每股净收益情况 - 2023年第三季度和前九个月摊薄后普通股每股净收益分别为1.69美元和5.99美元，2022年同期分别为1.91美元和5.42美元[161] 贷款与存款规模变化 - 截至2023年9月30日，贷款增至319亿美元，较2022年12月31日的290亿美元增加29亿美元，增幅10.0%；存款增至383亿美元，较2022年12月31日的350亿美元增加33亿美元，增幅9.5%[161][169] - 截至2023年9月30日，贷款净额为315.97092亿美元，较2022年12月31日增长9.9%[174] - 截至2023年9月30日，存款为382.95809亿美元，较2022年12月31日增长9.5%[174] - 截至2023年9月30日，总贷款增至319亿美元，总存款增加33亿美元至383亿美元，总资产为475亿美元[219] - 截至2023年9月30日，公司存款约为383亿美元，高于2022年12月31日的350亿美元[237] 净利息收入情况 - 2023年前三季度净利息收入分别为3.172亿美元和9.449亿美元，较2022年同期分别增加1150万美元（3.7%）和1.351亿美元（16.7%）[162] - 2023年第三季度和前九个月净利息收入分别为3.17242亿美元和9.44866亿美元，较2022年同期增长3.7%和16.7%[174] 信贷损失拨备情况 - 2023年前三季度信贷损失拨备分别为2680万美元和7730万美元，2022年同期分别为2750万美元和4310万美元[163] - 2023年前三季度和前三季度信贷损失拨备分别为2680万美元和7730万美元，2022年同期分别为2750万美元和4310万美元；2023年前三季度和前三季度净冲销分别为1810万美元和3520万美元，2022年同期分别为1100万美元和1480万美元[186] 非利息收入情况 - 2023年前三季度非利息收入分别减少1400万美元（13.4%）和增加2040万美元（6.1%）[164] - 2023年前三季度非利息收入为9.0797亿美元，2022年同期为10.4805亿美元，减少13.4%；2023年前三季度非利息收入为35.4165亿美元，2022年同期为33.3803亿美元，增加6.1%[189] 非利息支出情况 - 2023年前三季度非利息支出分别增加1400万美元（7.0%）和5860万美元（10.1%）[165] - 2023年前三季度，非利息费用总计2.13233亿美元，较2022年同期的1.99253亿美元增长7.0%；前九个月总计6.36601亿美元，较2022年同期的5.77952亿美元增长10.1%[205] 效率比率情况 - 2023年前三季度效率比率分别为52.3%和49.0%，2022年同期分别为48.5%和50.5%[167] - 2023年第三季度和前九个月效率比率分别为52.3%和49.0%，2022年同期分别为48.5%和50.5%[217] 所得税费用与有效税率情况 - 2023年前三季度所得税费用分别为3540万美元和1.18亿美元，2022年同期分别为3520万美元和9970万美元；有效税率分别为21.1%和20.2%，2022年同期均为19.1%[168] - 2023年第三季度和前九个月所得税费用分别为3540万美元和1.18亿美元，2022年同期分别为3520万美元和9970万美元；有效税率分别为21.1%和20.2%，2022年同期均为19.1%[218] 信贷损失准备金情况 - 截至2023年9月30日，信贷损失准备金为3.462亿美元，2022年12月31日为3.007亿美元[170] - 2023年9月30日和2022年12月31日，贷款信用损失准备金（ACL）分别约为3.462亿美元和3.007亿美元，占总贷款比例分别为1.08%和1.04%[227] 股票回购计划情况 - 2023年1月17日，董事会授权最高1.25亿美元的股票回购计划，有效期至2024年3月31日，2023年和2022年均未进行回购[172] - 2023年1月17日，董事会授权最高1.25亿美元的普通股回购计划，有效期至2024年3月31日，2022 - 2023年均未回购股份[242] 利息收入与支出情况 - 2023年第三季度和前九个月利息收入分别为6.27294亿美元和17.08572亿美元，较2022年同期增长68.7%和85.2%[174] - 2023年第三季度和前九个月利息支出分别为3.10052亿美元和7.63706亿美元，较2022年同期增长超100%[174] 净收入情况 - 2023年第三季度和前九个月净收入分别为1.32603亿美元和4.67173亿美元，较2022年同期下降10.8%和增长10.5%[174] 资产平均余额、利息及利率情况 - 2023年第三季度贷款平均余额为315.29854亿美元，利息收入为5.08963亿美元，平均利率为6.50%，而2022年同期平均余额为270.21031亿美元，利息收入为3.15935亿美元，平均利率为4.73%[177] - 2023年第三季度总生息资产平均余额为426.24095亿美元，利息收入为6.27294亿美元，平均利率为5.95%，而2022年同期平均余额为361.64035亿美元，利息收入为3.71764亿美元，平均利率为4.20%[177] - 2023年第三季度总付息负债平均余额为323.07106亿美元，利息支出为3.10052亿美元，平均利率为3.81%，而2022年同期平均余额为238.35124亿美元，利息支出为6598万美元，平均利率为1.10%[177] - 截至2023年9月30日的九个月，总生息资产平均余额为407.08034亿美元，利息为1.708572亿美元，收益率为5.72%；2022年同期平均余额为352.17699亿美元，利息为9227.57万美元，收益率为3.61%[180] - 截至2023年9月30日的九个月，贷款平均余额为306.88846亿美元，利息为1.419761亿美元，收益率为6.27%；2022年同期平均余额为254.33939亿美元，利息为7951.64万美元，收益率为4.27%[180] - 