银行存款数据 - 截至2022年6月30日，银行存款总额为955,504千美元，其中无息支票账户占比13.09%，有息支票账户占比35.14%，储蓄账户占比34.91%[116] - 2022年与2021年相比，存款总额增加17,531千美元，其中无息支票账户增加1,910千美元，有息支票账户增加8,400千美元，储蓄账户增加26,282千美元[116] - 截至2022年6月30日，定期存款总额为121,149千美元，其中利率低于1.00%的为89,617千美元，1.00 - 1.99%的为26,537千美元，2.00 - 2.99%的为4,995千美元[117] - 2022年6月30日，定期存款占银行存款组合的13%，2021年6月30日为15%，且两个时间点均无经纪存款[114] - 2022年6月30日，非利息支票账户余额1.25089亿美元，占比13.09%；利息支票账户余额3.35788亿美元，占比35.14%等[116] - 2022年，非利息支票账户增加1910万美元；利息支票账户增加8400万美元；储蓄账户增加2.6282亿美元等[116] - 2021年，非利息支票账户增加4408万美元；利息支票账户增加3.6925亿美元；储蓄账户增加3.353亿美元等[116] - 2022年6月30日定期存款总额为12.1149亿美元，2021年为14.0437亿美元[117] - 2022年末存款余额为9.55504亿美元，2021年为9.37973亿美元，2020年为8.92969亿美元[118] FHLB - 旧金山借款相关数据 - 截至2022年6月30日和2021年，FHLB - 旧金山借款额度分别为415700千美元和416200千美元，分别占银行总资产的35%[119] - 截至2022年6月30日和2021年，银行从FHLB - 旧金山的借款分别为85000千美元和101000千美元，加权平均利率分别为2.20%和2.19%[119] - 2022年6月30日和2021年6月30日，FHLB - 旧金山借款能力均限制为公司总资产的35%，分别为4.157亿美元和4.162亿美元[119] - 2022年6月30日和2021年6月30日，公司从FHLB - 旧金山的借款分别为8500万美元和1.01亿美元，加权平均利率分别为2.20%和2.19%[119] - 2022年和2021年，银行购买FHLB - 旧金山资本股票分别为84000美元和185000美元，获得现金股息分别为489000美元和418000美元[125] - 2022年和2021年，公司购买FHLB - 旧金山资本股票分别为8.4万美元和18.5万美元，获得现金股息分别为48.9万美元和41.8万美元[125] - 2022年和2021年，公司分别需购买8.4万美元和18.5万美元的旧金山联邦住房贷款银行的资本股票[138] - 2022年和2021年，旧金山联邦住房贷款银行向公司发放的现金股息分别为48.9万美元和41.8万美元[138] - 2022年6月30日和2021年6月30日，公司持有的旧金山联邦住房贷款银行（FHLB - San Francisco）股票均为820万美元[138] - 2022年和2021年，银行未赎回FHLB - 旧金山的任何资本股票[125] 融资额度与抵押品数据 - 截至2022年6月30日和2021年，未使用的融资额度分别为310300千美元和296800千美元，剩余可用抵押品分别为310500千美元和343100千美元[121] - 截至2022年6月30日和2021年，银行在旧金山联邦储备银行的贴现窗口额度分别为153900千美元和206100千美元，抵押投资证券的公允价值分别为163700千美元和219200千美元[121] - 2022年6月30日和2021年6月30日，剩余融资可用性分别为3.103亿美元和2.968亿美元，剩余可用抵押品分别为3.105亿美元和3.431亿美元[121] 子公司投资数据 - 截至2022年6月30日和2021年，银行对其子公司的投资分别为7000美元和10000美元[127] - 2022年6月30日和2021年6月30日，公司对其子公司的投资分别为7000美元和1万美元[127] 评估费用数据 - 公司2022和2021财年OCC年度评估费用分别为22.1万美元和21.8万美元[134] - 2022财年和2021财年，公司向OCC支付的年度评估费分别为22.1万美元和21.8万美元[134] - 公司2022和2021财年FDIC年度评估费用分别为32.2万美元和33.4万美元[142] - 截至2022年6月30日和2021年6月30日财年，公司的FDIC年度评估费用分别为32.2万美元和33.4万美元[142] 贷款限额数据 - 公司对单一借款人或关联借款人团体的贷款限额在2022年6月30日和2021年6月30日分别为1960万美元和1940万美元[135] - 2022年6月30日和2021年6月30日，公司对单一借款人或相关借款人集团的贷款限额分别为1960万美元和1940万美元[135] 监管要求与评级数据 - 监管要求的最低资本比率为：一级杠杆比率4%、CET1资本比率4.5%、一级资本比率6%、总资本比率8%[148] - 为避免限制，公司需维持高于最低风险资本水平2.5%以上的CET1资本作为资本保护缓冲[150] - 要被视为资本充足，公司需维持一级杠杆资本比率5%、CET1风险资本比率6.5%、一级风险资本比率8%、总风险资本比率10%[151] - 截至2022年6月30日，OCC将公司归类为“资本充足”[154] - 银行在社区再投资法案检查中评级为满意[161] 法规相关数据 - 特别恶劣情况下，民事罚款可达近200万美元/天/违规[163] - 2020年3月26日起，美联储将准备金率降至0%[165] - 银行需在确定重大网络安全事件后36小时内通知主要联邦监管机构，服务提供商需在事件影响客户4小时以上时尽快通知银行[170] - 