公司整体财务状况 - 截至2021年12月31日和6月30日，公司总资产分别为11.82405亿美元和11.83596亿美元[9] - 截至2021年12月31日和6月30日，公司总负债分别为10.54471亿美元和10.56316亿美元[9] - 截至2021年12月31日和6月30日，公司股东权益分别为1.27934亿美元和1.2728亿美元[9] - 2021年12月31日现金及现金等价物为85,680千美元，6月30日为70,270千美元[9] - 2021年12月31日股东权益总额为127,934千美元，6月30日为127,280千美元[9] - 2021年上半年净收入为4,931千美元，2020年为2,661千美元[22] - 2021年上半年经营活动提供净现金5,685千美元，2020年为6,733千美元[22] - 2021年上半年投资活动提供净现金17,013千美元，2020年使用38,577千美元[22] - 2021年上半年融资活动使用净现金7,288千美元，2020年使用10,189千美元[22] - 2021年12月31日现金及现金等价物期末余额为85,680千美元，2020年为74,001千美元[22] 公司利息收支与利润情况 - 2021年第四季度和2020年第四季度，公司总利息收入分别为851.1万美元和890.9万美元[11] - 2021年第四季度和2020年第四季度，公司总利息支出分别为84.8万美元和127.1万美元[11] - 2021年第四季度和2020年第四季度，公司净利息收入分别为766.3万美元和763.8万美元[11] - 2021年第四季度和2020年第四季度，公司非利息收入分别为136.8万美元和97.4万美元[11] - 2021年第四季度和2020年第四季度，公司非利息支出分别为689.9万美元和691.6万美元[11] - 2021年第四季度和2020年第四季度，公司净利润分别为226.4万美元和117.6万美元[11] - 2021年第四季度总利息收入为8,511千美元，2020年同期为8,909千美元；2021年前六个月为17,257千美元，2020年同期为18,428千美元[11] - 2021年第四季度总利息费用为848千美元，2020年同期为1,271千美元；2021年前六个月为1,706千美元，2020年同期为2,624千美元[11] - 2021年第四季度净收入为2,264千美元，2020年同期为1,176千美元；2021年前六个月为4,931千美元，2020年同期为2,661千美元[11] - 2021年第四季度其他综合损失为8千美元，2020年同期为19千美元；2021年前六个月为14千美元，2020年同期为24千美元[13] - 2021年第四季度总综合收入为2,256千美元，2020年同期为1,157千美元；2021年前六个月为4,917千美元，2020年同期为2,637千美元[13] 公司股份与股息情况 - 截至2020年9月30日，普通股股份为7,441,259股，总金额为124,659美元；截至2020年12月31日，普通股股份为7,442,254股，总金额为124,984美元[16] - 截至2021年6月30日，普通股股份为7,541,469股，总金额为127,280美元；截至2021年12月31日，普通股股份为7,389,943股，总金额为127,934美元[18] - 2020年12月31日季度每股现金股息为0.14美元，2021年12月31日半年每股现金股息为0.28美元[17][18] - 2021年第四季度，公司支付每股0.14美元的现金股息[15] - 公司董事会宣布每股0.14美元的季度现金股息，2022年2月15日收盘时的普通股股东有权在3月8日获得[147] 公司期权与限制性股票奖励情况 - 截至2021年12月31日和2020年12月31日，分别有431,000股和549,000股购买公司普通股的未行使期权[27] - 截至2021年12月31日和2020年12月31日，分别有130,000股和135,000股因具有反稀释作用而被排除在摊薄每股收益计算之外[27] - 截至2021年12月31日和2020年12月31日，分别有99,250股和207,500股未行使的限制性股票奖励[27] 公司每股收益情况 - 2021年第四季度基本每股收益为0.30美元，2020年同期为0.16美元；2021年前六个月基本每股收益为0.66美元，2020年同期为0.36美元[29] - 2021年第四季度摊薄每股收益为0.30美元，2020年同期为0.16美元；2021年前六个月摊薄每股收益为0.65美元，2020年同期为0.36美元[29] - 2021年第四季度基本每股收益为0.30美元，2020年同期为0.16美元；2021年前六个月基本每股收益为0.66美元，2020年同期为0.36美元[11] - 2021年第四季度稀释每股收益为0.30美元，2020年同期为0.16美元；2021年前六个月为0.65美元，2020年同期为0.36美元[11] 公司投资证券情况 - 2021年12月31日，持有至到期投资证券摊余成本为2.05065亿美元，公允价值为2.04503亿美元；可供出售投资证券摊余成本为304.3万美元，公允价值为311.8万美元[30] - 2021年6月30日，持有至到期投资证券摊余成本为2.23306亿美元，公允价值为2.24721亿美元；可供出售投资证券摊余成本为349.4万美元，公允价值为358.7万美元[32] - 2022财年第二季度公司收到MBS本金付款1550万美元，2021年同期为1240万美元；2022财年第二季度购买1500万美元美国政府赞助企业MBS持有至到期，2021年同期为2150万美元[32] - 2022财年前六个月公司收到MBS本金付款3250万美元，2021年同期为2180万美元；2022财年前六个月购买1500万美元美国政府赞助企业MBS持有至到期，2021年同期为1.064亿美元[33] - 