财务数据关键指标变化 - 2023年第二季度总利息收入为1.49896亿美元，2022年同期为1.06285亿美元；2023年上半年总利息收入为2.93452亿美元，2022年同期为2.07275亿美元[4] - 2023年第二季度总利息支出为5079万美元，2022年同期为681万美元；2023年上半年总利息支出为8602.2万美元，2022年同期为1327.4万美元[4] - 2023年第二季度净利息收入为9910.6万美元，2022年同期为9947.5万美元；2023年上半年净利息收入为2.0743亿美元，2022年同期为1.94001亿美元[4] - 2023年第二季度净利润为3200.3万美元，2022年同期为3922.8万美元；2023年上半年净利润为7253.9万美元，2022年同期为8319.1万美元[4] - 2023年第二季度基本每股收益为0.43美元，2022年同期为0.53美元；2023年上半年基本每股收益为0.97美元，2022年同期为1.11美元[4] - 2023年第二季度综合收入（损失）为1765.6万美元，2022年同期为 - 462.5万美元；2023年上半年综合收入（损失）为7509.1万美元，2022年同期为 - 3547.1万美元[5] - 截至2022年3月31日股东权益为16.21131亿美元，截至2022年6月30日为15.85265亿美元[6] - 2022年第二季度净收入为3922.8万美元，其他综合损失（税后）为4385.3万美元[6] - 2022年上半年净收入为8319.1万美元，其他综合损失（税后）为1.18662亿美元[6] - 2022年第二季度现金股息支付为1805.8万美元，2022年上半年为3674.7万美元[6] - 截至2023年6月30日的六个月，公司净收入为72,539千美元，2022年同期为83,191千美元[8][9][18] - 截至2023年6月30日，股东权益为1,642,471千美元，2022年12月31日为1,597,703千美元[8] - 2023年上半年经营活动提供的净现金为85,398千美元，2022年同期为101,534千美元[9] - 2023年上半年投资活动使用的净现金为244,441千美元，2022年同期为476,076千美元[9] - 2023年上半年融资活动提供的净现金为181,407千美元，2022年同期使用60,389千美元[10] - 2023年上半年现金及现金等价物净增加22,364千美元，2022年同期净减少434,931千美元[10] - 2023年6月30日止三个月，基本每股收益为0.43美元，2022年同期为0.53美元[17] - 2023年6月30日止六个月，基本每股收益为0.97美元，2022年同期为1.11美元[18] - 2023年3月31日至6月30日，其他综合损失净额为14,347千美元[8] - 2023年6月30日，公司进行了中期商誉减值分析，认为无需在年度测试之间进行减值测试[22] - 2023年和2022年Q2其他综合（损失）收入分别为1.4347亿美元和4.3853亿美元，H1分别为2552万美元和1.18662亿美元[112] - 2023年Q2可供出售债务证券净未实现（损失）收益为1.4726亿美元，H1为6138万美元[112] - 2023年Q2衍生品净未实现收益（损失）为640万美元，H1为 - 3056万美元[112] - 2023年Q2和H1从累计其他综合（损失）重分类至合并损益表的金额分别为3270万美元和6609万美元[114] - 2023年和2022年6月30日止三个月，未指定为套期工具的衍生品中利率产品其他收入为12.6万美元和7.7万美元，信用合约其他收入为 - 0.8万美元和 - 1.8万美元；指定为套期工具的衍生品中利率产品利息（收入）费用为 - 412.4万美元和 - 16.2万美元[126] - 2023年和2022年6月30日止六个月，未指定为套期工具的衍生品中利率产品其他收入为5.2万美元和44.3万美元，信用合约其他收入为 - 0.4万美元和 - 3.5万美元；指定为套期工具的衍生品中利率产品利息（收入）费用为 - 834.3万美元和50.4万美元[127] - 2023年6月30日和2022年6月30日止三个月和六个月，与金融工具相关的范围外收入分别占公司总收入的88.5%和87.6%，2022年同期为83.5%[129] - 2023年和2022年6月30日止三个月，范围内非利息收入为1457.7万美元和1378.8万美元，范围外非利息收入为481万美元和714.4万美元；六个月范围内非利息收入为2966.3万美元和2840.6万美元，范围外非利息收入为1187.7万美元和1267.2万美元[130] - 2023年6月30日和2022年12月31日，经营租赁使用权资产分别为6074.9万美元和6057.7万美元，经营租赁负债分别为6391.6万美元和6337.2万美元[136] - 2023年6月30日，公司经营租赁的加权平均剩余租赁期限为8.3年，加权平均折现率为2.71%[138] - 2023年和2022年6月30日止三个月，租赁成本分别为347.1万美元和330.4万美元；六个月租赁成本分别为697.9万美元和682.9万美元[139] - 截至2023年6月30日，一年或以上初始或剩余期限的经营租赁未来最低付款总额为7144.5万美元，其中利息为752.9万美元，净未来最低租赁付款现值为6391.6万美元[140] - 2023年3月和6月止三个月及六个月的贷款信贷损失拨备分别为1040万美元和1640万美元，2022年同期分别为300万美元和负340万美元，拨备增加主要归因于经济预测恶化和商业地产价格指数下降及贷款余额增加[153][163][171] - 2023年6月30日总贷款为105.3亿美元，较2022年12月31日增加2.816亿美元，其中商业抵押贷款增加5730万美元、多户住宅贷款增加1.32亿美元、商业贷款增加1.148亿美元，住宅抵押、建筑和消费贷款分别减少1150万美元、830万美元和350万美元[166] - 