每股净收益情况 - 2023年第二季度和上半年摊薄后普通股每股净收益分别为2.54美元和4.30美元，2022年同期分别为1.86美元和3.51美元[157] 净利息收入情况 - 2023年第二季度和上半年净利息收入分别增至3.154亿美元和6.276亿美元，较2022年同期分别增加5080万美元（19.2%）和1.236亿美元（24.5%）[158] - 2023年Q2和H1净利息收入分别为3.15393亿美元和6.27624亿美元，较2022年同期增长19.2%和24.5%[170] - 2023年上半年净利息收入为6.28亿美元，2022年同期为5.04亿美元；净利息利差为2.47%，2022年同期为2.88%；净利息收益率为3.30%，2022年同期为3.03%[176] 信贷损失拨备情况 - 2023年第二季度和上半年信贷损失拨备分别为3170万美元和5050万美元，2022年同期分别为1290万美元和1560万美元[159] - 2023年3个月和6个月的信贷损失拨备分别为3170万美元和5050万美元，2022年同期分别为1290万美元和1560万美元；净冲销分别为980万美元和1710万美元，2022年同期分别为87.7万美元和380万美元[183] 非利息收入情况 - 2023年第二季度和上半年非利息收入分别增加4830万美元（38.5%）和3440万美元（15.0%）[160] - 2023年3个月和6个月的非利息收入分别为1.74亿美元和2.63亿美元，2022年同期分别为1.26亿美元和2.29亿美元，增幅分别为38.5%和15.0%[185][186] 非利息支出情况 - 2023年第二季度和上半年非利息支出分别增加1560万美元（8.0%）和4470万美元（11.8%）[161] - 2023年截至6月30日的三个月和六个月，非利息费用较2022年同期分别增长8.0%和11.8%，分别为2.11641亿美元和4.23368亿美元[201] 效率比率情况 - 2023年第二季度和上半年效率比率分别为43.3%和47.5%，2022年同期分别为50.3%和51.7%[163] - 2023年3月和6月止三个月及六个月，效率比率分别为43.3%和47.5%，2022年同期分别为50.3%和51.7%[211] 所得税费用情况 - 2023年第二季度和上半年所得税费用分别为4860万美元和8260万美元，2022年同期分别为3600万美元和6450万美元[164] - 2023年3月和6月止三个月及六个月，所得税费用分别为4860万美元和8260万美元，2022年同期分别为3600万美元和6450万美元；有效税率为19.8%，2022年同期分别为19.9%和19.0%[212] 贷款与存款规模情况 - 截至2023年6月30日的六个月内，贷款增加21亿美元（7.3%），存款增加28亿美元（7.9%）[165] - 2023年6月30日贷款净额为308.15831亿美元，较2022年12月31日增长7.2%[170] - 2023年6月30日存款为377.22661亿美元，较2022年12月31日增长7.9%[170] - 截至2023年6月30日，总贷款增至312亿美元，总存款增加28亿美元至377亿美元，总资产为469亿美元[213] - 存款从2022年12月31日的350亿美元增至2023年6月30日的377亿美元，未保险存款从157亿美元降至131亿美元[232] 信贷损失准备金情况 - 截至2023年6月30日，信贷损失准备金为3.375亿美元，2022年12月31日为3.007亿美元[166] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，贷款信用损失准备（ACL）分别约为3.375亿美元和3.007亿美元，占比分别为1.08%和1.04%[221][222] 股票回购计划情况 - 2023年1月17日，董事会授权最高1.25亿美元的股票回购计划，有效期至2024年3月31日[168] - 2023年1月17日，董事会授权最高1.25亿美元的股票回购计划，有效期至2024年3月31日[237] - 2023年和2022年，公司均未进行股票回购[237] 利息收入与支出情况 - 2023年Q2和H1利息收入分别为5.75239亿美元和10.81278亿美元，较2022年同期增长96.7%和96.2%[170] - 2023年Q2和H1利息支出分别为2598.46万美元和4536.54万美元，较2022年同期增长超100%[170] 净收入情况 - 2023年Q2和H1净收入分别为1.97299亿美元和3.3457亿美元，较2022年同期增长35.9%和22.0%[170] 资产回报率与股东权益回报率情况 - 2023年Q2平均总资产回报率为1.71%，较2022年同期增长17.1%；H1为1.49%，较2022年同期增长7.2%[170] - 2023年Q2平均股东权益回报率为13.42%，较2022年同期增长25.9%；H1为11.58%，较2022年同期增长14.7%[170] 贷款利息收益情况 - 2023年Q2贷款平均余额为308.82205亿美元，利息收入为4788.96万美元，收益率为6.30%；2022年同期平均余额为253.97389亿美元，利息收入为2521.82万美元，收益率为4.07%[172] 净利息利差情况 - 2023年Q2净利息利差为2.35%，2022年同期为2.99%；若包含活期存款影响，2023年Q2为3.09%，2022年同期为3.16%[172][174] 生息资产收益情况 - 2023年上半年平均生息资产为397.34亿美元，利息收入为10.81亿美元，收益率为5.60%；2022年同期分别为347.37亿美元、5.51亿美元和3.30%[176] 净利息收益率情况 - 2023年3个月和6个月的净利息收益率分别为3.20%和3.30%，2022年同期分别为3.17%和3.03%；生息资产收益率分别提高225和230个基点，总资金成本分别提高231和211个基点[181] 美联储利率调整情况 - 