到期6.10207亿美元，二至三年到期2.4966亿美元，三至四年到期0.07445亿美元[61] - 2023年3月31日，回购协议下出售证券按计划到期情况为：一年及以内到期0.92538亿美元[61] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，回购协议质押的可供出售债务证券分别为1.042亿美元和1.165亿美元[63] 其他业务线数据关键指标变化 - 2023年第一季度和2022年第一季度，与金融工具相关的范围外收入分别占公司总收入的86.6%和83.4%[130] - 2023年第一季度和2022年第一季度，公司非利息收入分别为2215.2万美元和2014.8