截至2023年9月30日的九个月，计息存款平均余额为277.72688亿美元，利息为6855.62万美元，利率为3.30%；2022年同期平均余额为213.11972亿美元，利息为836.2万美元，利率为0.52%[180] 净利息利差与收益率情况 - 2023年第三季度净利息利差为2.14%，净利息收益率为3.06%，而2022年同期分别为3.10%和3.47%[177] - 2023年前三季度和前三季度净利息收益率分别为3.06%和3.22%，2022年同期分别为3.47%和3.18%；2023年前三季度和前三季度生息资产收益率分别提高175和211个基点，总资金成本分别提高226和216个基点；2023年美联储已将短期利率提高125个基点[184] 非利息收入各细分项情况 - 2023年前三季度存款账户服务收费为1.2665亿美元，2022年同期为1.0906亿美元，增长16.1%；2023年前三季度为3.6563亿美元，2022年同期为3.3552亿美元，增长9.0%[188] - 2023年前三季度投资服务收入为1.3253亿美元，2022年同期为1.078亿美元，增长22.9%；2023年前三季度为3.9022亿美元，2022年同期为3.4676亿美元，增长12.5%[188] - 2023年前三季度证券销售投资收益（损失）净额为 - 972.7万美元，2022年同期为21.7万美元，降幅超100%；2023年前三季度为 - 1968.8万美元，2022年同期为15.6万美元，降幅超100%[188] - 2023年前三季度其他非利息收入为3.8018亿美元，2022年同期为3.1583亿美元，增长20.4%；2023年前三季度为10.5426亿美元，2022年同期为10.5938亿美元，减少0.5%[189] 各业务线收入与收益情况 - 2023年第三季度和前九个月，金融咨询部门投资服务佣金和费用分别增加约250万美元和430万美元，保险子公司保险产品销售收入分别减少4.6万美元和增加110万美元，信托部门管理资产收费对应的管理资产从42亿美元增至50亿美元[190] - 2023年第三季度和前九个月，抵押贷款销售净收益分别为200万美元和560万美元，上年同期分别为110万美元和730万美元；2023年9月30日，抵押贷款管道中预计2023年结清的贷款为8160万美元，上年同期预计2022年结清的贷款为7470万美元[191] - 2023年第三季度和前九个月，固定资产销售收益分别为8.7万美元和8590万美元，上年同期分别为22.7万美元和42.5万美元，九个月收益增加主要因2023年第二季度完成的售后回租交易，49处房产销售的税前净收益为8570万美元[192][193] - 2023年第三季度和前九个月，投资证券销售净损失分别为970万美元和1970万美元，上年同期净收益分别为21.7万美元和15.6万美元，对应销售额分别为1.296亿美元、3.031亿美元和2660万美元、2950万美元[194] - 2023年第三季度和前九个月，权益法投资收益分别为2500万美元和7100万美元，上年同期分别为4130万美元和1.245亿美元，收益减少主要因贷款相关负债和贷款损失准备金增加[197] - 2023年第三季度和前九个月，与权益法投资相关的客户名单等无形资产摊销费用分别为8.8万美元和26.2万美元，上年同期分别为12.8万美元和38.4万美元；负债的增值收入分别为4.3万美元和18.3万美元，上年同期分别为16.4万美元和59.5万美元[198] - 2023年第三季度和前九个月，公司从BHG收到的股息分别为560万美元和3320万美元，上年同期合计为1860万美元和5940万美元；2023年未从BHG购买贷款，上年同期分别购买4960万美元和1.256亿美元[199][200] - 2023年第三季度和前九个月，BHG净收入分别为3.113亿美元和9.246亿美元，上年同期分别为2.934亿美元和8.3亿美元；其中贷款销售收益占比分别为47.5%和48.8%，上年同期分别为57.1%和60.9%[201] - 2023年9月30日，BHG资产负债表上的贷款为36亿美元，上年同期为33亿美元；相关担保借款分别为28亿美元和24亿美元；贷款损失准备金分别为2.135亿美元和1.013亿美元[202] - 2023年第三季度和前九个月，BHG资产负债表上贷款的利息收入和费用分别为1.422亿美元和4.289亿美元，上年同期分别为1.163亿美元和2.976亿美元[202] 其他业务指标情况 - 2023年第三和前九个月，交换收入分别增长2.9%和1.4%[203] - 2023年第三和前九个月，贷款掉期费用分别增加27.4万美元和81.4万美元[203] - 2023年第三和前九个月，银行拥有的人寿保险现金退保价值分别为580万美元和1710万美元，上年同期分别为570万美元和1540万美元[203] - 2023年第三和前九个月，SBA贷款销售分别减少85.1万美元和330万美元[203] - 2023年第三和前九个月，其他股权相关投资收入分别增加510万美元和40.7万美元[204] 费用情况 - 2023年第三和前九个月，现金激励费用分别为840万美元和3540万美元，上年同期分别为2010万美元和5760万美元[208] - 2023年第三和前九个月，员工福利及其他费用分别增加220万美元和760万美元[210] - 2023年第三和前九个月，设备和占用费用分别为3690万美元和1.01亿美元，上年同期分别为2790万美元和8030万美元[211] - 2023年第三和前九个月，营销和业务发展费用分别为550万美元和1710万美元，上年同期分别为500万美元和1350万美元[213] - 2023年第三季度和前九个月其他非利息费用分别增加420万美元和1390万美元，贷款相关费用分别减少71.6万美元和190万美元，存款相关费用分别增加740万美元和1510万美元，财富管理相关费用分别增长14.4万美元和39.6万美元，其他非利息费用分别减少260万美元和增加35.4万美元[216] 贷款组合构成情况 -