资产低于100亿美元的银行在消费者金融保护法合规方面受OCC监管[171] - 资产低于30亿美元且符合小银行控股公司政策声明的储蓄贷款控股公司，资本监管适用于储蓄机构子公司[176] - 公司收购超过另一家储蓄机构或储蓄贷款控股公司5%的有表决权股票等需获美联储批准[179] - 公司控制超过储蓄协会任何类别有表决权股票25%或控制多数董事选举等情况被视为拥有控制权[182] - 公司收购储蓄协会或储蓄贷款控股公司控制权需获美联储事先批准[181] - 公司普通股根据1934年证券交易法第12(b)条向美国证券交易委员会注册[185] - 收购公司5%或以上普通股、25%或以上普通股，以及可能低至10%的此类股票收购需提前通知[190] - 储蓄贷款控股公司购买或赎回流通股权益证券，若总对价与前十二个月此类交易净对价之和达到合并净资产的10%或以上，需提前书面通知美联储[187] 税务相关数据 - 截至2022年6月30日，银行用于税务目的的1988年前坏账准备金约为900万美元[193] - 2022财年，银行向公司宣派并支付了750万美元现金股息，公司向股东宣派并支付了410万美元现金股息[194] - 银行不打算支付会导致收回部分税务坏账准备金的股息[194] - 2022财年，1000股限制性股票分配给公司董事会非员工成员，基于股票的薪酬无联邦税收优惠影响[195] - 截至2022年6月30日，公司净州税率为7.7%[197] - 2022财年，公司支付特拉华州特许经营税20万美元[199] 员工数据 - 截至2022年6月30日，银行有162名全职等效员工，其中约73%为女性，27%为男性，平均任期约8.6年，较2021年6月30日的10.1年下降约15%[200][201] - 2022财年员工离职率为39.8%，高于2021财年的34.1%[203] 多户家庭与商业房地产贷款数据 - 2022年6月30日，多户家庭抵押贷款为4.647亿美元，商业房地产贷款为9040万美元，分别占投资贷款的49.5%和9.6%；2021年6月30日，这两类贷款分别为4.844亿美元和9530万美元，占比分别为56.8%和11.2%[46] - 2022财年，公司发放多户家庭和商业房地产贷款1.059亿美元，未进行购买；2021财年，贷款发放额为8880万美元，购买额为1150万美元[46] - 2022年6月30日，公司投资贷款中有634笔多户家庭贷款和121笔商业房地产贷款；2021年6月30日，分别为654笔和134笔[46] - 2022年6月30日，公司多户家庭贷款中4.483亿美元（占比96.5%）由5至36单元项目担保[47] 建设贷款数据 - 2022财年和2021财年，公司分别发放建设贷款220万美元和540万美元；2022年6月30日和2021年6月30日，短期建设贷款分别为14.8万美元和280万美元，建设/永久贷款分别为310万美元和27.9万美元[50] 其他贷款数据 - 2022财年公司购买640万美元用于投资的贷款（仅单户家庭贷款），2021财年为1690万美元（主要是单户家庭和多户家庭贷款）；2022年6月30日和2021年6月30日，其他金融机构服务的贷款分别为1140万美元和1360万美元[60] - 2022年6月30日，商业商业贷款为120万美元，占投资贷款的0.1%，较2021年6月30日的84.9万美元增长42%，占比同为0.1%[63] - 2022年6月30日和2021年6月30日，公司消费贷款分别为8.6万美元和9.5万美元，均占投资贷款不到0.1%[67] - 2022财年公司消费贷款无净冲销，2021财年净冲销为1000美元[68] - 2022财年和2021财年，多户家庭和商业房地产贷款、建设贷款、商业商业贷款均无冲销或回收，且无不良或30 - 89天逾期情况[49][59][66] - 2022年零售贷款发起销售为0千美元，2021年为147千美元[70] - 2022年投资贷款发起总额为299,825千美元，2021年为214,954千美元[70] - 2022年投资贷款购买总额为6,354千美元，2021年为16,909千美元[70] - 2022年6月30日，公司为他人服务的贷款为3770万美元，较2021年的5040万美元下降25%[71] - 2022年和2021年6月30日，公司使用的加权平均恒定提前还款率分别为10.85%和21.82%，加权平均贴现率分别为9.05%和9.10%[72] - 2022年和2021年6月30日，服务资产所需减值准备分别为11.9万美元和17.6万美元[74] 不良资产与重组贷款数据 - 2022年6月30日，非 performing 资产净额为140万美元，占总资产的0.12%；2021年为860万美元，占总资产的0.73%[76] - 2022财年无新增重组贷款，3笔贷款升级为合格类别，7笔贷款还清；2021财年有20笔新增重组贷款，2笔贷款升级，3笔贷款还清[81] - 2022年6月30日，13笔重组贷款的净未偿余额为450万美元；2021年6月30日，23笔重组贷款的净未偿余额为790万美元[83] - 2022年和2021年6月30日，公司均无 REO 房产[85] - 截至2022年6月30日，分类资产较2021年6月30日改善84%，从1040万美元降至160万美元[89] - 2022年6月30日，特殊提及贷款余额为22.4万美元，2021年为176.7万美元；次级贷款余额为142.3万美元，2021年为864.6万美元[89] - 2022年6月30日，分类资产占总资产的比例为0.14%，2021年为0.88%[89] 贷款损失准备金数据 - 2022年6月30日，贷款损失准备金为560万美元，占投资性贷款总额的0.59%；2021年为760万美元，占比0.88%[100] - 2022财年贷款损失准备金回收250万美元，2021财年回收70.8万美元[100] - 2022年6月30日，不良贷款占投资性净贷款的比例为0.15%，2021年为1.02%[103] - 2022年6月30