2023年6月30日商业贷款占贷款组合的86.1%，高于2022年12月31日的85.6%[167] - 2023年6月30日总非执行贷款为4590万美元，占总贷款的0.44%，低于2022年12月31日的5850万美元和0.57%[172] - 2023年6月30日止六个月贷款资金总额为17.9亿美元，低于2022年同期的21.5亿美元[166] - 2023年6月30日总投资证券为22.2亿美元，较2022年12月31日减少3780万美元[174] - 2023年6月30日总存款为102.6亿美元，较2022年12月31日减少3.019亿美元，其中储蓄和活期存款减少5.708亿美元，定期存款增加2.689亿美元[175] - 2023年6月30日借入资金为18.5亿美元，较2022年12月31日增加5.123亿美元，占总资产的13.2%，高于2022年12月31日的9.7%[176] - 2023年6月30日贷款组合的信贷损失拨备率为0.97%，高于2022年12月31日和2022年6月30日的0.79%[170] - 2023年6月30日总非执行资产为5960万美元，占总资产的0.42%，低于2022年12月31日的6060万美元和0.44%[173] - 截至2023年6月30日的六个月内，股东权益增加4480万美元，达到16.4亿美元[177] - 2023年上半年普通股回购总计71357股，平均成本为每股23.32美元，截至2023年6月30日约110万股仍可回购[177] - 2023年和2022年上半年贷款还款总额分别为15亿美元和17亿美元[179] - 截至2023年6月30日，公司在FHLBNY和FRBNY的当前借款能力分别为13.1亿美元和16.9亿美元，估计无保险和无抵押存款总计27.2亿美元[180] - 截至2023年6月30日，银行资产负债表上的流动性和借款能力总计38.2亿美元，占估计无保险和无抵押存款的140%[181] - 截至2023年6月30日，公司ICS存款总计3.829亿美元，而2022年12月31日为5890万美元[183] - 2023年第二季度公司净收入为3200万美元，每股0.43美元；上半年净收入为7250万美元，每股0.97美元，均低于2022年同期[188] - 2023年第二季度和上半年与Lakeland Bancorp, Inc.的合并交易成本分别为200万美元和310万美元[189] - 截至2023年6月30日，银行和公司均超过当前所有最低监管资本要求，银行一级杠杆资本比率为9.84%，公司为10.22%[186] - 2023年第二季度总生息资产收益率为4.73%，付息负债成本率为2.13%，净息差为3.11%[191] - 截至2023年6月30日的六个月，公司净利息收入增至2.074亿美元，较2022年同期的1.94亿美元增加1340万美元[195] - 2023年第二季度，公司净利息收入降至9910万美元，较2022年同期的9950万美元减少36.9万美元[195] - 截至2023年6月30日的六个月，净息差增至3.29%，较2022年同期的3.11%增加18个基点[197] - 2023年第二季度，净息差降至3.11%，较2022年同期的3.21%减少10个基点[196] - 截至2023年6月30日的六个月，贷款平均余额增至101.7亿美元，较2022年同期的95.8亿美元增加5.9亿美元[199] - 2023年第二季度，贷款平均余额增至102.4亿美元，较2022年同期增加5.552亿美元[198] - 截至2023年6月30日的六个月，持有至到期债务证券利息收入降至470万美元，较2022年同期减少36万美元[200] - 2023年第二季度，持有至到期债务证券利息收入降至240万美元，较2022年同期减少13.2万美元[200] - 截至2023年6月30日的六个月，可供出售债务证券和FHLBNY股票利息收入增至2290万美元，较2022年同期增加650万美元[201] - 2023年第二季度，可供出售债务证券和FHLBNY股票利息收入增至1140万美元，较2022年同期增加300万美元[201] 债务证券业务线数据关键指标变化 - 2023年6月30日，公司可供出售债务证券和持有至到期债务证券分别为17.5亿美元和3.789亿美元[24] - 2023年6月30日，可供出售和持有至到期债务证券处于未实现亏损状态的总数为937，高于2022年12月31日的914[25] - 2023年6月30日，可供出售债务证券摊余成本为19.97185亿美元，公允价值为17.49889亿美元[26] - 2023年3月和6月，可供出售债务证券组合无证券销售和赎回收益；2022年3月和6月赎回收益共540万美元，收益5.8万美元[27] - 2023年3月和6月，持有至到期债务证券组合赎回收益分别为350万美元和660万美元，收益分别为2.8万美元和2.4万美元[29] - 2022年3月和6月，持有至到期债务证券组合赎回收益分别为1030万美元和2620万美元，收益分别为8.3万美元和9.9万美元[29] - 2023年6月30日，持有至到期债务证券按信用评级划分，AAA占16%，AA占45%，A占39%，低于A评级或未评级不到1%[35] - 2023年6月30日和2022年12月31日，持有至到期债务证券的信用损失准备分别为2.5万美元和2.7万美元[30] - 可供出售债务证券的公允价值采用市场法估计，多数证券为固定收益工具，价格通过第三方数据服务提供商或交易商市场参与者获取，矩阵定价为二级输入[85] - 截至2023年6月30日，可供出售债务证券总计1749889千美元，其中美国国债247067千美元、机构债务31753千美元等[96] - 截至2022年12月31日，可供出售债务证券总计1803548千美元，其中美国国债245816千美元、抵押支持证券1427139千美元等[96] - 2023年6月30日和2022年12月31日，现金及现金等价物中均包含70000美元作为质押现金抵押[98]