2021年12月31日公司投资的未实现亏损为180万美元，2021年6月30日为81万美元[34] - 截至2021年12月31日，持有至到期的美国政府赞助企业MBS中，不足12个月未实现损失为141.1万美元，12个月及以上为36.7万美元，总计177.8万美元[35] - 截至2021年6月30日，持有至到期的美国政府赞助企业MBS未实现损失为81万美元，均不足12个月[36] - 2021年12月31日，180万美元未实现持有损失中有36.7万美元为12个月及以上；2021年6月30日，81万美元未实现持有损失均不足12个月[36] - 2021年和2020年12月31日止季度和六个月，公司无出售投资证券意图，且很可能无需在摊销成本基础恢复前出售证券，未记录减值损失[36] - 截至2021年12月31日和6月30日，持有至到期投资证券摊余成本分别为2.05065亿美元和2.23306亿美元，公允价值分别为2.04503亿美元和2.24721亿美元；可供出售投资证券摊余成本分别为304.3万美元和349.4万美元，公允价值分别为311.8万美元和358.7万美元[37] - 截至2021年12月31日，投资证券摊余成本为208,108,000美元，公允价值为207,621,000美元[30] - 截至2021年6月30日，投资证券摊余成本为226,800,000美元，公允价值为228,308,000美元[32] - 截至2021年12月31日和6月30日，总投资证券摊余成本分别为2.08108亿美元和2.268亿美元，公允价值分别为2.07621亿美元和2.28308亿美元[37] 公司投资性贷款情况 - 截至2021年12月31日和6月30日，投资性贷款总额（毛额）均约为8.52亿美元，净额分别为8.52006亿美元和8.5096亿美元[39] - 2021年12月31日固定利率贷款占投资性贷款的7%，6月30日为4%[41] - 截至2021年12月31日，一年内可重新定价的投资性贷款（毛额）为2.50673亿美元，1 - 3年为1.84847亿美元，3 - 5年为2.06473亿美元，5 - 10年为1.48061亿美元，固定利率为6196.9万美元[42] - 截至2021年12月31日，合格贷款总额为8.48655亿美元，次级贷款为336.8万美元；6月30日，合格贷款为8.40908亿美元，特别提及贷款为176.7万美元，次级贷款为940.7万美元[45] - 公司根据借款人偿债能力等信息将投资性贷款分为不同风险类别，包括合格、特别提及、次级、可疑和损失[45][46] - 截至2021年12月31日，投资性总贷款（毛额）为85202.3万美元，其中单户住宅贷款29024.5万美元，多户住宅贷款46646.7万美元[52] - 截至2021年6月30日，投资性总贷款（毛额）为85208.2万美元，其中单户住宅贷款26827.2万美元，多户住宅贷款48440.8万美元[53] - 截至2021年12月31日和6月30日，持有投资贷款总额分别为8.52006亿美元和8.5096亿美元[39] - 截至2021年12月31日，持有投资贷款中一年内重新定价的为2.50673亿美元，1 - 3年的为1.84847亿美元，3 - 5年的为2.06473亿美元，5 - 10年的为1.48061亿美元，固定利率为6196.9万美元[42] 公司贷款损失准备情况 - 贷款损失准备根据评估投资性贷款已知和固有风险及管理层对贷款质量因素的持续分析来维持适当水平，受贷款规模和构成变化、实际贷款损失经验等因素影响[45] - 因COVID - 19疫情，贷款损失准备方法中的定性部分在疫情初期增加，随着经济前景改善，近期有所减少[48] - 非执行贷款在达到一定逾期天数后按公允价值冲销，冲销金额为贷款余额超过抵押品估计公允价值（减去处置成本）的部分[49] - 对于重组贷款和借款人破产的非执行贷款，贷款损失准备根据不同情况分别采用单独评估或集体评估方法确定[49] - 截至2021年12月31日季度末，贷款损失准备金余额为660.8万美元，2020年同期为853.8万美元；截至2021年12月31日半年末，贷款损失准备金余额为660.8万美元，2020年同期为853.8万美元[51] - 截至2021年12月31日季度末，贷款损失准备金占期末投资性总贷款的比例为0.77%，2020年同期为0.99%；截至2021年12月31日半年末，该比例为0.77%，2020年同期为0.99%[51] - 截至2021年12月31日季度末，净回收（冲销）占当期平均应收贷款净额的年化比例为 - 0.12%，2020年同期为 - 0.00%；截至2021年12月31日半年末，该比例为 - 0.10%，2020年同期为 - 0.00%[51] - 2021年第四季度，单户住宅贷款损失准备金期初为182.7万美元，期末为139.6万美元；多户住宅贷款损失准备金期初为452.5万美元，期末为421.9万美元[55] - 2021年第四季度，商业房地产贷款损失准备金期初为96.7万美元，期末为91.5万美元；建筑贷款损失准备金期初为4.9万美元，期末为5.5万美元[55] - 2021年第四季度，其他贷款损失准备金期初为0.3万美元，期末为0.3万美元；商业企业贷款损失准备金期初为3.7万美元，期末为1.5万美元；消费贷款损失准备金期初为0.5万美元，期末为0.5万美元[55] - 2021年第四季度末，单户住宅贷款损失准备金占总贷款比例为0.48%，多户住宅为0.90%，商业房地产为1.00%，建筑为1.57%，其他为2.24%，商业企业为4.14%，消费为6.41%[55] - 2021年第四季度，贷款损失准备金（回收）拨备为 - 106.7万美元，其中单户住宅为 - 69.3万美元，多户住宅为 - 30.6万美元，商业房地产为 - 5.2万美元[55] - 贷款损失准备金期初总额为8490千美元，期末为8538千美元[57] - 贷款损失拨备（回收）为39千美元[57] - 回收金额为10千美元，冲销金额为 - 1千美元[57] - 单独评估减值