2023年美联储已将短期利率提高100个基点，包括7月26日的25个基点[181] - 自2022年6月30日以来，美联储收紧货币政策，联邦基金利率上调350个基点[245] 非利息收入各细分项情况 - 2023年3个月和6个月存款账户服务费分别为1218万美元和2390万美元，较2022年同期增长4.9%和5.5%[185] - 2023年3个月和6个月投资服务收入分别为1417万美元和2577万美元，较2022年同期增长7.3%和7.8%[185] - 2023年3个月和6个月保险销售佣金分别为325万美元和772万美元，较2022年同期增长27.3%和17.1%[185] - 2023年3个月和6个月抵押贷款出售净收益分别为157万美元和362万美元，较2022年同期下降27.1%和41.8%[185] 财富管理业务情况 - 2023年二季度和上半年，财富管理业务中，投资服务佣金和费用分别增加约96.9万美元和190万美元，保险产品销售收入分别增加69.8万美元和110万美元，信托部门管理资产收费对应的资产规模从42亿美元增至51亿美元[187] 抵押贷款销售情况 - 2023年二季度和上半年，抵押贷款销售净收益分别为160万美元和360万美元，较去年同期的220万美元和620万美元有所下降，6月30日抵押贷款管道中的贷款预计结算金额从9340万美元增至9960万美元[188] 固定资产销售收益情况 - 2023年二季度和上半年，固定资产销售收益分别为8570万美元和8590万美元，远高于去年同期的6.5万美元和19.8万美元，主要源于二季度完成的售后回租交易[189] - 售后回租交易中，49处房产以1.982亿美元出售，税前净收益8570万美元，首年租赁费用约1700万美元，初始租赁期年租金递增1.9%，续约期年租金递增2%[190] 投资证券出售情况 - 2023年二季度，公司出售1.735亿美元投资证券，净亏损约1000万美元；2022年上半年出售290万美元证券，净亏损约6.1万美元[191] 权益法投资收益情况 - 2023年二季度和上半年，权益法投资收益分别为2690万美元和4600万美元，低于去年同期的4950万美元和8310万美元，主要因贷款潜在损失负债和贷款损失准备金增加[194] BHG业务情况 - 2023年二季度和上半年，BHG净收入分别为3.113亿美元和6.133亿美元，高于去年同期的2.979亿美元和5.366亿美元，贷款销售收益占比从63.8%和63.0%降至48.5%和49.4%[197] - 截至2023年6月30日，BHG已售贷款的潜在损失负债从2.349亿美元增至3.69亿美元，占未偿还核心产品贷款的比例从5.0%增至5.9%[197] - 截至2023年6月30日，BHG资产负债表上的贷款从29亿美元增至38亿美元，相关担保借款从21亿美元增至29亿美元，贷款损失准备金从7580万美元增至1.957亿美元[198] - 2023年二季度和上半年，BHG表内贷款的利息收入和费用分别为1.441亿美元和2.867亿美元，高于去年同期的9810万美元和1.813亿美元[198] 其他业务指标情况 - 2023年截至6月30日的三个月和六个月，交换收入较2022年同期分别下降10.4%和增长不到1%[199] - 2023年截至6月30日的三个月和六个月，贷款互换费用较2022年同期分别减少29.3万美元和增加54万美元[199] - 2023年截至6月30日的三个月和六个月，银行拥有的人寿保险现金退保价值分别为570万美元和1130万美元，2022年同期分别为510万美元和980万美元[199] - 2022年截至6月30日的六个月和截至12月31日的一年，公司分别购买了7500万美元和1亿美元的银行拥有的人寿保险，2023年暂无额外购买[199] - 2023年截至6月30日的三个月和六个月，SBA贷款销售较2022年同期分别减少10.4万美元和250万美元[199] - 2023年截至6月30日的三个月和六个月，其他非利息收入中的其他组成部分较2022年同期分别增加11.6万美元和减少210万美元[200] 非利息费用各细分项情况 - 2023年截至6月30日的三个月和六个月，现金激励费用分别为2350万美元和4640万美元，2022年同期分别为3180万美元和5770万美元[203] - 2023年截至6月30日的三个月和六个月，设备和占用费用分别为3370万美元和6410万美元，2022年同期分别为2690万美元和5250万美元[206] - 无形资产年度摊销费用预计在未来五年内从670万美元降至每年120万美元[209] - 2023年3月和6月止三个月及六个月，其他非利息费用分别增加180万美元和970万美元，贷款相关费用分别减少330万美元和120万美元，存款相关费用分别增加460万美元和760万美元，其他非利息费用分别增加50.5万美元和300万美元[210] 贷款结构情况 - 截至2023年6月30日，商业房地产和工商业贷款占比最大，商业房地产贷款中约34.9%由业主自用商业地产作抵押，2022年12月31日为35.4%[214][215] - 截至2023年6月30日，对特定行业的信贷风险敞口超过25%，建筑和土地开发贷款占总风险资本的84.5%，2022年12月31日为85.9%；非业主自用商业房地产和多户住宅贷款占比为256.7%，2022年12月31日为249.6%[216] - 截至2023年6月30日，按合同期限划分，一年及以内到期贷款为59.03088亿美元，一至五年到期为157.74957亿美元，五至十五年到期为47.60548亿美元，十五年后到期为47.14697亿美元[217] - 截至2023年6月30日，固定利率贷款为146.84453亿美元，可变利率贷款为164.68837亿美元[217][218] - 截至2023年6月30日，按合同最低利率计算的14亿美元贷款在表中列为固定利率贷款[218] 逾期与潜在问题贷款情况 - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，逾期30 - 89天贷款分别为45403000美元和5